#監管 #場外交易 #洗錢 #中國監管 #虛擬貨幣
【重大警訊！中國警方凍結「幾千位投資者」銀行帳戶！疑因於加密貨幣場外交易洗錢(OTC)】

⚡️上週開始，陸續有消息傳出中國警方凍結了許多參與場外交易的銀行帳戶，據稱至今至少有上千人遭殃。

知情人士透露，警方大規模查緝的原因恐怕是因為有不少人透過 OTC 市場進行洗錢，觸動到了當局的神經。

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★同場加映
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<網路銀行的安全憂慮>

去年浩浩蕩蕩正式開幕的Kakao Bank
透過可愛的人物插畫讓申請人多到伺服器一度當掉
但是網路銀行的安全性一直以來都是個令人頭痛的問題

網路金融業的資安問題
從過去的被盜取個資 延伸到這半年來最熱的虛擬貨幣交易上
而無實體的網路銀行也成了下一個受害者

去年年底開始
就有Kakao Bank的用戶
在半夜短短的一個小時之內
被盜刷了98次小額付款
帳戶裡的二十萬韓幣(約五千五台幣)
一覺醒來後蕩然無存
當時Kakao Bank只給了用戶一個模稜兩可答案
"等我們查清之後會通知您"
並在後續兩天之內沒有任何消息

而在今年二月發生了同樣的事件
另一位用戶在早上一分鐘之內被連刷十幾次
總共被盜刷一百二十萬韓幣(約三萬三台幣)
該用戶雖然馬上凍結卡片使用功能
但是在兩天之後又被在Netflix上面被盜刷一萬兩千韓幣(約三百三台幣)

這兩起事件的問題都在於
Kakao Bank的FDS(Fraud Detection System)
也就是詐騙偵測系統並沒有正常啟動
正常的系統如果發現不正常的交易行為
例如短時間多筆小額付款
便可以終止該卡的使用

Kakao的網路安全相關人員指出
因為Kakao Bank上線時間還很短
多少在各部份會有遺漏
會在最短的時間內修補這些漏洞

在官方一直逃避問題的同時
Kakao的相關人員指出
Kakao Bank找不出問題
必須要透過KB國民銀行的系統才能找出沒有正常FDS系統沒有正常啟動的原因

網路資安一項是最敏感的一塊
特別是牽扯到了錢
問題更為嚴重
只希望他們能夠找出到底問題出在哪
讓用戶能更加安心的使用網路銀行的系統