[爆卦]股務作業之管理內控是什麼?優點缺點精華區懶人包

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在 股務作業之管理內控產品中有8篇Facebook貼文,粉絲數超過35萬的網紅高嘉瑜,也在其Facebook貼文中提到, 高嘉瑜委員109年度第二會期問政報告: (一)權證大當機,籲請證交所檢討系統漏洞、維護投資人權益 證交所說權證系統當機是由於部分券商違反委託筆數規定,瞬間輸入大量權證委託所致,嘉瑜認為若券商能單方面透過大量輸入委託來癱瘓證交所系統,則當投資人要獲利時,券商來不及避險就乾脆直接把系統弄崩,豈不成...

  • 股務作業之管理內控 在 高嘉瑜 Facebook 的最佳貼文

    2021-02-18 15:07:02
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    高嘉瑜委員109年度第二會期問政報告:

    (一)權證大當機,籲請證交所檢討系統漏洞、維護投資人權益

    證交所說權證系統當機是由於部分券商違反委託筆數規定,瞬間輸入大量權證委託所致,嘉瑜認為若券商能單方面透過大量輸入委託來癱瘓證交所系統,則當投資人要獲利時,券商來不及避險就乾脆直接把系統弄崩,豈不成為券商的最佳避險保障?故要求證交所檢討改進!

    (二)嘉瑜成功呼籲關務署詳查冒名報關,但仍有不足之處!

    嘉瑜於去年12月9日質詢時警示關務署,應盡速詳查部分報關行冒名報關頻繁、民眾透過「易利委」APP點選申報不符之疑慮及APP內聯繫窗口等情事,而關務署也於日前正式回應嘉瑜的呼籲。
    但針對嚴重累犯報關行應處確實為停業處分、「易利委」APP應加強宣導民眾積極回報冒名報關等情事仍未能有效執行,嘉瑜也將持續督促!

    (三)淘帝案提前預警金管會,並呼籲嚴禁中資徵求委託書

    淘帝KY被指涉及掏空、財報不實、內線交易等案,嘉瑜早在1月7日即去函預警金管會,並於函中呼籲金管會加強對KY公司之中資限制管控,並應立法嚴禁中資背景公司於市場上徵求委託書。

    (四)金管會、證交所擺爛爭議一籮筐,嘉瑜持續監督金管會、證交所!

    1. 理專A錢案、康友淘帝KY、TDR坑殺小股民,多次發生金融市場監理失靈、失效,金管會卻毫無作為。再從石油正二、TDR之亂及KY股淘空案等,也顯示出金管會與證交所內部管理紊亂,標準不一,嘉瑜強烈呼籲整頓金融監理亂象。
    2. 日盛金中資爭議未解,金管會執意護航富邦!
    109年12月初富邦金公告將採敵意併購方式,公開收購日盛金50%-100%日盛金股權,但日盛金涉及中資爭議已久,嘉瑜揭露富邦金於公開收購前,早就先行在10月中就開始與金管會高層「溝通」,送件後僅花9天核准,在未釐清日盛金背後是否為中資之前,金管會核准富邦金與其公開收購案,並於收購大限將至之際,無視行政中立、日盛金員工權益,同意富邦金延長收購時間,共長達90天!
    嘉瑜長期關注中資議題,多次去函詢問金管會關於日盛金實質受益人處理方式及後續,也都不了了之,金管會也都無動於衷。嘉瑜對金管會抓小放大的裁罰標準及其態度,深感遺憾!嘉瑜會鍥而不捨地監督金管會,以及金金併中資爭議。

    (五)嘉瑜積極協調、成功爭取放寬創新板、戰略新板專業投資人門檻

    1. 自金管會有意推行新板後,嘉瑜就多次與金管會溝通,並於去年9月舉辦公聽會彙整產業界人士經驗與建言後,認為金管會擬推行僅專業投資人(總資產3,000萬元)及法人(總資產5,000萬元),才能夠在新創版投資門檻過高。
    2. 成功爭取放寬專業投資人資格限制,增列近 2年度平均所得達 150 萬元之自然人,讓更多人能參與新創產業的股市成長歷程。

    (六)居住正義-正視高房價、高公設比事實,嘉瑜持續推動實坪制!

    1. 房價屢創新高,但更讓民眾深惡痛絕的是辛苦花錢買的房子,實際坪數卻是被灌水!民眾花大錢買到的是居住空間還是高比例的公設?嘉瑜長期關注高房價、高公設比議題,嘉瑜在會期中提案要求研議對公設比的限制,並要求內政部檢視現今法規,強制規範建商於銷售廣告中刊登主建物及公設面積!
    2. 嘉瑜於總質詢中向行政院爭取、提案要求研議實坪制之可行性,並在內政委員會中提案正視炒紅單亂象,加強聯合稽查及取締等措施,要求內政部釐清紅單之適法性。

    (七)居住正義-嘉瑜促選擇性信用管制
    央行總算出手!籲請中央落實囤房稅!

    1. 嘉瑜會期中多次向央行楊總裁、財政部蘇部長對於何時實施選擇性信用管制,提出質詢、臨時提案等,要求部會審議各管制措施的可行性與影響。而於109年12月2日嘉瑜質詢央行,何時實施選擇性信用管制?隨即於12月3日行政院、國發會提出了#抑制炒房五大面向、九大房市健全方案,12月7日央行提出選擇性信用管制辦法。
    2. 其中包括取締預售屋紅單、遏止過多資金流向房市、選擇性信用管制等,但這健全房市方案中卻不見囤房稅,而外界認為最有力度的選擇性信用管制,也只是在中長期規劃中。因此這九大方案的效果究竟能發揮到怎樣的程度,嘉瑜會不斷追蹤、監督後續抑制房價施政成效!
    3. 嘉瑜籲請各部會持續檢討房市健全不足之處
    ● 實坪制仍被忽略、並未重視!
    ● 囤房稅、房地合一稅仍未落實完全。房屋稅地價稅合併課徵不動產持有稅自2014研議至今仍無下文!房屋評定現值與市價不符,應落實稅基以實價為原則。
    ● 公設比浮濫灌水,完全沒有處理。
    ● 建商銷售廣告應刊登主建物與公設面積
    4. 針對居住正義,嘉瑜主張:
    ● 推動實坪計價、實坪制。
    ● 實價登錄網站應簡單、清楚載明實坪市價。
    ● 強制規範建商銷售廣告應刊登主建物與公設面積。
    ● 高公設比,中央應盡速盤點檢討法律中關於公設相關規定,並研議是否針對公設比設定限制。
    ● 重新檢討不動產登記制度,嘉瑜提出不動產登記法應盡速立法。
    ● 中央應整合地方落實囤房稅、房地合一稅課徵。
    ● 推動房屋稅地價稅合一之不動產持有稅。
    ● 落實房屋評定現值以實價為原則。

    (八) 少子化成國安危機,
    籲請中央解決公托、公幼資源不足問題

    1. 擴大公共化幼兒園預算逐年提升,但實際就讀公共幼兒園比率卻連年維持在31%,全國更有高達172個行政區公共化幼兒園核定比例未達4成,顯見量能嚴重不足
    2. 嘉瑜於總質詢中向行政院爭取,希望中央投入資源活化現有閒置校舍,以擴大公托、公幼量能,將政策目標設立為公托、公幼免抽籤,避免家長需在就業與孩童托育間不斷奔波,造成國人不敢生養
    3. 獲教育部承諾育兒津貼由2500元加碼至5000元政策,將於110年初如期執行,在公托、公幼資源仍不充足的過渡期間,希望透過育兒津貼加碼政策,減輕家長生兒育女的經濟壓力
    4. 揭露「托育媒合平台」違法資訊揭露程度嚴重不足,要求衛福部需確實整合機構資訊與違法裁罰紀錄,以協助家長挑選合格、安全、可信賴的托育中心。

    (九) 持續追蹤勞動基金局弊案

    1. 勞動部忽視檢舉,卻不敢面對行政疏失!
    2014年12月至今,游迺文遭匿名檢舉高達4次,檢舉內容諸如「行事跋扈霸凌部屬,對龐大基金操作不公,且利用職權運作,選擇特定券商作為基金操作之合作廠商,且多次與券商飲宴應酬等情事。」等誇張行徑,游組長甚至囂張到將與券商飲宴、夫妻登遊艇的相片PO臉書,而此些違反廉政規範的鐵證,勞動部卻都說已善盡行政調查之能事、查無不法等語,根本是在睜眼說瞎話!
    2. 責任通通推給檢調,金管會卻坐以待斃!
    在勞金弊案爆出投信涉案前,嘉瑜早已致電提醒金管會:這其中可能涉及圖利券商、拉抬特定股票等疑慮,請金管會盡速調查!
    投信涉案後嘉瑜持續追蹤金管會調查進度,金管會卻一概回應:「檢調現正調查中,我們會配合」,擺出一副事不關己的態度,卻忽略在刑事司法追訴之外,金管會針對此弊案,「依法」仍有繼續踐行行政調查與監理之職責。
    3. 曾欲調職游迺文又撤回理由矛盾,簽呈紀錄卻全都消失?
    勞金局3年前「曾出公文」,欲將國內投資組游前組長調離現職,之後卻不了了之, 嘉瑜當時曾質疑勞金局局長當初為何決定要調職,後來又撤回?
    嘉瑜並曾去函詢問勞金局,請求提供當時調職後又撤回的簽呈公文,藉以釐清上述嘉瑜對撤回理由的質疑,想不到勞金局竟回覆稱:「未有正式發文紀錄,並已辦理註銷事宜。」拒絕提供,但據當時新聞報導,均稱局長確實是「曾出調職公文」,其中究竟是誰在說謊?消失的公文又是否在隱瞞什麼?嘉瑜定於未來持續監督勞動部行政調查,確實做到毋枉毋縱!

    (十) 倡議開放勞退自選+TISA

    1. 嘉瑜在109年10月質詢勞保年金改革議題時,就勞保基金財務狀況不佳一事,向勞動部建議應參採私校退撫儲金,提供自選投資組合,為勞保基金運用增加彈性空間,並能提升長期投資績效
    2. 109年11月底驚爆勞退基金炒股弊案,顯見勞動基金內控機制有待檢討,同時,嘉瑜再次倡議,退休金制度應順應民意,朝開放勞工自選投資方向改革,讓政府角色由操盤手轉為監督者,籲請勞動部回應民眾對於開放勞工退休金自選投資平台的呼聲,並邀集各界進行研討,朝開放勞退自選平台的方向改革。
    3. 此外,嘉瑜也致力於推行TISA個人投資免稅帳戶,預估TISA上路後將會有六、七十萬人參與,可讓台股基金年增160億元規模,證交稅稅收每年可增加80億元。嘉瑜呼籲財政部應審酌推行TISA的必要性,並於將來直接推動修法,使勞工自選投資的權益能更進一步!

    (十一)
    成功爭取區間測速納國家標準檢定

    1. 第一會期提案要求經濟部將區間測速系統納入法定度量衡器,經濟部於109年10月正式公告納檢,自110年1月1日起,公務用區間測速系統需經國家標準檢驗合格後,方可作為執法開罰依據,以維護執法正當性與公信力,避免準確度不足之儀器使民眾妄遭開罰。
    2. 引述台北地方法院判決,證實未經國家標準檢驗之區間測速系統,竟有高達64%之測速資料精準度不足,導致測速結果難以認定民眾是否有超速駕駛,再次要求交通部及警政署應全面撤銷罰單,以落實國家行政行為信賴保護原則。

    (十二) 和泰汽車爭議案件連連,強力監督

    1. 於109年9月揭露TOYOTA油電車煞車零件瑕疵案,透過記者會、質詢、委員會提案等各種形式,持續要求交通部積極處理該案,並呼籲和泰汽車應提供車主顧客服務活動,為車主免費檢修、更換瑕疵零件,歷經三個多月強力監督,TOYOTA終在109年12月中公告免費服務活動訊息,成功為車主爭取權益並保護用路人交通安全。
    2. 於109年10月再度接獲數百名TOYOTA車主連署陳情,揭露TOYOTA RAV4相關車型出現漏水災情,同樣以記者會、質詢、委員會提案等各種形式,要求交通部積極處理,TOYOTA後於109年12月底發布聲明,將主動聯繫車主回廠檢測,並提供相關零件免費更換,嘉瑜迄今仍持續追蹤此案零件更新情形,希望盡最大所能保護車主權益。

    (十三) 倡議機車汰舊換新資格放寬,獲政院採納

    於109年11月於委員會質詢,向財政部提出機車汰舊換新政策應放寬適用資格,包含擴大親等限制、將首購族納入補助對象,並於109年12月提出法律修正案,政策倡議獲行政院採納,110年1月初所公布之汰舊換新修正草案中,直接取消了機車舊車登記期及親等限制,使得首購族亦能享有機車汰舊換新補助,除了降低國人購入機車的經濟負擔,亦可有效汰除老舊車輛,減輕環境負擔。

    (十四) 推動檸檬車法成功,並要求縮短緩衝期!

    1. 嘉瑜於109年12月召開記者會,呼籲我國應盡速比照美國「汽車瑕疵擔保」的特殊規定:「新車交付一定期限或里程內有瑕疵情形,車主可要求車商更換新車或解約退款」,這就是俗稱的「檸檬車條款」!
    2. 在嘉瑜持續監督力倡下,檸檬車條款將在7月1日上路,但嘉瑜認為還有許多不足,也會持續監督修法。

    (十五) 揭露民眾被迫花萬元換天然氣抄表裝置,呼籲經濟部約束業者

    於109年8月接獲民眾投訴,召開記者會踢爆天然氣業者利用民眾資訊不對等,先要求用戶更換裝微電腦瓦斯表,再自費上萬元加裝無線抄表裝置,要求經濟部應約束業者,為用戶更換瓦斯表前應清楚說明可選裝傳統機械表或微電腦瓦斯表,而無線抄表裝置費用應比照水、電業,由業者自行從盈餘中負擔,不應將設備成本轉嫁給消費者。

    (十六) 持續關注內湖、南港相關議題
    1. 成功爭取【1881圓山-礁溪】增設南港轉運站站點
    嘉瑜上任後多次與交通部公路總局協調,爭取國道客運【1881圓山-礁溪直達車】增設南港轉運站站點,歷經兩個會期的努力,在109年12月底起,南港居民已經可以在南港轉運站西站搭乘【1881A】路線往返宜蘭!
    2. 倡議松湖變電所改作社會住宅
    松湖超高壓變電所建案延宕近20年,嘉瑜多次向台電、內政部及住都中心倡議,應將該用地改作社會住宅,讓在內湖科學園區工作的青年族群可就近居住,更可一併舒緩內科地區塞車問題,可謂一舉數得!
    3. 督促交通部推動捷運汐東線、基隆捷運,路網整合問題
    持續關注港湖地區捷運路網辦理進度,原汐止民生線與基隆輕軌改為汐東線與基隆捷運,要求交通部加速相關作業,讓各項軌道建設能在原訂期程內完成綜合規畫,早日提供基隆、汐止地區居民更便利的大眾運輸系統,以減少從此兩地區開車到台北上班的車流,緩解內湖、南港地區長久以來的塞車情形。
    4. 國道五號塞車問題
    國道五號塞車問題日益嚴重,造成車流從南港聯絡道一路回堵至環東大道,嘉瑜透過質詢、協調會等形式,邀集交通部高公局、台北市交通局及新北市交通局等單位研商改善方案,並分別請交通部高公局研擬國三、國五匝道分流辦法、台北市政府評估增設匝道可行性,嘉瑜也會在交通委員會追蹤後續進度,希望能盡早改善南港地區聯外交通壅塞問題。

  • 股務作業之管理內控 在 林淑芬 Facebook 的最佳解答

    2020-12-23 19:30:01
    有 3,156 人按讚

    #勞動基金弊案絕對不是個人行為 #勞動部應大破大力徹查到底!

    勞動基金弊案發展至今,
    檢調查出至少兩家投信業者涉案。
    但勞動部的行政作為恐怕有虛應故事之嫌,
    在沒有檢討既有內控機制問題前提下,
    提交強化內控機制書面報告,恐怕都是假的、無效管理!

    #國內投資組長同時事風險控管成員
    攸關勞工退休金的勞動基金投資財務,
    勞金局不僅委外代操,同時也自行經營。
    檢視勞動基金運用局(以下簡稱勞金局)內部風險控管推動小組,
    風險控管查核市場風險、信用風險、流動性風險、作業風險、法律風險。小組成員置委員九人,包含副局長、主任秘書、各業務組組長及主計室主任擔任。
    也就是說,#涉案的游組長同時也是風險控管小組成員,
    #形成自己監理自己的荒謬情形,這制度難道不用調整嗎?

    #無視交易室進出門禁管制
    除了勞金局內部風險控管外,
    還有勞動部福祉司定期提報勞動基金監理委員會的查核報告書,
    發現勞金局無論是在內部的行政管理、對於投信業者的查核督導等,
    都過於鬆散,簡直到放水的地步!
    這恐怕不是部長說的這是游員的個人行為,
    而是整個勞金局都需要大破大力的改革!

    像是國內投資組自營交易室規定進出要有紀錄,
    #而且禁止私自使用行動電話與外界聯絡,
    但是抽查股票交易時間錄影資料,
    卻發現交易室門均開啟,
    進出根本無須指紋辨識即可進入;
    股票交易時間,
    #交易室內仍有人員使用手機與外界聯繫。
    從勞金局的回覆,違規情形是常態,
    這也難怪報載提到,游迺文跑到交易室飆罵交易員,
    直接電洽券商主管,指示下單購買特定股票。

    #內部查核委託券商不確實?!
    國內投資委託經營控管報告定期提交查核結果,
    但卻發現每月控管工作底稿,檢核項目券商明明不符合卻被勾選符合。
    一次、二次,我們可以認為是筆誤,
    但是經常出現未依實際情形進行勾選,
    不禁讓人質疑勞金局有確實在執行查核控管的工作嗎?
    例如:國泰與統一投信被查核「是否未買進注意股票?」
    查核註記勾選「是 」 ,即未購買注意股票。
    但實際上,兩家投信都有買被列為注意股票大立光。

    #越權交易是常態?
    105年、107年皆發現國外委託經營受託機構發現越權交易的情形,
    受託機構投資超過委託投資方針規定之上限。
    而這次弊案同樣也屬於越權交易情形。
    但是勞金局的回覆內容,僅是「函請受託機構注意」,
    後續作為或改善結果不得而知。

    #勞金局面對考核建議皆虛應回答
    基金財務帳務查核其實很清楚的掌握,
    有個股交易異常(例如買高賣低、實際操作策略未符合投資策略等)的情形,但勞金局的回覆總是四兩撥千金,以「投資決策牽涉多面向考量」 回答。

    這些報告都會提交至勞動基金監理委員會,
    今天勞動部若要處理,
    單憑這些查核報告,
    就可釐清勞金局平日運作的問題,進行督導改革。
    一味追求投資績效,
    卻忽略防弊任由不法個人,甚至可能是集團對勞動基金上下其手,
    勞動部不該被動式等檢調結果,
    而是盤點過去缺失徹底改革勞金局。

  • 股務作業之管理內控 在 台灣民眾黨 Facebook 的精選貼文

    2020-12-04 11:35:11
    有 1,364 人按讚

    【勞動基金內控機制失調,球員兼裁判要怎麼做好監督?】
     
    #勞動部勞動基金運用局國內投資組前任游姓組長涉入炒股弊案,勞動基金投資內控機制失衡失靈,基金監理會恐已淪為橡皮圖章,民眾黨委員 賴香伶、 蔡壁如、台北市議員 林國成 及台灣民眾黨黨團要求行政院未來應督導勞動基金詳細記錄投資決策軌跡,並將主管官員的帳戶納入洗錢防制法的高風險稽核名單,遏止類似事件再度發生,莫再讓廣大勞工朋友對勞動基金運作失去信心。
     
    然而這麼重要的議題,#主管機關勞動部竟然選擇缺席,也失去了向國人解釋的絕佳機會,我們表示遺憾。
     
    蔡政府猶如「恐龍」一般遲緩,早在2012年爆發盈正案後,許多民間投信業者加強了內控機制,然而政府的內空機制卻依舊失靈,游迺文早被列為高風險人物,甚至在今年還是內部控制小組,等同於球員兼裁判,這樣列管的用意何在?更何況勞動基金金額高達4.4兆,內控機制卻如此鬆散,政府要給人民一個交代。
     
    勞動基金監理會更是關鍵問題,勞動部訂立的《勞動基金監理會設置辦法》讓監理會職權喪失,每次開會僅能討論事前投資計畫,與審查事後投資績效,而最重要的投資過程是否有牽涉舞弊行為,監理會卻未能得知,讓監理會無法發揮監理效果,形同橡皮圖章。
     
    #勞動基金是許多勞工往後退休的保障,不肖的基金操盤者為了私利而讓許多勞工蒙受於陰影之中,面對這類弊案,所造成政府基金的虧損往往難以追回,只能收回剩餘基金並委由其他投信機構繼續操作,倘若基金出現財務缺口,等於是全民買單,讓勞工情何以堪?
     
    「公開透明的陽光是最好的防腐劑」,長期以來政府四大基金與國安基金罩上一層黑幕,總是以資金規模過大、恐影響市場價格為由拒絕公開,成為孳生貪腐的溫床。然而每一位勞工大眾都是政府基金的受益人,有知情的權利,未來應逐步比照共同基金適度公開,在可課責的內控機制及合理的組織編制下,重建國人對國家管理民眾資產的信心。
     
    我們認為,主管機關除了應該徹底追查,提升內控機制的嚴謹度和稽核強度外,針對各個風險管理要點、基金作業要點等規範應概要更加嚴謹,以及最重要的是決策軌跡的揭露,既然是監理會,就應該對所有決策過程有所掌控,以機密為理由打槍政風處,又僅以績效結果呼嚨監理會,這樣的監控,這樣的政府難保不會再在有下一個游迺文。
     
    #民眾黨
    #台灣民眾黨
    #台灣民眾黨立院黨團
     
    ---
    😲 綠營孤鳥要蘇貞昌為萊豬道歉?
    🤔 中資汽油恐流入辣台派油箱?
    🙄 華航正名結果「小中化」廢到笑?

    獨家內容,都在本週的踢批批新聞 https://youtu.be/2yHPVZnzgwI

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