#圓毅投資
🤔ETF是什麼?
ETF全名是『Exchange Traded Fund:股票型指數基金』,又可以被稱作是被動式基金,是一種可以在股票交易所買賣的基金🧐
✍️簡單來說
ETF就是被動追蹤某一指數表現的基金
像是...【0050】(台股)就是追蹤「台灣50指數」
購買0050就同時買進...
#圓毅投資
🤔ETF是什麼?
ETF全名是『Exchange Traded Fund:股票型指數基金』,又可以被稱作是被動式基金,是一種可以在股票交易所買賣的基金🧐
✍️簡單來說
ETF就是被動追蹤某一指數表現的基金
像是...【0050】(台股)就是追蹤「台灣50指數」
購買0050就同時買進台灣最大的50家公司,包含台積電、鴻海、中華電信、等等知名企業🤑
而【SPY】(美股) 則是追蹤「S&P500指數」
讓你買進美國500間上市公司,包含Facebook、Google、Amazon等等💰
✍️ETF核心觀念-分散分險
想像你今天要吃一個便當,需要挑選菜色或也可以只吃主菜!
當你只選擇其中一樣【排骨🍖】(毅更喜歡吃雞腿🍗其實),就是只選擇其中一檔股票,如果你點【排骨便當】,就擁有不同菜色也就是數量較少的不同股票,ETF就是讓你一次擁有多檔股票的一種投資工具喔🔧
💡觀念來源:柴鼠兄弟 @zrbros
常見投資工具的比較⚖️
【股票】->自己篩選股票
優點:挑選到好股,績效可以打敗整體市場,得到超過大盤的收益💰
缺點:需要額外花時間自己研究股票、漲跌幅較大
【ETF】->跟隨指數被動式投資
優點:分散風險,跟隨整個市場
缺點:ETF中也可能同時會買到一些體質差的公司😞
【基金】->由基金人主動選股
優點:有專業的投資人幫你操盤,省時又省力😎
缺點:通常主動基金的手續費太高,吃掉報酬率且部分專業投資人也不一定能打敗大盤🤨
📝ETF有什麼特色呢?
1.交易方便且高流通性🌊
ETF買賣交易的方式及規則與股票完全相同☀️,所以你只要開好證券帳戶,你就可以在交易時段買進或賣出,而價格也是隨著盤中交易在跳動🤸♂️。
然後看了這麼久的圓毅,還~沒開戶,通通去面壁思過哦🥰
2. 交易成本(管理費)便宜
ETF與一般基金的差別在於,ETF的管理屬於被動式管理,不需要基金經理人主動的挑選股票,平均管理費只要0.3~0.4%,比起其他主動基金便宜了許多😁
除此之外,ETF的交易稅只要0.1%,相較股票的0.3%又省了三倍之多🤩
3. 投資選擇多樣化且資金門檻低
ETF追蹤的指數範圍相當廣泛,各個國家、產業、市場、原物料、概念股...等,你有非常多樣的ETF可以挑選😆
講出來:小孩子才做選擇!我全都要啦🤪
4. 可以分散風險、汰弱換強
擁有一籃子的股票意味著資金被分散到不同的標的上,一支ETF裡面可能包含數十支或數百支不同股票,能夠有效降低個股所引發的風險。
因為是追蹤指數,也會自動幫你汰弱換強🥴
⚠️ETF的風險
別忘了任何投資都是有風險的!
1. 系統風險-大環境的影響🌎
ETF也是一個投資組合的概念,也就是說ETF雖然包含了很多個股,可以讓投資人免除個別企業或產業的風險,但是仍需承擔系統風險(影響整個市場的風險所引起的,例如:戰爭、經濟周期、通貨膨脹等)。
2. 追蹤誤差風險
ETF為了產生與指數相同的組合會產生如手續費、交易稅、管理費等費用,除此之外,當指數成分股變動時,發行公司可能因為市場因素會使得無法第一時間取得變動的成分股😓
這些因素會使得指數報酬與ETF報酬有所差距,這之間的差距稱為「追蹤誤差」。
3. 匯率風險
如果投資海外的ETF,就必須面臨匯率風險,所以投資前最好對匯率有所瞭解,以免最後賺了報酬卻賠了匯差喔😌
📝結語
ETF 本質為基金商品,卻能在證券交易所中進行交易,對於上班忙碌、資金較小或不願意花時間在投資上面的人而言,ETF 是非常適合的投資工具⭕️
但對於主動型的投資人不一定是個好選擇❌
投資標的分散風險的同時,也分散了投資的績效,因此是否投資ETF 要看你的個性才能決定是否合適😆
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#插播 台股開低走低,午盤殺破400點😲(#傑瑞編)
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❤️【疫情下 學收息】【第二篇】【配息詳解~FH富時不動產ETF(00712)】【文末轉發+抽書】
6月12日 將抽出完成下列的3位幸運讀者致贈一本近期熱門財金書(可選書),: 金錢性格/快樂錢商/疫後大未來
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3 並留言 讀者對這一篇文章收穫 如: 文章清楚明白踏入收息資產
❤️本篇針對配息細項/直接投資進行分析:請讀者務必閱讀
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FH富時不動產ETF(台股代碼00712)是目前台灣唯一一檔抵押權型REITs ETF,也是過去三年配息率最高的ETF,這篇文章帶領喜愛收息的讀者來認識這檔2020年配息率高達8.38% 的FH富時不動產ETF(台股代碼00712)*年度配息率:以當年度每單位配息金額除以當年度最後除息前交易日
❤️配息來源
FH富時不動產ETF屬於抵押型房貸REITs管理公司,這些公司主要是以不動產債券做為主要投資標的,由於旗下投資的不動產債券大部分由美國政府機構發行與擔保,違約風險較低,收益率也僅略高於政府公債,拿去借款其借款利率也低,這類抵押型房貸REITs會透過藉由將房債債券抵押給金融機構取得額外資金,並利用借入資金再投資的再融資操作再度抵押,借款出來槓桿投資,槓桿5-8倍以上賺取5-8倍數利差,簡單來說: 抵押型房貸REITs獲利來自於槓桿投資房貸債券扣除短期利率後的利差,並乘上倍數,這樣的結構也就是形成超高息的原因
❤️FH富時不動產ETF(台股代碼00712)歷史配息/配息頻率:第2季特別高
FH富時不動產ETF以每年2月5月8月11月結算三個月累計收息,並於每年3月6月9月12月發放當季配息,配息頻率為季配息
觀察一: 歷史各季配息金額變化
由於美國股利扣繳稅率達30%,FH富時不動產ETF的配息率會低於美股同類型抵押型REITs (美股代碼REM &MORT),但由於ETF隔年會收到部分退稅,所以下表每年第2季配息金額會顯著高於其他各季配息金額(紅色配息金額),觀察2020年度第2季配息金額為0.338元,顯著高於2020年第1季0.278元/第3季配息0.273元/第4季 0.173元,昨日公布2021年第2季配息金額0.218元 也高於2021年第1季0.173元
觀察二: 歷史股價之配息率
觀察配息當時股價換算之年配息率為0.31%-17.65%之間,由於配息有退稅因素,所以以4季加總平均配息率來觀察比較客觀,觀察下表累積4季加總平均配息率5.12%-10.16%,最近4季加總平均配息率7.89%也是目前台灣ETF最高配息率
讀者必須了解2020年其中兩次超過10%高配息率可能是因為當時股價處於低檔的緣故,目前股價已經漸漸回升,故我們觀察近幾年度配息金額,以目前股價換算才是讀者可以預期實際配息率*配息率:以各季度每單位配息金額除以各季度最後除息前交易日。資料來源:投信資料 MissQ整理
各期間報酬率(含息)
三個月 18.25%/六個月 42.13%/一年 63.85%/二年-10.78%/三年 1.25%
資料日期:2017/08/09–2021/04/30資料來源:投信月報 MissQ整理
觀察三: 歷史年度配息金額
觀察圖片三2018-2020年度每單位年度配息金額為1.783/0.941/1.062元,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率12.56%/6.63%/7.48%,考量2020年後市場歷經疫情,抵押型REITs本身槓桿降低,以2019/2020配息金額來估計未來的配息是較為實際的,故讀者若在此時買進應該可以預期每單位配息接近0.941-1.062元,以2019/2020年配息金額,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率分別6.63%/7.48%,但讀者必須注意:因為市場資金都在追尋高息資產,若未來股價持續走高,配息金額穩定的情況下,配息率將會下降
❤️配息相關稅負
由於FH富時不動產ETF配息是來自於海外標的屬於海外所得,若投資人海外所得低於100萬以下免稅且免併入綜所稅申報,海外配息相對台股股利在稅負上對高稅率投資人有很大的稅負誘因
❤️如何投資-FH富時不動產ETF(台股代碼00712)
投資的途徑分為兩類
第1類:若買賣的單筆數量少於500張(亦即50萬股),可在次級市場以市價買賣,交易方式與一般台股相同,可以透過台股的網路下單軟體或營業員聯繫,次級市場手續費千分之1.425,賣出有千分之一的交易稅。
第2類:若買賣的單筆數量為500張(亦即50萬股,申贖基數)或其倍數,除在次級市場以市價買賣外,亦可以透過該ETF的參與券商(臺銀證券、合作金庫證券、KGI凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、國票綜合證券、台新證券、玉山綜合證券、國泰證券)以當天結算淨值申購贖回,申購贖回手續費僅千分之一另外加上每一申贖基數手續費5000元,將會低於在次級市場的手續費千分之1.425(換句話說不用券商手續費及證交稅)
❤️結論
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)以2020年年配息率8.38%是目前最高的債券ETF,高配息一方面來受惠於低利環境,抵押權型REITs賺取借低利投資長期債券的槓桿利差,另一方面也來自於因2020年股價調整使配息率提高,原始FH富時不動產ETF發行價格為20元,因為疫情後股價目前2021/5/19調整為股價14.20元,尚未回到疫情前點位,所以在同樣的配息金額下,配息率就相對被提高了,喜愛收息的讀者可以考慮趁股價相對便宜的情況下,鎖住較低的投資成本,布局這檔高收息ETF參與收息,但要注意此ETF內含財務槓桿本質屬於積極型投資資產,會受整體金融市場流動性風險/不動產抵押債券市場行情的影響,造成追蹤標的指數波動,則基金的投資績效也會跟著波動,投資前讀者需要衡量本身風險承受度,再進行投資。
❤️想要複製貼上這檔產品的Knowledge,再多聽一次Podcast
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富時不動產ETF (00712) 為台股掛牌的配息王, 索羅斯基金2020年也投入這ETF 旗下資產不動產抵押債券 除了收息今年以來更上漲超過14% 配息+收息 有機會達2位數的報酬!
💡1:04 MissQ觀察這檔ETF/投資時機
💡3:21富時不動產ETF (00712) 基本介紹
💡3:55配息率高的原因
💡5:06 影響富時不動產ETF 漲跌的因素
💡7:06如何配息? 哪一季配的比較多? 相關稅賦
💡8:29 2020 疫情下重挫的原因
💡9:56 索羅斯基金2020年也投入不動產抵押債券大賺
美國證券交易稅 在 邱顯智 Facebook 的最佳解答
20210520 10:38更新:
好像有很多人不看內文,更新主圖避免誤解嘿!
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疫情升溫,你身邊有沒有因為股票市場波動放大受傷的朋友?
從去年開始,接近一整年的大多頭行情,不只吸引許多人投入股市,更是創造了許多「少年股神」。
不過,今日的少年股神,明天可能變成公園第一排。
隨著疫情再起,波明顯放大的股票市場,創造了鉅額的違約交割。光是5月到昨天為止的12個交易日,就有 #將近10億元的違約。
有些金額很大,有些卻只是一兩萬的小金額。
這些違約交割的背後,#可能是初入市場的年輕人,#可能是抱著發財夢的上班族。
影響信用還事小,如果因此想不開,那就是不可挽回的悲劇了。
有些人認為,「投資一定有風險,基金投資有賺有賠,申購前應詳閱公開說明書」,搞不清楚遊戲規則玩到爆掉,咎由自取。
有些人認為,這些悲劇的背後,其實是鼓勵投機、誘人掉入陷阱的交易制度。
其中的首惡,就是 #鼓勵買空賣空、搭配 #交易稅減半 的當沖制度。
今天質詢金管會,我認為整個故事很簡單。沒那個屁股,就不要吃那個瀉藥。#你要當沖一定價格的股票,#帳戶裡至少要有一定的金額,如果沒有,就不該允許投資人進行當沖交易。
但是我們的證券主管機關,似乎不這麼認為。長年以來,證券商的手續費收入,政府機關的稅收,好像比 #從制度上避免投資人違約交割,來得重要許多。
全球最大的證券市場美國股市,就是這麼設計的。只要你是慣性當日沖銷交易者(PDT),帳戶中至少要有25,000美元,才能繼續進行當沖交易。
台灣的股票市場,還要繼續延長當沖降稅嗎?還要從制度上鼓勵買空賣空的當沖交易嗎?
你認為呢?