「你好，歡迎每天聽本書，今天為你解讀的書叫《貨幣野史》。如果用一句話來概括這本書的主題，我會說是「找回丟失的貨幣常識」。
什麼是貨幣常識呢？我相信很多人都聽過，貨幣是一種特殊商品，它是在經濟發展中由物物交換演變出來的，充當一般等價物的交換媒介。比如說，在原始社會里，有人種田，有人打獵，有人採摘，他們一開始是直接交換彼此的產品，但很麻煩，於是慢慢約定，用某種貴金屬作為交換的中介，形成了貨幣。這就是一般經濟學告訴我們的常識。
但這本書告訴你，這個常識是錯的。書中說到，按人類學家的考察，歷史上不存在物物交換的經濟，更不用說由物物交換演變來的貨幣；相反，有很多證據表明，貨幣最初的形態是關於欠債的記錄，它不是一種物品，而是一項技術。比如，五千多年前蘇美爾人的債務記錄，近代英國使用的木條借據，太平洋的雅浦島上使用的石頭貨幣，乃至今天銀行系統中流動的電子數據，都能證明貨幣是一種信用債務記錄，而不是我們常說的交易媒介。
這裡需要提醒的是：信用和債務是同一件事的兩個方面，債務表示負擔，信用強調償還，它們都代表欠債，因此在很多時候可以互換，比如信用卡就是債務卡，信用記錄就是債務記錄，信用擴張就是債務擴張，等等。
那麼關於貨幣是信用的觀點是怎麼弄丟的呢？作者指出，在17世紀的英國，發生過一場關於貨幣鑄造的大辯論，當時德高望重的思想家洛克認為，貨幣作為商業活動的工具，價值要固定，標準要統一，他不認可貨幣是信用，而相信貨幣是金銀，這種觀點贏得了辯論，並影響了後來的經濟學家。經濟學的創始人亞當·斯密把它寫在經濟學的奠基之作《國富論》中，一直流傳到今天，成為經濟學的常識，也成為經濟學的一個失誤。
這本書的作者菲利克斯•馬汀，有經濟學、古典學以及國際關係等多個學位，所以這本書不像一般經濟學著作那麼嚴肅，而是很有戲劇性。比如上面提到的貨幣常識的丟失，書中稱之為「謀殺案」，不過作者認為，洛克否定正確的貨幣常識是無心之舉，所以將它定性為「意外死亡」，充滿了故事色彩。這本書的英文標題叫「Money：The Unauthorised Biography」，被翻譯為「貨幣野史」，充分反映了這一點。
按這本書的觀點，貨幣常識的死亡和丟失，是經濟學的重大失誤，我們要把丟失的貨幣常識找回來，才能更好地理解經濟現象。這有什麼用呢？用一位讀者的話說，魚恐怕永遠也不能操縱水的流向，但它明白了自己曾經逆流而動的徒勞，才會去嘗試改變那些可以改變的東西，讓事情變得更好。這就是認知的價值。
接下來，我就分三個部分為你解讀這本書：第一，為什麼說貨幣的本質是債務記錄，而不是交易媒介；第二，關於貨幣是欠債的觀點，是如何被經濟學遺忘的；第三，關於貨幣是欠債的觀點，如何幫我們更好地認識世界。
第一部分
先來看第一個問題， 貨幣的本質是什麼？說起這個問題，很多人憑借在書本上學過的知識，也能說出個一二三來，故事大概是這樣的：
在原始經濟中，貨幣是不存在的，只有物物交換，效率很低。因為你必須找到一個交換對象，他有你想要的東西，你有他想要的東西，兩方面湊齊才行。這個困難讓人們產生了對交易媒介的需要，比如貝殼、金銀、銅錢等等，你可以賣出商品賺取它，又可以用它來購買一切物品，並且可以囤積起來，作為今後的財富。這就是貨幣的由來。它的本質是交易媒介。
這套理論流傳廣泛、深入人心，因為它符合我們的邏輯想象，並有權威認證。早在兩千多年前，亞里士多德就提出這種觀點，17世紀著名的思想家洛克也堅持這種觀點，最重要的是亞當·斯密在1776年出版的經濟學奠基之作《國富論》中發展了這套理論，被後來的經濟學著作沿用，成了經濟學的標準常識。
當然，它有時也會受到懷疑，比如經濟史上有個著名的「拿石頭當錢」的案例，就對這種常識構成了挑戰。案例說的是在太平洋西部，接近菲律賓的地方有一個島叫雅浦島，當地人過著田園牧歌式的生活。島上只有三種產品——魚、椰子和海參，沒有農作物，幾乎沒有藝術品和手工製品，很少跟外界貿易，可以說是現代人眼中的原始社會。
按理說，這種地方最可能看到物物交換的景象，但恰恰相反，雅浦島有一套高度發達、與眾不同的貨幣，學術上叫「費幣」（中文是浪費的費）。這是一種又大又厚的石輪，直徑從1英尺到12英尺不等，中間有一個洞，可以插進木棒進行運輸。一開始人們認為，當地人選擇這種貨幣形式是為了防盜，因為它不易攜帶，就不會成為偷盜的目標。
但後來發現，事情沒那麼簡單。在雅浦島上，交易計算的是彼此的債務，用債務抵消，餘額在以後的交易中再結算。即便到最後結算的時候，如果需要轉移的費幣太大，不容易搬動，它還是會留在原處。這個案例引起了人類學家和經濟學家的注意，它不僅對貨幣起源的常見理論提出了挑戰，還引發了貨幣到底是什麼的懷疑。
一般理論認為，貨幣是一件「東西」——是從眾多商品中選出來的，充當中介起到方便交易作用的特殊商品。但雅浦島的費幣並非如此，通常這些石頭比交易的物品更難移動，在大多數交易中根本沒有被交換過，因此它不是嚴格意義上的商品交換媒介，更像是一種信用記錄和債務清算手段。
那麼，雅浦島的狀況是不是特例呢？隨著更多的研究和證據出現，人們發現它不是特例，而是普遍現象。
比如，在距今五千多年前的中東兩河流域，就有了記錄債務的貨幣技術。考古發現當時的帳簿上有一種叫謝克爾的記賬單位，它記錄了商品、勞動和法律懲罰等各種事物的價格，比如每個月的勞動價值是1個謝克爾，租一輛牛車每天要支付1/3謝克爾，扇別人的耳光要罰款10個謝克爾，等等。這種經濟既不是物物交換，也不靠鑄幣支持，而是靠虛擬的債務和收入記賬系統來運作。這時候貨幣充當的是計量單位和債務記錄，而不是一種商品。
又比如在公元12世紀，英國出現了用木條作憑證的支付系統，人們在木條上鑿出凹口，以記錄貨幣單位的數量，將它一分為二，債權人和債務人各拿一根。債權人那一根可以作為支付憑證流通，當有人把代表債權的木條拿到債務人跟前要求償付時，兩根木條上的切口必須匹配。這種獨特的支付系統，在英國持續了幾百年之久。
今天的銀行體系，更能體現貨幣是信用和債務的特點。這一點我在《現代貨幣理論》這本書的解讀中談過，這裡就不展開說，只做簡單的概括，那就是：銀行通過批准對企業或個人的貸款，能夠憑空創造出新的貨幣，這些貨幣的本質，就是企業或個人的信用（債務）記錄。
總之，這本書通過引用一系列證據和研究，否定了傳統經濟學提出的，貨幣是物物交換演變出來的充當交易媒介的商品的觀點，比如美國學者喬治·道爾頓認為，如果將「以物易物」定義為沒有貨幣的市場交換，那麼從來沒有證據表明它是重要或主流的交易模式；劍橋大學的一位人類學家更是直截了當的說：「從來就沒有關於以物易物經濟的直接記錄，更不要說從這種體系中誕生貨幣了。」
那麼貨幣是什麼呢？這本書認為，貨幣是由債務記錄和清算系統構成的社會技術，它的核心是信用。傳統經濟學認為，有形的貨幣才是錢，信用和債務是以此為基礎衍生的虛擬現象；而這本書認為，信用和債務才是貨幣的本質，硬幣、鈔票、存款等等這些具體的貨幣，只是表徵，是用來跟蹤記錄經濟中債權債務關係的工具；打個比方，認為貨幣產生信用，就像說太陽圍著地球轉，那是錯誤的直覺，而認為信用產生貨幣，就像認為地球圍著太陽轉，這才是貨幣的常識和真相。
第二部分
那麼，這種常識和真相是如何被經濟學遺忘的呢？這要從一場辯論說起。因為17世紀的英國，出現了貨幣短缺，因此要重鑄貨幣，人們對此產生了分歧。
當時的英國，主要流通的是銀幣，它在使用中會磨損，還有人把邊角銼下來，鑄成新的硬幣牟利，這些殘缺的硬幣重量或成色不足，卻以法定面值在流通，於是就產生了「劣幣驅逐良幣」的現象。也就是說，當人們發現成色不同的硬幣都以相同的面值流通，就會把沒有毀損的貨幣貯藏起來，只用那些不合格的劣幣進行交易，這樣就把良幣從市場中排擠出去。
結果就是，在17世紀60至90年代，硬幣磨損、偷銼剪切的現象在英國愈演愈烈，劣幣充斥於市場。到了1695年，大多數流通硬幣所包含的銀的成分，只有出廠時的一半左右，相同材質的銀塊的價格，比鑄成硬幣要高出近25%。另外由於當時的金、銀兌價不合理，英國的銀幣外流，導致貨幣短缺，嚴重影響了英國的商貿秩序和經濟發展。
於是，英國政府和議會開始醖釀重鑄貨幣，但對於如何重鑄，爭議很大，其中有兩位重要人物，一位是財政大臣威廉·朗茲，另一位是當時著名的哲學家約翰·洛克，提出了針鋒相對的意見。
財政大臣朗茲建議，把所有銀幣的面值都提高25％，新幣和舊幣同時流通。舊的劣質硬幣雖然重量和成色不足，但可以按面值流通，而新鑄成的優質貨幣，要麼將法定面值提高25%，要麼將實際含量降低20%。總之就是提高銀幣的法定面值，降低鑄幣的金屬含量，這樣可以讓人們願意把白銀送到鑄幣廠被收購，同時那些被私藏的優質銀幣也會重新進入流通，使銀幣短缺的狀況得到改善。
但另一方面，當時著名的思想家洛克反對朗茲的意見。他認為白銀才是真正的價值來源，才能充當法定貨幣，貨幣必須保持固有的含銀量，才能維護貨幣的信譽，因此他反對降低鑄幣的含銀量。他主張按原來的重量和成色標準重鑄新幣，取代殘損的舊幣，而在新幣取代舊幣的過程中，由政府承擔損失。
他們的意見代表了兩種不同的貨幣觀。洛克認為貨幣是一種商品，貨幣的價值是由充當貨幣材料的金屬含量所決定的，因此不能隨意變動標準，這叫金屬主義；而朗茲認為貨幣的金屬含量不重要，重要的是貨幣標識，因為貨幣只是國家規定的計量符號，這個標準是可以變動的，這叫名目主義。換句話說，洛克認為錢是金銀，信用只是硬幣的延展；而朗茲認為錢就是信用，硬幣只是信用的物理表徵。這就是商品本位和信用本位的區別。
最後，這場辯論的結果是洛克的主張獲得了政府認可。1696年1月，英國議會下令，從當年6月起殘缺的硬幣不能再用。在此之前，它們可以用來繳納稅款或購買政府債券，仍然按法定面值計算，從7月起，就只能按貨幣中真實的含銀量以市場價回收。這樣，缺損的貨幣被收集起來，加上政府投入的白銀，按照標準的重量重鑄貨幣，整個過程持續了三年。
按照作者的觀點，朗茲的建議是正確的，而洛克的主張把事情弄糟了，但是沒辦法，他們的權威和影響力相差太遠。洛克不僅被後世認為是啓蒙時代最重要的思想家，被稱為「自由主義之父」，並且在當時也被看作英國議會制度的首席理論家，是名副其實的意見領袖。他不僅決定了英國鑄幣大討論的政策結果，也對經濟學的發展產生了重大影響。
在接下來誕生的古典經濟學理論中，從亞當·斯密的《國富論》開始，洛克的貨幣觀就佔據了主導，按原書的話說，「在斯密和他的古典經濟學追隨者的作品中，出沒著一個幽靈：這就是約翰·洛克以及他那套貨幣自然主義。古典經濟學家對洛克的忠誠不可動搖：貨幣就應該是黃金或白銀。」正像亞當·斯密在《國富論》中說到：「和其他商品比起來，金屬損耗較少，沒有任何東西比它們更抗侵蝕。此外，金屬還可以按任意數量分割成小塊……正是這種特性，讓金屬變成了最適合商貿和流通的工具。」
不僅如此，洛克對價值的認識，也就是「價值是物品的自然屬性」的觀點，對古典經濟學的分析方法影響深遠，它極大地簡化了理解經濟的任務。因為如果把價值看作天然的東西，那麼經濟學分析根本不用關心貨幣。貨幣只不過是為瞭解決交易不便的媒介，人們想要的不是它，而是可以用貨幣買到的商品。這樣一來，經濟學的分析最好是從忘掉貨幣開始，而去關注生產、分配、消費等「真實」的經濟問題，就像另一位經濟學家穆勒總結的那樣，「簡而言之，從本質上說，在社會經濟範疇中，不可能有比貨幣更不重要的東西了。」
就這樣，經濟學從創立開始，就把貨幣打入了冷宮，因為主流經濟學家認為，貨幣只是商品交換的媒介，不對經濟產生實質影響，這種觀點一直流傳到今天。而在《貨幣野史》這本書看來，這恰恰是貨幣常識的死亡和丟失，是經濟學的一個失誤。我們要把丟失的貨幣常識找回來，才能更好地理解經濟現象，解決經濟問題。
第三部分
那麼，運用新的貨幣常識，可以分析哪些現象、解決什麼問題呢？按照這本書的觀點，要想正確認識金融危機，保持社會穩定，就需要運用新的貨幣常識。
就拿過去幾十年來說，金融危機在世界各地層出不窮，從1997年的亞洲金融危機，到2000年的互聯網泡沫，再到2002年阿根廷主權債務危機，直到2008年全球金融危機，這種動蕩並不是偶然出現，而是反復發生的。這種金融系統的不穩定，是什麼原因造成的呢？
這本書的作者認為，貨幣本身就有不穩定的特質，因為它總是傾向於產生不可持續的債務負擔，當債務積累到一定程度，就會造成金融危機。
比如，在經濟景氣時，資產價格會上漲，導致投機增多，很多人將資產抵押成貸款，進一步買入資產，造成資產價格不斷上漲。而大量投機產生的債務，會讓投資者資金緊張，也就是收入不夠支付利息。當債權人開始要求償還時，負債累累的投資者必須賣掉資產來維持現金流，而這時候，已經沒有交易對手可以支付如此高昂的資產價格，因此出現拋售，導致資產價格跳水以及流動性緊張，最終造成金融危機。
更麻煩的是，金融危機會造成社會不穩定，因為它會帶來收入下降和失業。2008年之後發生的「佔領華爾街」還算是溫和的，往前追溯問題更嚴重，比如2002年阿根廷債務違約引發的金融危機，造成社會騷亂和政局動蕩。1990年日本經濟泡沫破裂，導致房價、股價的大幅下跌，企業大面積破產，造成日本經濟「失去的二十年」。
對此，作者的建議是什麼呢，他在書中說到：
「許多國家目前的金融不平等到了無以為繼的地步——或者說它們的債務太多了。而且我也認為，目前嘗試逐漸減輕這些巨額債務的策略……在政治上是不可行的，在經濟上也不令人滿意。而如果參考梭倫書中的建議，我們就能提前處理這個問題，或者通過設計幾年的高通脹，或者通過直接重組債務的方式。」
你看，這裡提到了梭倫的建議，也就是梭倫的改革。公元前594年，梭倫被選為雅典的執政官，展開了一系列被後世稱為「甩包袱」的社會改革，其中首要的一條是取消債務。而所謂通過高通脹或重組債務來處理問題，就是作者認為，為了減少金融危機和社會動蕩的隱患，需要通過技術手段來減輕社會負債群體的負擔，甚至是大規模地赦免債務。
這種建議是異想天開嗎？不是，它有一定的歷史依據和現實基礎。
書中說到，古代中東地區就有這樣的傳統，在整個社會不能支撐債務負擔的時候，國王會宣佈，所有債務一筆勾銷。《聖經》中也有類似記載，在宗教歷史上，每四十九年的最後一個贖罪日結束後，叫「禧年」，這一年每個奴隸都可以重獲自由，每一塊土地都可以物歸原主，每一筆債務可以一筆勾銷，每個人都有機會重新開始。
正是按這個思路，1997年有人發起了「禧年債務運動」，要求取消貧困國家的債務，特別是那些發生飢荒、戰爭和瘟疫的國家，因為這些國家無力償還債務和支付利息，陷入了依賴債務的惡性循環，唯一的辦法是減免或者完全取消債務。
按照中國人的傳統觀念，欠債還錢是天經地義的事，在市場經濟中，遵守契約也是非常重要的原則，這本書的作者為什麼還主張赦免債務呢？
這就要回到對貨幣的認識上來。傳統貨幣觀點認為，經濟價值是自然界中存在的事實，貨幣的職責就是衡量它，但不能影響它。貨幣本位是政治公平的支點，就像物理天平的支點一樣，它必須固定在一個位置，才能保證測量準確。因此，遵守債務契約和尊重貨幣本位是一件順應規律、理所當然的事，不能違背它。
但是這本書認為，沒必要把經濟價值看作天然的事實，而應該看作是為了實現公正繁榮的社會而發明的概念。貨幣政策的終極目標不是貨幣穩定，而是實現一個公正繁榮的社會，既然如此，債務重組或通貨膨脹導致的違約或偏離貨幣本位，只要有利於社會穩定，都是可以理解和接受的。
在《羊群的共識》這本書中有一個案例，似乎印證了作者的觀點。2008年全球金融危機後，冰島整個國家陷入了困境，因為之前他們大量擴張信貸，欠下了巨額債務，危機爆發後冰島三家最大的銀行破產，三十萬冰島人背負了上千億美元的外債，加上資本市場的虧損，平均每個人背負了上百萬美元的債務。於是，冰島政府決定重啓經濟，將危機時期產生的居民負債一筆勾銷，用三大銀行的稅款來補，受到舉國上下的熱烈支持。
結語
說到這兒，關於這本書的內容就快介紹完了，我幫你回顧一下它要回答的幾個重要問題。
首先是貨幣的本質是什麼？傳統經濟學認為，貨幣是由物物交換演變出來的，充當交易媒介的特殊商品。這也是我們大多數人所認為的常識，因為從小到大，幾乎每個級別的經濟學教科書，都是這麼說的。但是這本書告訴我們，這個常識是錯的。因為根據人類學家的考察，沒有發現大規模的物物交換的堅實證據，反而有大量的歷史研究表明，貨幣最初是以債務記錄的方式誕生的，它的核心是信用。它不是一種物品，而是一項技術。現代銀行通過借貸創造貨幣的機制，更是清晰無誤地展示了這一點。
其次是貨幣的這種常識，是怎麼在經濟學中被遺忘和顛倒的？這本書的作者認為，歷史的偶然造成了這個結果，因為17世紀著名的哲學家洛克，在一場重要的貨幣辯論中贏得勝利，並影響了後來的經濟學家。作者認為經濟學把貨幣看作交易媒介，把經濟看作是去掉貨幣之後的物物交換，進而認為貨幣在經濟中無關緊要，對我們看待經濟問題產生了極大的誤導。 只有把貨幣看作信用或債務，才能明白它對促進經濟發展至關重要，對造成經濟波動影響巨大，這才是貼近現實的觀點。
第三，關於貨幣是欠債的觀點，如何幫我們更好地認識世界？作者在書中談到了金融危機，他認為貨幣總是傾向於積累不可持續的債務負擔，是金融危機反復出現的根本原因，而要維護社會穩定，我們只能採用一些非常規的手段，比如赦免窮人的債務，這在西方有歷史和宗教的傳統，卻對「欠債還錢」的中國古訓構成了挑戰。
不過我認為，讀完了這本書，如果理解了貨幣是債務、同時也是信用的觀點，會對中國的另一句古訓「人無信不立」有更深的感悟。
過去我們通常認為，「人無信不立」是一種道德要求，跟人的物質利益沒有太大關係。而當我們知道貨幣就是信用之後，「講信用」似乎多了一層理由。它不僅是一種可貴的精神品質，並且會在某個時候給我們帶來實實在在的經濟利益，這就是講信用的巨大價值。」

可以當科普囉～～～
推一波～

不過一個人的國家認同以及身分認同當然不能靠文字而已，還是必須看文化背景，也不能單靠血源論定，畢竟生物多樣性、人口遷移是不斷發生的，要求純粹的某個血統是不可能的，這樣太法西斯了～～

#法西斯主義

『你知道「電話」一辭是日本語嗎？』

網路上常常看到有人說：『你不是中國人，你不要用中文！』
也常常看到有人說：『你是日本人！你不要用中文！去用你的日文！』

所以同理可證，為了當一個中國人，我們說到 telephone，應該遵古稱法，使用翻譯詞：『德律風』，手機正確名稱應該是『行動德律風』，公共電話應該是『公用德律風』。
至於『電話』，那可是日本人的用詞，大家說好的不當小日本呢？？

一說到『小日本』這三個字，實在令人啼笑皆非。
你知道日本的海岸線有多長嗎？海底資源有多豐厚你知道嗎？
海底資源在地球佔了九成以上，陸地資源僅佔地球的一成。
中國的海權，在二次大戰之後，早就被南韓、日本、駐台海美軍、菲律賓，越南等國家緊緊牢牢死死的鎖在東海南海這一小片小小的海域裡了。

龐大遼闊的太平洋，中國佔不到一席之地，賞握不到一吋太平洋海權，你知道這是一件多麼可怕的事情嗎？太平洋佔了地球資源一半以上，光是想到這個數據，有遠見的中國人，腿早就癱軟了好嗎？

如果你還要用史前不文明時代的角度去看『領地範圍』，然後叫人家『小日本』，我也幫不了你，因為那不是事實，叫你凡事不要只看表面，多瞭解事實的深度，你卻堅持只看表面。

中國現在最大的困境就是領地內的資源幾乎已經耗盡了，看得到，挖得到的資源，用完就沒有了，這是中國最大的國安問題，中國的問題根本不在日本，也不在台灣，而是在中國內部本身的資源耗竭。

你說『中國即便被鎖在東海南海又如何？中國是美國的最大債權國！』我也只能大笑，中國人超愛講這句話的，而且到處嚷嚷，你知道美國的國債到底是什麼嗎？為什麼中國人可以買到這麼多美國國債？而美國又為什麼明知道中國在大肆收購美國國債，美國又絲毫不害怕的繼續販賣國債給中國？

說得這麼複雜，搞得這麼難懂，其實美國國債，就是『美鈔』。
所謂的『美國國債』，就是『美國鈔票』。
『鈔票』的本質就是『國家的債權憑證』。
你拿鈔票來交易，正是因為國家的債權憑證有公信力，所以國際社會接受，尤其是經濟穩定的債權憑證， 國際上的人們越是信賴它，以它作為鈔票去從事交易行為。

所以，國債沒有這麼複雜，你手頭也許多台灣的國債『新台幣』啊。（對了，怎麼不叫新華幣？為什麼國際通用縮寫是NＴＤ?而不是ＮＣＤ？這就不解釋了，事實明擺著呢。）

中國買了這麼多美國國債，說穿了，就是買美金而已，根本不是中國開支票借錢給美國，更不是美國政府拜託中國借錢給美國。而是中國自己為了避險，選擇全世界最穩定的債權憑證-\-\-『美鈔』。中國最主要是為了穩定中國自己的經濟，可不是出手大方，金援美國啊，千萬不要本末倒置了。

這是部分理性的中國人普遍明白卻又不好意思說的事實，
更何況『中國所謂是美國最大債權國』，實際上只不過佔有8%而已，這就好像我欠你八塊錢，而你到處在世界各地大聲嚷嚷一樣幼稚滑稽，順便一提，美國第二大債權國，不是別人，就是日本，我們可沒聽過日本動不動就大聲嚷嚷『美國欠我們錢～』啊，因為日本也是為了避險，如此簡單的控制貿易逆差的經貿運作而已。

美國百分之九十以上的資源都原封不動，而且美國有一半以上的領地是在海底的，全都不肯開採，等待中國資源全數耗盡（中國從上世紀80年代以來，一直是世界工廠，憑著開採中國領地的資源維持這個現象，寅吃卯糧。），你認為美國還在意中國手上有多少美元嗎？仔細用腦袋想一想，眼光看遠一點就知道答案了。

話說回來，其實台灣、香港、新加坡，中國等華人地區普遍採用日本人發明的『漢語辭彙』（即『和製漢語』，顧名思義，也就是大和民族製造的漢語 ），如果沒有這些日本人發明的漢語辭彙，我們要閱讀和書寫都會造成很大的困難與不方便，如果沒有這些日本人發明的漢語辭彙，上述四大地區的文盲不會大幅降低。

嚴格來說，沒有日本人發明的『和製漢語』，今天就沒有華人所謂的『白話文』，清末的梁啟超等知識份子大量引進所謂的『和製漢辭』，才有今天的華人常用的『白話文』。因為這些漢語辭彙具備『清楚明瞭』與『文即是意』的先進文明的文字特性，我身為中國文學系的一分子，還是不得不佩服這些創造漢語辭彙的日本人。

從〖簡明日華辭典』《大新書局版》與『易懂日漢辭典』《五南文化版》中隨意找出有系統的數個例子，以及Google搜尋『和製漢語』，粗糙簡單介紹如下：

有關於『自然與宗教人文』的詞彙：
自然，天體，銀河，太陽，宇宙，地球，經緯，軌跡，日間，夜間，森林，草原，世紀，降雨，天氣，氣候，真空，生命，對流，原子，東洋，西洋，祭典，自體，衛星，亞洲，歐洲，風俗，天使，惡魔，女神，怪物，信徒...等等。

有關於『政治』的詞彙：
政治，首都，政府，開國，團體，人民，國家，國民，公民，政策，行政，自治，方針，司法，大綱，制度，主權，交通，憲法，改革，革命，解放，幹部，制度，政黨，左翼，右翼，選舉，內閣，運動，自治，共產主義，社會主義，資本主義，民主，民生，民權，共和，階級，復興，計畫，預備，全國，法案，方針，內閣，閣員，政策，權益，大陸，領地，武器，紛爭，責任，安全，宣言，保育，海域...等等。

有關於『經濟』的詞彙：
經濟，企業，團體，財團，組織，工業，農業，商業，稅制，總務，金融，財政，財務，財產，業務，收益，收支，均衡，計畫，專門，勞動，生產，保險，銀行，經理，會計，物價，市場，證券，納稅，消費，發展，競爭，景氣，金脈，人脈，年度，資金，改善，派遣，企劃，勤務，民營，郵政，定價，共榮，理事，提供，健全，競爭，販售，補償，公式，保稅，既得，食物，肉類，適應，農場，牧場，互惠...等等。

有關於『社會』的詞彙：
自由，人權，社會，民族，同胞，公眾，公共，人口，言語，法人，國籍，家庭，公共，報社，規模，支持，改善，活躍，補助，公正，潮流，位置，紀律，法律，訴訟，被告，義務，權利，勤務，秩序，服務，事業，議論，交通，委員，醫療，手術，警察，污染，問題，共同，平等，男性，女性，父親，母親，兄弟，姊妹，親子，家族，透明，公開，合併，遺產，讓渡，署名...等等。

有關於『教育』的詞彙：
教育，育兒，學校，學生，教師，教授，教鞭，課程，教科書，圖書，地圖，能力，資料，想像，文法，實驗，研究，翻譯，實證，科學，文學，語言，醫學，化學，統計，物理，哲學，推理，歷史，地理，心理學，美術，宗教，技術，技法，朗讀，美學，藝術，文化，文藝，文獻，知識，常識，見習，腳本，素材，原稿，版權，出版社，工藝，繪畫，容量，體積，演說，放射...等等。

有關於『生活』的詞彙：
牛乳，生活，一般，出品，新聞，廣告，電子，電話，電燈，電報，無線，住所，資源，列車，電器，機器，中古，設備，報社，鋼鐵，顧客，相當，漫畫，動畫，繪畫，入手，作家，記者，日記，備忘錄，食物，脂肪，色彩，公園，雜貨，風景，旅行，季節，氣候，模型，工具，地下室，世界，時間，空間，時代，支持，交通，投稿，玩具，時空，食品，壁紙，今日，明日，昨日，當初，多數，少數，本週，本月，鑑定，年表，除外，設定，取締，事故，葬儀，症狀，原因，假裝，習性，處理，百科，演奏，...等等。

其他常用的『抽象』詞彙：
安靜，真相，真實，理論，理想，範圍，基礎，原則，負荷，水準，概念，內容，健康，狀況，背景，整備，時代，世紀，年度，體系，實用，目標，目的，意義，情報，資料，基準，規模，環境，效率，責任，負擔，場面，創意，關係，戀愛，告白，感覺，感情，曖昧，愛情，友情，意識，傳奇，勢態，遺傳，輻射，信號，電波，進化，進度，潮流，半額，全額，嚴重，現代，焦點，腐敗，典型，項目，對象，意見，立場，參加，可愛，福祉，先進，先端，公平，協議，言語，特徵，範圍，系統，認識，成立，發生，發明，發展，創造，有限，構造，實現，實踐，解決，解釋，改善，耐震，檢討，對應，申請，支持，支援，信賴，著手，監視，收斂，誕生，導入，保障，保存，追究，開發，裁判，適應，辯護，反對，說明，證明，比較，分析，假設，存在，補修，肯定，否定，否決，否認，制裁，質疑，疑問，反映，嫌惡，翻案，創作，製作，操作，修正，發揮，達成，擔當，掌握，管理，處理，混合，淘汰，影響，批判，計算，調查，禁止，矜持...等等。

形容詞的運用：
可愛『的』，美好『的』，偉大『的』，什麼什麼『的』。
名詞的構造形式：
可能『性』，致命『性』，全球『性』，什麼什麼『性』。
動詞的構造形式：
自動『化』，電腦『化』，國際『化』，什麼什麼『化』。
......太多了，根本數不完，你想得到的，你用得到的形容詞，名詞構造方法，幾乎全都是日本人發明的。

每下愈況，你會發現，你三句話不離『和製漢語』和日本發明的形容詞用法和各種名詞構造，我們使用日本文法與和製漢語真的是頻繁到極致的地步了。（『每下愈況』是漢成語，也就是中國成語，意思是：『越是往下探討，越能得知事情的根本道理。』所以你知道中文有多難了吧！！這句話根本不是『越來越糟糕』的意思，更不是『每況愈下』，中文裡面根本沒有這個詞，『每況愈下』只是一個將錯就錯的莫名其妙概念，雖然約定俗成有『每況愈下』這個詞，但實在是完全錯誤、毫無邏輯的用詞，各種中文詞典根本就找不到『每況愈下』的典故何在。）

翻譯漢古文，漢散文，漢詩，漢詞，漢曲，漢小說，如果沒有『和製漢語』的強力輔助，勢必是一件更為複雜艱鉅的浩大工程，身為中國文學系的一份子，有些實話，我必須攤開來講。

不承認的人，也不要崩潰。
我常常看到罵人『小日本』的人，光是一句話，就用了三到六個以上的『和製漢詞』，我提出質疑之後，對方就退縮了，完全不知如何辯駁，因為他自己也不知道他罵人『小日本』，也等於罵到自己了，自己本身就是『和製漢語』的愛用者，自己本身就是使用日本語言工具的人，自己本身就是『小日本』文化薰陶者，如何不害羞臉紅呢？？

【即時頭條】意大利政治角力 經濟最受傷

意大利債券5月22日反彈，因為一些投資者認為其5月21日遭到的拋售過度。

很多歐洲投資者5月21日因假期而離開了市場，隨著5月22日市場恢復交易，意大利債券出現全面上揚。Rabobank International的策略師Matthew Cairns將這種表現歸因於5月21日的拋售推動意大利10年期國債收益率達到14個月高點之後，意大利投資者開始入場買進。

「市場走勢發生在很多投資者度假、成交量很低的情況下，」野村國際的利率策略師Ioannis Sokos表示。「我認為，不應該將其視為對意大利政治風險的重新定價，因為自昨天以來沒有任何新的發展。」

意大利10年期國債收益率下跌8個基點至2.31%，5月21日觸及2.42%，為2017年3月以來的最高點。意大利10年期國債相對於德國國債的收益率差下降至174個基點，5月21日收於187個基點，為2017年6月以來最大。

意大利兩個平民主義政黨的領導人就新總理提名達成一致，與此同時，法國警告意大利不要威脅歐元區的穩定。

反移民的聯盟黨就聯合組閣計劃進行了投票。關鍵動作則是在幕後，聯盟黨領導人Matteo Salvini和五星運動黨領導人Luigi Di Maio尋求在總理人選上達成一致，5月21日提交給總統Sergio Mattarella。

此前一週，有關執政聯盟預算計劃和反對歐盟預算規則的媒體報道導致意大利債券和股票表現動盪。之前，意大利與德國10年期國債收益率之差達到165個基點，一週之間擴大超過30個基點。

「如果新政府冒險不尊重其在債務、赤字和清理銀行業方面的承諾，整個歐元區的金融穩定都將受到威脅，」法國財政部長Bruno Le Maire在接受採訪時說道。

那一個比較可怕：普京碰上美國，還是義大利平民政黨揚言財政擴張，不重視歐盟規定？

債券市場的判決是意大利的平民政黨比較可怕。這個南歐國家的債務違約保險成本信用違約交換(CDS)5月22日大漲到七個月高點137個基點，超過俄羅斯債券的保費，反映交易員擔憂意大利聯合政府的立法計劃。

與一個月前相比，這是重大轉變，當時意大利CDS下滑到85個基點，是歐債危機以來罕見的水平。而俄羅斯的信貸違約保護成本4月飆升到2017年9月以來最高水平，因為美國對俄羅斯企業和個人展開新一輪制裁。

由於五星運動黨和聯盟黨達成聯合組閣協議，並提出了可能給公共財政造成壓力的計劃，意大利債券和股票此前大幅下跌。

基準10年期國債收益率觸及近一年來的最高水平，而本地股指下滑至一個月來最低。上述兩個平民主義政黨領導人之間的達成的協議旨在增加對貧困人口的開支，並下調稅率，而這意味著將直接挑戰歐盟。兩黨並未表示將提名誰擔任總理。

「由於政策的不確定性，聯盟組閣預示著風險溢價升高，」德國商業銀行策略師Marco Stoeckle 和Michael Leister在給客戶的一份報告中寫道。「這會帶來持續的波動。」

意大利新上任的平民政黨打算發行新型的短期政府債券，專門用於支付國家欠款，立即在歐洲債市引起恐慌。這個想法嚇到投資人，認為這等於是發行平行貨幣，會進一步削弱國家財政的可持續性。公債收益率攀升至近三年來最高水平，而防範國家債務違約的成本來到2017年10月以來最高。

同意成立聯合政府的反建制的政黨五星運動黨和反移民的聯盟黨公佈合約，其中包括政府借據的想法。政府借據取名為迷你BOT——BOT是Buoni Ordinaridel Tesoro的縮寫，這是普通的義大利國庫券，或曰短期信用票據。這兩個政黨正考慮發行新的小面額債券(1歐元到500歐元)，以償還積欠供應商和債權人的債務，上限分別為25000歐元(29000美元)。跟政府借據一樣，迷你BOT不支付利息，也沒有到期日。

如何運作？
遭到政府欠款的供應商或納稅人會拿到政府發給的憑證，上面有一定金額。這張憑證由國家擔保，政府接受其用來繳稅。第三方沒有義務接受，也不保證可以成為替代支付系統。聯盟黨說，發行700億-1000億歐元的財政信用支援的迷你BOT，可以振興經濟。

怎麼不是平行貨幣？
聯盟黨說，這些票據並非法定貨幣，這點是重要的法律界限，因為只有歐洲央行可以在歐元區印鈔票。可是話說回來，迷你BOT在某些方面類似貨幣。例如，意大利人可以用來購買國有公司的火車票或汽油。一旦發行，迷你BOT可以以歐元的面值折價交易，其實這等於是平行貨幣——特別是如果大家開始使用這種新票據作為現金，來交換貨物和服務，而不是使用歐元。分析師擔心這種形同平行貨幣會影響歐元，而且可能會危及義大利的財政可持續性。

有其他前例可循？
阿根廷在2000年代初通脹飆升時，發行過小額借條稱之為Lecops。加州2009年暫時使用借條，主要用於個人所得稅退稅，因為政府沒有現金。希臘領導人2015年考慮發行電子欠條，當時正在與債權人談判，以繼續留在歐元區。

迷你BOT可以交易嗎？
迷你BOT是否可交易，如果可交易，折價幅度多少，都不清楚。聯盟黨表示，既然是用來全額結清稅款，應該按面值交易。依據聯盟黨的計劃，不需要二級市場，因為迷你BOT可以在義大利或國有公司花用或兌換現金。

不會增加意大利債務？
聯盟黨堅稱這些票據不會增加債務負擔，因為將用來支應現有債務——政府對納稅人貨物和服務供應商的欠款。聯盟黨和五星運動黨在合約中表示，將討論迷你BOT是否構成債務。分析師指出，這些票據可用於融通寬鬆的財政政策，增加意大利債務/GDP比率。法國農業信貸銀行G-10貨幣研究主管Valentin Marinov表示，這些票據的發行恐引發大眾對意大利企圖規避歐元區公共開支和借貸限制的疑慮。撰文/彭博社

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