#八百回合經濟談
〔#史上最成功的貨幣局! #香港金融霸主地位還能撐多久?〕
香港反送中運動延燒至今已超過一年,隨著《港版國安法》的推動、美國制裁撤銷香港的特殊地位,一再地將香港推入未知的深淵。
這些事件不禁讓外界思考,香港原先的金融霸主地位,究竟還能撐多久?而壯士們手中的港幣,...
#八百回合經濟談
〔#史上最成功的貨幣局! #香港金融霸主地位還能撐多久?〕
香港反送中運動延燒至今已超過一年,隨著《港版國安法》的推動、美國制裁撤銷香港的特殊地位,一再地將香港推入未知的深淵。
這些事件不禁讓外界思考,香港原先的金融霸主地位,究竟還能撐多久?而壯士們手中的港幣,會不會在某一天突然變成壁紙呢?
今天政經八百要跟壯士們聊聊香港的匯率制度-「貨幣局」。
這是一個介於浮動匯率與固定匯率中間的制度,忘記的壯士們可以複習一下 #匯率制度大解析 呦!
▌ 名詞解釋:「貨幣局」
貨幣局:為了達成穩定的匯率、資本自由流通的目標,只好放棄獨立制定貨幣政策(印鈔票)的能力。
用強勢貨幣做準備,手上有多少強勢貨幣,才可以有多少本國貨幣在市場上流通。
香港便是採取此種匯率制度!
為了把港幣跟美元的匯率控制在 7.75-7.85 港幣兌 1 美元,同時還能讓資本自由流通,抽走了印鈔票的能力。
也就是說,香港的三間發鈔銀行(匯豐、渣打、中國銀行)如果想要增加或減少鈔票的供應,必須得要有等值的美元作為支持。
▌ 講古時間:阿根廷的貨幣局血淚故事
時光倒流至 1946 年,阿根廷史上唯一當選過三次總統的胡安˙裴隆就任。
從那時開始,放蕩的阿根廷政府為了解決政府財政赤字、債台高築的問題,不斷的印鈔票、印鈔票。
這導致了惡性通貨膨脹與貨幣貶值,到了 1990 年,通貨膨脹率竟然高達 2316%!
1991 年,梅內姆總統終於受不了,成立了貨幣局,在隔年把原先的貨幣-阿根廷奥斯特,改名成現今流通的阿根廷披索。
並將阿根廷披索與美元掛鉤,必須有 100% 的美元或黃金準備才可以印鈔票。
▌ 不再亂印鈔票的阿根廷政府
綁住了政府亂印鈔票的手腳後,阿根廷的通貨膨脹受到良好的控制。
1992 年時便降到了 25 %,1995 年降到了 3 %,不禁讓人讚嘆貨幣局的魔法太不可思議了!
這時,投資人預期阿根廷政府不會再亂搞,資金開始回流,經濟強勢成長。
政府為了強化對於穩定物價與經濟成長的承諾,逐漸出售虧錢的公營企業,推行一連串的減稅、開放資本市場、降低貿易障礙的政策。
▌ 好景不常的阿根廷
然而好景不常,阿根廷馬上就面臨到各項外部衝擊與內部問題。
外部衝擊包含了 1994 年末墨西哥披索危機、1997 年亞洲金融風暴、1998-1999 年的俄羅斯與巴西金融危機。
這些危機使投資人重新評估新興市場的風險並撤回資金,美元升值在貨幣局下連帶著使阿根廷披索升值、造成阿根廷出口不利。
而內部問題則包含勞工相關法規過於死板,政府公共支出不斷增加造成債務層層堆疊。
雖然先前 GDP 上升了 50%,但當中包含了政府支出上升的 90%。
這樣仔細一看,阿根廷面臨的問題太多,政府分身乏術,而國民也擔心貨幣貶值變壁紙,國家可能會出現拖欠債款的情況。
最後在 2002 年 1 月,杜阿爾德總統宣布改採浮動匯率制,貨幣局制度以失敗作收。
▌ 貨幣局沒有很成功,為什麼香港要繼續採行呢?
香港在 1983 年便開始採行貨幣局制度,期間遇過最嚴重的衝擊分別為:1997 年亞洲金融風暴與2018年資本外流挑戰。
經歷過這兩件大事後,尤其亞洲金融風暴,可以體現出香港貨幣局有能力承受強大的衝擊。
香港金管局認為貨幣局的確是香港貨幣及金融穩定的基石,國際貨幣基金組織 IMF 也認為貨幣局運作順暢,且仍為香港最好的安排。
▌ 結語
在 2019 年反送中爆發前,香港在全球金融中心指數的排名為世界第三,為僅次於紐約及倫敦的第三大金融中心。
但 2020 年 9 月的報告指出,香港為第五名,被上海、東京超越。
不管香港未來還會不會繼續採用貨幣局制度,最重要的是,制度是被動的,要維持金融霸主地位還是需要良好的總體經濟政策,香港的榮光才有辦法繼續閃耀!
今天跟壯士們介紹了香港貨幣局,覺得重要的話記得要儲存貼文!更歡迎分享給更多身邊的壯士看到喔(´,,•ω•,,)
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