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在 疑似洗錢交易申報產品中有21篇Facebook貼文，粉絲數超過7萬的網紅iThome，也在其Facebook貼文中提到， 虛擬通貨納管洗錢防制7月上路，共有5大類業者需納管，金管會將要求納管業者建立洗錢防制內部控制與稽核制度，進行確認客戶身分、記錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等。 FinTech周報 （0522～0528） 🔹 永豐銀行與仲介業者合作推移工匯款服務，透過系統整合串接當日匯款便...
同時也有2部Youtube影片，追蹤數超過15萬的網紅黃國昌，也在其Youtube影片中提到，1.上週我針對趙藤雄是否還適格擔任遠雄人壽大股東提出質詢： ⭕️依現行《同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法》第十條第二項的規範：「依本辦法核准同一人或同一關係人『持有保險公司之股份後』，『發生』不符合第三條、第五條或第七條規定之條件時，該同一人或同一關係人...
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疑似洗錢交易申報 在 黃國昌 Youtube 的最佳貼文
2019-10-30 08:28:101.上週我針對趙藤雄是否還適格擔任遠雄人壽大股東提出質詢：
⭕️依現行《同一人或同一關係人持有同一保險公司已發行有表決權股份總數超過一定比率管理辦法》第十條第二項的規範：「依本辦法核准同一人或同一關係人『持有保險公司之股份後』，『發生』不符合第三條、第五條或第七條規定之條件時，該同一人或同一關係人應即通知主管機關。…」簡言之，在核准成為大股東後，如有發生有違誠信、正直的情形，主管機關得命其調整持股或廢止原處分。
❌令人詫異的是，上周金管會顧立雄主委提出了相當離譜的法律見解：「大股東的適格在審查時通過，之後的事由不會再影響」，明顯是用第十條第一項的：「『發現』申請書件有虛偽情事、違反申請時之承諾事項或違反核准時所為之附款」予以混淆。我請他回去把法律看清楚。
❌今天我再次詢問顧主委，其雖然改口 ，但繼續用莫名其妙的解釋來硬拗。弄錯自己主管的法規，被點明之後又惱羞成怒，簡直莫名其妙。
2.上週同日我揭露永豐銀在2017年6月16日，為籌措永豐金前董事長何壽川等人的保釋金，於非營業時間由行員代客戶提領大額現金的離譜行徑。沒想到事後金管會儼然成了大財團的化妝師，為永豐銀行搽脂抹粉。
1️⃣首先，金管會終於承認對於如此離譜的行徑，如我上周所質疑，竟然是決定不裁罰。
2️⃣此外，金管會一再說與何壽川保釋金無關。
3️⃣顧主委企圖將問題移轉為永豐銀沒有代墊保釋金。
3.針對金管會的含混，我一一打臉：
1️⃣行員代客戶提款的行為，嚴重違反金融法規對銀行員的規範，於非營業時間開金庫進行此交易，更是離譜至極。
2️⃣何壽川6月16日清晨就被帶走，6月18日遭收押，很明顯是因為沒有交保的機會，籌措的錢才沒有使用。更嚴重的問題是，6月16日當天何壽川、游國治等人的帳戶都有提領紀錄，人都被帶走了，錢到底是誰領的？
4.更誇張的是，金管會檢查意見明明寫得非常清楚：「行員於6月16日非營業時間自15位非本人帳戶提領17筆大額現金提領大額現金。未留存查證該資金來源或調查局申報疑似洗錢交易報告。」
在我揭露後，金管會完全改變說詞。更可笑的是，當顧主委替永豐銀掛保證符合銀作業規定，卻立即被檢查局長打臉，承認永豐銀確實有問題。
當如此誇張的行徑被提出後，金管會甚至向媒體放話，說要追究洩密責任，讓人不敢置信。
⛔️附註：
2019-10-14 財政委員會：趙藤雄是適格大股東嗎？敗壞的金融監理
https://reurl.cc/8lN99o
遠雄人壽：
2019-5-20 金融圈還有多少這種騙子？
https://ppt.cc/fRC3fx![post-title]()
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疑似洗錢交易申報 在 SHIN LI Youtube 的最讚貼文
2019-08-25 19:30:02#UBEAR #額度調整 #臨時調額
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＊根據銀行公會公布的「辦理信用卡業務機構防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本」中指出，若發生「客戶無正當理由且與其身分、收入明顯不相當，突然同一營業日累計溢繳且領取〈將溢繳的金額以現金方式領回〉新臺幣50萬元（含等值外幣）以上金額者，」銀行應特別留意，且若發生有疑似洗錢，自交易日起10個營業日內，要向法務部調查局辦理申報。
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疑似洗錢交易申報 在 iThome Facebook 的最佳貼文
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🔸 以太坊升級至權益證明2.0版後，至少可節省99.95%的能源
🔹 金管會要求銀行業須指派副總層級擔任資安長，保險業資產總額達1兆元者比照辦理
🔸 金管會揭露電支條例修正重點，記名式儲值卡可跨境消費、比照數存帳戶強化身分驗證機制
🔹 台新銀行與PChome商店街合作，賣家可直接在電商平臺申貸
🔸 中國三大金融機構出手，要求金融機構與支付機構不得進行與加密貨幣相關業務
🔹 美國財政部：企業的加密貨幣交易金額超過1萬美元就必須申報
🔸 富邦產險與國際網路資安廠商合作，提供客戶網路資安風險分析與評估服務
https://www.ithome.com.tw/news/144682
疑似洗錢交易申報 在 Facebook 的最佳解答
『童政彰表示，7 月起將要求納管業者建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等，屆時業者若違反規定，可依洗錢防制法開罰 50 萬元至 1000 萬元不等金額。
目前符合前述 5 大型態定義、確定納管的業者，包含王牌數位創新股份有限公司、幣託科技有限公司、現代財富科技有限公司、思偉達創新科技股份有限公司、共識科技有限公司、京侖科技訊息股份有限公司、亞太易安特科技有限公司、數寶股份有限公司與庫幣科技有限公司。
金管會今天公布的草案，共有四大重點。第一，規定上述業者建立業務關係時，應確認客戶身分，包括實質受益人辨識、姓名檢核及強化確認客戶身分等，換言之，將推動虛擬通貨平台實名制。』
境外的應該還是管不到吧...
疑似洗錢交易申報 在 Fintech 金融科技趨勢分享 Facebook 的最讚貼文
🗣銀行公會：五大P2P業者疑似洗錢態樣
根據銀行公會剛通過的「#銀行與P2P業者業務合作審查辦法」指出當銀行發現P2P業者或其客戶，出現五大疑似洗錢態樣，都必須向調查局申報。
當銀行與P2P業者合作時，在執行洗錢防制工程上，除P2P業者本身之外，其客戶也得注意，例如監督P2P業者是否有落實「實名制」開戶，也須要求客戶向銀行履行依個資法第九條的「主動告知」義務。
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#五大P2P業者疑似洗錢態樣：
1）經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額之上的款項。
2）突然有大筆特定金額以上的存款進帳。
3）開戶後立即有達特定金額以上的存款匯入，之後又快速轉出。
4）每筆特定金額之上的款項轉出、轉入金額相當，且相距時間不久。
5）其他具洗錢或資恐的可疑交易。