【證照名稱】

證券商財富管理業務人員資格

【考試參考用書】

財富管理規劃與實務-證券商財富管理人員 (報名上課會送一本)

【考試科目】

1. 法規 50 題 ，每題 2 分。

2. 專業科目 80 題，每題 1.25 分。

合格門檻：兩科合計 140 分以上，且任一科不得低於 50 分。

【考照說明】

1. 首先須具備普業、高業之後，向公會報名 24 小時「證券商財富管理業務人員訓練班」

2. 24小時共有八門課，請假時數不可多於3小時。

3. 上完課後約兩周後，券商公會會安排筆試。

4. 考完試後三個工作天，於券商公會教育訓練網站公佈考試成績。

【準備】

這張業務人員資格主要是針對證券商經營財富管理業務，有專責部門的限制。

所以只要是要銷售財富管理部門的商品，

人力必須編製於財富管理部中。

但，除具有此張牌之外，銷售商品仍須具備該商品所應具備的證照。

例如：取得普業、財管顧問資格，要銷售國內基金、集保境外機金、複委託海外基金...等

基金類商品，仍須符合基金商品銷售的業務人員資格 ( 高業、大學畢業且普業掛牌三年以

上、投信投顧牌三擇一)。


此張牌照沒有題庫，

歷屆考題也不對外公開，所以準備方式跟一般證照有所不同。


如果您要準備此張證照，建議策略以法規拉高分數。


法規一定要看下列幾個法規：

1. 證券商辦理財富管理業務應注意事項

2. 中華民國證券商業同業公會證券商財富管理業務人員資格條件及訓練要點

3. 證券商辦理財富管理業務推廣之自律規範

4. 洗錢防制法

5. 證券交易法 第 45 51 60 66 條

看完這些法規，在把參考書籍裡的 KYC 瞭解客戶與客戶適格性看熟，

應該法規就能考至少 80 分以上。


專業科目的話，

風險管理與保險規劃的保險基本概念、年金保險考的不少，

租稅與財產規劃，稅的部分著重在贈與稅與遺產稅，

上課老師有提到的部分要看。

基礎理財規劃考的比例很少，

計算題建議直接放棄，大概只有約 1 ~ 3 題。


專業科目比較不好考，準備上也較費時，

所以一定要看熟法規，投資報酬率比較高阿！

【備註：證照法源】

1. 證券商辦理財富管理業務應注意事項 第八條

證券商辦理本項業務應獨立於其他業務部門之外，設立專責部門與人員，負責業務之

規劃與執行及業務人員之管理。

非財富管理業務專責部門之人員，不得以財富管理之名義或以理財人員名義執行業務

2. 證券商財富管理業務人員資格條件及訓練要點 第三條

證券商財富管理業務專責部門之人員應符合下列所有資格條件：

一、管理人員應具備證券商負責人與業務人員管理規則第 5 條規定高級業務員資格；

業務人員應具備證券商負責人與業務人員管理規則第 6 條規定業務員資格。

二、須參加本公會所舉辦之 24 小時「證券商財富管理業務人員訓練班」，通過訓練考

試後，取得財富管理業務人員訓練及格證明書；或取得國際認證理財規劃顧問 (CF

PTM，Certified Financial Planner) 專業證照者。

三、取得訓練及格證明書或國際認證理財規劃顧問專業證照者之上開人員，經該人員所

屬證券公司加強該公司金融商品專業知識及其內部道德考核後，由該所屬證券公司

遴選，申報本公會備查後由本公會發給財富管理業務人員登錄證。

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The author De La Rochefoucauld wrote:

We are so accustomed to disguise ourselves to others that in the end,
we become disguise to ourselves.

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