シャドーバンキング(Shadow Banking System) ｢シャドーバンキング｣とは｢証券会社やヘッジファンドや消費者金融など一般的な銀行以外の全ての金融機関に対する呼び名であり総称｣です。都市銀行や地方銀行を”光”や”表”とするなら、”影”であり”裏”の銀行が証券会社や消費者金融などのその他の金融機関でこれを｢シャドーバンキング｣とします。言葉の印象として｢シャドーバンキング｣は少しネガティブなイメージが持たれがちですが、ある種の相反する関係なのでどちらかが欠けても成り立たないので｢シャドーバンキング｣も重要な役目を担っています。しかし、近年は問題点も多く浮上しそれが金融危機を招く恐れがあると危惧されているのも事実です。では、そんな点も踏まえて詳しく解説をさせて頂きます。 シャドーバンキングの意味とは ｢シャドーバンキング｣の意味は以下の通りとなります。 (1)直訳すると｢影の銀行｣で、通常の銀行以外の投資銀行(証券会社)やヘッジファンドに対する呼び名や総称で、国の金融当局から規制されずに高リスクの金融商品を投資したり、銀行融資が受けられない相手にも高金利で貸し付けて利益を捻出する。 (2)日本に限ると貸出のみを行う金融機関である消費者金融やビジネスローン会社などの｢ノンバンク｣も｢シャドーバンキング｣と同義扱いになる。 (3)特に米中では行き過ぎた投資や資金運用方法が懸念される証券会社やヘッジファンドの事。 ｢シャドーバンキング｣は日本では直訳した｢影の銀行｣という呼び名で知られ、英語では正式には｢Shadow Banking System｣、又は｢Shadow Banking｣となります。｢シャドーバンキング｣を簡単に言うなら、一般的な銀行以外の金融機関が全て含まれるので、サラ金やクレジット会社などの消費者金融から信販会社、ローン会社、そして生保会社や証券会社など全てとなります。よって、特に日本では｢シャドーバンキング｣は｢ノンバンク｣と同義扱いとなります。一方で、証券会社に務めていたり、金融商品や株取引などをしている個人投資家、或いは海外的な扱いだと｢シャドーバンキング｣とは消費者金融などよりも、証券会社やヘッジファンドという認識が強く積極的に高リスクの金融商品を売買する専門業者となります。例えば、日本国内のFX業者で個人投資家が取引をすると、預けた証拠金に対して最大25倍のレバレッジ取引となりますが、これが海外FX業者だと最大1000倍程度の取引が可能となり、リターンが大きい分でリスクも当然増えてしまいます。これが証券会社などの｢シャドーバンキング｣の問題点ですが、各国の金融機関が規制を出来ないので、この様な法外な取引がまかり通っています。投資だけでなく、低所得層などに高金利の貸し付けは海外でも問題で、これも｢シャドーバンキング｣の弊害です。よって、ハイリスク･ハイリターンな金融商品と高金利の(半ば違法な)貸し付けが｢シャドーバンキング｣の実態です。近年は中国の｢シャドーバンキング｣が世界から警戒され、経済の拡大路線に伴って一般の銀行やその他の金融機関(シャドーバンキング)が勢いよく増加し、そこには高金利や(怪しい)金融商品もセットになっています。経済成長には限界があるので、高金利の支払いが滞るようになると、アメリカで発生したサブプライムローンやリーマンショックと同じ事態に陥る危険性があるのです。中国経済がダメージを被ると、世界経済にも波及するので、｢シャドーバンキング｣の動向には注目を集めているのです。 シャドーバンキングの由来 ｢シャドーバンキング｣は、1971年に米カリフォルニア州に設立された資産運用会社｢パシフィック･インベストメント･マネジメント･カンパニー｣(略称はピムコ(PIMCO))の取締役･ポール･マッカレーが命名したのが始まりです。 シャドーバンキングの文章・例文 例文1.シャドーバンキングが世界経済に与える影響力は尋常ではない。 例文2.シャドーバンキングは問題視されるが、一方でクレジットカードやキャッシングがない生活も最早不可能なので、それぞれ気を付けながら利用するしかない。 例文3.シャドーバンキングというとオシャレな感じもするが、要するにプロミスやアコムなど消費者金融の事でもある。 例文4.シャドーバンキングのクレジット払いでは、リボ払いやスキップ払いは金利が上がる可能性が高いので利用するなら注意が必要だ。 例文5.シャドーバンキングはクレジット利用など借金をしているイメージだが、日本からでも海外業者を使ったFXやCFDなどハイレバ取引はリスクが高い金融商品で、シャドーバンキングに肩入れしている事になる。 ｢シャドーバンキング｣の注意喚起的な例文となります。 シャドーバンキングの会話例 今月もお金がない。金欠だー。あのー、お願いがあるんだけど…。 ダメよ。絶対に無理。だって、先々月もまだ返してもらってないんだよ。 まだ、何も言ってないんだけど…。分かったよ。それなら、俺にシャドーバンキングで借りて高い金利で苦しめって思っているんだね。そんなに酷い性格だとは…。俺達夫婦じゃん。困っている時は助け合うんだよ。 夫婦でも財布の中身は他人よ。お願いだから、シャドーバンキングや消費者金融を利用してね。 金欠に苦しむ夫と理解しながらもお金は貸さないとする妻の会話やり取りです。 シャドーバンキングの類義語 ｢シャドーバンキング｣の類義語には、｢ノンバンク｣｢投資銀行｣｢ヘッジファンド｣｢消費者金融｣などの言葉が挙げられます。 シャドーバンキングまとめ ｢シャドーバンキング｣とは、ハイリスクの金融商品や高金利の貸し出しを行う通常の銀行以外の金融機関の総称であり呼び名です。従って、日本では｢ノンバンク｣扱いとなり証券会社やクレジット会社や消費者ローン等々、海外なら特にヘッジファンドや証券会社や日本同様に一般の銀行銀行以外の金融機関の事です。メリットは本当に困っている人に銀行より手軽に貸し出せ、また金融商品が豊富でリターンも大きいので景気が良い時などは恩恵を授かりやすくなりますが、デメリットは高金利でありハイリスクとなるので利用する際には細心の注意が必要ですし、何よりも世界的な金融危機に発展する恐れがあるので各国は警戒感を持っています。 Source: 【新型コロナウイルス】の関連用語まとめ記事

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RobinhoodがGameStopの株取引凍結で30件以上もの訴訟に直面

GameStop騒動により株取引アプリ「Robinhood」のDL数が激増するも星1評価も大量に投下される

4/21第二部の後半はこちら！→ https://youtu.be/dFieNWu1wL8

メンバーシップに入ると全編ご覧になれます→https://www.youtube.com/channel/UCGL2699xGK-6p0AAnTVS5-g/join

過去のライブ配信も一気に見れるリストはこちら！→https://www.youtube.com/playlist?list=PLzLpJtRUAwfg0Np0wSwy0wp9pbsc_HSOI

4/21放送URL
【第一部】20:30～22:00
YouTube前半→https://youtu.be/TCOU4TO1KAQ
YouTube後半①→https://youtu.be/vpqdvzvg52s
YouTube後半②→https://youtu.be/21DKgYh90gk
ニコ生→https://live.nicovideo.jp/watch/lv331480562
OPENREC→https://www.openrec.tv/live/2p8v3lyk5zy

【第二部】22:15～22:45
YouTube前半→https://youtu.be/mUdCUVFPSM8
YouTube後半→https://youtu.be/dFieNWu1wL8
ニコ生→https://live.nicovideo.jp/watch/lv331480566
OPENREC→https://www.openrec.tv/live/ov82d95mozw


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本日の【第二部】お題は・・・

小室圭さん　覆せぬ「祝福されない空気」、待ち受ける窮屈な結婚生活
ニュースポストセブン 2021/4/19
https://news.yahoo.co.jp/articles/cc9b3480593689af1b5e2244685515192eb64a03

【独自】３５人と同時交際か　誕生日偽り複数女性からプレゼント詐取疑いで男を逮捕
MBS　2021/4/20
https://www.mbs.jp/news/kansainews/20210420/GE00037925.shtml

SBI証券、株取引の手数料無料に　まず25歳以下
日本経済新聞 2021/4/19
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB170ZK0X10C21A4000000/

４月頃に、日経平均などの株と、ビットコインが爆上げする裏話　ドイツ銀行とバンクオブアメリカによれば、1400ドルの現金給付が始まり、アメリカ株や日本株や仮想通貨に、すごい影響が出ることが明らかに！？

ロビンフッド証券で口座開設して、初心者投資家として株式投資のデビューした、通称ロビンフッターたちの特徴とは？

テスラやゲームストップなどで、空売りしまくっていたヘッジファンドにロスカットさせて、個人投資家が踏み上げ相場で大儲けした！？

バンクオブアメリカ（BofA）の、「支給された現金をどうするか？」というアンケート調査の驚きの結果とは？

ドイツ銀行の調査によると、すでに株取引をしている人々の37%が、今回の給付金を元手にさらに投資を行う予定だと判明

また、追加投資を行う個人投資家の特徴を、年齢と所得と投資経験からリサーチした「衝撃の結果」とは？

カモネギのようなド素人投資家が群れをなしたときは、バブルの崩壊間近！？

JPモルガンの最新レポートでは、世界の４大機関投資家によるポートフォリオのリバランスが一斉に行われるので、３月末までに株価が大暴落するという内容だった

一般投資家は投資信託やETFから資金を出していて、ヘッジファンドはショートポジションを積み増している　つまり、どちらも弱気になっている理由とは？

超ド素人投資家集団ロビンフッター VS ヘッジファンドなどのプロ投資家の、「第二ラウンドが始まった」と言えるのかもしれません！？

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