#新聞剪報

那些年我們一起追的基金...你碰過幾檔？

2019-03-05 13:22經濟日報 記者張瀞文／台北報導

貝萊德世礦、富達新興市場、霸菱東歐……對於那些年我們一起追的基金，你曾經追過幾檔？手上還有幾檔？戀戀不忘？全身而退？認賠殺出？（住套房的基金 趁現在快砍掉重練）

貝萊德世界礦業基金一直都是國人最愛的股票型基金，在2008年金融海嘯前的規模最高逼近200億美元，是全球最大的礦業型基金。積極型的台灣投資人更是愛不釋手，人手一支，這檔「國民基金」簡稱「世礦」，投資人自稱「礦工」，網路討論度高居第一。銀行理專甚至還對基金的淨值分析技術線型，以協助客戶波段操作。

市場人士認為，「世礦」的榮景是建立在全球經濟與股市多頭、中國等新興市場經濟高速成長帶來對原物料的「超級循環」需求，但在經過金融海嘯、歐債風暴、中國經濟動能減弱等重創之後，這些前提一一崩解，世礦的淨值也跟著一落千丈。

貝萊德世界礦業基金淨值從2008年5月的高點113美元，摔落到2016年初的17美元，再回升到最近的38美元。基金規模只剩下近50億美元，只有全盛時期的四分之一。在台灣投資人最愛的十檔境外基金中，「世礦」從原本的第三名一路退到第七名。

除了礦業基金以外，黃金與能源基金也都離淨值歷史高點很遙遠。能源基金的高點出現在2008年海嘯前夕。黃金基金在海嘯時表現出色，到2011年歐債危機前達到淨值歷史高點，之後同樣是持續滑落，即使中間偶而有短期波段行情，但目前仍是歷史高檔淨值的腰斬再腰斬。

相較於原物料基金的慘烈，新興市場基金則要看布局區域。整體來說，以亞股為主的基金績效好得多，還有獲利的機會，但新興歐洲與拉丁美洲基金則是虧損機率高。

富達新興市場基金曾經是國人第二喜愛的股票基金，一度在國人持有規模前十大名單中，但現在已退到19名。富達新興市場基金當時規模為同型基金中最大，也備受積極投資人青睞。

富達新興市場基金淨值在2007年10月達到高點26美元，金融海嘯時只剩三分之一，但之後穩健攀升，到2017年突破海嘯前高點，去年元月出現32美元的新高，最近又回到26美元。富蘭克林坦伯頓亞洲成長基金情況類似，高點都出現在去年元月。如果以定期定額投資，這兩檔基金都能為投資人賺到錢。

至於霸菱東歐基金，是金融海嘯之前布局新興歐洲的第一品牌，結果因為熱情國人持有基金資產達六成而停售（規定的上限是五成），只有原定期定額投資人能持續扣款。這檔基金的淨值高點出現在2007年12月及2008年5月的172美元，海嘯時暴跌到39美元，現在回升到82美元。

拉丁美洲基金則以富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金、霸菱拉丁美洲基金及貝萊德拉丁美洲基金最紅，海嘯時淨值剩三成多，但之後強勁復甦，到2010年底突破海嘯時高點，2011年歐債危機之後再跌，現在約歷史高點的七折位置。前兩檔的國人持有比重都超過七成，早已停售。

https://money.udn.com/money/story/5618/3678423

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那些年我們一起追的基金...你碰過幾檔？

2019-03-05 13:22經濟日報 記者張瀞文／台北報導

貝萊德世礦、富達新興市場、霸菱東歐……對於那些年我們一起追的基金，你曾經追過幾檔？手上還有幾檔？戀戀不忘？全身而退？認賠殺出？（住套房的基金 趁現在快砍掉重練）

貝萊德世界礦業基金一直都是國人最愛的股票型基金，在2008年金融海嘯前的規模最高逼近200億美元，是全球最大的礦業型基金。積極型的台灣投資人更是愛不釋手，人手一支，這檔「國民基金」簡稱「世礦」，投資人自稱「礦工」，網路討論度高居第一。銀行理專甚至還對基金的淨值分析技術線型，以協助客戶波段操作。

市場人士認為，「世礦」的榮景是建立在全球經濟與股市多頭、中國等新興市場經濟高速成長帶來對原物料的「超級循環」需求，但在經過金融海嘯、歐債風暴、中國經濟動能減弱等重創之後，這些前提一一崩解，世礦的淨值也跟著一落千丈。

貝萊德世界礦業基金淨值從2008年5月的高點113美元，摔落到2016年初的17美元，再回升到最近的38美元。基金規模只剩下近50億美元，只有全盛時期的四分之一。在台灣投資人最愛的十檔境外基金中，「世礦」從原本的第三名一路退到第七名。

除了礦業基金以外，黃金與能源基金也都離淨值歷史高點很遙遠。能源基金的高點出現在2008年海嘯前夕。黃金基金在海嘯時表現出色，到2011年歐債危機前達到淨值歷史高點，之後同樣是持續滑落，即使中間偶而有短期波段行情，但目前仍是歷史高檔淨值的腰斬再腰斬。

相較於原物料基金的慘烈，新興市場基金則要看布局區域。整體來說，以亞股為主的基金績效好得多，還有獲利的機會，但新興歐洲與拉丁美洲基金則是虧損機率高。

富達新興市場基金曾經是國人第二喜愛的股票基金，一度在國人持有規模前十大名單中，但現在已退到19名。富達新興市場基金當時規模為同型基金中最大，也備受積極投資人青睞。

富達新興市場基金淨值在2007年10月達到高點26美元，金融海嘯時只剩三分之一，但之後穩健攀升，到2017年突破海嘯前高點，去年元月出現32美元的新高，最近又回到26美元。富蘭克林坦伯頓亞洲成長基金情況類似，高點都出現在去年元月。如果以定期定額投資，這兩檔基金都能為投資人賺到錢。

至於霸菱東歐基金，是金融海嘯之前布局新興歐洲的第一品牌，結果因為熱情國人持有基金資產達六成而停售（規定的上限是五成），只有原定期定額投資人能持續扣款。這檔基金的淨值高點出現在2007年12月及2008年5月的172美元，海嘯時暴跌到39美元，現在回升到82美元。

拉丁美洲基金則以富蘭克林坦伯頓拉丁美洲基金、霸菱拉丁美洲基金及貝萊德拉丁美洲基金最紅，海嘯時淨值剩三成多，但之後強勁復甦，到2010年底突破海嘯時高點，2011年歐債危機之後再跌，現在約歷史高點的七折位置。前兩檔的國人持有比重都超過七成，早已停售。

https://money.udn.com/money/story/5618/3678423

善用理財工具 創造新的一年

【善用理財工具 創造新的一年】

對於金錢，總摻雜了錯綜複雜的情緒與期望。

您是否曾經每到年初，總不自覺且認真地告誡自己，應該紀律的做些什麼事情。「今年，嚴禁拿額外的錢來買東西，國外旅遊得控制在一定金額內，專家說的，理財要用三分法：三分之一做為日常生活必要開支，三分之一得存起來因應緊急資金需求，另外三分之一拿來做投資。」大腦計畫，空想一堆，直到一年過去，新的一年到來，懊悔的心情，同樣的對白，依舊在腦子裡，跳針著自言自語。

對金錢的糾葛，很容易在生活中上演。明明隨時記帳，為什麼支出還是不小心透支。最氣的是，賺10%出場的印度基金，怎麼還在漲；應該走到高檔區，進場投資好像很容易套牢，心底繼續觀望(但眼睛卻看著淨值向上創新高)；想進場，根本找不到進場時點。觀望不打緊，深陷其中的慘痛單筆投資經驗，一筆就賠40%的拉丁美洲基金，就是在市場一片叫進巴西時投入。不美好的回憶，在心底留下無法抹滅的傷痕。

的確，世界上沒有完美的商品，能滿足需求或慾望，又能同時實現經濟安全與保障。科技所衍生的智慧工具，讓我們有機會克服情緒的不理性與長久以來的習慣性。與其花時間懊悔，不如善用工具坦然面對物質需求，不僅能協助您在支出上，有效控制，收入創造同樣可行。

今年不知不覺又到了年底了！快為明年做足準備，為金錢糾葛情緒邁向前進的第一步吧！

#群益好康時間