原文標題：準備150萬存股，就能月領3萬過退休？達人分享4心法，別只會傻傻買高股息ETF
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發布時間：2021-09-01 16:45
原文內容：

台股日前衝上萬八，再度刷新紀錄，但這也讓許多保守型投資人心生猶豫，不知道該不該
進場，究竟現在適合存股嗎？會不會套在高點？存股達人謝富旭從過往經驗整理出穩定領
股息的關鍵心法，分享如何在高檔行情找出存股標的，而且投入150萬存股，就能在退休
時月領3萬股息。

年輕人最愛存股TOP 5！達人揭陷阱：3檔不合格

台股市場表現熱鬧滾滾，包含航運股、鋼鐵股等景氣循環股都表現亮眼，但謝富旭提醒，
在萬八行情下，投資熱門股要格外小心，只要股市出現震盪，股價跌得比較多的，通常也
是這些股票，這是股市界裡的自然定律，因此，存股族得好好思考是否要繼續當「航海王
」或「鋼鐵人」。

除了這些景氣循環股，年輕人最愛存的前五檔股票中，謝富旭也特別點名其中三檔不合格
，並不建議買來存股，分別是玉山金、元大高股息與中鋼。

1. 玉山金

謝富旭分析，玉山金在過去五年、十年的獲利不錯，是很好的存股標的，但問題在於，它
股票配太多，但現金股利卻配得不夠，這種做法在已達飽和的金融業市場裡，已經行不通
了，再加上FinTech出現後帶來更多勁敵，謝富旭認為，玉山金未來成長有限，不只股本
會膨脹，每股盈餘（EPS）也會跟著下降。

2. 元大高股息

而元大高股息同樣也是過去表現優異，但今年卻不如以往，謝富旭指出，一般而言，投資
人會期待「高股息」這類投資標的中的成分股有穩定配息，但元大高股息目前的第一大持
股是「長榮海運」，佔所有持股的9％，謝富旭直言，這不太對，原因在於，海運股的EPS
不夠穩定，可能今年EPS賺30元，明年剩下10元，顯然違背存股族追求穩定股利的核心價
值。

3. 中鋼

股價表現穩定的中鋼，為什麼也是存股地雷？謝富旭指出，國際疫情趨緩後，鋼價大漲，
中鋼股價也跟著翻倍，但在此之前，許多人都已經套牢了七、八年，他強調，鋼鐵股是很
典型的景氣循環股，獲利會隨著景氣好壞產生大幅度的波動，鋼鐵股更是直接受國際鋼鐵
市場影響，此外，中鋼雖然是台灣鋼鐵界的龍頭，但放在國際市場上，只能排在第20名左
右，甚至輸給中國寶鋼與南韓浦項，國際競爭力出現問題，因此也不建議放入存股名單。

懶人投資存股怎麼挑？4大心法找出穩定領息股！

至於如何挑選適合存股的股票，謝富旭傳授了四大原則，只要掌握這些心法，就能精準挑
選出穩定領股息的股票。

謝富旭表示，想要股票有穩定配息，首先要看公司產品有沒有符合剛性需求，是不是一定
要買，而且非它不可？；第二，股價要合理，殖利率最好落在5％、6％，太高通常也有問
題；第三，獲利穩定，並且穩定中還要有成長，可以先觀察這個產業有沒有長久的趨勢；
最後，籌碼要穩定，並且越集中越好，會帶來很大的加分作用。

謝富旭以崇友電梯為例，這家公司有一半的營收來自電梯維修，另一半則來自賣出新電梯
，一般認為賣電梯的收入不穩，但謝富旭並不認同，他指出，未來十年，電梯業是備受看
好的產業，台灣社會有高齡化問題，加上都更，很多房子需要裝設新電梯，這使崇友近年
的業績相當穩定，並且有不錯的成長表現。

此外，謝富旭觀察到越來越多人關注健康議題，這讓販售雞蛋、雞肉的大成與卜蜂嗅到商
機，看準可長可久的健康趨勢，同時鎖定上班族的微波食品市場，投入大量資金興建新廠
，這兩檔股票也因此從穩定成長股躍升為價值成長股，成為適合穩定領息的標的。

謝富旭也提到，大統益就是籌碼集中度高導致獲利高的最佳案例，他指出，過去五年，大
統益的年報酬率有33％，而籌碼集中度更是超過70％，崇友則是高達80％，他也大膽預測
，崇友也許有機會成為下一檔大統益。

他用150萬規劃退休路，65歲後每月領3萬

有些人認為存股的獲利速度太慢，但謝富旭強調，只要用對方法一步一步做，其實很快就
能大幅獲利，他曾經幫朋友以150萬做投資規劃，最後讓對方在退休後，還可以每月領3萬
。

謝富旭分享，當時幫朋友做投資配置時，他將投資標的分為穩健領息股和價值成長股兩類
。穩健領息股中，選擇了滿足剛性需求的股票，包含食品加工、半導體設備、廢水處理等
產業；價值成長股則挑選了崇友電梯、亞泥等，謝富旭透露，這幾檔股票光是今年的現金
股利，就可以領到9萬元，若每年再穩定投入資金，未來獲利相當可觀。

謝富旭提醒存股族，每年都要思考今年的投資規劃有沒有達到投資目標？假設友達標且還
賺了一點資本利得，那表示這個投資組合沒有問題，反之，就要進行滾動式調整，找出需
要減碼或換檔的股票，所以存股族手上最好握有8到10檔股票，方便調整投資組合。

存股也要停損嗎？達人：別太在意冷門股的成交量

當股價下跌的時候，許多存股族會再買進更多股票，謝富旭坦言，很多存股族買進後就不
理它，這是很不好的習慣，買進後還是要定期追蹤。謝富旭每兩、三個月固定看一次公司
的營收狀況，如果獲利下滑，就會去思考原因，是因為去年基期墊太高嗎？還是公司的經
營面出現問題？謝富旭提醒，若是後者，那就要適時停損了。

而對於投資冷門股，謝富旭則認為，不需要太在意冷門股的成交量，就算一天只有成交6
張，它也可能是間好公司，他強調，存股該關心的是，這間公司是不是好公司？有沒有穩
定的配息？這個配息會持續成長嗎？產業是否具有成長性？除此之外，從籌碼面來看，成
交數量都是其次的問題，個別投資人不必太在意流動性。

謝富旭坦言，其實在眾多投資門路中，存股是最麻煩的，必須付出心力和時間盯好手中的
每一檔股票，除了要看公司的基本面，還要計算殖利率，但如果我們可以為了4、5萬的薪
水，拚死拚活工作，那為什麼不能為了未來每年100萬的被動收入，做好生涯規劃試算呢
？

心得/評論：

跟不BUY教主一樣觀點啊
0056真的有那麼差嗎？
作者真的懂年輕人嗎？

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