富邦投信 近期出兩檔備受矚目ETF 分別是00885和00892 00885富邦富時越南ETF追蹤富時越南30指數 納入胡志明證交所市值前30大公司 他的經理費0.99%+保管費0.23%=總管理費1.22% 採無配息政策 成分股股息會直接投入淨值 創造複利 依據2021/04/30更新的前十大持股 10.98% Hoa Phat Group JSC 越南三大鋼鐵製造商之一 10.86% Vingroup JSC 跨及汽車工業、房地產開發、零售、 醫療保健、酒店的集團 8.72% Vinhomes JSC Vingroup子公司為越南最大商業房地產開發商 8.65% MASAN GROUP CORP 子公司有零售消費、金融服務、採礦業 8.03% VIETNAM DAIRY PRODUCTS JSC 越南最大乳製品公司 7.97% NO VA LAND INVESTMENT GROUP 從事房地產開發 5.98% VINCOM RETAIL JSC 越南最大購物中心集團 4.91% BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIET 越南最大國有銀行，以淨收入來看是越南第一 3.29% VIETJET AVIATION JSC 名列全球營運效率最佳航空公司之一 2.76% PHAT DAT REAL ESTATE DEVELOPME 越南房地產開發公司，包含公寓、別墅、商業中心、酒店、度假村 越南GDP成長率在2008年~2019年 都維持在5.4%~7%之間 除了2020年因疫情影響只有2.9% 但依然是東南亞國家成長最快的 2008~2019年越南人口成長率都在1%~1.1% 同期台灣從0.34%降至-0.177% 2018年中美貿易戰 越南成為受惠國 原因是不但人口多(9700萬人中勞動人口近70%) 以及廉價薪資 政府也積極加強基礎建設 此外越南位在東協國家貨物中轉位置 與日本、智利、美國、中國、韓國、澳洲 都簽有合作協定 如此多的優勢 使外國資金不斷投資進越南 從前10大成分股可以看出00885 大部分反應越南內需市場 人口和GDP成長、興建基礎建設、外國資金進場 因此很多人把越南比喻成40年前的台灣 想想看如果40年前就抱0050到現在會有多少報酬率 現在長期投資00885或許又是一個機會 如果有考慮買進 一定要記得分批進場 不要在溢價過大時買入 像最近淨值跟溢價差不多貼近 想投資越南的就可以留意 除了普遍的折溢價問題 00885還有另外兩個須考慮到的風險 1.匯率 只要投資外國股市必定存在匯率風險 台幣兌越南盾在3/26是1: 803.95 到6/1是1: 839.98 如果00895在3/26用台幣買越南股票 股價維持不變 6/1賣掉換回台幣 這時就要承擔匯損 2.政治風險: 越南跟中國一樣 共產黨是唯一執政黨 經濟容易被政治干預 另一檔是00892 富邦台灣核心半導體ETF 有別於00885權值股集中在越南房地產和零售 台灣的權值股就是半導體 半導體是眾多科技的關鍵技術 包含6G通訊、電動車、AI、雲端運算等等 想投資未來”科技” 買半導體是沒問題的 00892經理費0.4%+保管費0.035% =總管理費0.435% 畢竟國內型ETF本來就比國外的00885便宜 上市日期2021/6/10 採半年配息制 優點是一年股到的股息超過四萬才需繳稅 這檔ETF宗旨是完整納入半導體上、中、下游公司 根據富邦投信公開說明書第20、21頁 成分股篩選原則依序為 1.公司市值大於USD 5億元 2.三個月內平均成交金額大於 USD 100萬元 3.50%以上營收來自半導體相關 4.經GPA評分排序對半導體製造和非半導體製造 各取前15名 (GPA= (營業收入-銷貨成本)/總資產) 5.找出30檔作為成分股 於每年4和10月調整一次 規定單一持股上限需小於25% 以避免一檔獨大 以前10大持股比例來看(初始比例): 台積電25%、瑞昱6%、聯發科6%、聯詠6%、 聯電6%、環球晶6%、穩懋6%、世界先進4.96%、 譜瑞KY 4.37%、中美晶3.89% 看得出00892的優點是持股分散 第一大持股台積電才25% 比其他許多ETF低很多 其他成分股最高也才6% 我想這就是我們需要買ETF的原因 可以用小錢輕鬆買一檔商品且自動分散風險 簡化來看買了00892 可以想成 31%買兩大ic代工 台積電+聯電 18%買三大ic設計 聯發+聯詠+瑞昱 9.89%買台灣矽晶圓之光 中美晶+環球晶 剩餘41%就拿去買其他23檔 SEMI 國際半導體產業協會執行長預估 到2030年全球半導體市場產值將達 USD 1兆 目前2020年產值才USD 4,404億 台灣一流公司能不能跟著抓住趨勢 我希望可以 對自己國家的公司有信心 當然也沒說一定要買00892 如果喜歡集中火力也可以只買台積電 最重要的還是分批買入 況且美國聯準會未來還有升息的可能 投資不是只有all in和空手兩種 如何保持一個適當的持股水位 是每個人要自己從經驗中學習的 #etf #富邦投信 #投資 #台股 #越南股市 #半導體 #理財 #股票 #股票投資 #投資理財 #台股etf

【03/29-04/04 腦洞一週商業大事】#腦洞商業時事 #4月⠀ ⠀ ❶ Amazon收購印度新創Perpule⠀ ⠀ ▍印度進入戰國時代？⠀ ⠀ 美國電商老大Amazon在本週，以1470萬美金收購了印度新創公司Perpule。對於前幾天剛看完印度電影「白老虎」的腦編而言，這起收購案不免讓我回想起這個混亂又充滿機會的國度。⠀ Perpule是一家四歲的新創公司，協助實體店家上線。他們會提供實體零收店能夠讓消費者手機支付的POS（point of sale）設備，並且提升店家的庫存管理效率。⠀ ⠀ 值得一提的是，在POS業務開始之前，Perpule做的其實是幫助民眾在超市消費時，避免大排長龍的隊伍（這點在台灣或許不明顯，但是之前去印度旅行的腦編，深深為此所苦xD，在印度沒有排個20分鐘別想結到帳）。然而，這款「節省排隊時間」的產品並沒有得到product -market fit（市場需求），因此轉軸業務到了現在的POS系統供應。去年，Perpule也開始了在動南亞，包含印尼、馬來西亞、泰國、新加坡、越南的生意。而在Amazon之前，Perpule 已經募得636萬美金。⠀ ⠀ 我們可以看到這一年美國大龍頭Amazon、Google、Facebook近年在印度的動作頻繁，也積極深入印度的實體店面生意，為未來這塊超大市場的零售、物流佈局。未來這塊版圖會如何被外資搶佔，又或是有印度本土企業能夠崛起，都是大家可以持續關注的焦點！⠀ ⠀ ❷ Visa 第一個支援加密貨幣的傳統金融⠀ ⠀ ▍加密貨幣信用卡的新里程⠀ ⠀ Visa 的 CEO Aflred Kelly 在 2018 年接受 CNBC 採訪時曾表示：「加密貨幣並不是一個很大的威脅！但如果我們必須去那裡，我們會去那裡。」⠀ 當時 Visa 是一間市值超過 3,000 億美元的公司，而所有加密貨幣的總市值也才大約 2,000 多億美元。但時至今日，加密貨幣市場已非當時的吳下阿蒙了，Visa 的市值現在約為 4,500億美元，而加密貨幣的總市值已經來到了1.8 兆美元。⠀ ⠀ 2021年 3/28 日支付巨頭 Visa 宣布與加密平台 Crypto.com 合作，開放客戶用美元穩定幣（USDC）直接節算交易。過去用戶在使用加密貨幣的信用卡時，付款後還是必須先將錢包內的加密貨幣轉為法幣，再存入銀行帳戶才能讓 Visa 結算，這樣的交易流程滿複雜又繁瑣的，且會增加商家的營運成本。現在 Visa 採行直接結算，用戶的加密貨幣不用再轉成法幣，Visa 就可以直接在以太坊的區塊鏈上做 USDC 的結算，大幅地增加交易速度和降低成本。⠀ ⠀ 由於目前加密貨幣的價值波動性依然非常大，因此Visa 採用的穩定幣，則是具有像法幣一樣穩定性質的加密貨幣，但其依然保有加密貨幣能夠快速交易、轉移資產的優點。USDC 是一種錨定美元價值 1:1 的穩定幣，相當於 1 單位的 USDC 約等於1美元。如果還是有點難以理解，更簡單來說，可以把 USDC 理解為一種數位美金，有點像中國的數位人民幣。對目前的 Visa 來說美金穩定幣，就是美金的另一種形式。⠀ ⠀ 加密貨幣的風潮是不可擋，其他大型金融機構（如：PayPal）也都紛紛加入支援加密貨幣的行列。可期待未來將有更多的金流架構會搭建在加密貨幣之上。⠀ ⠀ ❸ 太空探索ETF在美掛牌交易⠀ ⠀ ▍金融市場也要飛向宇宙了？⠀ ⠀ 相信如果有稍微在關注美股的腦粉，肯定對Ark Invest或是Cathie Wood這兩個名字不陌生。自去年年中以來，這位Cathie女士便成為全世界最紅的投信公司創辦人，旗下的ETF ARKK更是被許多人尊稱為「散戶救星」，為不少投資人創造驚人的報酬。⠀ ⠀ 當然，一間公司也不可能只靠一檔ETF在市場上呼風喚雨。自上週二（30日）起，Ark Invest旗下最新推出的太空探索主題ETF開始於美股掛牌交易，首日便吸引超過2.84億美元的交易量，成為史上首日交易規模最大ETF的第八名。雖然截至收盤時以小跌1%作收，但仍顯現大家對這間公司或創辦人的吸引程度。⠀ ⠀ 當然話已至此，各位腦粉肯定很好奇究竟所謂「太空探索」是投資哪些類型的公司？這支代號ARKX的ETF又包含哪些成分股？以利編接著便來為大家解答一下。首先就如同大家預期，太空領域目前仍不算是相當火紅的產業或話題，因此真正可以投資的公司其實不多。像ARKX便僅包含了39檔成分股，與其他指數相比少了許多，當然風險控管能力也尚待驗證。⠀ ⠀ 至於詳細的持股內容，其實也不純然是與太空設備相關的企業。除了前十大持股名單中多為航太與電子衛星設備商外，也包含像是阿里巴巴、京東等看似關連不大的公司。以利編認為這種主動型的ETF風險本來就相對較高，建議大家若要投資還是多做點功課，研究好裡頭各家企業的體質與潛力後再作打算。⠀ ⠀ ▶文案 #腦編 #千層編 #以利編 🖋⠀ 製圖 #V編 🎨⠀ 📍如果你喜歡這篇文章，請幫我們按個愛心、或是分享文章讓更多人看到🙌⠀⠀ 📍當然別忘了追蹤 @big.brainhole，我們每週一、六固定分享商業新知🤯⠀⠀ 📍更多商業時事請看 👉 #腦洞商業時事⠀⠀

🚩目前的00882沒有7%殖利率 先前發一篇影音介紹00882，有網友質疑前十大成分股殖利率都不高，哪來7%殖利率？會不會配的是本金？ 首先，這檔ETF前十大成分股占比合計僅35%，光看前十大成分股去判斷殖利率是不夠的，第二張圖表統整這檔ETF所有成分股當前的股息率，應該能解答這項疑問。 不過值得一提的是，目前這檔ETF股利率確實不到7%。投信標榜的7%股息，在未上市前的確是真的，不過隨著這檔ETF上市至今，淨值就增加了8%，成分股在這段期間也多半是上漲的，這種情況下，如果指數上漲了，股利率當然就會縮小。 我在影片也有提到，這檔ETF合理的指數股利率約在4.5%~6.5%之間，目前截至2月底的最新數據是6.59%，已經逐漸趨近合理範圍了。 其實操作這類ETF，就和高殖利率股票一樣概念，例如5%和6%殖利率的合庫金，一定是後者更有投資價值，因為買在高殖利率的時期，代表經過修正或漲幅還沒跟上，這個階段才能期待同時賺到價差和股息。 所以投資高息商品一定要切記，買跌不買漲絕對是一個勝率較高的做法。 #股票#股市#台股#投資#理財#ETF#高股息#00882#中信中國高股息#殖利率