【未雨綢繆】理財公司LearnVest創辦人Alexa的金錢觀？每人都有不同的「生活教訓」
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當你以創辦個人理財公司而聞名時，人們大概都會期望你的金融機構也如其名一樣有條有序。但對於美國理財網站LearnVest.com的創辦人...
【未雨綢繆】理財公司LearnVest創辦人Alexa的金錢觀？每人都有不同的「生活教訓」
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當你以創辦個人理財公司而聞名時，人們大概都會期望你的金融機構也如其名一樣有條有序。但對於美國理財網站LearnVest.com的創辦人Alexa von Tobel來說，可能不是大家所想的那樣。
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從哈佛商學院輟學後，Alexa對於未來生活的儲備金根本毫無準備。但在2009年，她卻成立了一家公司，幫助了年輕人了解支出與儲蓄間的抉擇。起初，她只是想做一個幫助女性學習更多投資理財知識的平台，後來隨著用戶的增加，平台也開始服務男性用戶。
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現年34歲的Alexa，其所創辦的LearnVest已被美國著名的人壽保險和資產管理公司Northwestern Mutual於2015年以2.5億美元的價格收購。
Alexa向路透社講述了從輟學的研究生到成為一家公司創辦人的一路經歷下來的「生活教訓」。
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問：成長於佛羅里達州的傑克遜維爾期間，你的父母是如何傳授於你金錢觀？
答：我的父母分別都以不同的方式影響了我。我的父親在談論金錢的時候總會預我一份，我們會一起看我的儲蓄報表，然後他會說：「這就是我們需要為大學而存下的金額。」從本質上來說，金錢是談話的一部分，而且不會有壓力。
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另一方面，我的母親給我了巨大的影響，因為她來自一個非常節儉的背景。我記得有一次我想要一雙大約40美元的白色Keds，但她告訴我不能得到那雙Keds，只能買一雙9美元的Sam's Club版本的鞋。那簡直是一場心理戰鬥，但她絲毫沒有讓步，她說她寧願花錢去全家度假。
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問：當你從哈佛商學院輟學後，為什麼會不堪金錢抉擇的重負？
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答：我無法相信那些沒有實質意義的信息。你應該有多少張信用卡？要多少錢我才能負擔得起租金？所以我創立了LearnVest。而且我在2008年就讀哈佛商學院後，在學僅一個學期就休假，沒有完成課程。
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問：您在什麼時候意識到需要加強並獲得一些財務認證？
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答：我對於這些感到好奇，所以我開始學習成為一名經過認證的理財師。在創辦LearnVest的兩三年後，我花了幾個月的夜晚和周末參加了理財規劃顧問（CFP）課程並通過了考試。這是一場殘酷的考驗。
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成為一名有CFP認證的成功企業家是有幫助的，因為它為你奠定基礎。做為理財規劃顧問，你可以通過很多方式賺取一點錢。
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問：你從創業中學到了什麼？
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答：成功沒有捷徑。當你想要建立一個成功的企業時，你只能一步一腳印地走。
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問：現在你對企業界有什麼了解？
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答：Northwestern Mutual是一家涉及數百萬家庭的大公司。他們採用了LearnVest的核心平台去觸及數百萬的人。同時，LearnVest將一如既往地強大，你很快就會看到的。
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許多收購者都讓創始人離開了公司，但已經三年了，我們還在這裡，並仍接受著大量的改變。
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問：你有兩個小孩。您希望如何教他們金錢觀？
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答：我認為金錢觀是藉由習慣建設的。我的3歲女兒有五個存錢罐。一個是巨大的，是為了大學而存的，而最小的則是為自行車、蛋糕之類的東西存的。我們正給他們灌輸儲蓄的概念。
資料來源：Reuters
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Text by BusinessFocus Editorial
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金融研訓院cfp課程 在 股癌 Gooaye Facebook 的最佳貼文
理專聽眾前來投稿：
癌大：我來幫理專講個話好了，畢竟您有很多聽眾是理專，也就是吃人頭路的死上班族⋯黑道大哥要殺人，會自己動手嗎？詐騙集團首腦會自己去當車手嗎？
大家有沒有想過所有商品都經過「金管會」商審同意才能上架，銀行的Research部門難道是來混吃等死的？出的報告超不準，還是和上手共謀來坑殺客戶？
銀行的生態真的病很重！因為一個小島開放太多家銀行導致殺成一片红海，利差越來越少，銀行只好從財富管理賺取利潤，於是我們理專仔不斷的被調高業績目標，漲幅和這十年S&P500差不多吧，干！
誰想沒日沒夜的賣肝賣垃圾啊！
去花錢進修CFP課程有屁用！
銀行實務上絕對不會照正統理財規劃走，沽名釣譽罷了！
而金管會到底在管什麼？銀行出事他們只會罰錢叫銀行改善，3小，這不就像大哥派小弟去辦事辦不好，小弟回來還被毒打一頓嗎？
再來説到銀行那些狗官的嘴臉，為了官位，真的大部分就如那位自殺的凱基營業員的主管一樣：我就是要數字啊！不然要幹嘛？
Bitch一個！
結論：大家都只看到果，沒看到因，對理專很不公平，尤其是比較保護客戶的理專，在公司內部會承受更大的壓力，我們的勞權更別提了，叩客、檢討到晚上九點是家常便飯，勞檢局死哪去了？之前有同事去檢舉，干還被起底乀，賽零老師，可以告勞檢局洩露個資嗎？而且我們的行業還不能罷工耶！
如果臺灣沒有開放那麼多家銀行，如果金管會沒有那麼無能，如果銀行肥貓高官沒有那麼貪婪，也許就沒有那麼多鳥事了
拜託您還原一下真相，不然後面自殺的還會出現！
我也覺得很奇怪，為什麼理專不出來組自救會咧？應該只有一個原因吧：奴性太重！
btw：金融研訓院才是賺最多的，一堆証照考試，複訓
事實證明沒用啦
在這種變態環境下，用不上，除了數字還是數字，金融道德與常識考100分又如何？干！
金融研訓院cfp課程 在 吳家揚的樂透人生 Facebook 的最佳解答
下午來研訓院參加「2016全民金融知識A+巡迴講座列車」，內容對我而言不難，但對金融知識有需求的朋友，是一個很棒的免費課程，兩位講師口才很好。
主要是看看帥氣的羅會計師，他是名人、成功的專業人士，也是CFP的超人氣講師。之前有機會與他一起在媒體上曝光，真是個人莫大榮幸。
今天運氣很好，竟然抽中一雙筷子和湯匙，還有贈送餐盒，顯然可以靠這個吃飯，哈哈。
金融研訓院cfp課程 在 吳家揚的樂透人生 Facebook 的最佳貼文
今天到金融研訓院參加AFP/CFP授證典禮和錄影，錄影時我用書和雜誌(我是被採訪對象)當道具，和別人正經八百的表達方式大不同。1F書房《做對四件事，不再當工作的奴隸！》放在暢銷書區，這就對了。改天基金會錄影剪接好了，再公布給大家。(應該是穿著很正式但表達很愚拙的形象)
金融研訓院有許多課程，值得上。
http://www.tabf.org.tw/Tabf/Default.aspx