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［唔揸飛機，咪揸鑊鏟］都係隨機應變要冷靜啫，飛機師炒股，你估掂唔掂？

TLDR：邪惡華爾街真人實驗，搵班飛機師嚟，教炒股票。其他素人做對照實驗，最後邊組贏？

FT原文：Pilots swap the cockpit for trading screens（https://bityl.co/40Uw）

1. 作為一個麻撚煩嘅學霸（係喎，又要講），細個時聽到話性格緊過能力，當然唔多高興。不過越大就越信呢樣嘢。同樣地，唔少人認為金融工作（＊），特別係炒賣，係唔使乜hard knowledge嘅。畢竟唔少人心目中，唔係升就跌，同賭百家樂睇路捉莊閒冇乜分別（所以賭百家樂咪輸仆街，何生可以咁多女人，金沙銀河可以做恒指成份股咯）

2. 的確，炒股票，似乎唔係咩學術研究。大可以盲拳打死老師傅（你睇丁蟹？）。咁當然點落盤點睇價之類都要知，但呢類硬知識好快學到。勁人往往做唔同工種都勁，亦因為咁你見鬼佬啲I Bank員工好多都唔係讀商學院出身。至於咩「香港HR短視埋沒我才華」之類就另行討論

3. 掉轉，有唔少其他行業人員嘅特質，可能可以幫到金融工作。例如軍人。王雅麗寫過嘅例子：有軍人退役後去見工，指自己「過去兩年，每一分鐘都有可能是最後一分鐘。你說我能抵受壓力嗎？」—的確，如果trading 要求嘅係（＊＊＊）要受得住壓力，咁軍人肯定受得住。同樣地，我估醫生都可以係好嘅trader，反正醫生本身好多係學霸。你睇The Big Short，Michael Burry（Christian Bale）未做對沖基金之前，根本就係醫生。真正MD，唔係周兆祥之類。

4. 咁，不如試下飛機師？揸飛機同揸鑊鏟，應該都差不多啦。真喎，煩惱似春風秋雨，季節又似人生（識唱一齊唱！）。揸飛機要諗定點應對突發情況，氣流暴風，揸鑊鏟一樣，忽然南海打仗又點，忽然侵侵死咁又點。原理差不多。

5. 另外，揸飛機要睇天氣睇地形睇呢樣睇嗰樣，揸鑊鏟一樣。計下入幾多油，有事飛去邊度緊急降落，定下咩位止蝕，原理好似差不多。

6. 不過，個難度係，飛機師雖則巴閉，但一般嚟講你行入去大行叫人畀你做Trader，都係冇咁易嘅。醫生Michael Burry點入行做基金經理架呢？好簡單，佢係自己搞個對沖基金嘅！（有錢到一個點）

7. 幸好，今次疫情就帶嚟機會啦。邪惡嘅華爾街（其實係倫敦），就有人諗，喂，不如搵幾件機師嚟玩下。畀啲基本訓練佢地，然後落場炒。最重要係，搵個control group（留意，都係外行人，但唔係機師，咁先公平）。睇下係咪真係揸飛機掂揸鑊鏟都掂—反正啲機師都冇工開架啦！

8. 是真的，有人真係做呢個實驗。訓練完班機師，畀錢佢地炒。贏嘅機師分六成，輸嘅唔使上身。嘩。當然金額有限，實驗啫。同埋啲交易都要阿頭批。咁由於啲機師真係冇工開，甚至畀人炒埋，就有人願意試下。分錢事少，有機會真係轉行事大。

9. 班機師話，好玩，幾開心，想諗下轉行。真係呀，揸飛機同揸鑊鏟，真係差不多，都係要受壓力啦，迅速做決定啦，消化一大堆資料啦。真係差不多。

10. Except it isn’t

11. 結果就係，班機師，夾埋係輸錢嘅—而大市係升的。嚴重跑輸。更不堪嘅係，Control Group嘅人，就75%都有錢賺。大家都係金融外行，但非機師，炒股票勁過飛機師

12. 點解呢點解呢？實驗搞手試下搵答案。原因其實好簡單，因為「揸飛機真係唔同揸鑊鏟」。

13. 好簡單，投資都有所謂Losers’ game 嘅比喻，讀CFA一定知（你唔知咪因為你冇讀）。Losers’ game唔係玩嘅都係北京Loser，而係話，主動靠技術得分，定係等對手出錯。職業球手打網球就係Winners’ game，outclass對手。大家業餘打網球就係Losers’ game，啲友係自己打出界，跣低，發球雙錯誤，送分畀人地。以最好策略係保守啲，等對手犯錯。

14. 飛機師呢？如果你係萊特兄弟年代，就係Winners’ game，神乎奇技，開戰鬥機咁。但現代民航機？當然係Losers’ game，穩陣，冇人叫你要轉體三週半，最緊要平安，唔好死人，唔好炒咗架機

15. 所以，民航機機師一定係保守的。但拎去炒股票，就未必係好事。特別留意，個安排係贏咗機師拎六成，輸咗唔使上身（原文寫protection from any losses，我係咁理解）—咁更加應該take risk

16. 但見到機師性格使然，係唔會咁冒進的。見到佢地普遍持貨嘅時間，係長過普通人嘅，亦唔多肯斬纜。機師慢慢先發現，揸飛機出事就死人，但揸鑊鏟出事輸錢啫，唔使死人，「仲好多時唔係自己錢」

17. 實驗主持人都仲係樂觀嘅，覺得再教育下應該大有可為。但同時亦都發現，似乎機師唔應該就咁炒股票，「可能炒啲技術含量高啲嘅衍生產品好啲」—此話不假，埃汾其實都有讀Derivative （唔係你Degree 買本John Hull嗰啲，至少都自己寫個程式去解partial differential equation），入面啲東西，甚麼PDE呀 Heat Equation 呀Time Mesh呀，其實係工程嘢，同飛機師啲流體力學有啲共通。

18. 又，篇文冇講，但埃汾提議。民航機機師咁保守，應該搵開戰鬥機嘅空軍嚟炒嘛，應該幾有趣（其實其他行一早試過搵軍人，聽講不錯的說，問題係好多軍人就真係唔係點肯讀書）

（＊）實情金融工作有好撚多種，你做會計當然要hard knowledge，做分析員都要。做Quant做Derivative 肯定要，但Trader可能真係唔多使。

（＊＊）實情點先可以成為一個好trader，都仲未有定論。但有趣地，似乎普遍女性表現係好過男性嘅，因為男性啲睪丸酮過剩，ego大過春袋，衰衝動。所以有基金專請老嘢（已冇晒火），女人，甚至要食藥。另文再講

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［你冇睇錯］李嘉誠冇你想像中咁有錢。李嘉誠投資唔係無寶不落。

TLDR：光頭佬同Elon Musk，今年已經啤咗半打李嘉誠出嚟！連光頭佬個前妻都啤一個嘉誠！誠哥要賣幾多間鑽石廳幾多包油魚先搵到？另外，李嘉誠一樣有滔滔loss，但對佢完全冇影響

1. 呢個心靈/金融西湯環節似乎幾受歡迎，可以考慮變做Patreon，ivanliwestsoup。係喎，昨日西湯講Payme咪講過，成形梗係要monetise。例如而家newsletter 12蚊美金個月，遲下西湯亦係12蚊，然後兩個一齊要要就20蚊，幾好。支持下（https://bit.ly/31QmYj7）

2. 正題，昨日呢單都幾震憾。Bloomberg搵到個好angle（https://bityl.co/3K5y）．之前我成日貼富豪榜，有人話關佢乜事。而家咪話你知點解要留意。因為上面就係地球上最成功最有影響力最勁嘅人。

3. 大家知我唔鍾意人云亦云。列晒李嘉誠投資有幾巴閉點無寶不落，扯，度度都識寫啦，又係回帶講佢買Facebook 買Sportify。或者另一角度，講新經濟股點勁—但，升咗幾多年啦？而家先講呢啲？明明3月就人人問我老母話仲好叫人買股票你害撚死人呀仆街廢柴財演。

4. 咁，不如另類啲兩個角度？首先，李嘉誠冇你想像中咁有錢。第二，李嘉誠都成日投資選手。夠震驚未？且聽我講

5. 講第一點先，Zoom升咗N倍，但亦都不過1000億美金市值，當然都好大，但唔係Facebook Amazon嗰種級數，Right？咁所以，一隻甚至都未係標普500成份股嘅Zoom，就佔咗李嘉誠三份一身家。唔奇怪？即係，李嘉誠都唔係好有錢。當然睇同邊個比。咁梗係同全世界最有錢嗰班人比！

6. Zoom差不多係人類史上，最快由零去到1000億美金市值嘅公司，由成立到1000億市值，唔夠10年。仲快過Facebook，只係落後Google．

7. 李嘉誠早著先機，2013年拎咗8.5%股權，成本可以不計，而家就值110億美金。但，呢度已經係佢三份一身家喎。咦？即係佢成副身家，就大約係330億美金。就係咁咋。全球？頭三十都未到。香港人心目中嘅神，都不過係咁。當然都係好勁，但我未講前，你有冇諗到佢係三十名不入？（＊）。不妨問下同事。

8. 換個角度睇，全球首富亞馬遜嘅光頭佬，今年身家增長900億美金，等於啤咗三個李嘉誠出嚟！傻的嗎？仲有Tesla嘅Elon Musk，一樣係咁上下，今年已經啤多三個嘉誠。呢兩條友未到中秋就啤咗半打嘉誠！死未？仲話股災財富洗牌，係呀，佢地咪洗咗你嘅牌。

9. 冇咁痴線嘅，Facebook嘅小朱，一樣多咗一個嘉誠。就連光頭佬個前妻，分完身家，今年都啤多一件李嘉誠！佢身家係兩個嘉誠—而all due respect，只係因為佢當年畀光頭佬上咗！

10. 冇人因為睇李嘉誠傳記發達，除咗博益（都死埋），但我都有睇，所以冇發達。記得我初中，90年代初期，李嘉誠身家應該200億港紙。而家，300億美金。但，30年喎，太古城升咗幾多？佢身家增長，並冇你想像中咁多。

11. 固然佢志不在此，但我用呢個手法話畀你知，科技股如何創造財富，有幾驚人。再講一次，光頭佬同Elon Musk兩條友，一年啤咗半打李嘉誠！陰功，誠哥要賣幾多間鑽石廳幾多包油魚先搵到？

12. 仲要佢身家有三份一係Zoom喎！

13. 冇錯，因為Zoom大升，李嘉誠身家，星期三晚一晚多咗30億。但知唔知全年身家升咗幾多？答案係29億。下？！係呀，唔計星期三晚，佢全年身家仲要縮水，仲要之前Zoom都升咗好多。

14. 李嘉誠當然超勁。但正如陳七都超勁（佢唔勁唔通你勁？），但拍埋韋拿，就梗係爭啲啦！（咁當然李嘉誠同光頭佬嘅距離，冇陳七同韋拿咁遠，即係咁講）

15. 第二點，仲反智，又會畀人噓。但，李嘉誠真係無寶不落？唔係。

16. 首先，佢都買咗幾億小米，咁當然對佢嚟講係散紙（對佢嚟講有乜唔係散紙？），但買完即時潛晒水，仲畀人覺得佢只係交保護費。換著係第個，你啲網友一咗抽到維港水都乾啦。超，識唔識架你，買小米。小米後來上返水面就後話。另外，再細隻啲嘅，五龍電動車，出晒事啦。

17. 不過再型嘅，都係人造雞蛋。記唔記當年李嘉誠都好高調出嚟親身上陣（李嘉誠冇同雷軍一齊are you ok）？呢檔人造蛋做乜冇晒聲氣？就梗係香咗啦。

18. 但，有乜所謂呢？聰明嘅你知道啦，扯，嗰啲散紙嚟之嘛！佢一隻Zoom就賺返晒N咁多隻出事啦！孫正義都係咁玩法。

19. 點解睇李嘉誠你又識咁諗，睇其他人你唔會咁諗？或者睇自己你都唔會咁諗？

20. 早兩日黃國英寫篇文，非常好（https://fbook.cc/3Ewc）。你唔冒險梗係簡單，要十次有六次中，完全唔難（反正股票係升嘅多）。但，講撚咗十鳩幾次啦，你唔使放大人地每腳波每步棋每句嘢咁睇，講到尾，最後成績表就係一切。

21. 我十次輸七次都好，畀人話燈神都好，但可能贏嗰兩三次就夠冚晒啦！你睇Zoom升咗幾多倍？扑十隻一百隻公司死晒又如何？呢隻中咗，夠佢冚晒其他東西啦

22. 切記一個常識：一隻股票只能夠輸100%（好廢，但真的），但可以升100萬倍。長期睇淡嘅基本上必死，唔買亦即係睇淡，亦係慢性自殺（通脹呀小朋友）。呢個係不對稱遊戲，樂觀嘅人先會搵到錢。

23. 但講真，換著你同我，可唔可以咁？好多人都可能買中過啲十倍股廿倍股，但坐唔實，可能升兩倍走咗，或者高位跌兩成即時又話熊市嚇到瀨屎止蝕。

24. 講就人人都知，投資要有耐性。但知易行難，點解？因為，你唔係李嘉誠嘛！亦因為咁，香港人買樓搵大錢嘅大有人在，一來有槓杆，二來唔易沽。但股票嘅，你太易沽出去了，坐唔實的。

25. 呢個就係要講，財不入急門。亦都見到點解富者越富。08年金融海嘯我就輸到仆街，差不多蒸發晒身家。點解？槓杆咯。Paper Trade永遠容易，但真落場係兩回事（所以我欽敬所有真金白銀炒嘅人，特別係大手落場嘅，哪怕係輸錢）。想像下李嘉誠去買人造蛋。呀，條妖走喎數呀？隻咗草呀？輸晒錢呀？仆街濟丫。OK，next agenda．但你或者我呢？下個月仲要供樓喎，分分鐘失業喎。而家斬你仲有一半，唔斬可能乜都冇喎。

26. 有壓力，咪自然容易犯錯。但咩人冇壓力？咪有錢人！亦都所以點解，錢搵錢容易。荷包大，心臟自然大。

27. 仲有，李嘉誠可以咁早買到Zoom（2013年你聽過Zoom未？），首先因為佢有錢，人地會上門搵佢。二來因為佢有大把人幫佢睇嘢。有錢人嘅叻鑊勁，同埋架生，又係唔同。所以係好屈機的。亦都點解講你要投資自己。

28. 多數我嘅讀者都係中產—我定義，你有資產嘅（哪怕係幾皮嘢），唔係拎救濟嘅，但又唔係唔使做嘅，咪中產。咁我話你知，中產就最要小心

29. 窮人，特別係年青人，最初咩資本都冇，反而冇問題。爛命一條。輸咗咪搵過，反正有嘅係時間，爭人錢都有老母還（況且正常唔會爭到好多）。唔年青嘅窮人呢？「其實都冇乜所謂」，本身都係咁嘛。

30. 但中產嘅你就最危險。所以雖然好廢，但都係要講：真係的，咬緊牙關，受屈辱又好，痛苦又好，博佢老母十年八年。然後例如職場上，你變到小頭目，可以參加分餅仔遊戲（https://bityl.co/3K78），咁你條路已經易行好多。

31. 「千其唔好以為啲勁人好享受工作。拳王阿里都話過：我最憎訓練，每分鐘都咁憎。但我同自己講，頂Ｘ住，而家受下苦，到你做咗冠軍就成世可以做廢老指點江山」

32. 講財富嘅，都係，又係好老土。但，要達到財務自由。有幾多先自由？我點知你有幾大洗？答你唔到。你餐餐去高流灣打邊爐，同你去大家樂打，已經爭好遠。你有小朋友，定係埃汾咁玩人類自願滅絶運動（即係唔生仔），又爭好遠。你留在香港，定係去台東小確幸綠島小夜曲，亦爭好遠。自己計。

33. 總之，你去到嗰個位（唔易，但肯定唔係不可能），你就順利好多。08年雷曼爆煲，我低位打晒靶，首先因為槓杆（切忌），另外因為冇經驗，仲有因為，本身冇乜錢—但又唔係完全冇喎，先死。06 07 嗰兩年其實好好搵（咁事實我之前教書，同埋在蕉行拎萬二蚊人工，點會儲到錢？），但我所有嘅儲蓄加埋花紅，差不多08年一季輸晒。

34. 對比下，今年3月，個跌勢仲凶險過08啦！我仲要而家結咗婚買咗樓。但點解坐得穩？一來有咗經驗，二來我冇負債，三來，點都係比當年富有咗（如果我撈咗12年財富仲少過當年，都真係唔好睇我個Page）。所以咪唔同。

35. 係好廢嘅，但，越窮越見鬼，你借錢嚟炒股票，個浪一打埋嚟你一定係低位打靶。萬試萬靈，因為每次股災都係斬死你呢啲人，先會反彈。08我咪係畀人斬嗰個

36. 當然講乜都有人唔啱聽，但講真，呢篇文，我有乜著數先？冇架喎，純分享。甚至都未放去Patreon做收費西湯（https://bit.ly/31QmYj7）。不過真係要考慮下，雖然有人話呢個系列十分Brian Cha。

（＊）當然富豪榜只計上市公司或者公開知嘅嘢，好多人話嚴重低估華人富豪財產。但冇法，除非你有好準嘅資料。否則只能咁。

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