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同時也有2部Youtube影片,追蹤數超過3萬的網紅睿富財經頻道WealtHub Channel,也在其Youtube影片中提到,2021年甫開局,新股一浪接一浪,大熱IPO超額認購近千倍,更有逾百萬人認購。預計新股認購潮持續,Smart Investor 如何發掘值得入手的IPO?抽到新股後又應該短炒還是長期持有?《#致富解碼》今集邀請到一盈證券有限公司的高資產淨值財富管理總監 #胡顯麟(Ronald),一盈證券2020年為...
美國增長基金淨值 在 BusinessFocus | 商業、投資、創科平台 Instagram 的最佳解答
2020-05-11 10:28:12
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美國增長基金淨值 在 睿富財經頻道WealtHub Channel Youtube 的精選貼文
2021-01-23 09:00:312021年甫開局,新股一浪接一浪,大熱IPO超額認購近千倍,更有逾百萬人認購。預計新股認購潮持續,Smart Investor 如何發掘值得入手的IPO?抽到新股後又應該短炒還是長期持有?《#致富解碼》今集邀請到一盈證券有限公司的高資產淨值財富管理總監 #胡顯麟(Ronald),一盈證券2020年為30至40個IPO新股擔任承銷商,經驗豐富。立即去片!
【第19集主題:#IPO 新股】
主持:天窗文化集團 CEO #李偉榮、資深 iBanker #蕭少滔
業界嘉賓:胡顯麟 Ronald(一盈證券有限公司高資產淨值財富管理總監)
➤ 【投資Hotspot】與你捕捉環球及香港市場投資先機 00:00
00:14 第一件大事
00:18 第一件大事
00:30 牛市時代即將來臨?
01:26 北水湧入香港市場的影響
➤ 【致富解碼】 邀請業界人才暢談財經金融,深入淺出與你配置Smart Money
*主持人介紹的字幕有誤,
更正:(左)天窗文化集團 CEO 李偉榮、(右)資深 iBanker 蕭少滔*
04:25 本集主題:IPO 新股
05:37 2021年第一季有甚麼IPO主題值得留意?
06:46 為何今年香港股市及IPO受到大型投資者青睞?
08:14 2021年增長會有多少?
09:17 值得入手投資的IPO有何特點?
10:33 未來值得考慮入手的IPO?
13:20 前期投資者如何對推出IPO有利?
13:45 未來有甚麼本港明星股得到知名機構作前期投資?
14:20 長遠而言,IPO有甚麼主題方向值得留意?
15:54 女股神Cathie Wood擬推出太空產業ETF,有何看法?
18:19 大熱IPO超額認購近千倍,抽新股有何策略?
19:22 抽到新股後,如何決定短炒或長期持有?
➤ 【iBanker見聞錄】資深 iBanker 蕭少滔(Alex)暢談投行二三事。
20:45 上集回顧
21:08 作為中資上市公司,如何決定先在美國還是香港上市?
26:07 香港2021至2022年股市會繼續暢旺?
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美國增長基金淨值 在 Sky Finance Channel Youtube 的最佳解答
2018-11-26 15:00:01今集焦點:
答:收到股息債息是否應放落基金滾存?
看是否有即時需要用?
對股市看好、抵買會用
答:為何有些基金有息有些無息?
-派唔派息基本上一樣,會反映在價值中
息口會在資產淨值反映
近年基金傾向派息,因為市場較保守
市況:
-亞洲新興市場表現差
受累美國加息美元偏強
資金撤出
-展望未來半年至一年
美元會轉弱
-要留意印度,人口多,是亞洲增長最快國家之一
2019經濟增長最快國家會是印度
下年年中國會選舉,過去多次股市都會大升
有錢流入基金、股票價格升
開始看到資金流入印度
-有基金買印度債券並且高息
亞洲地區性股票基金
美國增長基金淨值 在 龔成 Facebook 的最佳貼文
【置富房託是理想收息股】
置富產業信託
FORTUNE REAL ESTATE INVESTMENT TRUST
股票代號:0778
股息率:5.5%
每股股息:$0.47
業務類別:地產業
集團主席:徐勝來
主要股東:長江實業地產有限公司(1113)(26.9%)
集團網址:http://www.fortunereit.com
5年業績
年度:2016/2017/2018/2019/2020
收益(億) :18.8 /19.4/19.4/19.6/18.4
可分派收入(億):9.35/ 9.71/9.86/9.94/9.70
每股盈利:0.66/ 1.68/3.12/0.76/-1.63
每股股息:0.49 /0.51/0.51/0.51/0.47
--企業簡介--
置富產業信託(置富)是一個房地產投資信託基金,成立於2003 年,2010 年在香港上市。根據當中的信託條款, 定明要將可分派收入作100% 的股息派送。
置富在香港持有16 個私人屋苑商場,物業組合包括約300萬平方呎零售空間及約2,700個車位。置富的商場部分原本有17個商場,於2018年以$20億出售和富薈。
--物業組合:私人屋苑商場--
置富由長實分拆出來,當中的物業組合就是16 個商場,位置分布全港各區,租戶數目過千個。這些商場都位於私人屋苑中,商舖以提供日常購物的需求為主,顧客主要是該屋苑及當區居民。
以質素來評估,這些屋苑商場並不是最高級別,但由於居民消費穩定,較少受外來因素及經濟周期影響,所以令租金收入穩定,加上不少商場位置不算差,估值不低,出租率高,因此以整體來說,置富都有一定質素。
【圖1】--置富商場組合的資料
從組合中可見,商場位置分布在各區,位置雖然不是旺區或消費區,但由於客源是該區居民,所以仍有相當的人流。
多年來的出租率都有97%以上,2018年由於有商場翻新影響出租率,整體來說,仍是一個理想的水平,雖然近年每年都有將租金調升,但沒有影響出租率,反映物業有質素,位置有一定的人流,令出租情況理想。
--三大重點商場--
【圖2】--所商場所貢獻的收入佔比
在16 個商場中,收入貢獻最多的3 個商場是:置富第一城、置富嘉湖及馬鞍山廣場,因此將這幾個商場作簡單分析。
置富第一城位於沙田,是擁有10,000 個單位的沙田第一城住宅項目的商場部分,地點位於第一城港鐵站附近,主要客源為該屋苑及該區居民。
置富嘉湖位於天水圍,是天水圍區最大的購物中心,由於有戲院及娛樂設施,有一定的吸引力,成功吸引周邊地區人流,帶動理想收入。這商場於2018年花了$1.5億進行商場的翻新,提升長遠的價值及租金收入。
馬鞍山廣場位於沙田馬鞍山,商場與馬鞍山港鐵站直接相連,連接巴士總站、公共小巴總站及的士站,交通方便,是區內的大型主要商場,除了附近屋苑外,亦能吸引馬鞍山區的市民。
這3 個商場的收入貢獻,佔整個置富物業組合一半,是重要的組成部分,而這3 個商場主要都是以民生為主,因此較少受經濟周期的影響,同時自由行對其影響亦較少。
置富在整個商場組合中,絕大部分都是居民日常生活所需,從下圖的租戶行業分類結構,可見都是民生類別。當中特性是收入穩定,但租金上升的幅度不會太高,反映置富的派息將呈平穩上升的格局。
【圖3】--租戶行業分類
--回報與估值--
雖然置富的收入不會高速增長,但不代表沒有增長的能力,受惠近年樓市上升的帶動,當中的商場組合估值亦不斷上升。
投資者在評估房託時,物業估值是其中一個參考指標,但並非唯一的指標,雖然股價很多時會低於估值,但不一定便宜。
因為分析股價平貴的指標,會放在回報率,而不是單以資產數字作準,而評估房託的回報率指標就是股息率,因此這才是最大的分析要點。
【圖4】--每基金單位資產淨值及物業估值
股息源自「可分派收入」,而當中源自租金,因此租金是當中的要點。
從置富5 年的收入數據中,可見租金收入不斷上升。由於5 年內的商場組合只有少許變化,因此總收入的上升就是來自加租,反映期內即使不斷加租,以長期平均計,出租率亦沒有因此而下跌,市場能承受當中的租金,最終帶動股息上息。
--疫情因素--
雖然疫情對零售市道有影響,令租金收入存有潛在變數,但從2020年度的數據分析,對置富的實質影響,並不算大。其中一個原因,就是這房託的物業是民生類,對旅遊業的影響較少。
加上疫情只是中短期的不利情況,長遠會慢慢好轉,而投資者應集中企業的長期情況。而置富在長遠收息的角度,仍是不差的。
--投資策略--
雖然置富所持的物業並非最優質,但從上述分析,可見仍有一定質素,而屋苑商場租金穩定更是優點之一。
這股票受租金上升、股息上升的帶動令股價保持上升,而股價的上升幅度超過股息上升的幅度,除了因為之前低息環境令收息資產被追捧外,另一原因是物業價格的上升。香港樓價近年上升不少,商場物業同樣升值,帶動置富的股價上升。
若然樓價回落,這股的股價將有所調整,但當中的租金未必會下調,又或跌幅有限,因此股息回報其實有一定保障。在香港樓價處較高水平以及美國加息周期的前提下,投資者只要用上分注買入的策略,便能有效減少風險。
投資者不應著重股價回報,因為樓市再升值的空間已有限,所以往後股價將平穩發展,而焦點應落在股息回報率之上。
由於這房託以100% 派息的模式進行,所以股息穩定,但增長只能來自加租,而不是發展,因此股息將呈平穩增值的模式,而5.5%-6% 的股息率已是合理區。因此,現價合理。
投資策略可用分注買入,慢慢儲貨的模式,只入不出,長期甚至永遠持有作收息。
(本人為證券業持牌人士,未持有上述股票)
美國增長基金淨值 在 龔成 Facebook 的最佳解答
【龔成問答信箱】(Q22321-Q22340)
Q22321:
龔Sir,一直猶豫到底買唔買名錶,因為本人做銀行嘅,牌頭對予工作黎講都有一定影響,但名錶都起碼6位數字上落,加上有限量
所以有一定價值,而且可以為我工作帶黎額外嘅收入,算唔算資產一項?
龔成老師︰
如果隻錶本身限量,你相信有升值潛力,其實都可以投資。但由於金額都唔平,你真係資金較充裕,才好考慮。
至於工作方面,一個人穿著,的確會影響客人第一印象,這點我明白。
但相信客人最終選擇你,你的穿戴影響可能只佔好少比重,主要係睇你有無實力,唔好放錯重點。
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Q22322:
老師,上緊進階班,想問香港寬頻(1310) 是一隻適合投資的收息股嗎?問題如下:
1.派息比率超過100%,將盈利以外的資金,派發給股東,長遠是否有影響?
2.見企業的資產淨值出現負數及負債比率都十分高,但經營活動現金流量保持正數,仍值得投資作為收息,我廿幾歲?
謝謝
龔成老師︰
1) 香港寬頻(1310)派息比率>40%,股息率>4%,而派息政策穏定,和有一定派息紀錄,因此佢已可定性為收息股。
你見佢好多時派息比率高於100%,甚至近年去到1000%,唔係佢拿左盈利以外的資金去派發,而純粹係"折舊"拖低左個盈利所致。
實際上,佢都只係派緊當年賺的錢,你再仔細睇翻,佢經營現金流,就會明白。
2) 佢流動資產,係少於流動負債,一般情況我地會視為短期還款,可能會有較大壓力,甚至會出問題。
但我地都要考慮埋,企業本身狀況。以一間全年收入近100億企業,現金流都算強勁,短期17億缺口,唔算係好大問題。
當然,佢負債偏高,係會扣少少分,但依然係一隻有投資價值的收息股。
但香港寬頻(1310)就係用來收下息,唔會有太大增長力,以你2X歲年紀,此類股票唔係太適合你。
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Q22323:
老師你好,我想請教一下,聯易融9959@19和攜程9961@280有貨,這兩股,屢創新低
應繼續嗎?
龔成老師︰
我地唔好用個股價,去判斷一隻股票的持有價值。我地應該睇翻佢本身質素,有質素就算中短期有波動,你照持有都無問題。
聯易融科技(9959)屬有潛力有風險類別。
佢係一家中國供應鏈金融科技解決方案提供商,佢旗下的雲原生解決方案可優化供應鏈交易的支付週期,實現供應鏈金融全工作流程的數字化。
幫金融機構客戶提供供應鏈金融科技解決方案,提升整個供應鏈金融生態系統中的透明度和連通性。
根據數據,佢處理的供應鏈金融交易金額達人民幣近2000億元,係中國供應鏈金融科技解決方案提供商中排名第一,市場份額約2成。
佢已經連接左供應鏈金融生態系統中幾百間核心企業、金融機構、超過十萬間中小企業。
佢的主要收入模式為基於交易量收取科技解決方案的服務費用。佢的客戶主要包括核心企業及金融機構。服務的大部分核心企業於房地產、能源、建築、醫藥、製造等行業運營,亦為銀行、券商、信託公司理公司等各類金融機構提供服務。
過往生意快速增長,不過現時仍虧損中。
長遠發展力,有,不過估值好難,只可以話,小注投資,長線持有都可,耐心等更大的收成,但預佢中短期可以好波動。
攜程集團(9961)有質素。
佢係全球領先的一站式旅行平台,可提供一套完整的旅行產品、服務及差異化的旅行內容。
用戶可以通過平台進行任何類型的旅行預訂,從目的地內活動、週末短假及短途旅行,到跨境旅遊及商務旅遊。
產品及服務組合涵蓋經濟、高端、定制化及精品產品。集團經營一系列品牌,包括攜程(Ctrip)、去哪兒(Qunar)、Trip.com及天巡(Skyscanner)。
根據報告,以商品交易總額(或 GMV)口徑統計,佢係過去10年內一直為中國最大的在線旅行平台,近年更為全球最大的在線旅行平台。
財務數據方面,收入都有不差的增長,但盈利就比較波動,有時會出現虧損,反映企業仍處於投資期。
這企業有獨特性,長遠有投資價值,但估值難,未能確定這刻的平貴度。只可以話,潛力度是有的,但預期股價都會波動,因此投資要控制注碼。這股宜長線,等企業成長。
這2間企業,都有長線投資價值。若你持貨不多,可以守。但持貨較多的話,建議你沽出部份,去平衡風險。
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Q22324:
龔sir,我買咗呢一隻股票10000股,0.411,之後見到佢出咗呢d,我唔係幾明白點操作,請問依家我係應該繼續持有還是沽售?
如果繼續持有的話,是否需要再投入資金?
龔成老師︰
COOL LINK-NEW(8491)主要於新加坡從事食品供應業務,見佢多年虧損,無明顯投資價值。
佢會進行20合1,和合併後二供一。這都係一些典型財技股的做法。
我對這類股票較有保留,建議你沽出會較好。
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Q22325:
上嵐用來投資收租如何?
龔成老師︰
屯門上嵐位置上,尚算可以。
但我一直都唔係好建議讀者,買1手新盤,因為好多時都會有溢價,變相買貴左,影響回報。
而且,佢單位主要係26X-29X呎,唔算話好大。勉強算可以容下一個家庭,投資價值不算高。
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Q22326:
Sir,我份工作做咗10年,但強積金得28個,係咪太少?
請問有冇咩好建議呢?我18歲開始返工,今年28。
龔成老師︰
多與少,唔係最重點,因為每個人生活水平都唔同。最重要係你這筆資金,是否用得其所。
強積金的配置其實唔複雜,你只要按你的年齡階段,去進行分配就得,年輕時較進取,中年平穩,退休前就保守。基本上你按年齡,慢慢跟這樣比調整就得。
強積金是一個超長線投資,中短期當然會有上落,但就唔需要轉來轉去。只要按你的年齡,長線配置就得。我自踏入社會工作後,一直都是100%恆指,無變過。
除了強積金,你要繼續保持你月供習慣,去努力增值和增力投資相關知識,相信長線你財富一定會有理想增長。
你這個年齡,是財富增值的黃金時期,要好好把握,盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。
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Q22327:
Hi 龔成老師,很久沒有聯絡了。我現在有個煩惱,因為在$2.54買入了8083, 現在跌了50%, 自己之前看到業績每年增長不錯,可是高位入了。
看不懂它私有化,分拆科技上市的新聞對業績有什麼影響,8083的投入金額佔整體倉位大約5%,現在虧損一半,是否應該守下去呢? 定忍痛止損。
希望你能夠抽空回覆,謝謝
我另外也持有5%的2013, $17買的
现在持有40000股8083
龔成老師︰
簡單講,中國有贊(8083)首先佢會分派有贊科技,然後以主板模式上市,原有的就是以私有化模式,退市。
佢以每1股的8083,換取約0.05股新派的有贊科技,另外仲會加少少現金,約每股$0.13。
中國有贊(8083)業務變化較大,整體有好大的不確定性。加上佢過往在核數師報告出現過「保留意見」,盤數可能有古怪,雖然已是數年前的事,但都會扣分。
佢不是無潛力,但風險較高。你現時持股佔組合,唔算好多,可以守,但你要明白佢有一定風險。
微盟集團(2013)集團主要在中國從事提供軟件即服務產品及營銷服務。
佢的產品分為「商業雲」解決方案、「營銷雲」解決方案及「銷售雲」解決方案三類。
「商業雲」可助商戶開設線上業務並助彼等提升顧客參與度、轉化率、收益及忠誠度。「營銷雲」通過大數據分析能力及AI技術為商戶提供智能營銷服務。
這些都是將來發展的大趨勢,從業務潛力上,的確是有的,見佢財務數據的增長都強勁。但此股都係較大不確定性,但你持股唔算多,可以守住先,再觀察。
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Q22328:
老師,請教你,我現金有三成,其他股票。唔需要應急錢。港交所佔資產組合4%,但已嫌了75%,那應該放嗎?感謝解答
龔成老師︰
港交所(0388)有長線投資價值,而且佢組你組合好少,我建議長線持有較好。
但如果你係個好保守架投資者,你可以用"升一倍,沽一半"架策略,去先收入成本,都係可以。
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Q22329:
Hello 龔sir。有時情想了解一下,我現在手上有 03988 中國銀行,共18000股,均價為 3.0944 。
仲有現金為約5萬左右,請問現時部署,應該先每月持續購入?還是先截倉,尋找其他更有潛力的股票?
龔成老師︰
我地投資會運用「先增值,後現金流」作方法,初期應投資較多增值類資產,較後期則應投資較多保守類項目。所以係分配投資項目時,會因應番你的人生階段。
如果你年青,可以「平穩增值股」+「潛力股」。中年人士,可以較集中翻係"平穏增長股"。當你已近退休之年,就應集中在「收息股」,去創造平穏現金流。你可以睇翻自已年紀,去作出配置。
因此,我地先要睇翻,到底中行(3988)適唔適合你年紀。中行(3988)有質素,但只是收息股,如果你係中年至退休人士,這股都可以。若你係偏年青,由於佢增長力不高,就不太適宜持有太多。
另外,我地唔好成個組合,只集中係1,2隻股票身上。
最重要是建立一個長期的「財富組合」,要優質,要平衡,要適合你的年齡與風險承受程度,新舊經濟各類股都要有。
同一行業不能高於組合30%,同一股不能高於組合15%。要平衡,建立後長期持有,不是買賣賺差價,而是成為你財富組合一部分。
所以,你唔應該再加注在中行(3988),反而要慢慢加入其他合適股票,去令個組合風險更分散。
以下是一些不同類型優質股,你可以因應自已年紀,去作出配置。
潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、阿里(9988)、騰訊(0700)、舜宇光學(2382)、小米(1810)、GX中國電車基金(2845)、三星FANG ETF(2814)
平穏增值股︰指數基金、港鐵(0066)、金沙(1928)、煤氣(0003)、恆基(0012)、中銀香港(2388)、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)
收息股︰港燈(2638)、香港電訊(6823)、工行(1398)、恆生(0011)、置富(0778)、陽光(0435)、深高速(0548)。收息基金(3110),都可以。
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Q22330:
龔老師,你好,我有睇開你嘅fb同埋有睇你寫嘅書,我今年24歲,收入大約~15000多啲,家用$5000,草$7000,目前持有以下股票︰
小米($26,2200股)
中國移動($53.125,4000股)
中芯國際($28.15,5000股)
碧桂園($8.66,10000股)
金蝶國際($27.1 ,1000股)
仲有少量美股
Coinbase ($350 ,2股)
Futu ($188.5 ,20股)
TSM ($132.45, 2股)
我從上年4月開始投資,但都係一名新手,想請問我港股既投資組合有啲咩需要注意,因為我本身好睇好芯片股,覺得芯片既需求不斷增加,
近期見到港股差唔多每日都跌,波動較大,以及初時玩美股,咁岩都係買左高位 我依家仲等緊返家鄉。
另外想問如果報讀你既課程要幾多錢?
龔成老師︰
首先你要明白一個概念,我地持有一隻股票與否,關鍵位是企業質素、前景,不要被買入價影響。買入價只是一個心理因素,如果企業核心因素未被影響,我地係唔需要理會。
所以,你不論持有那個市場的股票,持有與否,最重要都係睇企業質素。中短期波動係正常事,再優質股票,都有出現。只要好優質股,你一直持有就可以。
我地投資增值會運用「先增值,後現金流」作方法,初期投資較有潛力的股票,令財富較快增值,當增值到一定金額後,可開始將財富分配至平穩增值型股票,然後到已累積了相當財富後,才漸漸轉成收息型股票,為自已創造穏定現金流。
以你24歲計,應先做好財富增值。中國移動(0941)係收息股,增長力唔會明顯,不建議你持有太多。你最好沽部份,換至其他有增長力股票。
碧桂園(2007),業務都算不差,但負債高,風險略高,雖然都可持有,但不宜持有太多。
Coinbase Global Inc(COIN)雖然有獨特性,但真正的長期價值有多少,根本好難估。
佢係加密經濟技術供應商,佢從平臺上的交易中產生大量交易費用的凈收入,以區域來講,佢大部分收入來自美國,其次是世界其他地區。
要分析佢的價值,就要睇翻虛擬貨幣長遠發展。以本質來說,虛擬貨幣是人為創造出來的,絕對不是「資產」,有沒有真正的價值,如何定義真正的價值,未知,亦令COIN的價值,變成未知數。
長遠的價值,取決於「有多少人用」,如果長遠好多人用,的確可能有高價值。但如果無人用虛擬貨幣,這公司都無價值。
因為分析長遠是否好多人用,是非常困難,因此,當中存有相當的風險,當然,潛力同樣都大。
除左以上3隻,想你特別留意之外。其他持股,都係有質素,你長線持有就可以。
另外,若你睇好芯片業發展,中芯國際(0981)和TSM都係合適選擇。質素上,TSM會較高。
而中芯國際(0981)業務有增長力,質素係有,但未到最高質素。
睇翻佢過往的業務情況,雖然仍每年的生意都有增長,但盈利就有波動,反映雖然大環境的市場在增長中,但佢的成本與售價,就未必在佢掌握的範圍,最後造成盈利波動的結果。
雖然這股都有前景,但以佢面對的情況,但好難將佢定義為最優質的股票。
加上此股近年升了不少,就算有所回落都唔算平,加上之前熱炒過,股價大上大落,投資要注意風險。
你現時無投資知識和經驗,對企業估值,點去定平貴未必會太了解。所以你先利用月供模式,去做增值,可以減低買貴貨風險,對你而言會較理想。
現在你每月先用5成儲蓄,即$3500做月供。其餘先儲起,用一邊月供一邊儲蓄的策略。
由於「潛力股」係需要一定經驗和有一定波動性,你經驗較淺,可以先小注,大約佔組合3成左右。到你有一定經驗,你可以投資到約5成比重。
至於餘下的現金,就等機會,當大市出現一定程度的下跌,就可以動用現金去投資,在平宜價加大力度掃貨,然後長線投資。
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Q22331:
我是一個45歲女士有一個仔11歲。我早前買咗隻708 $69買一直好似撞鬼咁都唔放過直到$13放咗放咗
現有十萬現金想問老師買什麼股票可以有得增值
龔成老師︰
其實恒大汽車(0708)都唔算全無投資價值,只係風險偏高,佢資金投入的確強,大力發展新能源車,但這些仍未有賣產品真正的實力,長遠能帶動多少收入,未知。
由於仍有好多未知數,而股價已經大升左好多(比半年前),因此,這刻要自己衡量風險。
可能佢真的有潛力,但連基本的銷售銷售都未有,我地作為投資者,就好難分析,只可以話佢股價會大上大落。
當佢一有較不利消息,好易就會好似現在咁,出現大跌。這類股票唔係不能投資,但只能好小注,去平衡佢個不確定性風險。
以你45歲,可以選擇一些「平穩增值股」+「潛力股」作投資目標,並以「平穩增值股」作為主力。
如果你現時無太多投資經驗,潛力股這類風險較高的股票,你就不要持有過多,最多維持2-3成好了,甚至先集中係平穏增長股類。
若你有一定投資經驗﹐潛力股比重可以相應調高,佔組合約3-5成,視乎你投資經驗多寡和了解這些股票程度而定。
現時大市只是合理區,你現有10萬資金可以先投入一半,以分注形式入貨。餘下一半就等大市出現一定程度的下跌,才大力度掃貨,然後長線投資。
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Q22332:
龔成老師你好,最近睇咗你幾本書。本人33歲 ,已婚有兩個小朋友 同先生收入加埋有四萬。家庭開支都需要二萬五
之前同屋企人住,打算嚟緊下年自己租樓住,租金大約一萬蚊
而家手持280-300萬現金,睇過而家嘅樓價 如果喺新界區買入一個400至500尺嘅單位要600萬,如果供樓嘅話就會 $16000-$18000,如果咁樣供樓嘅話就會儲唔到錢
我希望你用呢300萬,4-5年後 希望達至500萬有冇可能?
買入600-700萬樓,想有500呎,到時俾首期 400萬再做按掲200幾萬,無咁吃力。預留100萬現金,for小朋友讀野或不時之需。
請問老師
1)由於樓價不斷上升 有機會係呢四至五年期間投資股票 未必追得切樓價既上升,定係應該而家及早買樓 ?
買個500萬以下單位算,但因為有兩個小朋友 ,如果俾晒首期,就無現金流。
2)希望回報大點,如組合以下股票會增較理想
9988
1810
1177
另外留80 萬買入電燈作收息
老師,應該買入邊啲增長較快?同時亦會月供2800,或一些潛力股
3) 如果到3-4年後,現金少過200 萬,都仍然希望買入一個細單位作收租。因為想買樓 所以股票想5年後取反出後 或留20%長線投資。
謝謝老師百忙抽空
龔成老師︰
1) 其實投資任何項目,都係會有不確定性,無人知5年後,優質股增幅會否跑嬴樓市。但從投資角度,現時租金回報率不高,優質股值博率會較好。
另外,我地投資會講求平衡性,如果你買樓後就資金盡用,不能投資其他資產(如優質股)。這樣你財富組合,就會太集中係物業類,唔係咁理想。
因此,你先用優質股去增值,5年後再去置業,相信會係較穏當的做法。
2) 這5年,你可以用一些有質素的增長股,去做增值。你所講的3隻股票,都係適合。但佢地都係潛力股,風險會較高。如果全數只投資這類股票,會令你組合的不確定性風險太大。
建議你用「平穏增長股」 + 「潛力股」作組合,去創造一個增值平台。港燈(2638)只係收息股,增長力唔高,唔建議你投資。
現在你每月先用5成儲蓄做月供。其餘先儲起,用一邊月供一邊儲蓄的策略。
平穏增長股︰指數基金、金沙(1928)、恆基(0012)、平安(2318)、中銀(2388)、港鐵(0066)、長建(1038)、粵海(0270)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)
或潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、舜宇光學(2382)、阿里(9988)、騰訊(0700)、GX中國電車基金(2845)、三星FANG ETF(2814)。
大市現處於合理水平,那300萬現金(扣除等同半年開支的應急錢後),你可以先用一半,以"分注"形式慢慢入貨。餘下一半和每月儲蓄,就等大跌市機會出現,才大力度掃貨,並長線投資。
3) 我假設投資回報有10%(連股息再投資),你每月投資$5000 + 280萬現金,5年後大約會增值至490萬,故這樣安排相信很大機會達至你的財務目標。
但若果到時金額,跟你目標物業,都尚有一定距離。你可以先買入一個細單位,再用餘下股票增值,之後才細屋換大屋。
但緊記,買樓同時要留有一定優質股,去保持增值,以維持財富組合平衡性,這才算得上係理想。
最後要提醒翻,如果你的投資股票能力不強,成續不好,投資知識不高,你有可能現時買樓,好過你將資金投資股票。
因為上述的策略,建基於你能將股票增值,而增長是大過物業增長的。但如果你過往投資經常虧損,投資股票只會得不償失,那麼,將資金直接投資物業,可能更好。
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Q22333:
老師,我是去年入股市開始投資的,現在處於虧損,我怕自己的情緒會影響判斷,所以很希望老師能夠幫助解答我的問題,讓我可以逼自己理性決定。
1.成實外教育。前期教育新規出台,現時股價已下跌一半,不知道是不是該股的基本面已經改變,還應該繼續保留該股嗎?
2.聯易融。因為騰訊的加持,上市的時候其實就有抽,後面下跌的時候毫不猶豫就買了,知直到今天停牌,讓我開始反省自己思維的簡單。想請教老師如何看待這隻?
另外也想問問老師對新股的態度是如何的?會選擇抽新股嗎還是寧願等有些數據做過分析後再買?
謝謝!祝生活愉快
龔成老師︰
1) 成實外教育(1565)主要透過結構性合約,於中國從事民辦教育服務。佢係四川經營十多所學校,提供學前教育至十二年級及高等教育服務。
佢的學校除提供必修英語課程外,也為具興趣的學生提供第二外語班,包括德語、法語及日語等。
睇翻過往的財務數據,其實不差的,業務基本上穩定,盈利都不算差,不過增長力就唔算強。
但近年中央對教育板塊,推出不少政策,都係不利於民辦教育發展。雖然暫時影響未算好大,但不確定性風險增加唔少。
若你持貨佔組合比重不多,可以守。但若佔較多,建議沽出部份,去平衡風險。
2) 有大企業加持,可以係加分位,但絕對唔可以因為這個單一因素,但決定這企業是否值得投資。
聯易融科技(9959)屬有潛力有風險類別。
佢係一家中國供應鏈金融科技解決方案提供商,佢旗下的雲原生解決方案可優化供應鏈交易的支付週期,實現供應鏈金融全工作流程的數字化。
幫金融機構客戶提供供應鏈金融科技解決方案,提升整個供應鏈金融生態系統中的透明度和連通性。
根據數據,佢處理的供應鏈金融交易金額達人民幣近2000億元,係中國供應鏈金融科技解決方案提供商中排名第一,市場份額約2成。
佢已經連接左供應鏈金融生態系統中幾百間核心企業、金融機構、超過十萬間中小企業。
佢的主要收入模式為基於交易量收取科技解決方案的服務費用。佢的客戶主要包括核心企業及金融機構。服務的大部分核心企業於房地產、能源、建築、醫藥、製造等行業運營,亦為銀行、券商、信託公司理公司等各類金融機構提供服務。
過往生意快速增長,不過現時仍虧損中。
長遠發展力係有,不過估值好難,只可以話,小注投資,長線持有都可,耐心等更大的收成,但預佢中短期可以好波動。
至於停牌,係屬於短暫性質,純粹係有重要內幕消息要公布。
其實我一直都唔係好建議抽新股,因為好多時新股定價都係較貴。而且,提供的數據參考性都較弱,好難做個較準估值。
好多時佢真正表現,要過1,2年先可以睇到,故有一定風險。
當然,唔係話新股全部唔好抽。但由於有一定不確定性,同埋多數唔平。因此,較理想做法係最多先小注,再觀察。
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Q22334:
阿sir 嗰陣時你每月存1萬咁你月供股幾多錢?
龔成老師:
我無做月供股票的,月供股票是適合初階者,如果有企業估值的能力,就不一定要月供。
我當時的策略,是每月儲$1萬,然後儲到一定數量後,以及當該股處便宜價,或合理區較下部,就會出手。
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Q22335:
老師,我依家儲多啲本 想問一個白癡問題 「分注」嘅定義 係每月自訂月供amount 定 一手一手滿滿入貨?
龔成老師:
分注有好多方法的,原理即是分開去買入,我地投資,先要定計劃,例如你某隻股,你想佔股票組合比例多少,如$10萬。
分注就是將$10萬,分開多次去入,例如每次$2萬,分5次。或以月供,每月$3000進行,長期進行,直至到你適合的比例。
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Q22336:
中國移動呢隻點?如果而家呢個價買唔買得過?
龔成老師︰
中移動(0941)不是無質素的,5G雖然對佢有正面影響,不過,中國政府希望相關費用不會太貴,令資訊流通更好便利,所以,對佢的賺錢能力方面,未必能帶來突破性的增長。
你可視佢為收息股,增長力不算強,這股有長線投資價值。現價合理。
若你係中年至退休人士,或者你投資取態好保守,這股係可以考慮。相反,你係偏年青的話,由於佢增長力不高,作為投資目標,就唔係咁適合。
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Q22337:
龔成老師:本人現持有以下股票,因有些已經跌了很多,也不太肯定這些企業現時是否還有發展的空間,希望龔Sir可以幫我分析一下究竟我應該止蝕,繼續持有還是再增持,謝謝。
136恆騰網絡8000股 平均買入價12.42
520呷哺呷哺1000股 買入價21.86
2158醫渡科技100股 買入價26.3
由我認識股票開始就一直follow龔成老師你,我其實很認同龔Sir你講的買股票應該係睇企業的質素,睇佢長遠發展潛力。但自從我罹癌之後,
因沒有工作收入,只有每月有三千幾政府補貼,所以希望由股票短炒賺一兩千補貼生活開支,但就一時衝動就買左以上股票,希望龔Sir可以賜教,
我呢種情況其實係咪唔應該買股票,謝謝
龔成老師︰
我地投資股票,其實等同投資一間企業。希望透過其自然增長,以達至財富增值的目的。
所以,我地投資一定係長線,你比時間企業去成長,而唔係短期炒賣,去賺差價。
你唔好預投資增值,可以解決你短期財務問題。你現時持有投票,都有長線投資價值,但佢地風險和波動性都較高,不宜持有太多。
以你現時情況,應優先留有一定較多現金,去支援你日常生活和醫療開支。
若佢地佔你資產比重較高,你可以沽出部份去套現一些現金,以備不時之需。若只係佔好少部份,你照持有都可以,但預係長線持有,才會有較理想回報。
恆騰網絡(0136)及醫渡科技(2158)都是較高風險的股,反映你在選股出問題,如果持貨多,宜減。
至於呷哺呷哺(0520),其實有質素的,但之前貴,現時才合理翻D,這股都有得守的。
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Q22338:
老師你好,我受到你既影響就已經成功買樓,不過因為工作關係就冇得租出去,咁其實層樓係咪都仲係支出而不是財富增值?
同埋依家要賣大部分股票去裝修,唔知吉利 (@16入) 同比亞迪 係咪都應該依家賣?有啲其實低過買入價 (e.g 領展,港鐵) 係咪都賣咗先?
(諗緊埋咗蝕緊嘅先定係吉利或者比亞迪呢啲潛力嘅先)
補充返,我27歲,買咗樓後計哂所有支出(including fund investment) 有~3000 淨。。。所以要build 返現有股票portfolio 要啲時間
吉利同比亞迪都各只有一手
龔成老師︰
雖然你買樓後,要供樓,好似只係得支出,無收入。但我地做財富增值,唔好用現金角度去諗一陣事,要用資產角度去做出發點。
你每月供樓還款,當中一部份係還本金,其實就係幫你累積緊資產。
只要你個物業係有質素,長遠有升值潛力,就算無租金收入(即係現金流),都一樣符合財富增值的目的。
當然,你物業有利息支出,這都是一個負現金流狀態,如果可以的話,將物業出租始終是最好的做法。
至於沽邊隻股票先,你可以睇先睇質素,再睇平貴,去作決定。若這些股票都係優質,你就睇下邊隻現價較貴,現價值博率較低,就可以優先沽出。
現時比亞迪(1211)和吉利(0175),相對領展(0823)、港鐵(0066)這類舊經濟股為貴,值博率會較低,可以優先沽出。
在買完樓之後,財富組合會偏向左物業類個邊。因此,你將來再有新資金,要優先投入優質股類,令財富組合回復平衡。
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Q22339:
1373可以月供嗎?
有條件做下一隻1830?
注碼可以15%?
龔成老師︰
國際家居零售(1373)係一間於香港、新加坡、馬來西亞西部、中國內地及澳門均擁有業務的家品零售連鎖商,提供超過2萬款家品。
集團的店舖及特許店以「日本城」等品牌經營。
過往財務數據不差,生意盈利保持增長,有長線投資的價值。現價合理區中上部,仍是可投資的。
但佢業務和產品性質,跟完美醫療(1830)不同,較難出現同樣突破性增長。
而且,你睇翻這住多年,佢派息比率都偏高,可見管理層發展野心都唔大,你預此股長線係平穏增長型。此股都有質素,佔組合10%左右會較理想。
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Q22340:
Sir,如果目標是五年後有平穩的增長力,每月買入三至四手3067,持續進行五年,是否可行?
龔成老師︰
安碩恒生科技(3067)雖然係一籃子優質科技股,有別於投資單一企業,會較具分散風險能力。
但由於佢始終只係集中在科技股,難免會造成行業過度集中的風險。
我一般會建議讀者,個別企業和行業,不要佔組合15%和30%以上,銀行業更加不要高於組合20%,以避免出現過度集中性風險問題。
而且,3067本身都有一定波動性,如果你目標係平穏增長,盈富(2800)會係較合適選股。
由於你都係偏年青,未到30歲。你可以考慮用5成盈富(2800) + 5成安碩恒生科技(3067)作為組合,這個配置的增長潛力和風險度,相信會較適合你年紀。
另外,想提多你一件事。現時大市只在合理區,資金唔好盡用。最好留有部份,等大跌市出現時,可以用來掃平貨。
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若你有問題想向本人發問,可在龔成的fb專頁中(www.facebook.com/80shing)inbox龔成,但要注意如無特別聲明,有可能將問答放上網,當然,會將發問者的身份,以及有關個人資料的部分刪去。
另外,我所給予的各種意見,只是供大家參考,當中無任何銷售及推介,不涉及任何利益,其實大家應該要有獨立分析的能力,我只是給予一些方向及純參考模式。
由於提問人數眾多,見諒無法即日回覆,如果是普通的提問,預起碼要7天以上才能回覆,若然是較複雜的提問,起碼要10天才能回覆,希望各位能諒解。
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【置富房託是理想收息股】
置富產業信託
FORTUNE REAL ESTATE INVESTMENT TRUST
股票代號:0778
股息率:5.5%
每股股息:$0.47
業務類別:地產業
集團主席:徐勝來
主要股東:長江實業地產有限公司(1113)(26.9%)
5年業績
年度:2016/2017/2018/2019/2020
收益(億) :18.8 /19.4/19.4/19.6/18.4
可分派收入(億):9.35/ 9.71/9.86/9.94/9.70
每股盈利:0.66/ 1.68/3.12/0.76/-1.63
每股股息:0.49 /0.51/0.51/0.51/0.47
--企業簡介--
置富產業信託(置富)是一個房地產投資信託基金,成立於2003 年,2010 年在香港上市。根據當中的信託條款, 定明要將可分派收入作100% 的股息派送。
置富在香港持有16 個私人屋苑商場,物業組合包括約300萬平方呎零售空間及約2,700個車位。置富的商場部分原本有17個商場,於2018年以$20億出售和富薈。
--物業組合:私人屋苑商場--
置富由長實分拆出來,當中的物業組合就是16 個商場,位置分布全港各區,租戶數目過千個。這些商場都位於私人屋苑中,商舖以提供日常購物的需求為主,顧客主要是該屋苑及當區居民。
以質素來評估,這些屋苑商場並不是最高級別,但由於居民消費穩定,較少受外來因素及經濟周期影響,所以令租金收入穩定,加上不少商場位置不算差,估值不低,出租率高,因此以整體來說,置富都有一定質素。
【圖1】--置富商場組合的資料
從組合中可見,商場位置分布在各區,位置雖然不是旺區或消費區,但由於客源是該區居民,所以仍有相當的人流。
多年來的出租率都有97%以上,2018年由於有商場翻新影響出租率,整體來說,仍是一個理想的水平,雖然近年每年都有將租金調升,但沒有影響出租率,反映物業有質素,位置有一定的人流,令出租情況理想。
--三大重點商場--
【圖2】--所商場所貢獻的收入佔比
在16 個商場中,收入貢獻最多的3 個商場是:置富第一城、置富嘉湖及馬鞍山廣場,因此將這幾個商場作簡單分析。
置富第一城位於沙田,是擁有10,000 個單位的沙田第一城住宅項目的商場部分,地點位於第一城港鐵站附近,主要客源為該屋苑及該區居民。
置富嘉湖位於天水圍,是天水圍區最大的購物中心,由於有戲院及娛樂設施,有一定的吸引力,成功吸引周邊地區人流,帶動理想收入。這商場於2018年花了$1.5億進行商場的翻新,提升長遠的價值及租金收入。
馬鞍山廣場位於沙田馬鞍山,商場與馬鞍山港鐵站直接相連,連接巴士總站、公共小巴總站及的士站,交通方便,是區內的大型主要商場,除了附近屋苑外,亦能吸引馬鞍山區的市民。
這3 個商場的收入貢獻,佔整個置富物業組合一半,是重要的組成部分,而這3 個商場主要都是以民生為主,因此較少受經濟周期的影響,同時自由行對其影響亦較少。
置富在整個商場組合中,絕大部分都是居民日常生活所需,從下圖的租戶行業分類結構,可見都是民生類別。當中特性是收入穩定,但租金上升的幅度不會太高,反映置富的派息將呈平穩上升的格局。
【圖3】--租戶行業分類
--回報與估值--
雖然置富的收入不會高速增長,但不代表沒有增長的能力,受惠近年樓市上升的帶動,當中的商場組合估值亦不斷上升。
投資者在評估房託時,物業估值是其中一個參考指標,但並非唯一的指標,雖然股價很多時會低於估值,但不一定便宜。
因為分析股價平貴的指標,會放在回報率,而不是單以資產數字作準,而評估房託的回報率指標就是股息率,因此這才是最大的分析要點。
【圖4】--每基金單位資產淨值及物業估值
股息源自「可分派收入」,而當中源自租金,因此租金是當中的要點。
從置富5 年的收入數據中,可見租金收入不斷上升。由於5 年內的商場組合只有少許變化,因此總收入的上升就是來自加租,反映期內即使不斷加租,以長期平均計,出租率亦沒有因此而下跌,市場能承受當中的租金,最終帶動股息上息。
--疫情因素--
雖然疫情對零售市道有影響,令租金收入存有潛在變數,但從2020年度的數據分析,對置富的實質影響,並不算大。其中一個原因,就是這房託的物業是民生類,對旅遊業的影響較少。
加上疫情只是中短期的不利情況,長遠會慢慢好轉,而投資者應集中企業的長期情況。而置富在長遠收息的角度,仍是不差的。
--投資策略--
雖然置富所持的物業並非最優質,但從上述分析,可見仍有一定質素,而屋苑商場租金穩定更是優點之一。
這股票受租金上升、股息上升的帶動令股價保持上升,而股價的上升幅度超過股息上升的幅度,除了因為之前低息環境令收息資產被追捧外,另一原因是物業價格的上升。香港樓價近年上升不少,商場物業同樣升值,帶動置富的股價上升。
若然樓價回落,這股的股價將有所調整,但當中的租金未必會下調,又或跌幅有限,因此股息回報其實有一定保障。在香港樓價處較高水平以及美國加息周期的前提下,投資者只要用上分注買入的策略,便能有效減少風險。
投資者不應著重股價回報,因為樓市再升值的空間已有限,所以往後股價將平穩發展,而焦點應落在股息回報率之上。
由於這房託以100% 派息的模式進行,所以股息穩定,但增長只能來自加租,而不是發展,因此股息將呈平穩增值的模式,而5.5%-6% 的股息率已是合理區。因此,現價合理。
投資策略可用分注買入,慢慢儲貨的模式,只入不出,長期甚至永遠持有作收息。
(本人為證券業持牌人士,未持有上述股票)