為什麼這篇0050 vs 0056定期定額PTT鄉民發文收入到精華區：因為在0050 vs 0056定期定額PTT這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者school5566 (千年大嫌者)看板Stock標題[請益] 買0050，退休全換0056是最...
0050跟0056常常被拿來比較，
雖然0050比較熱門，
但是缺點是殖利率低，
一定要賣才會賺到錢，
不然連本都很難回，
雖然存到老後一年賣三四張應該就夠吃了，
但是還是有坐吃山空的危機。
0056則是可以一直持有，
股利二十年就能回本，
之後就是股利領到死，
可以作為被動收入領，
但是缺點是增值有限，
那如果綜合兩者的優點，
從年輕就定期買0050，
老了一次賣出買進0056當年金，
這樣是不是最佳解啊？
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推 Ccsleep : 都買不會喔11/18 18:45
利益最大化還是只能擇一※ 編輯: school5566 (223.137.127.134 臺灣), 11/18/2021 18:45:54
推 a9470302 : 要問幾遍11/18 18:45
推 nodnarb1027 : 跑回測，50把56按在地上摩擦，你反而換去比較弱的11/18 18:46
我看大家算法都是計算總產值，或是比較每年賣出一點作為生活費，
但我要的是源源不斷的金流，
也就是可以只用利息生活，
不去領本金
推 jjjjjjs : 黃藍燈分批買 黃紅燈分批賣11/18 18:47
推 fuyu1112 : 除息跟你自己賣意思差不多11/18 18:48
→ jjjjjjs : 景氣燈號投資法11/18 18:48
推 lightsquare : 0056跌時沒比較抗跌 漲時沒漲比較多 何必呢 張數11/18 18:48
→ lightsquare : 只是心魔問題而已11/18 18:48
推 popo0127 : 我會選0087811/18 18:48
推 awss1971 : 如果只能買國內的,只有0050 006208還行,0056..哈11/18 18:49
推 aweara : 0050之前比0056好 是靠台積電狂飆11/18 18:49
→ fuyu1112 : 看總報酬比較有意義11/18 18:49
→ popo0127 : 0050未來要用錢你要慢慢賣掉，高股息就是放置就好11/18 18:50
→ popo0127 : 現金流11/18 18:50
噓 xperiaxa : 0050屌打0056 11/18 18:50
推 lajji : 總報酬差滿多的 11/18 18:51
噓 HelloFumi : 老是在轉股求最佳解的 最後都… 11/18 18:52
→ Arodz : 買0056還不如買金融股收股息 11/18 18:53
※ 編輯: school5566 (223.137.127.134 臺灣), 11/18/2021 18:57:56推 CaTkinGG : 你可以試試賣0050零股湊你每年0056領股息的錢 看賣 11/18 18:57
→ CaTkinGG : 不賣的光 11/18 18:57
推 SUIWL : 買0050，退休質押就有金流，還沒資本利得稅，換00 11/18 19:01
→ SUIWL : 56幹麼？ 11/18 19:01
推 QKei : 每個月需要三萬 就賣零股214股（今日價格140算）剩 11/18 19:01
→ QKei : 下部位一樣能繼續滾 11/18 19:01
推 jimmyid4 : 這是簡單的數學問題，你算一下就知道了 11/18 19:03
→ kait : 要利益最大化那更應該選0050 11/18 19:03
推 pushstut : jimmyid4: 這是簡單的數學問題，你算一下就知道了 11/18 19:03
→ pushstut : 教我算XD 11/18 19:03
推 aweara : 0050 台積電不飆後 就盤這一整年了,0056放了長榮 雙 11/18 19:05
→ aweara : 虎 整個跳水還沒爬上去11/18 19:05
→ kait : 你可以設想一下 100萬投入10年後0050:200萬股利3.5%11/18 19:06
推 iwilltry : 0050退休或缺錢就賣幾張阿，缺點選擇障礙的人會猶11/18 19:06
→ iwilltry : 豫半天11/18 19:06
→ kait : 跟0056的120萬股利5%誰多11/18 19:06
2008年台股五千點，現在一萬七，所以看到50碾壓56，
但是之後台股還有可能再翻三倍多到五萬點嗎？
如果指數增長不大，
利率高是比較划算的
推 twic : 0050快過前高了11/18 19:08
※ 編輯: school5566 (223.137.127.134 臺灣), 11/18/2021 19:12:01→ twic : 講錯 新高 11/18 19:09
推 harry9780104: 現金流 就0056+金融股啦 閒置資金 0050 KD買法 結 11/18 19:10
→ harry9780104: 案 11/18 19:10
→ timidwei : 不如00878 11/18 19:13
→ lajji : 殖利率跟報酬率完全是兩回事好嗎 11/18 19:16
推 aweara : 00878 怕指數連續重跌 5,8月那兩波 還沒爬起來 11/18 19:16
→ opm : 不知最佳解,目前0056屯到182張,006208 100張 11/18 19:16
推 stan90203 : 看後照鏡說如果未來指數增漲幅度不大所以棄買005 11/18 19:17
→ stan90203 : 0，你應該從萬二空手到現在了 11/18 19:17
→ opm : 也有些0050,2412,2820啥的,也開始屯VT 11/18 19:17
→ stan90203 : 另外台積電600就是天花板了，永遠不會再漲了，盤11/18 19:18
→ stan90203 : 超過半年真以為它沒用了？11/18 19:18
→ opm : 個人認為,屯夠多就行,花夠少...-.-11/18 19:18
推 Justisaac : 等等 可是後照鏡說未來應該漲幅也很大耶XD11/18 19:18
→ Justisaac : 這是冥想覺得已經漲很多，不會漲更多了吧XDDD11/18 19:18
推 q09701023 : 有人說0050會比0056好11/18 19:18
→ opm : 開始上體適能課跟調整飲食,車賣了,廢宅前進中11/18 19:19
噓 yellowocean : 又在金流，要金流自己賣啊？這月經題還問11/18 19:19
推 tr000064 : 全部紅茶啦11/18 19:19
→ stan90203 : 突破萬三前，多少人看後照鏡在說這裡是幾十年的台11/18 19:19
→ stan90203 : 股天花板，想突破沒那麼容易，然後就萬八了11/18 19:19
因為現在疫情利率低所以股市充滿熱錢大漲，之後疫情結束錢又回去存款，
股市很難再上漲了，
至少很難十幾年再三倍，
把疫情期間扣掉其實台股大概就萬二左右而已
※ 編輯: school5566 (223.137.127.134 臺灣), 11/18/2021 19:25:31
推 stan90203 : 隨便一查，八月底新聞說標普500今年已經打破all 11/18 19:23
→ stan90203 : time high 超過50次了，現在11月了。真的要預設立 11/18 19:23
→ stan90203 : 場以後漲幅有限？ 11/18 19:23
→ stan90203 : 台積電之後動一下，0050就是一直締造all time hi 11/18 19:24
→ stan90203 : gh 11/18 19:24
推 moyasi : 0050也是靠台積比較大 直接台積+0056 11/18 19:24
→ vivianleee : 小孩子才做選擇，都買 11/18 19:25
→ twic : 沒有這樣扣疫情的啦 多少就是多少 跌深漲多都是 11/18 19:26
推 k85564 : 不領本金 留給小孩？ 11/18 19:26
→ twic : 存款幹嘛 一堆殖利率至少5%的 或2%的成長股 11/18 19:26
推 CaTkinGG : 那你怎知0056沒吃到熱錢紅利?本質都台灣公司的股票 11/18 19:27
→ zzz3345678 : 存退休 肯定是0056 11/18 19:27
→ zzz3345678 : 不用賣股無腦大勝 11/18 19:27
→ twic : 台股大概就萬二這種言論 從萬三講到現在還在講 11/18 19:27
→ twic : 多少就是多少 你覺得萬二 等到跌到萬二你也不敢進場 11/18 19:29
→ twic : 要是真的跌到萬二 這種言論會繼續說等8000接 11/18 19:29
→ twic : 永遠接不到 11/18 19:29
噓 awss1971 : 看後照鏡這麼厲害...你現在就可以退休啦,不用再問買 11/18 19:30
→ awss1971 : 0050 or 0056,應該是你告訴我下一隻飆股...感謝 11/18 19:30
推 Wishmaster : 我覺得應該要擔心20年後中共有打過來嗎比較實際 11/18 19:32
噓 st40182 : 拿去買00692 11/18 19:32
推 st40182 : 真的要股息+成長兼顧的話就買2454啊 11/18 19:34
推 furnaceh : 台積盤好久了，不知道年底要噴還是繼續龜 11/18 19:37
噓 yamasaki160 : 我看你回文自己都有答案了 何必還上來問版友 11/18 19:40
→ chien703 : 幹嘛一定要配息 每年賣一點不行嗎？還是你很喜歡繳 11/18 19:42
→ chien703 : 稅？ 11/18 19:42
→ forbake1 : 大跌56也不見的會贏50 11/18 19:48
噓 uniqlo5566 : 繼續持有0050，需要錢當生活費再慢慢賣就好 11/18 19:48
推 mackdaddy : 支持你買0056 11/18 19:49
推 hyde711034 : 現在一堆ETF 比0050,0056績效好的 11/18 19:50
噓 iagb : 你自己有自己想追求的答案了還要別人回答你什麼 11/18 19:50
推 Iamjkc : 4 但也可以買VTI 看匯率來轉換 11/18 19:51
→ ffaarr : 退休之後還有幾10年，全換0056 還要面臨通膨侵蝕 11/18 19:56
噓 beagle2001 : 股市，很難在上漲了 XDDD 你那麼有主見還要問人 ww 11/18 19:58
→ beagle2001 : ww 11/18 19:58
→ Messi100 : 現在的話一樣持有0050 65歲退休 20年的增值屌打0056 11/18 19:59
推 caumu : 0050 8020法進出，賺到的價差換成0056 11/18 20:00
推 fish4969 : 0050長期放真的比0056好 11/18 20:01
推 eknbz : 推文的意思簡單講：手動賣0050 效果一樣 11/18 20:01
噓 abcnelson654: 全買紅茶，看退休是換哪一種？ 11/18 20:01
推 oop53 : 換美股不是更好 11/18 20:01
→ eknbz : 所以應該還是買0050報酬率較高？ 11/18 20:02
推 solomonABC : 複委託QQQ 風險最小 11/18 20:05
→ Petrovsky : 0056成分骨很怪 11/18 20:07
推 pqpqpqpq : 看資金大小 11/18 20:12
噓 sooge : 我建議直接買台積店啦 買甚麼0050 邪魔歪道 想賺錢 11/18 20:12
→ sooge : 就去買股票 想養老就去買etf 11/18 20:12
噓 s27129804 : 你覺得漲不動了那你空下去不是財富自由？？ 11/18 20:12
→ larrybrid : 會賺錢就好，不管0056或0050，比較是比不完 11/18 20:13
→ bobjohns : 直接開美國券商帳戶 0手續費 買QQQ sp500屌打複委 11/18 20:15
→ bobjohns : 託 (高昂手續費) 11/18 20:15
推 CaTkinGG : 在大盤持續向上的前提下 定期定額手動賣0050當"配息 11/18 20:18
噓 henryeech : 洗文章噢 11/18 20:18
→ CaTkinGG : "來生活 會用越來越少股就能達成這個週期所需的錢 11/18 20:19
噓 LiamTiger : 0050明明也有股利，而且殖利率也有3% 11/18 20:20
→ LiamTiger : 2000萬*3%也有60萬了，還不夠花嗎 11/18 20:21
推 flare321 : 可以換兆豐嗎？ 11/18 20:21
推 tsgd : 5056文真的很多 支持56的往往會講的好像50不配息XD 11/18 20:23
→ tsgd : 買50要有56的息 酌賣股票補齊就好 但很難有人能突破 11/18 20:24
→ tsgd : 盲點啦 即便已經說明持有時間相同 50總報酬贏56的部 11/18 20:24
推 sooge : 樓上....存2000w才每年60w 說實在的蠻可播的欸= = 11/18 20:25
→ tsgd : 份遠超所領股利 還是信者恆信呀 11/18 20:25
推 black205 : 錯了吧 當然是2498 11/18 20:25
推 ivan1116 : 都可以吧.... 11/18 20:33
噓 Arjuju99 : 任何一檔金融股都屌打0056，還有問題嗎？ 11/18 20:37
→ hihi29 : 真的假的 隨便一檔都贏? 11/18 20:41
推 f204137 : 當ETF莊家最舒服 元大投信固定收管理費 11/18 20:49
噓 stan90203 : 還在熱錢，你早有定見就100% 0056歐印進去就好不 11/18 20:50
→ stan90203 : 必再討論 11/18 20:50
→ stan90203 : 那麼會預測，怎麼不說熱錢收起來，0056成分股賺的 11/18 20:53
→ stan90203 : 錢萎縮、股利萎縮、股價也萎縮？ 11/18 20:53
推 prodd : 那麼多可以選偏要討論這兩支嗎？ 11/18 20:55
推 F2012 : all in VTI VOO睏罷數錢 11/18 20:56
噓 chspoutre : 到底有什麼困難…… 11/18 20:57
→ chspoutre : 馬的這問題白痴到小學生都看得懂 11/18 20:58
→ a9564208 : 好啦給你答案：去買56，50我來買就好 11/18 21:00
噓 aa00788 : …腦袋還好嗎 11/18 21:01
噓 baka1412 : 腦子 11/18 21:08
推 bagaalo : 去年就說漲不動到現在 去了解一下總經吧 如果真的 11/18 21:16
→ bagaalo : 漲不動 56會好到哪裡去 可能跌更多 11/18 21:16
推 rex0707 : 支持你/妳歐印0056 11/18 21:28
噓 duriel3313 : 主觀又謬誤還想問什麼 11/18 21:32
→ metallolly : 買就對了 問下去大盤20000點你都還沒賣 11/18 21:40
噓 glory5566 : 你又知道指數會不動了 你又知道0056保證永遠發股利 11/18 21:42
→ glory5566 : 了 11/18 21:42
噓 kketernality: 0056 一堆景氣循環股 11/18 21:50
噓 kids1243 : 你都知道漲不上去了，怎麼不當權證莊家爽賺？ 11/18 21:58
→ kids1243 : 不然就台指期放空 明年數錢啊== 11/18 21:59
噓 ganninian : 0056那個報酬率跟費用率根本慘不忍睹 你60歲退休 11/18 22:01
→ ganninian : 假設活到80歲也還有20年 這20年買0050放著也屌打00 11/18 22:01
→ ganninian : 56好幾條街 記住資本利得報酬永遠比股息重要 且如 11/18 22:01
→ ganninian : 何安排資產配置 在股市崩盤時保護資產更重要 11/18 22:01
噓 ganninian : 資本利得不用課證所稅是台股一大優勢 不懂覺得領股 11/18 22:06
→ ganninian : 息左手換右手 還要給國家課稅課補充保費 卻忽略資 11/18 22:06
→ ganninian : 本利得報酬的心態是什麼 11/18 22:06
→ Ted11 : 0056有一年沒發股利喔 QQ 11/18 22:12
噓 fatcat1022 : 你想買0056就去買啊 相反意見你又不相信 11/18 22:18
→ maniac628 : 大家都勸你買0050 那你應該懂該怎麼做了吧 11/18 22:29
推 zick8932511 : 到底有多少錢？錢還沒存夠不用煩惱這個 11/18 22:34
推 ivan1209 : 買安聯台灣大壩還是科技基金比較實在，0050有點漲 11/18 22:44
→ ivan1209 : 不動了 11/18 22:44
推 hotfeer : 我以為退休是越穩越好 11/18 22:51
→ hotfeer : 而且如果0050買在60塊利率不差 11/18 22:52
推 tamama000 : 各買一半啊 想那麼多 11/18 22:53
噓 Lincecum5566: 到底為什麼這麼執著股利，算一下報酬率很難嗎 11/18 22:55
推 EKman : 說真的，本金一輩子不花，靠一點股利生活真的爽嗎 11/18 22:58
推 LenaViVi : 買0056不如買金融股，這幾天還莫名變飆股多好。總覺 11/18 23:06
→ LenaViVi : 得0056選股我看不懂，我太韭了 11/18 23:06
推 ulong : 除息就是把你的股票賣一點換台幣給你錢，然後還要 11/18 23:17
→ ulong : 抽稅 11/18 23:17
推 usan : 我比較擔心20年後，台灣還是不是台灣，兩岸風險還 11/18 23:17
→ usan : 是有的 11/18 23:17
噓 lizardc1 : 等你退休 再來發文問這問題 11/18 23:18
噓 daliares : 00772B 11/18 23:20
推 hito21 : 今年以前是沒錯~ 今年之後沒人知道 不建議台灣etf~ 11/18 23:21
推 ErnestKou : 除權息一樣扣你本金，根本沒差=.= 11/18 23:23
→ TaiwanUp : 要金流按配息月數4:2:1比例買00878 0050 0056 11/18 23:27
→ TaiwanUp : 0050 0056 11/18 23:28
噓 Acold : 不是 11/18 23:46
推 hdw : 一年漲20% vs 股利5%，結果說退休要領5% 11/18 23:47
→ hdw : 1000萬變1100領50叫侵蝕本金，1000萬發給你50就不 11/18 23:48
→ hdw : 是，但你本金少了50萬有發現嗎？ 11/18 23:48
噓 seanidiot : 賣出等價的0050就等於0056配股息 11/18 23:56
推 Tab : 0056、0050根本就不用考慮，006208唯一解 11/19 00:29
推 Tab : 另外00850是台灣50的改良款也不錯 11/19 00:37
推 hang520 : 都買 結案 11/19 00:38
推 XDdong : 我比較俗辣會配一點債 11/19 00:40
推 hchs31705 : 賣會怎樣嗎？ 11/19 00:59
推 kklarinet : 我記得賣祖產發股利的公司也能進0056，你還敢買 11/19 02:20
推 tn00037166 : 我買開發被嗆殖利率低 從10塊抱到17我管你殖利率 11/19 02:24
推 cetus : 自己賣也有金流 11/19 02:25
推 lin80673 : 0050就是台積的形狀，看你覺得台積會不會漲 11/19 03:02
噓 jim80227 : 成長到老年兩隻差距最少一倍 0050一千萬 配息3趴 00 11/19 05:38
→ jim80227 : 56 五百萬 配息5趴 請問是要賣什麼股？ 11/19 05:38
推 jim80227 : 而且你老了可能再活二三十年難道0050不會再翻倍？ 11/19 05:42
→ jim80227 : 難道0056就比較不會跌？ 11/19 05:42
推 qmaper : 怕就50跟56各買一半 11/19 06:59
→ trtrtradam : 自己賣掉一部分就是現金流 你還能決定配多少 總資產 11/19 08:17
→ trtrtradam : 縮水不管殖利率多高都是騙自己而已 11/19 08:17
→ trtrtradam : 還有0056沒比較抗跌 11/19 08:17
推 max3a02 : 過去10年是50>56 ,未來誰知道？ 11/19 08:53
→ max3a02 : 你想去買56 就去買 用不著問別人 11/19 08:53
→ max3a02 : 講了你也不信 11/19 08:53
→ max3a02 : 我的做法是定期不定額006208 11/19 08:53
→ max3a02 : （市值達年開銷20倍 賣出一半來花 另一半繼續定期 11/19 08:53
→ max3a02 : 不定額） 11/19 08:53
→ max3a02 : 0056者採波段操作 11/19 08:53
推 max3a02 : 你要長期持有0056 也不會是錯誤決定 賺多賺少而已 11/19 08:57
→ max3a02 : 自己為自己負責就好 11/19 08:57
推 curry56 : 0050 11/19 09:21
噓 lohas1019 : 0050正解 0056不太會隨著指數漲跌 10年回測就知道了 11/19 09:48
→ kuoyu : 我覺得最大的問題是不想手動賣股變現，那乾脆去銀行 11/19 09:49
→ kuoyu : 買月配息基金好了。 11/19 09:49
噓 andy7829 : 0056的結構注定換股磨損高很多 11/19 09:52
噓 chovanas : 這題到底要問幾次？如果回測的報酬率差距不足以說服 11/19 10:20
→ chovanas : 你未來0050>0056那你就買0056，但如果只是想要定期 11/19 10:20
→ chovanas : 有現金領0050可以自己賣零股，連這操作都懶就買0056 11/19 10:20
→ chovanas : ，兩者的差距當作管理人幫你省去自己賣零股兌現的手 11/19 10:20
→ chovanas : 續費 11/19 10:20
→ faniour : 連看指數的報酬，要去看發行量加權股價報酬指數而 11/19 10:41
→ faniour : 不是看大盤都不知道，你乾脆定存算了，大盤報酬率 11/19 10:41
→ faniour : 老早過前高了還在那邊熱錢扣掉怎樣 11/19 10:41
→ faniour : 指數每年除權息都要蒸發幾百點，幾十年累積下來的 11/19 10:44
→ faniour : 還原值都3萬多點了，那麼多人跟你說買0050要現金自 11/19 10:44
→ faniour : 己少量賣一些看不懂，有答案還質疑答案 11/19 10:44
推 Waterpig : 投資不看報酬率 呵呵 11/19 10:48
推 zaqimon : 台指不開槓桿無限轉倉 剩下一堆保證金想怎麼用都行 11/19 10:50
→ vtgc161 : 你都說台股只有萬2了，那就放空就好了啊，你從現在 11/19 11:12
→ vtgc161 : 空到萬2，你就好幾年不用去思考那個幾%了對吧 11/19 11:12
推 white0934 : 006208啦！ 11/19 11:16
→ TEYU21 : 台股目前就006208其他完全不考慮 11/19 13:07
噓 kawazima8869: 想要現金流 不會賣0050喔 到底會不會算 11/19 13:22
噓 YADABEAR : 整天想左手換右手 不無聊嗎 11/19 13:55
推 liao511720 : 不用吵了，原po最正解。反正錢也不是我的 11/19 14:04
噓 dhabc : 想得不夠清楚 噓醒你 11/19 14:06
推 simonwusi : 不是，一樣要放0050啦！ 11/19 14:10
→ simonwusi : 通膨跟產業成長速度，買0050絕對勝過買0056，光成分 11/19 14:13
→ simonwusi : 股跟權重就差那麼多了，隨便回測一下數據不難吧 11/19 14:13
噓 j0928875963 : 0050慢慢賣不就好了 11/19 14:13
推 popcorny : 大印鈔時代，資本利得比固定收益重要 11/19 15:29
噓 gary886 : 不是 你0050一次一定要賣整張是不是，如果30年後漲 11/19 16:19
→ gary886 : 到1張50萬？ 11/19 16:19
推 NCUking : 明明可以賣零股 11/19 16:26
推 Kouson : 殖利率 是迷思還是真的收租爽翻天 這是個好問題 11/19 16:59
推 tomy10417 : 怎麼覺得退休的時候已經沒這兩個了 11/19 17:34
噓 askaa : 都不用算二代健保的 做事做一半還po文?????????? 11/20 09:57
推 opcode : 標普500 11/21 08:59
推 GoGoJoe : 醫界推吃原型食物 你不會買元大金喔 或是他的原型 12/17 17:40
→ GoGoJoe : 自組0053 還不用管理費 12/17 17:41