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躉繳儲蓄險遺產稅 在 艾蜜莉會計師的異想世界 Facebook 的最佳貼文
很多人都聽過保險免稅？但因為似懂非懂或根本不瞭解，然後就課稅了（漏報還被罰）…
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躉繳儲蓄險遺產稅 在 黃大偉理財研究室 Facebook 的最佳貼文
🌺[美元2年繳費高保障壽險]台灣人壽美利勝美元利率變動型終身壽險，保單效益分析
最新各大壽險公司皆推出不少"傳富"型保單，重壽險保障，輕儲蓄的保單，有躉繳至十年繳都有，主要是保險給付遠高於已繳保險費，身故的保險理賠金有機會適用3,330 萬元保險給付的免稅額。但投保如有刻意規避遺產稅等稅捐情事者，國稅局依然可以依實質課稅原則，要求補稅再加上罰金。投保人不能違背投保常態，如重病密集投保，舉債投保、鉅額投保
高壽險保障保單，也可以做為預留稅源之用，避免後人無力繳納遺產稅，反而要賣祖產。
壽險保障或儲蓄險的保單，目的不同，建議分開規劃。
⭕️ 台灣人壽美利勝美元利率變動型終身壽險５月才推出，保額和保費比，高達3.88倍，相當高。一萬美元的保費，有3.88萬美元的保障，但第第６年末依然保本。
躉繳儲蓄險遺產稅 在 劉北元的保險世界 Facebook 的最佳貼文
【劉北元．時事與判決分析】
被告業務員招攬保險時宣稱可免除遺產稅，但保戶身故後被國稅局課187 萬2,153 元遺產稅，業務員與所屬公司被要求連帶賠償65萬625 元。
這個案子的問題不在於保險能不能節稅，而是業務人員對於金融服務相關法規要求的風險揭露義務有所不足所致。
蓋本案涉及的產品為養老保險，儲蓄型保險衍生商品，以躉繳方式繳交保險費，不得免徵遺產稅，且於95年11月前，稅捐實務上及行政法院即就此有明確之見解。
業務人員卻未盡風險揭露之告知義務，法院以業務員未盡締約之附隨義務為由，違反保護他人之法律，依侵權行為之規定判決該業務員以及其所屬公司負連帶損害賠償責任。
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