#ㄏㄧㄠ掰某ㄌㄡㄆㄧㄟㄝ故🥴

分享于： #封塵男子
《無知正在侵蝕我們的未來》

有一次，在一個學術論文發表會上，有一個人舉手發問，質疑我數據中的P值太小，會產生太大的誤差。

我客氣地問他，是否知道P值為何。他回說：「It stands for statistical power！」

我幽默回他：「Oh, what you meant is type II error which is reflective of sample power. It’s true that sample size is like man, the bigger the better. But P value is like ignorance, the smaller the better！」

言畢全場哄堂大笑，也化解了尷尬的場面。

在統計上，當P值越小，表示越有充分的證據可以否定原始假設，因此越小越好。而影響標準差的，是樣本數的大小。樣本數越大，標準差越小，因此越大越好。

當然樣本數越大，成本越高，因此任何一個研究都是要在一個合理的統計檢定力底下，找出一個最佳的樣本數。

很顯然，這位舉手發問的學者是把兩個概念搞混了。會後他特別跑過來，謝謝我的幽默，也幫他釐清了以前錯誤的理解。

所以無知可怕嗎？當然不，最重要的是態度。

滿招損，謙受益，這是不變的真理。一個人面對無知，如果謙卑，就能擴大知識的容量。反之，如果一味自大，就只會讓目光越來越短淺，眼界越來越狹隘。

台X現在好比一個池塘，裡面住著許多青蛙，這些青蛙或許為數不多，可是叫起來卻特別大聲。這個池塘裡面還住著其他的活物，可是這些活物習慣了冷眼旁觀，逆來順受，自求多福。

所以很快這些青蛙就佔據了池塘的話語權，每天鼓著肚子，叫的特別神勇。

這樣叫著叫著，這池塘裡面的青蛙就慢慢覺得自己是天下無敵，世界無雙了！時間久了大家都要跟著一起叫，不叫的，就會被霸凌，被說不愛台。

在仲夏夜的晚上，當這群青蛙一起發出宏亮呱鳴的時候，他們覺得這是何等光榮，何等自由民主的一刻！

殊不知出了這個池塘，處處是江河大海，除了青蛙，還有數不清爭妍鬥艷的貝類魚蝦，當然，還有看不盡的奇岩美石！

台X現在最大的問題，就是無知與自大。特別是年輕的一代，目中無人，冷血兇殘，不尊重異議者，動輒霸凌出征，毫無人性可言。

這些台派信眾與教徒對戰爭的危險毫無察覺，他們對台X的驕傲感與光榮感，完全是建立在對國際局勢和自身狀況的不了解之上，而這種致命的自負，其根源就在於無知。

歷史告訴我們，一旦年輕，無知，再加上自大，這種致命的組合，無疑會帶來巨大的災難。正所謂選擇性的正義最噁心，無知的傲慢最可憐。很不幸的是，台X現在兩者都俱備了。

但這是民X黨自己養出來的獸，如果最後被反噬也是剛剛好而已。

民主就是自作自受，怨不得別人。當然，若是作弊、專制的民主，那又另當別論了。但你玩不贏它，卻又不願起來付代價做出改變，又能奈它如何呢？正是人生沒有後悔路，最終，也只能讓無知與冷漠把自己跟下一代的未來侵蝕殆盡了！

#內文OOXX實為不得不的修改請封塵男子見諒😘原文請見連結

如果有3樣選擇，股票、債劵及現金，大家認為哪一樣的回報最好及風險最高呢? 相信大家都會答股票。大多數人認為股票是最好回報的資產，但同時都會質疑股票未必是最好的資產，因為風險大，更高的回報只是對更大風險的補償。

究竟什麼是風險呢？

很多投資學的教科書都是這樣說的：風險就是回報的波動性。風險越大的資產，回報波動性就越大，反之風險越小，回報的波動就越小。
如果用數學來表示，回報就是數學的期望值，而風險就是標準差(Standard Deviation)，它反映的的是回報偏離期望值的幅度和可能性。

股票高風險? 債券中風險? 現金低風險?

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【年化報酬26%、過去三年成長一倍的動態資產配置策略】
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#要你入群的都是詐騙
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有網友好奇問，之前講的動態資產配置實際績效如何?。
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我過去所有投資分享都是個人實戰的心得，所以不囉嗦，直接公佈過去三年的績效佐證，順便跟一般資產配置的方式做比較。(2018/09/04~2021/09/03)
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如果有在追蹤粉專的朋友就知道，這個帳戶過去每年都會公布，盈透證券（IB）是全球排名第一的券商，非常多專業機構跟投資人在用，除了功能強大之外，他還可以針對你的投資組合提供進階的分析報告，用客觀數據去量化你投資組合報酬與風險的表現，可說是評價投資人能力最有公信力的參考依據之一。
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1.#布局全球
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首先投資還是要布局全球，盡量分散風險，一般人會最先推薦的就是追蹤全球股票指數的ETF:VT，從下圖可看出，過去三年總報酬50%，年化報酬約14.6%，表現已經很優秀，估計有八成的主動投資人達不到這個水準。
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但只配置股票的問題就是風險及波動較大，我們可以看到他過去碰到股災時，最大的跌幅是34.23%，然後要花110天才能收復失土，標準差1.35％也是最高，所以我們需要資產配置，用更多元的投資組合，分散及降低風險。
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2.#資產配置
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(1)
一般人最基本的就是股債配置，然後按個人需求調整比例並定期再平衡。比如有一檔懶人ETF:AOA，直接幫你配置8成股票及2成債券，然後定期再平衡。
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至於效果如何?我們可以看到他的總報酬降為42%，年化報酬約12.4%，最大跌幅也降到28%，但跟VT一樣花了110天才收復失土。
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這個組合跌幅及恢復的速度，其實跟VT差距有限，主要原因在於如果你有風險平價概念的話，就知道股票的波動遠比債券還來的大，只有2成比例的債券遠不足以對沖股票的風險。
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(2)
那如果將債券比例拉高呢?比如另一檔懶人ETF:AOR，配置6成股票及4成債券，這時候可以看到最大跌幅已明顯降低至23%，然後只花97天就收復失土， 不過因為股票比重更低，所以總報酬也再降至35%，年化報酬約10.5%。
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以上，就是屬於一般傳統資產配置的報酬跟風險的變化，當然還可以再做一些調整，比如可以把整體債券換成純公債，或者分散更多元的資產，及加入部分小型價值股等方式，但差異一樣相對有限。
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因為主要決定表現的因素，還是在於你面對市場環境變化時，原始投資組合的風險與非風險資產的配置比重。
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那麼，我們是否有機會再進一步提高回報，並且降低風險呢?
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其實是有的
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3.#動態資產配置
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如果以最右邊我的動態資產配置組合為例，三年總報酬是101 %(年化報酬約26 %)，是VT同期的兩倍，回報更高。
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但更重要的是風險最低，最大跌幅只有24.8%，比VT少跌約3成，然後只花了57天就填補虧損，僅需要VT一半的時間。
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與其他投資組合相較，它為我帶來了最好的回報，然後只承擔了幾乎最低的風險(只有最大跌幅略高於AOR)，也因此在經過風險調整後的報酬，也是裡面最高的。(大家可以理解成投資的CP值，一般是用夏普比率或索提諾比率來衡量)
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這就是動態資產配置的好處，它可以在市場環境變化時，透過動態調整，有機會進一步提高投資組合的報酬，及降低風險。
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4.#未來表現會如何?
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我知道一定會有人質疑三年時間不夠長，事實上，這個帳戶已經有大約連續五年的完整紀錄了，結論還是一樣，這個投資組合用比大盤更低的風險，帶來了更高的超額回報。

最近幾年開始看到臺灣有人在介紹IB，我相信有IB五年連續完整紀錄的實績應該不算太短。
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至於更久的話，如果以同樣的法則與理論基礎去進行超長期回測，其間歷經各種股災(亞洲金融風暴、科技泡沫、金融海嘯….)，結論還是一樣，能用更低的風險，創造出更高的超額回報。
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當然再多過去績效也無法保證未來表現，我也不認為這幾年股市高報酬是常態。沒人知道未來市場環境會如何怎麼變化，就像傳統資產配置的方法，也沒人可以跟你保證永遠有效一樣。
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但可以確定的是，投資市場唯一不變的東西就是變，如果你的投資組合能隨著市場變化進行動態調整，我相信才更有機會能在未來多變的金融市場中勝出。
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5.#結論
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其實，這種資產配置絕對不會是我投資策略裡面報酬最高的，但考量到所花費的時間、精力，卻是我認為能兼顧降低風險、資產穩健增長及生活品質的最好方法，也是最適合一般人複製的長線投資策略。
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所以如果你沒空看盤，或對於整天研究個股、總體經濟等指標感到厭倦，但卻希望投資組合能比一般資產配置有更低風險，或者更好回報的話，那麼不妨來瞭解一下，相信會為你帶來全新的投資視野。

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Tableau大數據分析-校務資料分析 3.ELT, Cross Join, 外部資料更新, 儀表板
統計中，最直觀取得的數據，就是平均數與標準差；標準差的平方，就是變異數。平均數與變異數，可以幫助我們進行二個樣本間，是否存在很大的差異。虛無解設H0，預設為二樣本是相同；若p值小於0.05，拒絕虛無假設。

主題：在我國家他們根本不帥！各國帥哥標準差很大？
最新【2分之一強】節目收看►►https://www.youtube.com/playlist?list=PLyi-Ztspx3ak8Y5MFFSlMiUi4hSAUjVCl
藝人代表：黃小柔、張芯瑜、貝童彤
各國代表：賀少俠、夢多、馬丁、佩德羅、湯姆士、布萊恩、金炳秀

在國外他們根本不帥！各國帥哥標準到底有多不一樣？！夢多自認在日本是大帥哥，沒想到卻被眾人吐槽？！佩德羅說自己是標準西班牙情人，出國到處被女生搭訕？！韓國帥哥要美要壯又要高，金炳秀自認在韓國長相超一般？！要當英國帥哥條件超困難，湯姆士說要讓女生覺得自然但背地其實超費工？！德國帥哥臉部線條要明顯又要有超MAN下巴，賀少俠長相在德國超普通？！布萊恩覺得美國隊長才是帥的標準，再留點鬍子會更性感？！到底這些老外是真帥還是自戀？！誰才是節目的顏值擔當？精彩內容請鎖定晚間11點《2分之一強》！

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你知道嗎，天氣的確和我們人的心情有關。
例如，法國的一個研究顯示[1]，晴天男性搭訕女性成功的比例為22.4％，陰天搭訕成功機率則只有13.9％。不過，這個實驗都是選擇吸引力非常高的男性當作演員，所以可能還有許多需要考量的因素。
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一直下雨真的會讓人較憂鬱嗎？
最近朋友都在抱怨個案量暴增，坊間有一個說法是，可能常下雨會讓人比較容易感到憂鬱，晴天的時候通常心情會比較好。真的是這樣嗎？
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一篇研究調查了14478人[2]，結果發現平均氣溫、日照時間長度、降雨時間長短和憂鬱症（major depression disorder)與憂鬱情緒(Sad mood) 的盛行率沒有關聯(這張圖是前者,不過兩張圖結果相仿）。
翻譯蒟蒻：並不會因為下雨的時間變多,或者是曬太陽的時間變多，心情有太大的波動(至少對於大部分的人是這樣）。
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不過,這研究倒是發現了一個有趣的結果，就是有季節效果。
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夏天和秋天比春天更容易憂鬱（不論是憂鬱症或者是憂鬱情緒）。聽起來有點違反直覺，不過作者也在最後提到一些研究限制，例如倘若我們把「憂鬱」的測量改成「生活幸福感」之類的,說不定就有些影響。
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以前的話我就會下標什麼「謠言破解！」之類的，不過,這幾年跟個案工作之後發現個性變得比較溫和一點（自己說XD），所以如果你最近常常下雨、心情不好，那並不代表你的感受是假的，有一種可能是，你的情緒跟季節轉換有關(別忘了現在是秋天)，另外一種可能是，你的狀況跟大部分的人不一樣（也就是說，你是在兩個標準差以外的極端值），當然還有很多其他的可能，比方說最近工作轉換、家人或感情變故，心情已經夠糟了，出門還下雨，所以雨就變成壓倒駱駝的最後一滴水珠。
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但不論如何，你的情緒都是真實的，當憂憂來襲，或許真的難以抗拒，不如就開門邀請他進來坐坐，泡個茶一起打PS4。
時候到了，他會走的。
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[1]Guéguen, N. (2013). Weather and courtship behavior: A quasi-experiment with the flirty sunshine. Social Influence, 8(4), 312-319.
[2]Huibers, M. J., de Graaf, L. E., Peeters, F. P., & Arntz, A. (2010). Does the weather make us sad? Meteorological determinants of mood and depression in the general population. Psychiatry research, 180(2-3), 143-146.
ISO 690