為什麼這篇理專是什麼鄉民發文收入到精華區：因為在理專是什麼這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者InFaith (戰相思)看板Finance標題Re: [請益] 銀行理專 vs 證券理專 vs...
理專是什麼 在 Angel ?Megan安琪兒 Instagram 的最佳解答
2021-09-24 08:06:18
當某天有人問： 「如何走過那段傷心的日子？」 你只是說出： 「沒什麼，時間到了就會鬆手了。」 可是這樣的雲淡風輕 其實是用千刀萬所剮換來 要不是因為失望到底了 否則怎麼學會無動於衷 我不知道什麼時候才能認清時間到了 也不知道什麼時候才學會不再掉眼淚 真的要失望然後才能放棄嗎 為什麼要這樣對我呢...
※ 引述《unknow3121 (alex)》之銘言：
: 1. 如果未來主力是銷售ETF跟外匯的話，該選擇 銀行理專、證券理專、證券營業員?
: ETF：像是SPY, GLD, UCO，或00632R, 00633L, 00637L
: 外幣：美金、澳幣、日幣
: 2. 以個人手收、獎金為導向，推薦的公司 跟部門/職位有哪些呢?
: Ex. 銀行：花旗銀、中信銀、台新銀......?
: 證券：國泰證、元大證、富邦證......?
: 原PO背景：科大電機系
: 六年交易經驗(台股、台期權、海外期貨-小道瓊, 黃金, 輕原油, 歐元, 日圓, 英鎊)
: 原本打算往交易員、研究員的方向找工作，卻敗學經歷所苦，丟了超過百封履歷
: 卻無一面試邀約，便打算先往理專一職著手。
: 在假設理專基本證照全齊，且""考慮""該背景的前提下，麻煩 前輩們給予建議！
: ps1. 另請問玉山證券 其"投資專員"一職是似理專缺嗎? 業績是採團體制嗎?
: ps2. 小弟因實力不夠無法自營為生，所以才出來找工作..
: 謝謝大家~~
依你陳述的內容 你完全不適合去當理專
除非你向環境低頭
台灣的銀行業已經到病態的地步
別說你想依自己的專業帶客戶操作
1.每月IPO,這是重點的重點,作不到等著被訂翻
2.作完IPO總可以帶客戶作我想作的投資了吧?
錯!還有聚焦基金,每月總行都會去談很多專案
所謂的聚焦基金,在手續費收入上都會加成
有聚焦的你不作,去下自己想作的基金
基本上也是天天被叫去訂
3.保險,新戶,房貸,存款,信用卡,只要銀行缺這些
理專就有目標,作不到,一樣被訂
你以為理專是有很多專業,可以憑藉幫客戶賺錢,也養大自己荷包
事實上,是總行叫你賣什麼,你就得賣什麼
你想抗命,反正我業績有達到就好?
專案沒作到,這邊獎金打折,那邊獎金再打折
你專案都不配合,害主管一天到晚被上面訂
你也別想要分到好的顧客,有好的考核成績....
除非你是天賦異稟的超強理專
給你兩億pool,你每個月可以生兩百萬手收出來...
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原來那些一直沒實現的 叫現實
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推 r2038182: 真實理專歷程 07/15 00:32
推 unknow3121: 我是原PO，先謝謝前輩如實的經驗分享~~ 07/15 01:47
→ unknow3121: 小魯的想法過於天馬行空了，以為業績達到就一切好說。 07/15 01:49
→ unknow3121: 殊不知業界是如此運作! 甚至會無法分到好的客源， 07/15 01:49
→ unknow3121: 若慎重考慮後依然 選擇理專一職會向現實低頭的! 07/15 01:50
推 unknow3121: 銀行端/證券端 銷售ETF跟外匯的手續費/獎金 抽成計算? 07/15 01:53
→ unknow3121: 客戶購買 銀行端/證券端 ETF跟外匯的手續費計算是? 07/15 01:54
→ unknow3121: 以及其不同產品，在銀行端/證券端的優劣? 07/15 01:56
這些問題,我沒有辦法回答你
因為不同銀行,證券體系的佣獎制度都不同
你的觀念是每成交一筆金額你可以抽到多少
但實務上銀行計算獎金的公式非常複雜
主要以"手續費收入"去計算你的獎金
手續費收入會有很多來源
如同你提到的外匯 基金 保險 ETF等等
但是還會有其他很複雜的計算
比如達成率50% 100% 120%獎金不同
賣基金或保險 區域或全行達成率
也會依照級距計績
甚至你只作基金不作保險 獎金打折
賣保險但是IPO專案沒作到 獎金打折
這個月規定要多少新戶數沒作到 獎金也打折
可能同時會有十幾個面向考量你當月或當季的所有業績指標
你個人作到是一回事 區域有沒有達成 全行有沒有達成
你作的手續費收入都會變動 就會造成獎金變動
所以我才說 如果你只想賣ETF
還是趁早打消念頭
→ unknow3121: 恕小魯如此冒昧請教！ 07/15 01:57
推 unknow3121: 若I大有閒暇之餘 再簡述替小魯解惑即可~~ 07/15 01:59
→ unknow3121: 畢竟這些資訊認真爬文是能得到答案的XD (嘿嘿 07/15 02:00
推 unknow3121: 以及最重要的一個問題，若績效採個人制為前提下， 07/15 02:09
→ unknow3121: 其建議公司的排序(資源度、體制)? 07/15 02:12
績效採個人制當然是台面上那幾家民營銀行拼的最兇
富邦 國泰世華 中信 台新等等
或是外商銀 如渣打 匯豐 花旗
有本事作這幾家銀行就敢給
公司排序我也沒辦法給你
因為你適合什麼文化 需要多少資源或自己有多少資源
這也都無法同一而論
只能跟你說 若你是完全新人
就別指望有多少資源
因為好資源都被銀行既得利益的老理專守的死死的
一般進去都是從小理專開始幹起
一個月背15~20萬的goal
給你幾百個客戶 300萬以下 幾億的pool
你有本事石頭變黃金
別人開發不了 成交不了的客戶
硬是被你作起來 慢慢爬上去
你才接觸的到資產上千萬上億的客戶
等你手上有個10億以上忠實客戶之後 願意跟著你走時
你再去看什麼體系下你可以獲得最大利益
這樣會比較實在些
在金融業 你手上有客戶 經理要看你臉色
你手上沒客戶 是你要看經理臉色
→ unknow3121: 在考量各產品額度(責任額)前提下，以【銷售ETF】為主 07/15 02:30
基本上 很少有理專以銷售ETF為手續費來源主力
現在又不是大多頭市場
你賣ETF多久可以turn一次?
市場只要有個風吹草動
願意跟你下單的客戶都套住時
天天業績掛蛋,就會每天被訂到飛起來.....
推 bbcrecord: 不推不行 07/15 07:39
推 bbcrecord: 這些目標不是理專的目標 是行員的目標喔 07/15 07:41
推 Allen168588: 淚推 07/15 08:05
推 s8554065: 非常寫實,人在江湖身不由己 07/15 09:09
推 bbcrecord: 全員拉保險啟動 07/15 10:33
相信我,理專其實不愛賣保險
保險雖然佣收高,但是賣越多鎖越多資金在裡面
當你開發新錢的速度比不上鎖資金的速度
基金戶又套住時,就每天坐在位置上看電腦找錢了...
大多數的理專還是最愛作基金
每個月帶客戶下個2000萬
手收輕鬆入袋
行情好時,一兩個月就叫客戶獲利了結
然後二二三四 再來一次
賺錢輕鬆寫意
抽空去基金公司辦的五星飯店理財獎座喝下午茶
或是績優出國
或是假教育訓練名義,真出團到處旅遊
一堆基金公司把你當大爺伺候
多好
現在是行情不好
前年去年開始
叫客戶下A基金,套!
跟客戶說沒關係,我們看好XXX,轉這檔,再套
然後越轉,客戶臉色越臭!
當客戶聽多了這套,再來什麼操作都不想鳥你
只會問你什麼時候把套住的錢賺回來時
你也沒把握了
但是分行每天開門就是要賺錢
每天傍晚就是要報今天多少手收
明天預估有多少
這個月預估可以達成多少
你怎辦?
他X的 只好下海賣保險
每個客戶來都講保險
哪張好賣 佣金高就賣哪張
反正基金全套死了
你也沒錢可下了
明天都不知道在哪裡
只好能成交就賣
積極的錢都死掉了
只好找那些不下基金的保守的錢
推 t932125: 真實 07/15 11:43
推 loveyachi: 寫的不錯 07/15 18:31
推 youga: 2e的pool每個月200萬一年12% 這就算達得到客戶也活不久 07/15 19:13
推 ck890381: 很明顯是玉山銀行。 07/15 20:50
推 WEIKUNG: 所以當理專不能狂推0050嗎？那還是不要當好了 07/15 21:20
推 judas666: 理專推0050 哈！哈！哈！哈！哈！ 07/15 22:09
※ 編輯: InFaith (36.226.140.38), 07/15/2016 22:53:06推 hank0624: 中肯 07/15 22:58
推 s845032000: 幹 他的很中肯 真的很寫實 現在銀行業就是這樣 07/15 23:02
※ 編輯: InFaith (36.226.140.38), 07/15/2016 23:07:10推 r2038182: 真的有交易實力，不如自己先累積資金，自營操作 07/15 23:14
→ r2038182: 銀行交易限制太多，幾乎只能做多，還有交易時間限制 07/15 23:15
推 eddyson60808: 你寫出最真實的狀況了推一個 07/16 00:40
推 unknow3121: 我是原PO~~ 07/16 03:27
→ unknow3121: 謝謝您以如此邏輯且條列的方式替外行的我逐一解惑! 07/16 03:27
→ unknow3121: 尤獎金的計算方式讓小魯開了眼界，更是當頭棒喝...... 07/16 03:27
推 unknow3121: 如此好文，再推一次！ 07/16 03:29
推 free0510: 新鮮人推，太寫實啦 07/16 03:33
推 lawrence311: 可以介紹一下一樣拉保險理專跟櫃員誰比較有優勢嗎 07/16 09:15
推 yannicklatte: 推 07/16 09:45
推 mikezip: 真的該推 07/16 12:21
推 NARICO: 太寫實了 好文該推! 07/16 15:15
→ iamjimchen: 強 07/16 16:07
推 ajerkoff77: truth 07/16 20:38
推 tonysu886: 推! 07/16 20:46
推 unique5200: 大二學生覺得害怕 07/17 09:46
推 imcarrie916: 寫實啊 07/17 19:18
推 AceSoprano: 看到上面都推寫實，讓我有點抖啊... 07/17 21:16
推 howard172: 非常的血淋淋，正在淌渾水ing欸欸... 07/17 21:52
推 natalia1637: 寫實，10年理專經驗，就是如此 07/19 00:22
推 dannigirl: 好文推 07/22 00:30
推 idf55110: 應屆畢業生看到快噴屎尿 07/31 17:07
推 kevin20316: 優質推開眼界了 08/04 01:42
推 nk330833: 寫實推 08/05 16:44
推 eason0626: 推 01/10 08:55