這幾種行為，一般民眾都可能有，看看你有沒有疑似在洗錢吧！

1、同一帳戶在一定期間內的現金存、提款交易，分別累計達特定金額；
2、同一客戶在一定期間內，於其帳戶辦理多筆現金存、提款交易，分別累計達特定金額以上；
3、同一客戶在一定期間內，以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻的現金辦理存、提款，分別累計達特定金額以上。
4、客戶突然有達特定金額以上的存款(如將多張本票、支票存入同一帳戶)；
5、不活躍帳戶突然有達特定金額以上資金出入，且又迅速轉移；
6、客戶開戶後立即有達特定金額以上款項存、匯入，且又迅速轉移；
7、存款帳戶密集存入多筆款項達特定金額以上；或是筆數達一定數量以上，且又迅速轉移。
8、客戶經常於數個不同帳戶間移轉資金達特定金額以上；
9、客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程；
10、客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上；
11、客戶經常代理他人存、提，或特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上。
12、客戶一次性以現金分多筆匯出、或要求開立票據(如本行支票、存放同業支票、匯票)、申請可轉讓定期存單、旅行支票、收益憑證或其他有價證券，合計達特定金額以上；
13、客戶結購或結售達特定金額以上外匯、外幣現鈔、旅行支票、外幣匯票或是其他無記名金工具。
14、客戶經常性將小面額鈔票換成大額鈔票，或反之；
15、自洗錢或資恐高風險國家或地區匯入(或匯出到該等國家地區)達特定金額以上。

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Economic Impact Payments

Who is eligible for the economic impact payment? ... Eligible taxpayers who filed tax returns for either 2019 or 2018 will automatically receive an economic impact payment of up to $1,200 for individuals or $2,400 for married couples and up to $500 for each qualifying child.
https://www.irs.gov/coronavirus/economic-impact-payments

台灣銀行 外幣票據託收業務簡介
客戶(即申請人)持有國外銀行付款之外幣票據，可委託本行代收，俟票款確定收妥後，再行解付存入申請人開立於本行之存款帳戶。

一、服務對象：

已開立本行新臺幣或外匯存款帳戶且往來至少6個月(含)以上之個人、公司、行號、團體。（申請人須為票據之抬頭人）

二、憑辦文件：請攜帶有效身分證明文件至各營業單位填具「光票託收申請暨約定書」辦理。

（一）個人請持身分證件－包括身分證、長期居留證等，親自辦理。

（二）公司、行號、團體請持主管機關核發之證明文件及原留印鑑辦理。

三、託收手續費：

（一）「手續費─匯費」：每張按照票面金額0.05%折算新台幣計收（最低新台幣200元，最高新台幣800元）。

（二）「郵電費─郵費」：每張新台幣300元（如以國際快遞寄件時按國際快遞價格計收）。

（三） 國外費用：

美國地區付款之美金支票，國外代收銀行每張收取手續費至少美金30元；美國以外地區付款或美金以外之幣別，則依各國外代收銀行之收費標準收取手續費。(國外銀行另收取之費用，依其收費標準逕自票款扣除，如有調整，則依其收費標準而定。)

※倘有退票情形發生，除須支付本行手續費、郵電費外，另須繳納國外代收銀行之退票處理費。

四、託收期間：

託收期間依付款行國家當地法令及作業時間而有所不同，以收到國外實際入帳所需期間為準。

五、不適用託收之票據：

（一）過期（超過六個月以上）

（二）未到期票據

（三）破損或影印之票據

（四）已提示過或先前退過票

（五）各項票據要件不完備

（六）經轉讓之票據

（七）票面金額未達美金50元；美金以外之幣別則依各國外代收銀行之規定

（八）依各國外代收銀行規定為不適用之情形

※為維申請人之權益，避免因票據退回產生額外的費用負擔，本行得視外幣票據之實際狀況，及依各國外代收銀行之規定，保留受理託收與否之權利。

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