EP5 【Podcast音檔】【收息小教室2】【如何用收息之王債券ETF月月賺收息!】
越聽越有理財力~ 邁向財富自由之門

 台灣債券ETF配息要課稅嗎?
 台灣債券ETF 配息會配到本金?
 如何DIY自組月月配息債券ETF組合?
 用每月配息債券ETF為基礎,再去附加其他債券建立穩固每月現金流?
節目中相關資訊可以參考博客來”學會穩收息書,養出我的搖錢樹” https://reurl.cc/0DDZLA
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*本節目內容不具任何投資建議，內容所提及標的為個人投資心得分享，盈虧請自負。

EP4 【Podcast音檔】【收息小教室: 收息之王-債券ETF基本概念】
 債券為何是收息之王?
 台灣債券ETF :怎麼買 ? 代碼怎麼查詢
 現在債券殖利率有多少? 配息率有甚麼不同? 怎麼配息 ?
 有沒有月月配息 債券ETF?
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❤️️債券投資人投資良機-聯準會購買高等級& BBB等級個別公司債
聯準會宣布在2020年6月至12月期間初級市場(PMCCF)及次級市場 (SMCCF) 投資公司債計畫，截至聯準會2020年9月28日已購入41億美金次級市場公司債券，其中:A級以上公司債佔41%/BBB公司債佔56%，高等級公司債受惠於聯準會購債計畫支持市場價格，投資債券讀者此時不可錯過聯準會支持公司債的投資時機，在這項公司債市場利多下，此時投資人投資投等債不但可以賺配息，更有下檔風險低的優勢
❤️️台灣掛牌債券ETF中-規模最大且唯一月配息「中信高評級公司債」(00772B)
資產規模 : 735億為目前台灣規模最大高等級債券ETF
經管費：0.28%
殖利率: 2.63%(2020/9/30)
今年來含息漲幅8%
債券到期年限 : 23年
存續期間 : 15年
配息頻率:月月配息/不配本金只配利息
(資料來源：2020.9.30中信投信網站)
❤️️債券債券信評分布（2020年8月底）
平均信評:A+
信評分布比重:AAＡ8%/AA26%/A 62%/BBB 2%/投資等級 100%
❤️️高等級債券優勢
1. 高信評: 至少A-以上信評
2. 產業分散度佳:不集中在某個產業 避免單一產業波動風險
3. 每檔債券發行量高於7.5億美金

❤️️中信高評級債券ETF旗下債券是否在聯準會買債名單上
檢視前10大持債發行公司是否為聯準會將投資該發行公司短年期公司債，觀察下圖:前10大持債中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上，除了殼牌國際金融沒有在聯準會買債名單上， 可以推定中信高評級債券ETF旗下長天期債券很有機會將受惠聯準會的個別公司債買盤

❤️️債券特色與結論:
1.規模最大 /流動性最好的高等級公司債
中信高評級公司債為目前台灣規模最大高等級債券ETF規模為735億/第二名為元大AAA-A債券規模608億，中信高評級公司債2020年9月每日平均成交量:637千單位，相較於第二名為元大AAA-A債券規模9月平均日成交量:360千單位，中信高評級公司債流動性為第二名元大的兩倍，即日起標的改為中信高評級公司債(00772B)2.月月配息/不配本金只配利息:
中信高評級公司債是目前唯二月配息債券ETF而且在之前教學文章裡有提過債券ETF配息的重點在於不配本金
3.受惠低利率及聯準會投資個別公司債券買盤
前10大持債發行人中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上
4.配息不打折/留意保管銀行
台灣債券ETF每次配息的時候， 都會產生一筆匯費10元，若月月配息一年就是120元 ，將侵蝕購買單位很少的投資人配息，本檔債券ETF保管銀行為永豐銀行，長期投資人投資前可以選擇券商交割銀行與債券ETF保管銀行相同，讓配息不打折

如何獲得持續性收入是所有人都要面對的課題，透過債券型ETF具有可預測性與穩定性，是建立持續性收入的絕佳工具。透過合適的搭配甚至可以產生月配息的效果。
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老師在[股魚-財經不正經 Podcast] 怎麼靠ETF領一輩子的PODCAST中分享這件事情的看法與組合方式( 點此前往：https://bit.ly/3zfcF7a )
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本工具則是進一步提供不同產品的組合結果，只要輸入債券ETF的代號，殖利率、配息月份、每月可領金額都可自動算出，方便學員進行資金上的規劃。
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#基金投資 #新手投資 #etf
合作信箱✉️ : xshinxli@gmail.com
❗️影片未經同意請勿任意轉載、二次搬運、寫成新聞稿
❗️每月45元幫助我創作更多影片｜https://shinli.pse.is/PD4Q5
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00:00 基金投資介紹，投資新手必看攻略
01:09 基金是什麼？
01:27 基金的特色
02:00 股票型基金
02:45 債券型基金
03:09 貨幣型基金
03:37 基金投資的風險
04:50 基金公開說明書與簡式說明書
05:44 理財法則 投資的金額分配
06:21 定期定額投資
07:17 基金注意事項
08:27 基金投資、新手投資分享

如果說到投資入門，不得不提的就是 #基金投資 基金也是我第一次接觸的投資工具 這支影片會跟你分享基金所包含的優點以及風險 讓你可以不再盲目的跟隨別人投資 可以透過自己的判斷進場 除此之外，也會跟你們分享定期定額的投資策略 以及資產分配的方式

【基金的優點】
📌專業管理
因為是交由專業經理人操作，相對來說可以更快解決一般投資新手專業知識不足或資訊取得不便的痛點，以及沒有時間進行投資管理的上班族
📌分散風險
一檔基金中通常都同時有數個不同的標的，可以利用小資金就做到資產分配來分散風險

【基金的風險】
📌市場風險
最主要的風險，因為市場會受到國家政治、經濟環境或是遇到重大事件都會影響到基金的淨值
📌匯率風險
如果你今天購買外幣基金，有可能會因為外幣的匯差而產生匯兌上的損益
📌流動性風險
若該檔標的受到限制，不能方便交易就會導致流動性降低，變現性也會變差

為協助民眾掌握共同基金商品特性及投資實務，並認識相關投資風險，證基會規劃製作了熱鬧繽紛的網路有獎遊戲—「共同基金遊樂趣」，邀您一起在氣氛歡樂的主題樂園中學習共同基金投資理財，想瞭解更多可以點連結到網站看看喔！
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00:00 3檔金融股存股2年，殖利率、投報率分享
00:50 中信金存股
02:46 國票金存股
05:04 兆豐金存股
07:17 存金融股、ETF心得分享

中信金
總持有張數 10張
最低股價18.15 (109/10/5)
最高股價 20.3 (107/12/07)
平均股價 19.1
總成本191,150元
投報率 17.25%
總損益 +32,980
108年享有股利2,000元
109年享有股利 6,000元
110年預計有10股參與股票配發 10,500元
總獲得股利18,500元
若加上今年，總股利佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
110年 現金股利 1.05元 殖利率4.91%
109年 現金股利 1元 殖利率5.05% 填息花了152天
108年 現金股利1元 殖利率4.47% 填息花了78天

國票金
總持有股數 1,517
最低股價 11.3 (109/5/29)
最高股價 16.5 (110/4/14)
平均股價 12.89
總成本 19,574
投報率 26.6%
總損益 +5,206
109年享有現金股利650元 ＋ 股票股利0.17元所以拿到17股
110年預計有1517股參與股利配發 可以得到986元股利 + 股票股利0.35
單計算現金股利的話，佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
109年 現金股利 0.65元 + 股票股利0.17元 殖利率7.11% 填息花了106天
110年 現金股利0.65元+ 股票股利0.35元 殖利率6.51%

國票金介紹
國票金(2889)於民國91年由國際票券金融公司、協和證券及大東證券以股份轉換方式成立，是國內唯一以票券為主體的金控公司。公司主要從事票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關業務，以票券業務為營業主軸，其市占率居國內第二，僅次於兆豐票券。
國票金旗下子公司包括國際票券、國票創投、國票證券、樂天純網銀
2020年前三季，金控旗下子公司的獲利貢獻度：國際票券約佔81%、國票證券約佔18%、國票創投約佔0.2%

1)國際票券：
營業項目有票券經紀、自營、承銷、保證、背書、簽證，債券自營、承銷、簽證，以及投資相關股權商品、外幣債券自營、同業拆款經紀、可轉債資產交換和經主管機關核准辦理之衍生性金融商品等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：票券業務56%、債券業務39%、股權投資業務5%。
 
(2)國票證券：
營業項目有證券經紀、自營、承銷，期貨經紀和信託，以及投資顧問、融資融券、股務代理等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：證券經紀59%、證券自營36%、承銷佔4%。
 
(3)國票創投：
營業項目有租賃業務、對被投資事業提供企業經營、管理與諮詢服務，或直接提供資本等業務。


兆豐金
總持有股數 1,568股
定期定額1年
最低股價 28.75 (109/9/16)
最高股價 31.9 (110/4/16)
平均股價 30.29
總成本 47,501
投報率 8.14%
總損益 +3,865
109年享有現金股利202元
110年預估現金股利2,477元
加上今年，總股利佔了總投資金額的5%

配息，除息交易日基本上是在8月中
109年 現金股利 1.7元 殖利率5.65% 填息花了164天
110年 現金股利1.58元

兆豐金
資本額1,400億
[營業項目]
營業項目與產品結構
兆豐金控營收組成，2020年前三季年公司淨利貢獻比重：銀行業務佔約81%，票券約12%，證券約6%、產險佔1%。

金控旗下主要子公司：
(1)兆豐國際商業銀行：兆豐國際商業銀行利息淨收益佔69%，利息外淨收益佔31%。
(2)兆豐證券：兆豐證券經紀手續費收入佔營收比重42%，市佔率約3%，排名第9。
(3)兆豐票券：兆豐票券票券收入佔43%，債券收入佔52%。
(4)兆豐產物保險：兆豐產物保險火災保險約佔23.4%、貨運保險約佔3.6%、船舶保險約佔5.3%、汽車保險約佔47.7%、航空保險約佔1.6%、工程保險約佔3.2%、傷害保險約佔5.5%、健康保險約佔0.6%、其他保險約佔9%。

0056連續55期納入成分股中

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