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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由...
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小故事系列-PART 4
《5G ETF 研究心得分享》
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這系列,打算與先生一起共同創作,將我們平凡的所見所聞寫成小故事,或許對你有啟發跟共鳴♥️
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今天是先生的分享。
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00876元大未來關鍵科技 基本資料分析
🔅接觸ETF緣由🔅
太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息,通知有一檔ETF從6/10開始募集。
標的是近來最夯的5G概念股,營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。
聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字,使我產生了興趣。
現階段5G相關產業趨勢明確,在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下,5G很高機會搭上這股熱潮。
再搭配ETF特性,分散全球各式5G相關公司。
加上ETF相較個股更平易近人的價格,蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法,於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。
🔅ETF基本資料搜尋方法🔅
從營業員處問到,ETF簡稱「元大未來關鍵科技」,代碼「00876」。
通常ETF名稱都會包含投信公司名稱
ex.元大台灣50、富邦VIX等
所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。
每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。
🔸募集階段:在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道
🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊,
總之,想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。
🔅公開說明書揭露重點🔅
公開說明書中有許多資訊,
列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。
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※基金類型
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指數股票型,意思是擇定一項指數,了解指數是在追蹤那些股票,用基金資產去投資指數涵蓋的股票們,使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。
「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」,簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票;
元大台灣50也是指數股票型ETF,「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。
❗注意:
「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票,基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。
而「0050」投資股票皆為台灣公司,兩者的波動程度就有所不同。
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※經理費
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是指每年付給投信公司的經理報酬,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故基金淨值會降低,ETF的價格會被拉低。
「00876」是每年0.90%
「0050」是每年0.32%
❗注意:這兩檔的經理費差了快3倍。
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※保管費
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是指每年付給投信公司的基金保管費用,按每年基金淨資產價值一定%數計算。
支付方式直接由基金資產中扣除,故ETF的價格也會下降。
「00876」是每年0.23%
「0050」是每年0.035%
❗注意:這兩檔的保管費差了快6.5倍。
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※股利政策
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「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資,不會分配給投資人
「0050」每年會分配股利給投資人
❗注意:
這點見仁見智,但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。
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🔅結論🔅
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※指數類型
「00876」追蹤的是全球股票。
優點:是完整度高不會偏重某些國家。
缺點:是每個國家政經環境都不同,以外幣投資時會有匯兌損益風險。
我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮,資訊傳遞的不即時及時差問題,基金資產反應的速度沒那麼快,對於投資人來說會增加更多不確定性。
※經理費&保管費
「00876」費用每年為1.13%
「0050」費用每年為0.355%
同樣都是指數股票型ETF,兩者總費用率差了3.18倍
我不太了解費用率差異背後的原因,或許操作國外股票風險較大成本較高吧!
這個交給各位判斷,我作為一個小散戶在意的是投報率,費用高3.18倍,那報酬率有3.18倍嗎?
可能有/可能沒有,以我小散戶資金有限下,我可能會多一些思考。
※股利政策
「00876」不配息給投資人。
羊毛出在羊身上,股利也就是左口袋拿到右口袋,我自己對於配息這點倒是沒那麼在意,但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。
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#5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876
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1.合作公司協議將由新日光作為合併後之存續公司,採用「吸收合併」方式合併其他兩家公司,並於合併基準日後儘速將存續公司更名為聯合再生能源股份有限公司。
-->以新日光為主體,其餘兩者消滅,日後將新日光更名為聯合再生。
2.本合併案之換股比例經合作公司共同通盤考量股價、淨值、經營績效、業務發展及其他各項與營運相關之因素,暫訂為:昱晶能源股東按所持有普通股每1股換發新日光普通股1.39股;昇陽股東按所持有普通股每1股換發新日光普通股1.17股。
-->新日光:昱晶:昇陽 = 1:1.39:1.17。
3.目前規劃由洪傳獻先生擔任董事長、潘文輝先生擔任執行長。
-->董事長由新日光掌握,執行長由昱晶取得。
公告原文:
公告本公司董事會決議與昱晶能源科技股份有限公司及 昇陽光電科技股份有限公司簽訂合併意向書
1.事實發生日:106/10/16
2.契約或承諾相對人:昱晶能源科技股份有限公司及昇陽光電科技股份有限公司
3.與公司關係:非關係人
4.契約或承諾起迄日期(或解除日期):106/10/16
5.主要內容(解除者不適用):昱晶能源科技股份有限公司(臺灣證交所代碼:3514;下稱「昱晶能源」)、昇陽光電科技股份有限公司(臺灣證交所代碼:3561;下稱「昇陽」)新日光能源科技股份有限公司(臺灣證交所代碼:3576;下稱「新日光」)等三家台灣太陽能電池製造公司(以下合稱「合作公司」)共同宣布,合作公司董事會業已於今日分別決議通過,由合作公司於今日共同簽署「合併意向書」,表達合意推動三家合作公司合併為一家公司之計畫(下稱「本合併案」),主要內容及目的如下:
(1)三家合作公司皆為台灣各具特色之太陽能電池製造商,深耕太陽能產業十餘年,為因應產業高度競爭的態勢與大者恆大的挑戰,合作公司咸認為台灣同業間應群心齊力打造一具有國際競爭力的太陽能旗艦級企業,建構一個共生共榮的整合平台,故決議簽署合併意向書。
(2)三家合作公司將以對等互利之原則完成整併,彼此間並無併購方與被併購方之區別。惟基於合併相關法律之要求,合作公司協議將由新日光作為合併後之存續公司,採用「吸收合併」方式合併其他兩家公司,並於合併基準日後儘速將存續公司更名為聯合再生能源股份有限公司(下稱「聯合再生」,英文名稱為UnitedRenewableEnergyCo.,Ltd.,簡稱「UREC」),以表彰本合併案追求合作公司平等並進之目標。
(3)為打造聯合再生之競爭力,考量合併後產業升級及國家能源政策,三家合作公司已獲政府有關單位政策上的支持,初步共識為由行政院國家發展基金及其他政府指定之機構於適當條件下挹注資金,主要供合作公司將來之資本支出使用,合作公司也將於近期內正式向政府有關單位提出投資申請案。在政府的支持之下,聯合再生的成功將協助台灣能源供給完成轉型,讓綠能成為石化能源之外的主要電力供給方案之一。
(4)本合併案之換股比例經合作公司共同通盤考量股價、淨值、經營績效、業務發展及其他各項與營運相關之因素,暫訂為:昱晶能源股東按所持有普通股每1股換發新日光普通股1.39股;昇陽股東按所持有普通股每1股換發新日光普通股1.17股。前述換股比例係暫訂之比例,有可能因情事變更而調整,尚待合作公司進一步評估並考量各方當事人各項負債或責任之變動於正式合併契約中協議定之。
(5)合作公司於今日簽署的合併意向書並不具法律約束性,惟合作公司各方經營團隊業經充分的意見交換與研議後,同意為追求產業、員工、往來銀行、投資人等各方之最大利益,並協助政府達成國家綠能政策目標,擬在2017年12月下旬前各別召開董事會作成合併決議後,共同簽訂具有法律拘束力之正式合併契約,並預計於2018年第三季完成本合併案。
(6)合併後之聯合再生將借重原各公司經營團隊於不同領域之長才,網羅三家公司最優秀人才組成經營團隊,發揮截長補短的綜效。目前規劃由洪傳獻先生擔任董事長、潘文輝先生擔任執行長。
(7)合併後之聯合再生將秉持互惠多贏的精神,歡迎其他台灣同業與聯合再生洽談,並可於適當條件下加入整併後之平台,共同為太陽能產業的永續發展及轉型升級努力。
(8)本案三家合作公司組成的聯合再生,將開創台灣綠能產業商業模式的新猷;除在太陽能電池端維持技術領先外,藉由擴大在海內外的模組投資,打造高品質的自有模組品牌,輔以電廠開發業務所帶來的產品出海口,聯合再生可望成為台灣產業垂直整合的典範。聯合再生的成立,將協助台灣太陽能電池產業擺脫過去純代工廠的角色,讓台灣的綠能產業根留台灣持續茁壯,並帶動周邊材料、機電、服務等產業鏈一同發展。
(9)由於本合併案仍處於商議階段,有關本合併案交易條款(包括但不限於換股比例及存續主體)及各方權利義務,仍待各方進行磋商討論,視各方就本合併案能否達成最終共識。此外,本合併案尚須經合作公司審計委員會/董事會、股東會決議同意通過,且於取得相關主管機關許可暨其他交易先決條件成就後始得進行交割。是以,本合併案存在正式合併契約未必確定簽署,以及正式合併契約簽署後未能完成交割之風險,併予敘明。日後有關本合併案之相關資訊,投資人請以公開資訊觀測站公告重大訊息為準。
6.限制條款(解除者不適用):見第5點之說明
7.對公司財務、業務之影響(解除者不適用):見第5點之說明
8.具體目的(解除者不適用):見第5點之說明
9.其他應敘明事項:見第5點之說明
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之前有稍微整理了Snap上市的相關資訊,這篇把招股說明書都翻成中文了。不論上市後市場對它的評價如何,2017年之後會有滿多新創公司有IPO的計畫,某個產業如果有公司陸續IPO,應可以代表目前市場上的潮流,投資人都應該了解一下
【#投資觀點】
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