＃高股息ETF
今年 8/17 三檔人氣超高的 ＃國泰台股ETF 也同步除息 💵，分別是
＃國泰台灣5G＋（00881）
＃國泰永續高股息（00878）
＃國泰股利精選30 （00701）
這 3 檔 ETF 共有約 50 萬股民
人氣僅次於 2 檔「國民ETF」0050 與 0056
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本次配息相較於 00881 與 00878 略顯失色
但 00701 曾於去年成為殖利率最高的 ETF 冠軍 🏆 殖利率衝出 7%！
究竟內涵什麼祕密？它是否值得你買進？一起來瞧瞧 👇👇👇

以下是某財經媒體記者訪問我的問題，以及我的回答，在此分享給大家：
主題: 八月一度連九跌! 九月持續面臨縮表隱憂，大崩盤是什麼情況? 提早財富自由的達人分享親身震撼與操作。
初步訪綱:
1.股市大崩盤是什麼情況?
2.股市大崩盤前有什麼現象可以預判? 該如何避險及操作?(有什麼操作撇步?)
3.分享過去親身經歷的股市崩跌情形?
4.怎麼看聯準會縮債疑慮、疫情可能使股市再度陷入崩跌嗎?

1.發生前股市一路大漲，大家對未來信心滿滿，都在談股票，但重大利空突然出現，指數就狂洩數千點，如1990鴻源倒閉，2000網路泡沫，2008金融海嘯，2020新冠肺炎。

2.無從預判。要保留至少一兩年的緊急生活預備金，且手中持股至少都是每年有配息，且大到不能倒的公司。

3.我逃過1990年，是因為去買了房子。從此，我認為股市賺的錢不要通通再投入，要拿去花掉。花掉，才是真正擁有它，而不會在股災中成為紙上富貴。

4.沒有人有能力對任何事件做出正確判斷，所以我只重視紀律，也只買0050、0056，不用理會個股訊息，就算套牢，還有股息，且不會下市。

不少關於0056的觀點，恐怕比較像是一種迷思。本文以實際數字進行驗證。

第一個常見的說法是，高股息ETF比較穩定。

0056成立於2007十二月。從2008開始有完整的全年績效資料，從2008到2020，總共有13個完整單一年度的報酬資料。

我們用台灣大型股的市值加權ETF，也就是元大台灣卓越50ETF (0050)跟0056進行比較。

投資界最常用來衡量波動程度的指標叫做標準差。標準差是衡量報酬率的變異性，假如標準差數字愈大，代表這個資產類別或是某個標的，其報酬率變異性很大。好的時候很好，壞的時候很糟。一般被視為比較高風險的投資。

0056從2008到2020，13年間的單年報酬率標準差是29.9%。0050同期間的標準差是27.7%。

其實，0056波動比0050大。沒有比較穩。

第二個常見的說法是，高股息標的遇到整體股市下跌時，跌幅比較小。

下表列出的是0050跟0056在過去13年，三個台股下跌年度，也就是2008、2011與2015的表現。

可以看到，2008金融海嘯這年，0056下跌48%，跌幅明顯比0050嚴重。在2011，0056的下跌的確比0050小一些。不過2015的下跌幅度，兩者只差0.08%。

事實是，0056遇到市場下跌，也未比跌得比較少。

第三個常見說法，則是說0056可以穩定的每年提供現金配息，供退休投資人使用。

實際狀況是，0056自成立以來，在2008與2010這兩個年度的配息金額為零。

相較之下，0050從2008到2020的每一個年度，都有配息。

雖說這是過去狀況的分析，未來也有可能就如常見說法”過去不代表未來”，0056真的變成比整體市場穩定，下跌時跌得比較少，也每年都有配息。

但稍微回顧一下歷史，就可以知道，這是沒有保證的事情。

不要認為大家都這樣講，事情就一定是這樣。

看一下實際情形，很多說法是迷思還是事實，就可以進行判別。

表格與討論，可見今天文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2021/05/etf00563-myths-about-0056.html

#金融股 #存股 #0056
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00:00 3檔金融股存股2年，殖利率、投報率分享
00:50 中信金存股
02:46 國票金存股
05:04 兆豐金存股
07:17 存金融股、ETF心得分享

中信金
總持有張數 10張
最低股價18.15 (109/10/5)
最高股價 20.3 (107/12/07)
平均股價 19.1
總成本191,150元
投報率 17.25%
總損益 +32,980
108年享有股利2,000元
109年享有股利 6,000元
110年預計有10股參與股票配發 10,500元
總獲得股利18,500元
若加上今年，總股利佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
110年 現金股利 1.05元 殖利率4.91%
109年 現金股利 1元 殖利率5.05% 填息花了152天
108年 現金股利1元 殖利率4.47% 填息花了78天

國票金
總持有股數 1,517
最低股價 11.3 (109/5/29)
最高股價 16.5 (110/4/14)
平均股價 12.89
總成本 19,574
投報率 26.6%
總損益 +5,206
109年享有現金股利650元 ＋ 股票股利0.17元所以拿到17股
110年預計有1517股參與股利配發 可以得到986元股利 + 股票股利0.35
單計算現金股利的話，佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
109年 現金股利 0.65元 + 股票股利0.17元 殖利率7.11% 填息花了106天
110年 現金股利0.65元+ 股票股利0.35元 殖利率6.51%

國票金介紹
國票金(2889)於民國91年由國際票券金融公司、協和證券及大東證券以股份轉換方式成立，是國內唯一以票券為主體的金控公司。公司主要從事票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關業務，以票券業務為營業主軸，其市占率居國內第二，僅次於兆豐票券。
國票金旗下子公司包括國際票券、國票創投、國票證券、樂天純網銀
2020年前三季，金控旗下子公司的獲利貢獻度：國際票券約佔81%、國票證券約佔18%、國票創投約佔0.2%

1)國際票券：
營業項目有票券經紀、自營、承銷、保證、背書、簽證，債券自營、承銷、簽證，以及投資相關股權商品、外幣債券自營、同業拆款經紀、可轉債資產交換和經主管機關核准辦理之衍生性金融商品等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：票券業務56%、債券業務39%、股權投資業務5%。
 
(2)國票證券：
營業項目有證券經紀、自營、承銷，期貨經紀和信託，以及投資顧問、融資融券、股務代理等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：證券經紀59%、證券自營36%、承銷佔4%。
 
(3)國票創投：
營業項目有租賃業務、對被投資事業提供企業經營、管理與諮詢服務，或直接提供資本等業務。


兆豐金
總持有股數 1,568股
定期定額1年
最低股價 28.75 (109/9/16)
最高股價 31.9 (110/4/16)
平均股價 30.29
總成本 47,501
投報率 8.14%
總損益 +3,865
109年享有現金股利202元
110年預估現金股利2,477元
加上今年，總股利佔了總投資金額的5%

配息，除息交易日基本上是在8月中
109年 現金股利 1.7元 殖利率5.65% 填息花了164天
110年 現金股利1.58元

兆豐金
資本額1,400億
[營業項目]
營業項目與產品結構
兆豐金控營收組成，2020年前三季年公司淨利貢獻比重：銀行業務佔約81%，票券約12%，證券約6%、產險佔1%。

金控旗下主要子公司：
(1)兆豐國際商業銀行：兆豐國際商業銀行利息淨收益佔69%，利息外淨收益佔31%。
(2)兆豐證券：兆豐證券經紀手續費收入佔營收比重42%，市佔率約3%，排名第9。
(3)兆豐票券：兆豐票券票券收入佔43%，債券收入佔52%。
(4)兆豐產物保險：兆豐產物保險火災保險約佔23.4%、貨運保險約佔3.6%、船舶保險約佔5.3%、汽車保險約佔47.7%、航空保險約佔1.6%、工程保險約佔3.2%、傷害保險約佔5.5%、健康保險約佔0.6%、其他保險約佔9%。

0056連續55期納入成分股中

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配息需要有填息，才算賺
不然容易變成賺股息、賠價差

主要會著重在於殖利率
股票殖利率＝現金股利÷股價

元大高股息（0056）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2007/12
2020殖利率👉5.61%(配息1.6元)
填息天數👉28天
持股成分比👉電子股68%/傳產股17%/金融股7%、
光寶科/和碩5%、華碩/緯創4.5%
連續10年發放股利合計13.45，平均殖利率5.31%
近3年發放股利合計4.85
1.6 / 1.8 / 1.45

國泰股利精選30（00701）
配息頻率👉半年配
掛牌時間👉2017/8
2020殖利率👉7.94%(配息1.66) 2021殖利率掉到3.43%
填息天數👉尚未填息
持股成分比👉電子股17%/傳產股19%/金融股59%
中華電10%、中信金/富邦金各7%
連續4年發放股利合計3.03，平均殖利率3.57%
近3年發放股利合計2.86平均殖利率1.51%，2018年太低
1.66 / 0.47 / 0.17

元大台灣高息低波（00713）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2017/9
2020殖利率👉5.31%(配息1.7元)
填息天數👉36天
持股成分比👉電子股42%/傳產股38%/金融股14%
統一10%、台灣大10%
連續3年發放股利合計4.85，平均殖利率5.17%
1.7 / 1.6 / 1.55

FH富時高息低波（00731）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/1
2020殖利率👉4.55% (配息2.09)
填息天數👉31天
持股成分比👉電子股29%/傳產股46%/金融股23%
台灣塑膠10%、南亞塑膠/富邦金各8%
連續3年發放股利合計6.85，平均殖利率4.7%
2.09 / 2.27 / 2.49
2018 2.49 / 2019 2.27 / 2020 2.09

富邦台灣優質高息（00730）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/4
2020殖利率👉4.91% (配息0.84%)
填息天數👉24天
持股成分比👉電子股50%/傳產股48%/金融股0%
聯詠11%、台塑/台化10%
連續3年發放股利合計2.57，平均殖利率4.66%
0.84 / 0.75 / 0.98

國泰永續高股息（00878）
配息頻率👉季配
掛牌時間👉2020/7
電子股64%、20%金融股
2020殖利率👉X
持股成分比👉電子股64%/傳產股12%/金融股20%
國巨/廣寶科5%、和碩4%
0.05元

2020年殖利率排行
1. 00701國泰鼓勵精選30 殖利率7.94
2. 0056台灣高股息 殖利率5.61
3. 00713元大台灣高息低波 殖利率5.31

2018-2020平均三年殖利率排行
1. 00713元大台灣高息低波 5.17
2. 0056元大高股息 4.85，10年來的平均殖利率有5.31%
3. 00731FH富時高息低波 4.7%

股票占比
電子股
1. 0056 元大高股息 68%
2. 00878 國泰永續高股息 64%
傳產股
1. 00730 富邦台灣優質高息 48%
2. 00731 FH富時高息低波 46%
金融股
1. 00701 國泰鼓勵精選30 59%
2. 00731 FH富時高息低波 23%

目前高股息ETF中，0056仍是績效最悠久、流動性最好、配息最穩定

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🤓今年有參加到0050除息的投資人，2月初應該都已經收到收益分配通知書了，我們從去年開始持續追蹤的 #股利佔比 答案也正式揭曉，下降了8%😃
🐈而股利佔比下降改變的不只是補充保費門檻，更直接影響的是每年5月申報綜所稅時，可以享有的 #可抵減稅額💰，這個就跟每個投資人息息相關了‼️這一集柴鼠就要來深入研究這個問題。
#節稅權益要自己關心

【本集影片圖表下載連結】
🔰0050/56配息結構統計(2021年2月更新版)
https://bit.ly/37UzIJW
⭐️特別感謝chang ct以及Zijum Chen提供0050在2016-17年的比例，讓這份資料完整了😂
🔰ETF配息股利佔比&節稅效益比較表
http://bit.ly/2OXWNEp

0:00 股利申報二擇一制
0:42 ETF配息哪裡不一樣？
1:38 差最多的是可抵減稅額
3:17 一樣的配息 不同ETF的節稅效益差很大
4:19 財產交易所得(價差)不會出現
5:34 0050和006208節稅效益的差別
6:45 股利佔比取得困難
7:39 FQQ測驗時間

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