[爆卦]波段存股法 PTT是什麼?優點缺點精華區懶人包

為什麼這篇波段存股法 PTT鄉民發文收入到精華區:因為在波段存股法 PTT這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者asuka99 (Asuka)看板Stock標題[新聞] 43歲投資晚鳥創「波段存股法」 5年保...

波段存股法 PTT 在 理財學伴 Cindy & Shirley Instagram 的最讚貼文

2021-09-16 07:02:54

#學伴抽書中 波段存股法 5 年從 300 萬本金滾出 1300 萬,股利年領 60 萬💰 作者身為大學教職人員,因為少子化而對職涯未來感到憂心。 定下「10 年離開校園計畫」,目標 10 年內達到每年 100 萬股利收入。 本來想用一般存股方式,但發現股利發放不如預期! 經過一番嘗試與研究,...


原文標題:
43歲投資晚鳥創「波段存股法」 5年保本滾出千萬退休金
(請勿刪減原文標題)
原文連結:
https://finance.ettoday.net/news/2063749
(請善用縮網址工具)
發布時間:
2021-08-26 08:50
(請以原文網頁/報紙之發布時間為準)

原文內容:
記者吳佳穎/台北報導

在大學擔任教職的江季芸,五年前才開始投資,自嘲是投資晚鳥,她用300萬元資金闖股市
,以巴菲特的名言「投資的第一原則是永遠不要虧錢」為宗旨,成功滾出千萬元資產。回顧
投資歷程,她說,一度在國巨300元左右進場接刀,飛蛾撲火,幸好最後成功翻正,也更確
定自己要找的是有週期的「潮汐股」。一些熱門的航運股等,她坦承自己「能躲就躲、能閃
就閃」,因為過上能好好吃飯、好好睡覺的日子更重要。

冷門股熱門股兩個世界 她只專心找潮汐股

「有太多的書教我們賺錢,但沒有教我們守住錢,因此很多人會被股市洗出去。」江季芸說
,做短線會有資金上的壓力,難以做出好決策。其實投資最難抓的就是買點和賣點,其實用
月線看10年,可以看出有循環的股票。

「從月線看股價變化、幅度,能抓出一個概念,還可以歸納出各種不同的形態。有暴漲暴跌
型的,還有一去不復返的,還有一種像我說的,像潮汐有周期循環模式的股票,這就是我鎖
定的目標。」

江季芸只留潮汐股,記者問她,看著「曾經」握手中的股票股價一路飆、揚長而去,難道不
可惜嗎?

她坦然說:「不會呀,來不及參與的股,它的未來幹嘛要去湊熱鬧。散戶為何會被套牢?就
是因為聽到某股票已經突破新高、上檔無壓力,就跟著大家上去,結果是被套在最高點。其
實不用拿錢跟它賭,就祝福它阿,我很喜歡祝福別人賺錢。」她認為找到適合自己賺錢的方
法更重要。

求不虧本 漲3成就收回本金 

「我就設定好公司、潮汐股,給它1到3年時間,只要在它歷史低點買進,3年大概可以漲3成
不成問題,是合理、可行、安全的獲利目標。」江季芸說,一開始投資動力是為了存退休金
,目標是之後每年可領100萬元股利,現在進度約完成一半,而且因為搭配波段,資產已是
投入成本的倍翻,還有很多股票收回本金了,其他沒賣的等於「送的」、零成本持有。

以股利為目標的江季芸把零成本股都看成「會下金蛋的鵝」,沒事不會去「了結牠」;為了
要低成本持有這些鵝,還要耐心等待價格到。「價格到了,就放心進去買,如果買了它又跌
更深,那多跌的那段,其實是超額利潤。黑天鵝來,才會有的超額利潤。」她說,不然大約
就是3年漲個3成而已。

至於用血汗錢進場的,只要獲利3成就會把成本部分贖回,其他多的股票就繼續滾,領了股
利再投入。而收回的母錢,一定是緊緊抱著,等待機會,抱個半年也無所謂,因為耐心很重
要。

零成本持有「下金蛋鵝」 年領股利超過37萬 

2020年農曆過年期間爆發新冠肺炎疫情,當時的市場氛圍是「停損賣出、現金為王」的做法
,大多數人希望等到量縮止跌,再逢低買回。江季芸指出,當時她口袋名單中,自動化設備
大廠盟立(2464)跌到她的目標價格,就從35.75開始往下承接,且一點也不害怕,「因為
股市本來就會週期循環,這也是我等待好久的進場機會。」她說,只是由於難預測跌幅會有
多深、時間會持續多久,所以原本希望能買到160張以上的,最終只買了151張,均價33.3元


「誰知道崩盤來得急也去得快,去年7月份除權領到37萬元的股利之後,盟立價格突然反彈
所以我便以均價51.1元,我賣出99張股票,回收503萬元的成本。剩下來的52張股票零成本
股票,就把它們存在帳戶裡進行長期投資。」領來的37萬元的股利,也不花掉,就繼續投入
購買其他零成本股票,發揮複利的增殖成效。

曾為高股利「飛蛾撲火」 寢食難安划不來
江季芸說,也有人常常問她,「一根漲停板就10%,守了3年才賺30%,會不會太慢?」她都
說,懂得複利效果就知道不慢。「有一句經典的廣告詞 『先求不傷身體,再講求療效』,
所以我買股票,最重要原則就是,必須是配息穩健良好的公司。」

不過她說,也不能單看配息!「2019年國巨(2327)3,4月份公告發放44.8元股利,當時國
巨股價下跌至340元,換算下來殖利率高達13%,好了,這下要飛蛾撲火了。我340元開始向
下承接了6張股票。哪知股價在除權完後一路下跌至203元,市場都在設停損、認賠殺出。
若當時我害怕,把國巨殺在最低點,大概就賠了80萬元。」不過,江季芸選擇承受過程中的
帳面損失,耐心等待股價慢慢漲回來,後來國巨漲到375元,為求心安,她獲利15%出場,價
差利潤27萬元再加上股利27萬元,總計賺54萬元收場。

但是那段吃不好、睡不好的日子,讓她認識到這種投資終究不適合自己。「有了國巨的經驗
,就不會單單受到股利的誘惑就買進,要避開價格波動幅度太劇烈、而且難以預測的股票,
所以之後在選股上就更加謹慎小心了。」

目標年領百萬股利 複利效果在第五年發威
江季芸的選股策略,股利殖利率大致上是介於5%~7%,算下來需要累積1500萬元到2000萬元
的股票資產,才能配發100萬元股利。「很多人在投資的過程中,一領到股利後便把它花掉
,這樣很可惜。如果能把這些股利原封不動的拿去購買股票,複利效果將會讓帳戶裡的股票
資產愈來愈多。」

江季芸說,在開始投資的前三年,資產增加幅度有限、也沒有太大感覺。但是進入到第四年
與第五年之後,突然感受到複利效果讓資金發揮「連本帶利」的成長威力。「好像你看到一
顆小雪球從山坡下往下滾,起先很不起眼,一段時間之後,猛然一看這顆雪球已經愈滾越大
」。

記者問她,既然也師法巴菲特的操作,那會鼓勵讀者設定每年獲利目標嗎,如20%?江季芸
說,不妥。大多數基金經理人的操作績效都低於大盤指數,如果連經驗豐富、訓練有素的基
金經理人都無法打敗大盤,一般市井小民每年要達到20%的績效其實更難,很厲害的人其實
是鳳毛麟角。

「當你把自己設定每年都要獲利20%,在短線操作時間壓力下,要快速做出買賣決定就很容
易失誤。就如同你要欣賞一幅名畫,你必須退後幾步,才能看清楚它的全貌。」江季芸說,
一旦把時間拉長,例如2到3年的期間,就能藉由過去的歷史價格軌跡,看看是否有脈絡可循
、或存在某種週期趨勢,如此一來就能從容的,在對的時機點買進,並耐心等待賣出時機與
價格的到來。


心得/評論:
0056感覺也是可以長期投資的
這個老師好厲害哦
靠著etf錢滾錢

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piyieen : 0056不是本來就長期投資的? 08/26 21:19
hiyuy : 去年進場正常人隨便都20%+吧 08/26 21:20
hiyuy : 就算什麼都不幹 低點也沒買 指數都有40%了= = 08/26 21:21
t781226 : 買0056漲3成就賣掉....偉哉教授 08/26 21:22
icekiba : 波段應該玩00733 08/26 21:22
fall781254 : 信貸沖航運 一天超越 08/26 21:23
f204137 : 選股方法滿像 08/26 21:25
village0817 : 去年7月買00692 放到現在也可以超過40% 08/26 21:25
cutbear123 : 好 明天all in 08/26 21:27
ben745018 : 如果不貪多 其實獲利也不差 選股加上好的策略 蠻穩 08/26 21:27
ben745018 : 健的方式 本金部位夠大 越到後面越可怕 08/26 21:27
b0364864 : 少年股神:我一天當沖就5%起跳 老人才長期投資 08/26 21:29
tttxxx : 大盤多轉空時 都會出現這種新聞 然後一堆人又跳進去 08/26 21:29
Eide : 績效贏大盤,不錯了啦! 08/26 21:29
f204137 : "來不及參與的股,它的未來幹嘛要去湊熱鬧" 08/26 21:32
f204137 : 不追高就贏一半了 08/26 21:32
st9061204 : 這個真的很棒 比什麼開槓桿期貨壓爆正常多了 08/26 21:33
tigerzz3 : 看文章第一個想到的就是FJ 08/26 21:36
MUCHMONEY : 能賺錢就是好方法 08/26 21:36
T3T : 這個有點懶人投資法 我覺得還蠻舒服的啊 08/26 21:37
s820912gmail: 屌打股板 08/26 21:37
tswen : 又一個要出書的 08/26 21:39
shyshyan : 股利100萬 用5%算也要2000萬 300萬滾出2000萬 要翻 08/26 21:40
shyshyan : 7倍 沒那麼簡單好嗎== 08/26 21:40
marke18 : 同意她的作法 08/26 21:40
tctv2002 : 低調 08/26 21:41
smb1013 : 這才是投資 散戶不是神仙 穩健為王 08/26 21:45
yurmom : 貼給一堆當沖賭博大俠看幹嘛 08/26 21:46
littenVenus : 不錯啊 很值得參考=.= 08/26 21:46
stocktonty : 糕點總是特別多這種宣傳文~ 08/26 21:49
anyu0805 : 還是有選股的基本功,才知道三年後的股價會漲三成 08/26 21:50
xiaoyao : 300萬 殖利率5-7% 能滾出1000萬?? 08/26 21:50
myizumi : 五年 川普大多頭 08/26 21:51
jasontzymann: 水手:??? 08/26 21:51
shyshyan : 不對 這不是單純滾殖利率而已 還有滾價差 但是你要 08/26 21:53
shyshyan : 真的挑到好公司 挑到好的入場點 說穿了就是低點進 08/26 21:53
shyshyan : 場撿鑽石或者接刀 08/26 21:53
shyshyan : 回檔修正的時候你敢進去嗎 就這樣而已 08/26 21:54
bebi : 她有在逢低撿賺價差啊,不是只靠殖利率,文章有讀完 08/26 21:56
bebi : 整嗎? 08/26 21:56
ben745018 : 其實台股蠻適合這種操作的 中小型類股很多 08/26 21:57
a52655 : 首先要先有黑天鵝 08/26 21:58
pttccbbs : 又再唬爛 08/26 21:59
shyshyan : 這2週的回檔 回彈你敢進場嗎 XD 08/26 21:59
pttccbbs : 又是都是只會賺,不會賠的神話 08/26 22:00
execute : 有沒有真的賺錢不知道 但是出書倒是挺快的 08/26 22:02
execute : 去年一本 今天又出版一本 看來出書比存股好賺 08/26 22:02
shyshyan : 本多終勝 跟兆豐王一樣就對了 持續買進 股利一樣繼 08/26 22:08
shyshyan : 續進場買進 利滾利很驚人 有本事就是加上賺價差 問 08/26 22:08
shyshyan : 題是沒幾個可以這樣就是了 買股票多的是想要撈一波 08/26 22:08
shyshyan : 閃人 08/26 22:08
fajita : 現在存結果應該會顛倒吧 08/26 22:08
xperiaxa : 當沖股神聽不下去的啦 一天10%才猛 08/26 22:09
xianfen : 她還有買別的股票吧 08/26 22:10
xiaoyao : 原來真的有出書哦XD 08/26 22:10
h760108 : 最近很多股票還在低基期啊,想撿怎麼會沒機會?只 08/26 22:17
h760108 : 是大家都不想等3年30%而已 08/26 22:17
Mosin : 3年大概漲3成,但是文內300變1000每年要漲27% 08/26 22:21
ilsr : 不就因幾十年來沒遇過的疫情行情,出一堆股神 08/26 22:22
darkMood : 最近5年應該可以找出一堆股神/心法,笑死 08/26 22:24
shyshyan : 這個操作其實很違反存股的定義 存股就是要找β小的 08/26 22:24
shyshyan : 問題是β小你就賺不到大波段 所以就會變成存股+大 08/26 22:24
shyshyan : 波段的操作 只是沒幾個扛得住大波段就是了 你也可 08/26 22:24
shyshyan : 以說我賺小波段就好阿 只是小波段要從300滾到2000 08/26 22:24
shyshyan : 有點難度啦== 08/26 22:24
twic : 唬爛喔 三年三成也是夠廢 08/26 22:30
uv5566 : 扣掉去年剩幾成 08/26 22:31
k91011022 : 就是做波段而已 08/26 22:31
jackysupper : 3年3成是太保守吧...... 08/26 22:33
oda55 : 有國巨我就噓 08/26 22:35
clifflee : 三年三成 一年一成 那就不就正常長期投資目標利潤 08/26 22:36
clifflee : 這邏輯也不用學技巧了 波段區間0050攤平長抱自然有 08/26 22:38
lee1126 : 跟我的方法很像 目前穩定一年25%就好 08/26 22:41
seeback : 等下跌段出現,這種人會無限攤平到賠光 08/26 22:42
katanakiller: 就去年運氣好有跟到 今年開始玩得怎麼存 08/26 22:45
dreamdds : 這位是找循環股低買高賣 都是年為單位 股版都馬小時 08/26 22:47
dreamdds : 為單位的沒有參考價值辣 08/26 22:47
photonic : 這個很穩 08/26 22:52
f204137 : 下跌段出現就放著配啊 像6128 賺比過去多 股價更低 08/26 22:53
encoreg57985: 對少年股神來說太慢了 08/26 22:54
f204137 : 保守抓全年獲利2元 配息也有1.7~1.8了 08/26 22:54
akway : 5年剛好上坡 沒遇到金融海嘯 人人都是股神 08/26 23:00
deii : 男子崩買47會漲回來嗎 08/26 23:00
a9etrfk3 : 太長 08/26 23:04
popstan : 結果還是凹單 不是嗎? 08/26 23:05
shyshyan : 凹單就算了 你要找到可以讓你快速凹回來的也不簡單 08/26 23:14
shyshyan : 你看台積現在這價位盤多久了 08/26 23:14
alex00089 : 本多終勝 08/26 23:16
tb1201 : 說廢話,,, 08/26 23:24
amigoogima : 很欣賞她的投資心法,給個讚! 08/26 23:30
castlewind : 這種玩法適合已經有一定本金的人跟兼職投資的人玩 08/26 23:33
moto000 : 波段嗎 08/26 23:33
chica002627 : 我們的大學老師 08/26 23:34
castlewind : 另外 內文也看仔細點 人是說目標每年股利100萬 目前 08/26 23:34
castlewind : 只達成50%的目標 沒說她本金已經2000萬了...... 08/26 23:34
castlewind : 本來是3年30% 1年10% 結果去年到今年 都提前達成 08/26 23:58
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