為什麼這篇統一全球新科技基金 PTT鄉民發文收入到精華區：因為在統一全球新科技基金 PTT這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者FlyinDance56 (↖★煞氣a輕舞飛揚☆↘ )看板Fund標題[標的] 四檔基金組合健檢...
統一全球新科技基金 PTT 在 侯信永 Instagram 的最讚貼文
2021-08-17 23:34:00
· 今天有間大學來電邀課，希望我先提供一下簡歷。 然後，在電腦前坐了一小時，因為覺得有點冗長； 後來，一個都沒刪。一個小時就這樣浪費掉了...😅 - ✦受邀日本・百樂鋼筆「百年相遇展」《美字講堂》特聘講師及比賽評審｜2018年6月17日 ✦受邀上海復旦大學．志達書店《寫字的力量》美字分享會及比賽...
1. 標的：
統一全球新科技基金(台幣)
統一全球智聯網AIoT基金(台幣)
群益多重資產組合基金
2. 單筆|定期定額/金額：
定期定額，每檔一個月扣款二次，一次四千，每月扣款24K
3. 進場時間：
尚未進場
4. 目前損益: 0%
預計停利點：40％
預計停損點：20％持續五天沒站回
尚未進場
5. 投資年期及目的：投資期間約三年，尚未訂目標
6. 進場理由
小弟是第一次玩基金
因小弟是個風險趨避者，故希望追求較低的波動度，情願放棄較高的報酬率
故小弟以:分散投資、低標準差、低BETA值、高SHARP值為目標
在前述投資屬性下，小弟選了這三檔，其各風險指標如下:
https://i.imgur.com/SXlze6X.png
小弟追求的是在較高的標準差(30%)，選擇更高的SHARP值(0.5~0.6)
以及在較低的SHARP值下(0.38)，追求更低的標準差(19.2%)
再觀這三檔基金的前十大持股
統一全球新科技主要投資全球大型科技股
統一全球智聯網主要投資全球電子股
(這兩支沒有重疊)
群益多重資產組合主要投資各個主動型基金
投資標的可以說是很分散了
再回測2020美股瘋狂熔斷那幾天暴跌
https://i.imgur.com/YT8JT4x.png
從2/19開始起算，以單筆投資對照道瓊全球指數、S&P 500來看績效
最差的是3/23的統一全球智聯網，績效-20.84%
不過次個交易日即回升，五月底即都解套了
從回測績效來看，這三檔都還算硬，後勢也不差
做中長期應該還不錯
以上是我的選基金邏輯，不曉得有沒有什麼錯誤之處，還請各位先進指點
7. 補充：
是說，每天的標準差跟SHARP值似乎都不太一樣-.-
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1611151826.A.C73.html
推 pupuliao: 我只能說 買了就知道 01/21 00:53
推 pupuliao: 群益多重資產那檔 你會面臨雙重內扣成本 01/21 00:56
→ pupuliao: 你如果願意承擔就沒啥問題了 01/21 00:57
→ pupuliao: 還有 不一定要設定40%停利這種設定 利滾利的效果很可怕 01/21 00:57
推 pokjg: 標題寫四檔？內容三檔？ 01/21 07:59
→ pokjg: 長期來看還是賺的 01/21 08:00
推 kyo11025: 有看過這幾支基金的內扣費用與周轉率嗎？建議拿指數基 01/21 20:28
→ kyo11025: 金對比一下；另外，沒有重疊持股不代表有效分散，建議與 01/21 20:28
→ kyo11025: 市場指數跑相關性。前兩支跟納指與SP500相關性應該挺高 01/21 20:28
→ kyo11025: 的。 01/21 20:28
推 linbryan: 跟你說.回測跟未來關聯性很低 01/21 22:30
推 cruisewu2003: 只對第1檔有興趣 01/21 23:46
→ taipoo: 我都是選擇國外的基金，國內的我都不考慮 01/22 07:01
推 mezz690323: 我主要只看beta和夏普值 01/22 12:46
→ trader79: 感覺一二檔重複 01/23 10:02
推 yuenru: 過去績效不代表未來表現，供參考。 01/23 11:35