#算勸世文? #偶而聊聊日常
#3分鐘熱度也是有優點的
　　
以前會很羨慕可以從一而終的人，例如很早就確定自己的志向跟目標，堅定不移，我自己雖然性格偏向穩定，但特別怕失去自由，再加上一大串三分鐘熱度，能做來的事情算是多
　　
只是我身體不好＆不見得目標在某處，人生中每一次轉換地圖，跳出原有的模式，幾乎都有原因，有時因為身體，有時因為需要生活，你總是得想辦法賺錢養活自己啊
　　
我很慶幸之前之前一次次跳開，不然我可能在工廠當女工當到公司遣散，也可能一直在不同的服務業流連，可能死嗑言小出版社（實際那時候就搞到恐慌症了+流產）
　　
也可能鑽牛角尖賠錢也要繼續做書店，
我也可能早就在上一次躁鬱症大爆炸的時候直接跳樓了
（那時候是神明把我拉回來的）
　　
但是還是很想活下來阿，還有很多事情都還沒做過
我雖然也有超級沮喪的時候
但也有很想再試試不同可能的時候
　　
原生家庭帶來的痛苦與壓抑
會讓我如果一定要走固定的一條路，會把自己坑死
就算轉行轉途不能專業到天下無敵（那也不可能吧）
好歹是一條生路
　　
世上沒有讓全世界都滿意的事，他人的評價可以參考，但是自己的人生更重要，所以沒完沒了的追逐別人口頭的稱讚與滿意（或是同意跟全部都肯定）是一條自殺之路，請謹慎的面對這件事
　　
只要還活著就能努力提升＆修正自己
只要還活著，就必須為自己這個人的生命擔負起責任

只有自己能為自己負責
其他人的憐憫或讚許否定與否
那是他們的事情，不是你的／我的
　　
－－－－－－－－－－－－－－－－－
　　
///照片是躁鬱比較嚴重的第二年五月
跟朋友們去京都，在北白川附近拍的夫妻合照
我們合照真的很少，這大概是十年內唯一一張由朋友拍下的

【長遠有發展的雅生活】

雅居樂雅生活服務股份有限公司
A-LIVING SERVICES CO., LTD.

股票代號：3319
市盈率：26倍
每股盈利：$1.03
市值：$400億
業務類別：地產相關
集團主席：黃奉潮、陳卓雄
主要股東：雅居樂集團（3383）（內資股及其他）（54.0%）
集團網址：http://www.agileliving.com.cn

5年業績
年度：2015／2016／2017／2018／2019
收益（億人民幣）：9.34／12.4／17.6／33.8／51.3
毛利（億人民幣）：1.49／3.11／5.91／12.9／18.8
盈利（億人民幣）：0.65／1.61／2.90／8.01／12.3
每股盈利（港元）：0.11／0.24／0.42／0.71／1.03
每股股息（港元）：--／--／--／0.34／0.50
毛利率：15.9／25.0／33.5／38.2／36.7
ROE：118／87.5／33.1／23.2／21.2

--企業簡介--

雅居樂雅生活服務股份有限公司（雅生活）是中國物業管理服務供應商，2018年由雅居樂集團（3383）分拆上市，雅居樂集團及綠地控股是第一及第二大股東。

雅生活行中高端路線，名列中國物業管理企業品牌價值第12名，在中國數十個城市提供物業管理服務，管理物業總面積超過2億平方米，服務業主及住戶超過100萬。近年不斷透過收購擴大業務。

--業務發展--

【圖1】--雅生活上市前的物管版圖

雅生活成立1990年代，管理雅居樂集團開發的絕大部分物業，並引入香港式的物業管理模式，2015年除管理管理雅居樂集團的物業外，亦管理獨立第三方的物業。

到2017，雅生活收購了綠地物業，並引入綠地控股作為戰略股東，依靠雅居樂集團及綠地控股這兩間在中國有一定規模的物業發展商，提供了一定的生意，並以「雅居樂物業」和「綠地物業」兩大品牌經營。

到近年，進一步收購數家區域性龍頭物業管理企業，令業務進一步擴大。

--業務3大類別--

【圖2】--雅生活主要業務

雅生活的主要業務，可分為3大類：「物業管理服務」、「外延增值服務」、「社區增值服務」，當中以物業管理服務為最大貢獻部分。

物業管理服務。雅生活為物業開發商、業主、住戶，以及其他物業管理公司，提供一系列物業管理服務，其中包括為中高端住宅物業，以及非住宅物業（包括商用物業、寫字樓、多用途綜合體等），提供保安、清潔、綠化及園藝、維修及保養等服務。亦為地方性物業管理公司，提供顧問諮詢服務。

雅生活主要按照包乾制，收取物業管理服務的管理費，即是收取一個費用，經營盈虧均由物業管理公司負責，與業主無關。

外延增值服務。提供房地產全面的服務，包括銷售場物業管理服務、其他延伸的增值服務，如物業營銷代理、房屋檢驗等。

社區增值服務。向業主及住戶提供增值服務，包括家政、房屋及商舖經紀、智能家居服務、社區旅遊代理，以及運用線下物業管理服務，及線上服務平台的其他服務。

--行業分析--

在中國，物業管理費收費模式包括兩類：包乾制與酬金制，前者較為普遍，特別是對於住宅物業而言。在非住宅物業類別，逐漸開始採用酬金制，使業主更深入地參與其物業管理，且物業管理服務供應商亦受到更加密切的監督。

近年，隨著中國不斷城市化，以及人均可支配收入增加，物管行業所管理的物業面積，正快速增長。根據調查機構中指院的資料，物管行業的百強企業，管理物業的總面積，每年都以1、2成的速度增長。

當中的住宅物業，仍佔最大比例，但物業管理公司追求管理物業類型的多元化，這是行業的情況。

過往，中國對物業管理的概念並不多，但隨著城市化，同時更多屋苑、大廈類的物業，加上人民對生活質素追求的提高，都令物業管理行業發展快速。

行業的優點是持續性，當物業管理公司取得某大廈的合約時，這生意就會一直持續，除非該公司做得不好，否則居民就會不斷支付費用，對企業來說，絕對是持續而穩定的現金流。另外，若該企業獲取物業的數目，長遠能保持增加，這就是更有利的情況，雅生活的背景因素，正影響這企業長遠的發展。

--背景因素--

雅生活由雅居樂集團分柝，現時雅居樂集團仍是雅生活的大股東，持股50%以上，過往雅居樂集團不斷提供旗下的物業予雅生活管理，到近年，雅生活則主動開拓其他市場。

這裡簡介一下雅居樂集團，這是中一家以中高端房地產開發為主的發展商，除主打住宅物業發展外，亦從事環保、建設及酒店等產業。雅居樂集團本身擁有一定的規模，每年的營業額超過500億人民幣，同時有一定的品牌，由於有這背景因素，令雅生活擁有管理的物業不斷增長，而且憑這背景而增長。

另外，由於雅居樂集團本身行中高端路線，因此雅生活所提供的物業管理質素，都行中高端路線，以中國平均的物業管理收費計，雅生活比平均數高1、2成。隨著近年發展的物業趨向較高端化，市民對物業管理的質素要求都有所提高，相信以較高端定位會較有利。

2017年，雅生活與綠地控股建立了戰略聯盟，其後收購了綠地物業，而綠地控股成為雅生活的第二大股東（綠地控股是一家《財富》世界500強公司，業務有地產、能源、金融、酒店等，每年營業額過千億）。這策略令雅生活擴展了物管的版圖，同時這個背景因素，很大機會令往後有持續性的生意。

--競爭優勢--

正正由於背靠雅居樂集團，以及綠地控股兩大主要股東，這企業無論在規模上、品牌上、持續的生意上，都有一定的優勢。

由於這兩間企業都有房地產業務，當不斷建成物業時，就需要物業管理，很大機會就會為雅生活提供生意。

雖然這兩間企業，並不是必然提供物管生意給雅生活，但憑著上述所講的背景因素，加上雅生活已建立了品牌，相信這兩間企業都會保持旗下物業在物管上，服務及品牌的統一性，因此，雅生活不斷獲得這兩間企業的生意，都是合理的事。

另外，中國的物業管理行業，企業化發展的時期不算很長，雅生活算是較早期走進行業的企業，因此有一定的經驗及品牌，同時行中高端路線，這都是較有優勢的因素。加上企業有一定的規模、資源，在管理上更能標準化及專業化。

隨著中國人的生活質素提高，要求亦有所提高，雅生活推出更多延伸的服務，例如「管家服務」、「全方位服務」等概念，滿足住戶日常生活中多方面的需求。

--財務數據理想--

從上述的財務數據可見，雅生活的賺錢能力不錯，同時增長處於高水平，這是由於近年不斷進行收購，令業務不斷擴展，但正常情況下，這企業增長雖不差，但不會如過往般爆炸性增長。

由於上市前後的股構結構不同，因此ROE出現了較大的下跌，而過往的代表性亦不大。ROE慢慢會回到較能反映到企業真實情況的水平。

毛利率處增長水平，這是由於業務的規模效益，令人工佔比的成本有所減少，這亦是雅生活在規模上的優勢，反映賺錢能力比行業較好。

另外，這企業的負債不高，比一般內房股理想得多，因為中國不少房地產商的負債，都處於過高水平，但雅生活就穩健得多，負債水平健康，加上業務十分穩定，都反映這企業擁有投資價值。

現金流強勁是這企業另一優點，業務穩定、收現金能力強、業務持續性，從這企業的經營活動現金流量，就能見到這企業的現金流相當好，保持理想的正數。

--發展前景--

中國的城鎮化，以及人均可支配收入增長，成為物業管理行業的主要增長原動力，而雅生活近年積極進行併購活動，帶動業務不斷增長，相信管理層仍有野心，這企業仍會保持一定的增長力。

雅生活表示，將進一步擴大業務規模及市場份額，通過尋求戰略投資、收購及聯盟機遇，拓展物業管理服務組合。

另外，中國政府已發佈指導性意見，以加強物業管理服務質量的標準化，相信長遠對較有規模，以及較高端的物管企業有利。種種因素，都反映雅生活發展仍然正面。

--投資策略--

綜合來說，雅生活無論在業務本質、規模、品牌、財務數據、前景，都是理想的，反映這企業有一定的質素。加上這企業的背景因素，以及行業的發展，相信這企業的前景不差，有長線投資的價值。

整體來說，相信雅生活長遠能保持中速增長，長遠發展正面，只要股價不是在熱炒的時期，投資者都可考慮這股。

由於盈利變化較大，投資者要以較合理的盈利去計算（股票班有詳細講述）。現時這股大約處合理區的中上部，由於行業及企業仍處發展階段，因此投資者宜長線持有，慢慢等更佳的收成。

（本人為證券業持牌人士，未持有上述股票）

路上計程車隊百百款，但你知道嗎？依照《計程車客運服務業申請核准經營辦法》第16條規定，一輛計程車只能加入一家車隊，這也讓計程車司機要求鬆綁限制的聲浪高漲。

立委賴香伶和台灣民眾黨立法院黨團今天舉辦「計程車鬆綁車隊平台限制」公聽會，邀請計程車團體代表、交通部與專家學者發表意見，邱臣遠委員、蔡壁如委員也到場關心，一起和大家面對面溝通、尋求解決問題之道。

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➤贊成方：計程車司機抱怨吃不飽　 9成贊成加入多車隊

台灣計程車駕駛人權益促進會周立瑋理事長提到，91.6%計程車司機支持計程車隊加入一家以上的車隊，目前加入多車隊的司機比例已經有三成以上，顯示台灣已有司機加入多平台的現象；計程車司機代表們認為，駕駛和車隊關係只是承攬關係，現行法規不合時宜，甚至剝奪駕駛員的工作權，應該給予司機選擇權，增加收入。

國防大學運籌管理學系王中允教授點出計程車司機加入多個車隊的優點，可增加消費者叫車資訊的來源、增加計程車司機接案的機會及可能收入、增加計程車市場的動能，同時能減少空車率並降低成立車隊的門檻。

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➤ 反對方：多車隊出事易推諉　把餅做大才能解決司機收入問題

車隊業者表示，車隊是司機最堅強的後盾，也提供乘客安心的保障，計程車司機吃不飽的問題並非在車隊平台限制，而是要讓計程車總量管制減少，並增加搭乘計程車人數，如果開放多車隊平台，司機在某個平台遭客訴停權，仍能使用其他平台載客，無法保障消費者權益。

交通部路政司科長朱大慶指出，車隊業者負擔品質、消費爭議等責任，主管機關可以督導車隊來提升品質。反對鬆綁方認為，一旦鬆綁法規，讓計程車司機可加入多個車隊，可能會影響司機收入、降低車隊品牌忠誠度，影響未來的行車糾紛和保險理賠責任及標示車身廣告收入如何分配等問題。

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我們認為交通部應該了解計程車業主流與非主流的意見，在共好的前提下提出解方，如果要朝「鬆綁車隊平台限制」的方向走，也要提出各種方案供大家討論。
　
交通部也當場承諾兩週內安排討論一車隊多平台方案；系統商的責任則會請交通部研議方案，至於修法，也希望能有更多的對話溝通，用更多配套來處理。

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#台灣民眾黨
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http://eball.tw/news/21975
蘇貞昌今(17)日拜訪全國產業總工會，了解勞工訴求，關切高失業率、勞工派遣、低工資高工時、工作貧窮等問題，對於全產總建議政黨應有代表勞工的立法委員，為勞工發聲，蘇貞昌也表示肯定。

全產總理事長施朝賢首先稱讚蘇貞昌，表示過去蘇貞昌擔任行政院長期間容易聯絡，有多次互動機會，但政黨輪替後，他們有需要時卻很難找到要找的人。鐵路工會全國聯合會理事長陳漢卿說，2007年拜訪時任行政院長的蘇貞昌，提出當時很多鐵路土地都沒有利用，閒置成停車場，蘇貞昌認為可以作高效率的實用與開發，於是修改鐵路法，三個月後鐵路法修正案即刻送到立法院。

蘇貞昌指出，不僅是失業者，政府應該協助，現在台灣更出現工作貧窮的現象，全台有工作者中，薪資三萬元以下約有三百六十萬人，薪資不到兩萬元的也有一百多萬人，上班族辛苦工作，卻成為「窮忙族」，甚至連過去收入小康的中產階級，也開始貧窮化，社會貧富差距愈來愈大，過去他擔任行政院長時提出大溫暖計畫，就是為了面對全球化下的新貧(new poor)、近貧(near poor)現象，但這幾年來，物價高漲、薪資停滯、低工資高工時，問題更加嚴重。蘇貞昌說他擔任行政院長時，曾將基本工資從一萬五千元調到一萬七千元，但馬政府上台後，僅增加六百元，人民生活難上加難。

蘇貞昌認為，2010年服務業勞工薪資遠低於12年前，薪水沒有增加，反而降低，而派遣勞工越來越多，蘇貞昌表示派遣人力有其靈活性，但現在變成大量取代，扭曲了原先的設計，讓優點變成缺點，尤其政府也大量使用，連核心工作也用派遣人力，沒有以身作則照顧勞工，影響深遠，蘇貞昌期盼找出病症後，對症下藥，認為政府首應積極創造就業機會，第二是讓既有的勞動朋友轉型，提供轉型所需訓練，最後則是制定法令，以保障派遣勞工的權益，特別是政府應該帶頭示範，不應濫用派遣人力。

蘇貞昌說自己最近勤走各個產業，關心不同層面的問題，卻愈看愈憂心，無法安心，今天特地來傾聽全國產業總工會的專業意見，同時表達他對勞工朋友的關心，蘇貞昌自嘲自己也已經失業三年多了，希望大家互相加油、支持，一起努力走出一條路