【龔成問答信箱】（Q21281-Q21300）

Q21281：

我係你股票班舊生，有一個關於現金流折現法的地方不太明白想請教一下。

在第4課中，計算現金流折現法時，我們要為有增長的企業假設一個增長率，請問我們可以基於甚麼去決定這個增長率？我們是否可參考企業過往報表內的甚麼數字來作決定？

另外，請問為甚麼這個增長率是一定會低於折現率？

如果以阿里巴巴為例，請問我們應該怎樣決定這個增長率呢？謝謝你！

龔成老師︰

這個增長率，我地可以從佢過往數據、企業和行業本身發展潛力，去大致估算出來。

如果佢現金流係穏定，有一個明確發展年期，好似我課堂例子中的"西隧"，佢每年盈利增幅，大至平穏，你就可以從佢過往數據中的"股東利益"，去計算佢估值。

但增長率，唔一定低於拆現率。係一些高增長企業，就有機會出現增長率大於折現率情況。這時候，就不能用簡易公式去計，要自行每年去計。

其實，係處理增長高的企業時，現金流折現法可以有較大的誤差，因此運用時要較小心，若果是初階者，建議用其他估值方法做核心，現金流折現法只是輔助。因為較多數字係主觀判斷，而且當有少少偏差，計出來結果可以差好遠。

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Q21282：

老師你好，我40歲都未接觸過股票。見月供股票風險較低，亦好似唔需要成日睇住個市

如果我依個年齡係咪唔適合月供？

如果我想投資，應該月供邊幾隻股票？
謝謝解答

龔成老師︰

簡單來說，月供股票就是你每月將現金，買入某一隻或多隻股票，慢慢咁樣儲貨。坊間不少銀行都有提供月供股票服務，你先開證券戶口，然後登記做月供股票。

形式就是每月投入相同的金額，買入同一隻或多隻股票，並持續進行。

例如，每月以相同金額$10,000 買入盈富基金（2800），假設第一個月股價為$25，就能買入400股；第二個月升至$35，就能買入286 股；第三個月跌回$30，就能買入333股。

總結這三個月，投入了的資金為$30,000，累積股票為1019股，平均買入價為$29.4。

由於月供股票每月投入的金額相同，因此當股價上升時，買入的股數自然減少，而當股價下跌時，就自然會買入較多股數，如同自行調節一樣。

基本上，任何年紀都可以月供股票。但要注意的是，由於每月持續投入資金，因此一定要選優質股，長線投資，同時要以儲股票的概念進行，最少持續供3 年以上，之後持有5年以上。

由於財富增值係一個長線計劃，唔係短炒。只要選對優質股，你是不需要成日睇住個市。

你40歲，建議你用「平穏增長股」 + 「潛力股」的組合。現在你每月5成儲蓄，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。

月供方面，你可以選擇投資在平穏增長股︰盈富(2800)、金沙（1928）、恆基（0012）、平安(2318)、中銀（2388）、港鐵（0066）、長建(1038)、領展(0823)、希慎(0014)、太古地產(1972)

或潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、安碩恒生科技(3067)、港交所(0388)、阿里（9988）、騰訊（0700）、ＧＸ中國電車基金（2845）。

但由於月供最重要的一點，是「選股」。你投資經驗不多，無選股能力。最好就是投資ETF，如盈富(2800)。到你有能力，才慢慢加入其他股票，咁會較穏陣。

另外，潛力股比例在初期不要太多。

至於每月餘下的現金，就等機會，當大市出現一定程度的下跌，就可以動用現金去投資，在平宜價加大力度掃貨，然後長線投資。

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Q21283：

Hi龔Sir，你好，我喺2.81時入咗五菱汽車，近期跌左，請問是否值得再入手，謝謝。

請原諒我的不專業問題。

龔成老師︰

沒問題，每個人都會經過初學者階段。只要你學好正確投資理財方法，你就會慢慢懂得點去處理這些問題。

五菱汽車（0305）質素算中等，業務都不算差，潛力度有的，但同時都有風險。

近期款新能源車「五菱宏光MINIEV」已較平民價出售，令銷售打嬴TESLA之餘，增長也算理想。

但我地分析時，唔可以只用咁短時間，就去決定一間企業品牌。這個平價車模式，可否能為佢持續增長，依然係一個問號。

以佢過去幾年，最高單年純利都不足2億，但現時市值好高，已經係唔平。近期此股急升了不時，此刻投資有一定風險。

如果以長遠角度分析，佢主要業務為於中國從事汽車零部件、發動機及專用汽車之製造及銷售業務。為中國商用微車發動機及汽車零部件之領導製造商，製造設施設於柳州及青島。

最近有中國品牌電動車大賣，而五菱汽車有做供應所以在當中有利益，因此都有潛力度。

不過，考慮到近期股價上升不少，這刻投資價值博率未算高。加上你本身有貨係手，最好回翻先再考慮。

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Q21284：

龔成sir您好，自從一八年開始follow你嘅FB，覺得你嘅投資觀念好正確，今年卒之有時間報讀您股票班，希望再為自己增值投資知識。

本人女47歲，家庭主婦手持股票如下：

0005/6000股@62
659/20000股@12
6823/15000股@11
12/4200股@38
0003/10350股@14.5

1928/4000股@34
2800/6000股@25
66/3000股@42
1211/1000股@122
1448/8000股@7.7

1177/5000股@7.6
3067/2500股@20
9928/10000股@5.9

收息基金2隻共40萬
現金15萬
有買危疾醫療意外保險。

請問：

1.我手持的股票可長線嗎？比例合適嗎？

2.有邊幾個等價位高時需要放售/減持？之後可增加/增持哪些股票？

3.想增加多一點現金流可點樣轉換手上的股票？（因暫時不會再投放新資金入股票戶口）

多謝您的耐心解答，祝生活愉快！期待開班見！

龔成老師︰

1) 你現時持有股票，可長線。同時比例上，都無太大問題。

2) 我地唔會去定個目標價，只會係大市去到好貴，或者隻股票本身，長線質素轉差，我地才會考慮沽貨。

以你47歲計，投資策略要開始保守些。未來再入貨，可以較集大係「平穩增值股」類。

平穩增值股，例如盈富（2800）、金沙（1928）、長建（1038）、中銀（2388）、港鐵（0066）、恆基（0012）、港交所（0388）。

另外，你要留意唔好太集中係個別股票，每隻最多佔15%好了，否則會有過度集中的風險。

好似匯控(0005)就有少少偏高，故唔好再加注。

3) 若你想增值現金流，你可以調高「收息股」比例。

目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）或收息基金(3110)都可以。

雖然咁做可以幫你增大現金流，但由於收息股主要係派息，唔會有太大增長力。

若此刻佔比重太多，會拖低成個組合增長，你要明白會有這個情況。

股票班見！

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Q21285：

老師你好，上年年中認識到你呢個page,但就未非常認真跟你嘅意見去管理財富同為財富增值，只係開始咗月供2800。依家想請教吓你

本人40歲，有2個小朋友8歲6歲，我月入4.2萬。我自己（唔計老公）現手上有$80萬現金，$70萬保險連基金 （每年供$40000，仲有3-4年供完拎得番），另外約26萬股票，包括：

0005: 800股@$46.25
0939: 2000股 @$6.23
0999: 6000股 @$4.9
1137: 2000股 @$16.08

1810: 1000股@$25.5
2800: 2600股 @$27.49 （月供$4000）
3898: 3000股 @$60.35

本人股票知識好少，以前都係人云亦云咁去買。依家好希望可以好好管理增值，將來有足夠資金送小朋友出國讀書。

1）現持有股票中，3898係咪應該一等佢升番啲就放咗佢轉其他有增長潛力嘅股？
2）可以再月供$4000-$5000，3067定388好？
3）手頭上嘅現金可以點運用？

先多謝你花時間解答，麻煩晒老師！

龔成老師︰

我地買入一隻股票，一定要知道佢質素、行業前景、財務狀況等，才去投資。

唔好只係聽人講，或者聽消息就去買。如果你連間公司點賺錢、行內有乜優勢、點解未來有發展和增長潛力，都答唔倒自已，就唔好投資住。

另外，"保險"主要係用來防守，買足夠保障就可以。儲蓄成份架保險，我就唔建議太多，增值最好都係留比優質資產(如優質股、物業等)去做。

但由於你現有保險，尚有數年就供完，唔建議你作出變動。

1) 中車時代電氣（3898）係中國鐵路車載電氣系統供應商及集成商。

佢的產品可分為兩大類：（１）車載電氣系統：包括列車牽引變流器、輔助供電設備與控制系統、列車行車安全裝備。（２）電氣元件：包括電力半導體元件、傳感器及其他相關產品。

佢主要客戶為鐵道部及其地方鐵路局、中國主機廠及城軌運營商。

佢向主機廠及城軌運營商提供新造機車車輛的車載電氣系統，以及向鐵道部的地方鐵路局及城軌運營商提供作維修及更替用途的車載電氣系統。

業務不是無質素，但增長力一般是較大的問題，企業價值無乜向上，盈利亦很普通。

你買入時，正值熱炒時候，當市場回復冷靜，令佢股票慢慢回調至較合理水平。質素只是中等，你預佢增長力不強。你可以持有，但唔建議佔組合太多，你可以沽出部份，換至其他股票。

另外，持股中香港電視（1137）不確定較高，現貨可持有，但暫時唔好加注了。

2) 以你40歲這個人生階段，供這2隻都可以。

港交所（0388）佢係香港唯一獲認可的證券市場及期貨市場，提供現貨、期貨、衍生工具的平台買賣，以及股票上市業務。絕對有長線投資價值。

而安碩恒生科技（3067）則包括一籃子恆指科技股，都有潛力。相比港交所（0388），安碩恒生科技（3067）會有較大分散風險能力。

現時大市只在合理區，每月你可以$4000供盈富(2800)，再$2000供港交所（0388）/安碩恒生科技（3067）。餘下$3000就儲起，等大跌市出現時，可以用來掃貨。

3) 以現市大市水平計，你80萬可以入多少少，大約多用15-30萬，以分注形式入市。

目標是一些「平穩增值股」+「潛力股」。不過，潛力股有一定波動性，佔你3成左右好了，你可以集中在平穩增值股先。

餘下現金，我地同樣係等大跌市機會，才會動用。

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Q21286：

老師: 請問3067是否仍然值得分散買入作長線投資? 謝謝

另外, 每月可儲10000元, 目前月供$3000盈富, $3000平保, 尚有$4000純儲, 請問應怎樣優化?

補充資料: 本人目前41歲, 有2小孩, 上唔到車要交租

謝謝老師指點

龔成老師︰

安碩恒生科技（3067），有長線投資價值。

這基金追蹤恆生科技指數之表現，而恆生科技指數，都是一些有質素的潛力股，例如阿里（9988）、騰訊（0700）、小米（1810）、美團（3690）等的新經濟類公司，長遠有潛力。所以有長線持有價值。由於基金有30隻股票，比起單一股票，風險能減低。

不過，現價都唔平，大約在合理區頂至略貴，因此，這刻不能大注投資。最好的策略，就是月供，或自行分注小注慢慢收貨（例如每月買一次、或2個月買一次），總之慢慢入，不能用盡現金，原理如同不斷儲貨，這樣就能平均買入價，減少風險。然後就長線持有。

你現時月供組合，都適合你41歲。但你可以再加入一隻潛力股，去提升組合增長性，令你快點可以儲到一筆置業用的資金。

組合供款可以變為，$2500盈富(2800)、$1500平保(2318)、$2000安碩恒生科技（3067）或另一隻潛力股。

餘下$4000我地就儲起，等大跌市出現，才用來入貨。

潛力股︰中生(1177)、福壽園(1448)、小米(1810)、港交所(0388)、阿里（9988）、騰訊（0700）、ＧＸ中國電車基金（2845）

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Q21287：

老師 我想問 ，平穩增值股 例如1972太古 如果這些等他們增長 我知道要長遠投資。

但我不明白 要到一個什麼時候才可賣出?

例如初期投資較有潛力的股票 令財富較快增值 那是不是要經常要賣出買入?

還是一開頭都是投資平穩增值股、潛力股 不斷利用儲蓄令自己有資金投資 待5至10年後就會有回報 就是你說的財富增值。

龔成老師︰

只要一隻股票係有質素，我地長線持有就可以，唔會成日買買賣賣。

我地投資，會睇翻自已當時人生階段。若果你係較年青，可以集中係平穩增值股、潛力股，去做增值。

這些股票值長力高，但會有一定波動性和風險。但由於年青人有較多時間，承受風險能力較強，所以無問題。

但若果你係接近退休，你未必有年青人咁多時間去增值，故這些波動性大股票，就未必咁適合，反而只可以做些平穏增長。

到你已退休，正常收入變零，你就需要一些收息資產，去產出一些現金流(如股息)，去支援你退休後的生活。所以，我地這時就會將以往累積下來的增值類資產，換成收息類資產，去創造現金流。

因此，在退休前要先努力累積一筆資產。而用什麼樣類型的股票去做，就要視乎你當時年紀和投資取態去做決定。

唔係一開頭一定用"投資平穩增值股 + 潛力股"，若你年青，當然無問題。但你開始投資時，已經係50歲多 ，我地就唔會用潛力股，因為風險會太高，只用平穏增長型股票。

至於何時沽貨，除了企業長線質素變差時會沽，或者股價異常地貴，我地都會咁做。

若你無法掌握平貴，你可以用「升一倍、沽一半」策略，咁就可以。

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Q21288：

龔sir,我現在的投資組合：

3033、3988、6600、9888、9988，市值約$6萬。

如果想長期持有及加注，有那些可以賣？那些應該保持？（全部都現時價位入的）

龔成老師：

你現時持有的股票，基本上都是有質素的，大致可以長線，只是在配置上可以優化。

賽生藥業（6600）都有發展力。

佢係一家擁有產品開發和商業化集成平台的生物製藥公司，戰略上專注於包括腫瘤及重症感染治療領域。憑藉集成平台，力圖在治療領域開發優質上市產品，包括自有產品日达仙及在研藥物的組合並對其進行商業化。

佢主要從事銷售自有產品日達仙；銷售授權引入產品；及代表業務合作夥伴在中國銷售推廣產品。

佢亦開始開發多種在研候選藥物。目前在研候選藥物組合包括多個已進入II期臨床試驗或更早階段的早期階段候選藥物。

日達仙已獲列入肝癌、胰腺癌及淋巴瘤治療指南，並已獲得多個司法管轄區的批准，包括中國以 及韓國、泰國、阿根廷、意大利、柬埔寨、新加坡、菲律賓及印尼等其他國家。

整體來說，這股都不差，都有投資價值。但業務始終波動，小注投資好了。

因此，這股你可持有，但就未必要再加注。

另外，你現時除了中行（3988），另外4隻都是偏向有潛力但有風險類別，由於佔比已較多，因此你要注意翻，日後有資金，就不宜再加注在這類股。可先考慮平穩增長。

同時，阿里（9988）佔你的組合比例略高，因此不宜加注，到日後有較多資金，組合規模更大時才加。

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Q21289：

龔老師你好，最近開始接觸學習股票，持有4隻股票都高位買入虧損狀態，0233，0968，6865，3800。
想請教應否止蝕離場，還是應如何部署。
希望得到你解答，謝謝

龔成老師︰

你先要明白一樣野，我地持有一隻股票與否，關鍵位是企業質素、前景，不要被買入價影響。買入價係一個心理因素，但唔係全部。如果企業核心因素未被影響，我地係唔需要理會。

信義光能（0968）、福萊特玻璃（6865）都有質素，可以守。

保利協鑫能源（3800）質素只是一般。

佢主要為光伏行業製造多晶硅及硅片；銷售電力；開發、投資、管理及營運光伏項目。

市場炒緊佢前景，但當中存有不確定性，股價大上大落，佢的確可能會大升，但同樣可以大跌，無得估。投資此股都可以，但小小注好了。

銘源醫療（0233）好麻煩，證監會引用證券及期貨（在證券市場上市）規則之條文第8（1）條發出的指令，暫停股份買賣。主要係涉及一些虛假公佈及陳述。

至2020年1月23日上午9時，聯交所宣布該公司的上市地位將根據《上市規則》第6.01A條予以取消。即係佢已經無上市，你只能向該公司查詢你股份情況和處理上安排。

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Q21290：

老師，我今年20歲，仲讀梗書，有2萬蚊本想接觸股票，睇左好多股票同資訊都唔知入咩好，之前見你話冇乜資金應該要啲高增值力嘅股票長揸，定你覺得我太少本應該等多啲先？有咩意見？

龔成老師：

你現時本金唔算多，宜想方法，例如做兼職去增加本金。

你這個年齡，是財富增值的黃金時期，要好好把握，盡你一切的力量去儲蓄、投資、學投資知識。

你可以投資「平穩增值股」+「潛力股」，如果你能承受風險，就投資潛力股，安碩恒生科技（3067），有長線投資價值。

這基金追蹤恆生科技指數之表現，而恆生科技指數，都是一些有質素的潛力股，例如阿里（9988）、騰訊（0700）、小米（1810）、美團（3690）等的新經濟類公司，長遠有潛力。所以有長線持有價值。由於基金有30隻股票，比起單一股票，風險能減低。

不過，現價都唔平，大約在合理區頂至略貴，因此，這刻不能大注投資。最好的策略，就是月供，或自行分注小注慢慢收貨（例如每月買一次、或2個月買一次），總之慢慢入，不能用盡現金，原理如同不斷儲貨，這樣就能平均買入價，減少風險。然後就長線持有。

到你本金再增加，就應該加入其他類別的股票，慢慢豐富及平衡翻個組合。

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Q21291：

老師，我想問2138，331長線可以考慮嗎？現價合理嗎？

另外，我想請教你合理價位怎樣 計算

龔成老師：

香港醫思醫療集團（2138）主要以ＤＲ　ＲＥＢＯＲＮ品牌提供醫學美容服務。企業都有質素的。

（１）醫療服務：包括整形外科手術、微整形療程及由集團醫生操作的能量儀器療程及一般診症服務，以及牙科（ＯＮＥ　ＤＥＮＴＡＬ及ＯＮＥ　ＤＥＮＴＡＬ　ＰＬＵＳ品牌）、中醫及眼科服務。

（２）準醫療服務：包括由已接受培訓的治療師操作的能量儀器療程，該等治療師已完成集團醫生主導的內部
強制性培訓。

（３）傳統美容服務：包括面部護理、按摩以及其他無創療程。

（４）護膚及美容產品：主要為集團的自家品牌寶特曼娜及瑞研雅。

業務發展不差，長遠有增長力，不過業務中短期會有少少波動。現價合理區頂。

豐盛服務集團（0331）主要係於香港、中國內地及澳門，從事機電工程服務、建築材料買賣、環保產品貿易及提供相關工程諮詢，亦於香港從事清潔及廢物處置管理服務、回收及環保處置服務以及洗衣服務。

過往生意都有穩定的增長，而盈利都是，但企業的規模較細，因此風險較大，同時規模效益不高。但以佢現時的估值計算，價格是在合理區。

你可以投資這股，分注買入就得，長線持有，但就不建議投資得太多，始終這企業有點風險。

要計企業的價值，過程比較複雜，好難三言兩語就講到，就算在我的股票班，都要講5小時，裡面會講3種估值方法，有難有易，但同學都用到的。

簡單來說，你要考慮企業的生意、盈利、現金流、資產、負債等財務數據，同時要比較行業，考慮這企業的經營情況，之後的環境又會如何。這都是計算的基礎。

例如，我地會考慮佢有多少生意，有多少盈利、現金流，有多少資產，從而計算該業務值多少錢，同時會推算將來的盈利情況，去推算這企業長遠的價值。

如果要深入計算，基本上要好仔細的研究企業，要分析好多財務數據用比率，先至有較完整的答案。

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Q21292：

你好呀成哥，我有啲嘢想同你分享

我今年22歲，上年9月正式跳出舒適圈，加入左保險行業，但都依家個成績未如理想，反而令到生活更難。雖然我係學到好多嘢同心態，但一直都得唔到理想嘅成績，仲要賣晒之前嘅股票。唉～你覺得我係咪要離開呢個行業？

做左半年，拿到嘅係一份態度同將我由機械人變成正常人，我係中意呢份工作，為我嘅生命改變左好多，不過都係錢到掙扎。

龔成老師：

我地所有野，都是從長遠角度分析，如果你用半年時間，可以令你大幅提高心態，其實是值得的。

另外，所有決定都會有風險，我地都唔知跳出去好定唔好，但我一般都會建議你試，因為從長遠角度，這動作將會對整個人生較好的。

當然，有可能會更加不利，正如你現時面對的情況，但我認為，你唔需要後悔跳出來，因為唔試過，永遠唔知，同時這個跳出的動作，可能對你一生影響好大。

現時，我會建議你試多3-6個月，如果真的唔得，先轉，你可以試下用不同的角度去開發收入，這刻的情況不是核心，長遠才是最重要。

你要抱一個「盡100%」努力的心態，去試多幾個月，用不同的思維，同時更加大膽，做平時不會做的事，要更加不顧不切去找生意，唔好比自己有後路。加油！

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Q21293：

老師，你有冇打算講吓國外嘅投資工具？我注意到你而家都係集中係香港嘅唔同工具

龔成老師：

如果外國投資工具，你可以考慮外國樓，以及外國的ETF。

外國樓最要是你熟識當地的情況，城市發展，租務市場，以及法規等因素，同時，要選擇一些大城市，配置成熟，有發展力的。

至於ETF，可以考慮一些追蹤美股的ETF，例如VOO，就是追蹤普標500指數的，至於QQQ，就是追蹤納指的。對於想分散風險，建立環球配置，但又無個別心水股，投資這些最適合的（VOO會較穩健，而QQQ風險略高）。

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Q21294：

我有個問題想請教，希望老師可以解答到。

我想問為何819和1772，兩只都係做電動車電池，但係它們PE值可以差咁遠，如果想買，應該買邊只好？

龔成老師︰

天能動力（0819）有質素的，同時業務仍在增長中，不過，增長力由過往的高增長，轉為平穩增長。

佢主要係中國從事研發、生產和銷售新能源鋰動力電池、特殊用途鉛動力電池、電動自行車鉛動力電池；廢舊電池回收處理；以及智慧能源解決方案業務。

佢業務都正面的，但盈利就比較波動，因為幾年前曾出現過虧損，這是扣分的地方。近幾年已無這問題，見佢生意同盈利都有理想增長。

市場一直對佢經營模式，評價都係唔算好高。而且市場預期佢增長唔會有以往咁快，所以給予市盈率唔會太高。

留意這股業務始終有潛在波動，股價上落會較大。現價合理區頂，但不能大注。

贛鋒鋰業（1772）是潛力股，但估值較難，分析時的確資料較少。由於上市年份少，我地較難有長期數據分析。

佢為鋰化合物、金屬鋰及鋰電池等鋰資源生產商，業務涵蓋上游鋰資源提取、鋰化合物深加工、金屬鋰生產、鋰電池生產及鋰二次利用及回收。集團提供涵蓋五個主要類別逾40種鋰化合物及金屬鋰產品。

其實佢的產品應用都廣泛，包括電池相關產品、化學品、藥品及新材料等，而客戶主要包括電池材料公司、電池製造商、化學品製造商、製藥公司及電子器件製造商。產品主要於中國、韓國、日本及新加坡等十多個國家出售。

我相信佢長遠有潛力，有長線投資價值，問題只是平貴度的問題。

市場預期贛鋒鋰業（1772）相對天能動力（0819），增長潛力較高。因此，係市盈率估值上，都會相對較高。

但由於1772上市唔算耐，故市場給予的估值，會有較多比重來自將來的願景。若果發展不似預期，可能會有較明顯的回調。

現價算係略貴，小小注好了，之後等佢回落先正式入貨，始終行業有一定的變化。

天能動力（0819）的波動性會較低，而且現時值博率都會較贛鋒鋰業（1772）高少少。

但若以發展潛力去計，贛鋒鋰業（1772）就會較高。當然同時間，不確定性贛鋒鋰業(1772)都會較大，你要明白這風險。

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Q21295：

你好，本人32歲，月入5萬，想每月拎10000月供股票，目標係平穩增值。請問以下組合如何？

盈富2000,中電2000,港鐵2000,煤氣2000,領展2000
有諗過港鐵轉做安碩恒生科技

龔成老師︰

若你目標係「平穏增長」，你所選擇的5隻股票，都係合適的。

這些股票，增長力唔會話好高，但勝在波動性無咁大，而且有平穏增值能力。

至於安碩恒生科技（3067），有長線投資價值。港鐵(0066)都有唔錯增長潛力，對就無3067高。

這基金追蹤恆生科技指數之表現，而恆生科技指數，都是一些有質素的潛力股，例如阿里（9988）、騰訊（0700）、小米（1810）、美團（3690）等的新經濟類公司，長遠有潛力。

這ETF組合中的股票，有較強增長潛力。但同時間，波動性都會較大。對於追求「平穏增長」的你，就未必太適合。

當然，若你想加強少少個組合架增長力，係可以加入安碩恒生科技（3067），因為你32歲，其實財富仍有增長力的，但佔比唔好太多，約2,3成。同時你要明白佢波動性較高，會令你個組合風險相對增加。

現時大市只在合理區，每月資金唔好盡用。最好留有部份，等大跌市出現時，可以用來掃貨。

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Q21296：

你好老師！我同我老公一直都冇乜點儲錢， 直到睇到您既專頁，同埋依家有左個小朋友，真係想改變、可以比一啲好嘅生活小朋友及自己。

我本身從事美容行業，老公就冇固定工作既，兩公婆收入扣除開支，大約每月可以儲到$10000。

對投資黎講係新手，唔知點樣做？ 希望老師可以比啲建議

1. 結婚時買左一堆飾金，大約8-10両（當時$13xxx/両），依家想賣左佢套現資金去投資股票，好唔好呢？

2. 之前買落一份基金，大約今年8月就可以拎返，暫時價值15萬左右，應該點樣做好呢？

感謝

龔成老師︰

1) 黃金沒有現金流，持有無法創造出經濟價值，其主要作用是對沖黑天鵝事件。

你可以投資黃金，但不用佔財富比例太多(<3%)，而且持有的應該為實金。但由於這些飾金係結婚時用品，若佢對你地有金錢以外的意義，你係可以另作考量。

進行人生財富累積時，我地會運用「先增值，後現金流」方法。年輕人應著重於增值類資產，而較年長的，就應著重保守類別。因年輕人財富系統未成形，同時負擔較少，可以承受較高風險，所以應以增長為先。

例如初期投資較有潛力股票，令財富增值較快，到一定金額後，可轉較平穩增值的股票。最後有相當財富時，才換成收息股去為自已創造穏定現金流。

策略上，你地可以投資「平穏增長股」和「潛力股」。你每月用5成儲蓄，即$5000做月供。其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。

但你現時投資知識不高，可先較集中在平穩增長類股。至於潛力股，只宜小小注(約3成左右)，最好是你提高投資知識，等你有一定知識，先慢慢增加翻潛力股比例。

餘下現金就是等大跌市時出手，如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。

另外，你先生收入較不穏定。我建議你在投資前，先儲起半年基本生活開支的應急錢，才開始增值計劃，咁會較為穏當。

2) 贖回基金後的15萬，都可以投資在上述優質股。

當然，可以睇翻你持有的基金，本身有無質素，如果有質素，有機會值得持有，當然要睇佢的條款。

你可以衡量基金的投資策略，所投資的資產類別，投資策略，風險程度，市場，以及過往的表現（可以睇佢過往5-10年，如果回報比主要投資市場高，有機會值得繼續進行）。

現時大市只係合理水平，你可以先用7,8萬，以分注形式入貨。餘下資金，就等大跌市出現，才加大力度掃貨。

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Q21297：

Hi 龔sir
想問下你美股Coupang Inc

係潛力股嗎
佢係韓版亞馬遜2010成立

2019年銷售額超過59億美元，到2020年翻了一倍，達到120億美元。

此股值得投資嗎？

龔成老師：

Coupang Inc（CPNG）我都無深入研究。

佢是一家電子商務公司。公司銷售服裝、電子、鞋類、食品、傢俱、營養補充劑等產品，發展都幾快。

睇翻資料，佢係一個韓國設立的電子商務公司，佢公司的「火箭送貨網絡」提供超過數百萬件貨物的當日或次日送達服務，同埋佢公司聲稱99.6%的訂單可以在24小時內送達。

財務數據其實改善中，收入增長理想，同時虧損收窄中，相信處於投資期。但這股我無深入研究，因此唔知平貴，相信是潛力類股，當然，同時有風險，如投資要控制注碼。

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Q21298：

老師，909，1177，1448的合理區是多少？
謝謝

龔成老師：

明源雲（0909）有潛力。

佢主要係中國房地產開發商及房地產鏈參與者，提供企業級ERP解決方案及SaaS產品。

睇翻佢之前的資料，佢係中國房地產開發商的第一大軟件解決方案供應商，市佔率有約2成。係呢個市場裡面，按收入計，亦為ERP解決方案及SaaS產品的最大提供商。

其實，佢的角色可以話中國房地產行業的數字化轉型，為房地產開發商及其他參與者，開發了一套行業垂直的ERP解決方案及SaaS產品，以助其管理廣泛的業務運營。

包括銷售及營銷、採購、成本管理、項目管理、預算以及房地產資產管理，佢的SaaS產品包括雲客、雲鏈、雲採購及雲空間。

業務雖然有增長力，但股價都唔平，如果初步分析，處貴水平，值博率未算強，始終市場現時對這類股有好大期望。只可以話，如投資，小注可以，長線可以。

中生製藥（1177）是潛力股，人口老化令佢長遠有唔錯的增長，無論是政府投入的行業資源，又或是人民生活質素令可控制資金上升，都令人們更在醫療方面投入更多。

佢已建立一套完整的商業系統，有多個已賺錢的藥品類別，同時毛利高，可以不斷將錢投資在新藥裡，這模式運作很好。

但這類藥物企業，難免有一點風險，因此要久不久檢視，中短問題不用理會，但如果有一些核心性的問題，就要再全面分析。

就這刻來說，這股可以一直持有，因為商業模式理想，高回報，不斷再投資令股東利益快速增長。加上睇翻佢的業績，保持增長，這令企業價值有實際的上升，令股價得以支持。

現價合理區頂至略貴，有貨可持有，分注或月供可以，這股可以長線持有的。

福壽園（1448）有質素有發展力。

佢係中國最大的殯儀企業，有一定的規模，而針對的是高端市場，服務有一定的質素，擁品牌及知名度，有相當的賺錢能力，財務穩健負債少，因此企業本質不錯。
由於行業處增長的市場，而新競爭者要入行不易，因此對原有企業有利，故福壽園是優質的企業。

佢憑著本身的優勢，能取得比同業更好的回報，而福壽園管理層表明會持續擴展，策略上會透過併購同業及買墓園去擴充。

由於福壽園的模式成功，因此只要投入資金去發展，複製過往的成功，已經能取得理想的再投資回報率，長期來說此股有一定的增長潛力。

不過，由於此股業務好獨特，因此業務情況在年報上或資料上，未必能完全反映，雖然數據及資料上都顯示此股有質素，但往往要時間證實。

至於企當估值方面，市場對此股的評價亦不低，企業經常處略貴水平，$7是合理區頂，不能太過進取，以分注小注投資是一個策略。

管理層的野心很大，投資後不要升少少就賣，要耐心持有，等長期更大的收成。

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Q21299：

龔sir,外邊有消息話最近要留意歐洲烏克蘭，可能會跟俄羅斯打起來

如果美國加入就可能會變成世界大戰
你点睇？

龔成老師：

這類政治及打仗因素，其實唔易分析的，因為變數太多，同時你永遠唔知佢地底牌，正如之前北韓同美國，關係有一段時期好差，講到成日打，但最後都無打，所以，好多時只是一些表面因素，背後仍有好複雜的。

我始終相信，唔打的可能性較大，當然，永遠唔會知事件點發展。而發展到世界大戰，可能性就較低。

當然，我地在投資角度，永遠都要留有一定現金作備用，預防一些黑天鵝事件，同時，都要持有一些黃金，同樣都是對沖相關因素。

我地不是預期事件點根發生，而是任何時候都做好配置。

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Q21300：

老師，剛看財經新聞，提及小米本年至今共回購在唔少股票，企業為何會作出回購行動的？

這行動對投資者來說有甚麼意味？在評估企業時，如何評價回購這動作？謝謝老師

龔成老師：

企業回購的意思，就是企業買翻自己公司的股票，而在很多情況，企業之後都會註銷相關股票，因此，這動作會令企業的總股數減少左。

當一個企業，總股數減少，代表著每一股的價值得以提高，企業回購，就能這樣為股東提高價值。

同時在短期，股價會回為回購動作，市場會有一定的買盤，這就會對股價有支持的作用。

不過，在我地投資者的層面，在一般的情況，會集中分析企業的「業務基本面」「長遠發展」，這類回購因素，只是一些加分位。

另外，如果一間企業，如果回購股票的%不算多，對企業每股價值影響不算大。

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若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。

另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。

由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

【龔成問答信箱】（Q21201-Q21220）

Q21201：

你好龔Sir , 上完你堂就計一計吉利(175)既估值，麻煩睇下我做成點呀

因汽車界近來有著革命性的改變, 所以只用近5年的數據
主要競爭公司 2016-2020年PE raio

(因比亞迪完全是一間電動車公司而且市盈率太極端所以不用來比較)

以下數據按大小排

吉利(175)8.551 12.58 13.87 14.41 26.97
長城(2333)6.676 7.178 8.777 8.812 11.11
廣汽(2238) 4.22 6.802 8.584 9.454 10.19
北京汽車(1958) 6.236 7.766 8.495 9.402 12.14
(因2018年一次性PE大升,其後回復正常, 所以不用2018年改用2015年)

用你課堂教的調整，再綜合分析，推算行業平均市盈率 : 8.5815 - 10.5195

吉利(175)市值大, 業務規模比其他同業大, 值得調整，大約調整50%。經調整後吉利合理市盈率 : 12.87 - 15.78

吉利5年平均每股盈利 : (0.64 + 1.4 + 1.58 + 1 + 0.61)/5 = 1.046

大行預期2021年每股盈利為 : 0.94

因吉利積極發展電動車品牌及推出新車, 但同樣銷量亦受疫情及芯片短缺帶來一點拖累

所以先假設每股代表盈利是5年的平均數1.046
所以吉利的合理估值為 : 13.46 - 16.51

請問咁計同你計出黎既差得遠嗎? 你計出黎又係幾多呢? 謝謝

龔成老師︰

首先，北京汽車(1958)2018年市盈率大升，並唔係一些會計因素，純粹係當年不少汽車股被炒起。

因為價格大升，所以市盈率就被大幅抽高。將來都有機會出現這種情況，故你都應把這年，計算在內。

吉利(0175)本身的質素不差，擁有一定的銷售網絡及品牌，不錯的市場策略及定位。

佢早前杭州灣新工廠正式發布純電動新品牌新車「極氪（ＺＥＥＫＲ）００１」，宣布吉利進軍高端電動車。

這些因素，都值得給予吉利較高評價。加上佢近年加大新能車部份發展，預期會令增長力增加，故市盈率可以比以往，再調升少少，大約17-22倍。

合理估計，你可再上調多D，會較為合理。

其實，你已掌握了估值的方向，你最重要在計算後，明白這計算背後的基礎，當中是考慮了那些環境情況。

有時我在估值時，會同時計幾個情境，例如好景時的EPS會怎樣，如果差的情況估值又會怎樣，去得到更立體的答案。

另外，你要多做練習，為不同企業進行估值，這樣才會更掌握當中的技巧。

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Q21202：

龔老師您好，想問下中國鐵建，長遠和短期投資可以嗎，現時pe2-3，點解佢賺到錢，又有股息，但係格價咁低？

龔成老師：

中國鐵建（1186）業務以鐵路及交通相關工程為主，包括高原鐵路、高速鐵路、高速公路、橋樑、隧道和城市軌道交通工程設計及建設。

業務地區包括中國，以及中國以外地區，工程承包業務是這企業的核心業務，例如基礎設施建設，鐵路、公路等。

這企業的發展不過不失，但增長力及賺錢能力都比過往有所減少，從一些財務數據，例如資產回報率、股本回報率、EBITDA利潤率等，都見到這企業的長期財務數據有轉弱情況，反映企業現時每個項目的賺錢能力，不及過往年代，企業質素因而下跌，而市場估值都會因此而減少。

這股的整體質素算是中等，發展力比過往有所減弱，這類股不是不可投資，但就不值得投資太多資金。

至於市盈率較低，並不一定代表吸引的。

第一，每一間企業，每一個行業，都會有其合理的市盈率，雖然數字愈低一般代表愈便宜，但在實質操作時，先要了解每個行業及企業自身的情況。

第二，當一個行業、一間企業的發展前景不及過往年代，賺錢能力減弱，市場就有可能將其合理市盈率的估值調低，投資者要小心解讀數字背後的意思。

第三，近年一帶一路的發展力，並不及之前所預期，部分國家的工程都減少了，這企業的長遠生意都會因此受影響，同時每項工程的賺錢能力都有可能因此而受壓。

第四，當投資者分析企業時，要了解生意的持續性，例如一些從事零售行業、飲食行業，只要大環境無太大變化，生意往往會持續。但若然企業從事工程，投資者就要了解生意持續性的因素，若果一個國家該類建議最大規模發展的時期已過，企業生意可持續發展能力就會轉弱。

在中國鐵路最大規模建設時期已過，以及一帶一路國家對中國興建鐵路的需求，未必及預期的情況下，這企業自然受影響。

若投資者見到這企業長期的市盈率，經常都處於很低的水平，反映市場認為這企業面對上述因素，只是值這個市盈率，因此，並不代表特別便宜（情況與內銀股一樣，長期低市盈率背後是有原因的）。

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Q21203：

你好，想問下你有冇長線投資邊隻美股或者ETF？知道你長線投資1211，覺得你好有毅力，

想問下如果我長線投資arkk / arkf好吾好呢？另外你還睇好邊隻港股可以長期持有呢？thanks

龔成老師︰

其實你只要明白，真正最好架財富增值方法，就係長線持有優質股這個道理，你都可以做得到。

美股和ETF，我自已無投資，我都係自行選股，好似比亞迪(1211)、小米(1810)等。

美股我自已無特別研究，所以這些股票比唔倒太多具體建議比你。

但初步睇佢地都有質素和潛力，但你預佢地波動性會較大，緊記投資持要控制注碼。

而港股方面，都有不少優質股，值得長線持有。若你係年青至中年人士，以下股票都適合。

平穏增長股︰盈富(2800)、金沙（1928）、恆基（0012）、平安(2318)、中銀（2388）、港鐵（0066）、煤氣(0003)、長建(1038)、領展(0823)

潛力股︰安碩恒生科技(3067)、阿里（9988）、騰訊（0700）、港交所（0388）、舜宇光學（2382）、小米（1810）、中生製藥（1177）、福壽園(1448)、ＧＸ中國電車基金（2845）。

但你要留意翻，部份潛力股已有輕微過熱情況。只有安碩恒生科技(3067)、ＧＸ中國電車基金（2845）、 阿里（9988）、中生製藥（1177）、福壽園(1448)勉強算在合理區頂部，可分注入貨，其餘要等等。

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Q21204：

龔sir，你好👋🏻本人30歲，是全職媽咪，現持有以下組合嘅股票：

1. 01093石藥 （平均價$9.56）持有12800股

2. 2342京信通信 （平均價$2.612），持有16000股，現價跌到兩蚊，請問應唔應該再購入？

3. 941中移動（平均價:44.85 ） ，持有1500股

4. 939建行（平均價$6.41 ）持有4253股

請問這些股票是否都是有質素？除了建行外，其他另外三隻都打算長渣，是
否可行？謝謝你抽空解答

龔成老師︰

你以上持股，都係有質素，全部都係可以長線持有。

但選股組合上，京信通信(2342)質素未算好高，唔建議再加注。

現時你除左石藥(1093)外，其餘幾隻增長力都唔高。若果你個人投資取態係較保守，咁都可以。否則，你就你加入多少少有增長力股票，去提升財富增長速度。

另外，有一個較大問題，係你好偏重左係石藥(1093)身上，佔組合比重很高。任何股票、任何行業，我們都不應太過集中，因為一個行業就算更有優勢，也有機會面對行業週期及突發風險，太集中會對你整個財富組合不利。

因此，你要建立一個平衡的投資組合，當中有不同的類別、不同的行業，這是最好的平衡風險方法。相同行業不可佔組合多於3成，而單一企業不要高過15%。

長期你需要建立一個更平衡架組合，唔好太集中係幾隻股票。

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Q21205：

你好，龔sir 小妹今年28歲，月儲一萬左右，想係30歲前有100-130萬，有可能嗎？現時持股如下
(坐艇中）！！！

匯豐2000股@70元
騰訊100股@662元
美團300股@330元

小米400股@32.7元
安碩恒生科技600股@20.58元
21世紀教育33000股@1.38元
易鑫集團500股(新股上市抽中的）

另外有大約價值6萬港幣的美股(哈，終於系正數😅唔洗負數負到懷疑人生）和30萬左右現金！

龔sir,請問有機會達成目標嗎？有無邊d股票應增加或減持？希望你比小小意見我，多謝解答。

btw報左你股票班，因為你太神秘關係，好想揭開你的面紗！

龔成老師︰

其實你唔好太著重係股價上，帳面賺定蝕，從來都不是持有一隻股票與否的因素。

關鍵位是企業質素、前景，不要被買入價影響。買入價只是一個心理因素，如果企業核心因素未被影響，我地係唔需要理會。

假設回報10%計(連股息再投資)，你每月投資$10000 + 現有資產約值65萬，2年內增值至100萬，計算上係可以。

但由於2年唔係一個長的時間，就算優質股也有機會出現波動，影響到你最終回報，你要明白有這個風險。

先講你現有持股，都有質素。

但匯控(0005)只係收息股，唔會有太高增長力，唔適合你。

易鑫集團（2858）、21世紀教育(1598)質素中等，而美團(3690)有質素，但不確定性較高，都不宜持有太多。

你現時28歲，較適合用"平穏增長股" + "潛力股"的組合。每月用5成儲蓄，去做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。

現時大市只係合理水平，現金和股票最好各佔一半。餘下30萬和每月儲蓄，就等大跌市出現，才加大力度掃貨。

股票班見!

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Q21206：

Hello!請問龔sir你覺得比亞迪電子285 現價可以入嗎？其實我都有啲睇好佢，但知道佢，依家呢個價唔平，要落返去20-30蚊都幾難下！謝謝

同埋阿sir 我想問你依家手上有咩股票同平均咩價位入？

龔成老師︰

比亞迪電子（0285）質素不差的，有潛力。睇佢過往發展都正面，有技術，而前景都唔錯。

考慮到近期的增長，$40左右算係佢合理區頂部，現價略貴。要等回翻才好分注，或者可用月供去儲貨。

至於我的持貨，講其中幾隻啦，比亞迪（1211）、小米（1810）、中生（1177）。

現時比亞迪較貴，唔好考慮住，而小米同中生，算是合理區頂至略貴。相信這3隻股，都會好長線持有。

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Q21207：

龔sir,你好！本人45歲，已婚有2個子女讀中學，夫妻有穩定工作及收入共6萬元。

我上年12月在FB follow 你，除了睇完百萬富翁系列書籍，也買齊你的聖經及50系列的書，
真是獲益良多。

今年1月開始月供1萬股票，包括2800＄3000, 1810＄1500, 9988＄1500, 66＄1500, 823＄1500
及1928＄1000。

現手持有股票：
1手2382＄175入, 1手9988＄222入, 6手3067＄17.15入, 1手981＄24.5入, 1手2018＄43入

1）有10萬資金想在跌市時再買入上述持有的股票，還是買入月供的股票，哪個會比較好？

2）以上股票分布會否太散太多？有否集中某類型？

3）2018及981仍可持有，還是賣出轉換1928或其他會比較好？

懇請龔sir指教分析，謝謝。

龔成老師︰

先多謝你支持，你可以先睇"80後百萬富翁"、"財務自由行"和"股票勝經"，由淺入深，咁會較好。

1) 其實2者都可以，除了中芯(0981)較一般，唔建議加注之外。

同時間，你入市架時候，唔好太偏重新經濟股，都要加入部份舊經濟股，令組合更平衡。

2) 不算太散，但有少少偏重天係新經濟類別，會令組合波動性偏高。

3) 瑞聲科技（2018）不差的，本身有一定的規模與技術，長遠發展正面，不過，佢增長力不是好強，只能視為平穩增長類別，你可以長線持有。

中芯國際（0981）業務有增長力，但未必能稱為好優質的股。

睇翻佢過往的業務情況，雖然仍每年的生意都有增長，但盈利就有波動，反映雖然大環境的市場在增長中，但佢的成本與售價，就未必在佢掌握的範圍，最後造成盈利波動的結果。

雖然這股都有前景，但以佢面對的情況，但好難將佢定義為最優質的股票。加上之前熱炒過，股價大上大落，投資要注意風險。現貨1手可持有，但唔建議你再加注了。

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Q21208：

龔成老師你好，我今年32歲，其實我已經接觸股票超過十年，在最近開始留意你的fb才發現原來我一直都買錯哂/亂咁買，有一種一言驚醒夢中人的感覺

我已經買了股票勝經，希望重新開始真正學習如何買股票，非常感謝你無私的分享

我現時持有以下股票：

267 - 1000股 @15.48
388 - 100股 @297
745 - 12500股 @2
1733 - 60000股 @0.5

1776 - 1000股 @24.65
1816 - 5000股 @3.71
2382 - 100股 @176
6886 - 200股 @24.8

我知道大部分蟹貨應該賣出，其實我深知積存蟹貨的原因是我買股票後就好少留意股價，到想起來時先發現原來跌咗好多

加上我不知道應該幾時賣出才好，感覺過去十年的時間及金錢都浪費了。

看了老師你的分享後，我才知道月供股票，覺得頗適合我這種很少留意股價，但又想獲得合理投資回報的人，希望老師有時間的話可以對我的投資組合給予寶貴意見。

萬分感激龔成老師，謝謝!

龔成老師︰

你想先更正你一個投資想法，蟹貨與否，唔係一個重點。我地投資最重要不是睇「賺蝕」，不是睇「買入價」，而是睇質素。質素不好，增長力弱，就有可能賣出，賺緊定蝕緊，都要賣。

我地投資增值會運用「先增值，後現金流」作方法，初期投資較有潛力的股票，令財富較快增值，當增值到一定金額後，可開始將財富分配至平穩增值型股票，然後到已累積了相當財富後，才漸漸轉成收息型股票，為自已創造穏定現金流。

你今年32歲，建議你先集中做好增值部份。現有持股中，舜宇光學(2382)和港交所(0388)係合適的。

中國國家文化產業(0745)見佢過往有20合一，而且多年出現虧損，好大機會係財技股，建議你盡快沽出。

易大宗(1733)，如果有睇佢的企業年報，就會見到核數師，多年來都有「保留意見」或「不表示意見」，這已經賬目「有古怪」。這類股基本上無投資價值，賣出較好。

中信股份（0267）、廣發証券（1776）、中廣核電力(1816)、ＨＴＳＣ華泰證券（6886）質素一般，唔建議你持有太多。

至於月供適合較初學者原因，唔係因為唔洗成日睇住個價。而係佢可以透過拉平均左個買入成本，令你減少買貴貨架風險，從而長線得到較佳回報。

月供策略上，現在你每月用5成儲蓄，去做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。

至於餘下的現金，就等機會，當大市出現一定程度的下跌，就可以動用現金去投資，在平宜價加大力度掃貨，然後長線投資。

而何時賣出，基本上企業質素一直無變差，你係唔洗賣。除非個市去到好狂熱，如果你現階段無信心判斷大市平貴，你可以用"升一倍、沽一半"架策略。

先收回成本，餘下一半讓佢自行慢慢增值，咁就可以。

書本上，我建議你先睇埋我寫架"80後百萬富翁"、"財務自由行"，咁會較理想。

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Q21209：

我爸爸岩岩過身
原本供緊層樓諗住比佢養老
我租左新樓 $12500
但依家舊樓就空左市值300萬左右
我諗緊賣唔賣好
層樓倍升左幾倍
岩岩我公司燉我冬菇
減左20%人工

股票我仲有
比亞迪
盈富
領展
小米
3033
全部小量
想睇下你會點睇

龔成老師︰

每個人都有自住需要，除非間屋已經明顯無乜增值潛力，咁你才考慮沽出。

否則，你可以考慮自已住，可利節省新樓租金，用來投資增值。又或者，放租比人，自己另租地方。大前題係，如果物業依然係有質素，就應留住這個物業。

你現時持有的股票，都係有增長力和質素，適合年青至中年人士。這些股票，你長線持有就可以。

若你將來會再投資恆生科技股ETF，建議你用安碩恒生科技(3067)。

相對南方恒生科技(3033)，佢每年收費和追蹤誤差都較低。但由於幾隻恒生科技ETF都係初上市，追蹤誤差只能作參考。實際誤差未必一樣，你要知道這個風險。

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Q21210：

龔sir,你好，又要你幫手解答問題了，想問萬國數據值得持有嗎？我知道都有新意網，2隻長遠黎講邊個好？

新意網又持續上升，萬國數據就蝕錢，但又因為覺得中國發展潛力大

另外亦知道美股亦有呢隻股，那麼大家有什麼分別?見佢低過招股價 想入手，那麼我買美股定港股?唔清楚呢d範疇，謝謝。

龔成老師︰

我地持有邊一隻，唔好太著眼係中短期股價走勢，要用翻佢長線質素去做考量。

新意網集團（1686）主要提供數據中心、設施管理、網上應用及增值服務，系統之安裝及保養服務。

行業長遠發展正面，佢已經做到全港最大，加上行業的需求不斷增長，對佢長遠都有正面影響。佢過往生意與盈利保持增長，財務數據正面。

這股有投資價值，不過現價就唔算平，大約在合理區頂。如投資，小注分注都可。

萬國數據（9698）有質素的。

佢的業務為開發及營運數據中心，根據佢公司提供的資料，佢係全中國最大的運營商網絡中立數據中心服務提供商，市場份額約2成。

現時主要通過GDS上海、GDS北京及其子公司進行該等業務。GDS北京及GDS上海各自持有經營業務所需的互聯網 數據中心牌照。

佢提供託管和管理服務，包括創新和獨特的託管雲價值主張，機房面積為266,260平方米，有一定的規模。

見佢生意有一定的增長，行業前景正面，只是現價唔算平，投資價值都有，但就唔建議太大注。跌翻10%較合理。

2者都有長線投資價值，規模上，萬國數據（9698)會佔優。但此刻值博率，會係新意網集團（1686）較高。

至於，買港股定美股，其實分別唔大。

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Q21211：

龔SIR，我想講你知，我上過你股票班，跟咗你兩年之後，認同你套方法係得！

我今年28歲，成功說服家人賣了住了20年的兩房自住物業，目的一部分資金幫老人家做收息作生活費，還了另一物業的樓貸(因自住物業作抵押)

剩下部分讓我倆兄弟(弟弟22歲)投資增長股，目標是5~10年再運用借貸買兩個物業，一個值300多萬的細價樓，一個過千萬的三房物業。

目標投入潛力股的資金約340萬港元，目標組合:舊經濟股1177, 3319, 1830, 新經濟股 2382, 0636, 2845, 9988

340萬本金的組合，若選擇投資以上的股票，應選幾多隻好呢?建議比例如何?我會留意股價睇值博率

龔成老師︰

你所講的組合，都適合用來做財富增值。

但這個組合中有主要係潛力股，佢地雖然有增長潛力，但同時波動風險都唔細，唔建議全部資金盡用在這些股票身上。

我建議你加入一些平穏增長股，同你上述架潛力股，比例上各佔一半，咁會令到個組合更平衡。

大市現處於合理水平，那340萬資金，你可以先用一半，以"分注"形式慢慢入貨。餘下一半就等大跌市機會出現，才大力度掃貨。

由於你現處於"沽空樓市"狀態，股票增長和樓市增幅未必同步。所以，假若股票升幅跑輸樓市，反而會令你日後買樓成本上升。

你可以在投資組合中，加入多少少房產類股票，去盡量平衡翻這個風險。

至於老人家收息部份，就唔好用以上股票，應以一些優質收息股為主。策略上，都係先用一半資金，分注入市，餘下就等機會。

目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）或收息基金(3110)都可以。

如果你能承受到風險，有些更有超過8%、10%的高息股，但股價就略有風險，要自己衡量，佐丹奴國際（0709）、中石化（0386）、互太紡織（1382）等（記住，股價略波動，只能小注）。

(你可睇下我本《50穩健收息股》當中仲有好多)

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Q21212：

老師我想請教，其實我等緊2020居屋結果，搞珠號碼好後，本身以為冇機，但又收到信補料，之後仲收到二次急件要我補料，好似比咗個希望我。

現在有現金100 万，覺得而家係買樓時機，唔買冇機會，目標500万樓下，做9 成，其實冇咩實力。

聽講居屋5、6 月𢵧樓，如果到嗰時先知自己原來冇机先再睇返私樓巿場，會唔會太遲，我已經41，買舊樓驚做唔到長年期，500 樓下變得冇乜選擇，好心急，求意見

龔成老師：

你可以等埋居屋果邊先，我相信私樓未必會一下子上得太快，估計1年內上落都唔會太過多。

如果居屋果邊唔成功，到時就睇私樓（當然，現時你久不久睇下私樓先，都無壞的）。

要留意，你的「供款能力」是最重要的考慮因素，唔好太過勉強，如果這方面不足，就寧願調低目標樓價金額。

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Q21213：

你好龔老師 關於上次你既解答 我風險過高，除左買3067，如何可以提升組合平衡性？ 現持有小米及雅迪，但不是月供

小米有1800股，雅迪4000股； 是否建議買短期股？想每個月都增加$4000以上收入，有可能嗎？

龔成老師：

恆生科指（3067）是一個組合，會比單一股票的風險度較低，當然，由於佢持股都是潛力類股票，因此本身都有一定的波動性，你要留意。

小米（1810）絕對有質素，可長線。

至於雅迪控股（1585），都有潛力，不過要留意股價升左好多。

佢主要係中國以「雅迪」品牌從事電動兩輪車（包括電動踏板車及電動自行車）的開發及銷售，亦銷售電動兩輪車用的電池、充電器及其他零部件（包括電機、車架等）。

睇翻過往財務數據，唔差的，生意的確有增長力，潛力度有。不過現價唔算平，因此唔建議持有太多。

另外，不建議你短炒，全部都要長線投資，不要著重每月賺多少，要睇長線。

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Q21214：

龔成老師本人30中，有一自住物業育有一子，供樓等家庭開支全一力負擔，每月可尚餘2-3千元。。。

而儲蓄則由老婆負責，現有100手a50，2手電能，2手中國建築，3-4萬現金。應該如何重新分配令財富有長遠的增長保障退休後的生活？

而5-6年後除去支出本人每月可有8-10k的餘額，50％作月供股票50％用作儲蓄流動資金合適嗎？而40歲才由零開始理財會否太遲？

本人明白財富增值非一朝一夕的事，但人總有貪婪的一面，會引發一些錯誤的想法，所以唔知醜咁希望龔成老師指教一下以滅絕那錯誤的想法！

另外想問問老師的投資初階班學費是多少

龔成老師，我媽媽遲下會退休，強積金大約有50萬左右，我應該以咩比例分配係收息股同平穩增長股，而到左退休年齡可以投資少少係潛力股嗎？

龔成老師：

你現時現金其實不足，以一個家庭來說，加上要供樓，如果只有$4萬現金並不足夠，最好去到$7萬-$10萬作備用現金，餘下的才投資，這會較好。

另外，A50中國可長線的，但要留意，雖然這是組合，但都不能過度集中，宜同時投資其他股，如果不懂選股，就考慮其他ETF。至於電能（0006）及中國建築（3311），質素是有的，但增長力不強，收息為主，以3X歲來說，算是較保守，因此，日後可增持一些有基本增長力的股票。

至於你自己要5-6年後除去支出本人每月可有8-10k的餘額，50％作月供股票50％用作儲蓄，最好當然盡快啟動這計劃，但如果無計，就等5年後啟動，40歲，有心都唔怕遲。

現時你每月可儲$2-3000，都可以盡力投資，月供股票都得。

當然，希望你在收入上更進一步，想想長遠增加收入方法，對你會更有用。

至於你媽，潛力股就唔太建議，如果佢真的好想，就1、2成好了。

佢你可以建立一個收息股的組合，目標是5%、6%的股息率的收息股，例如港燈（2638）、深高速（0548）、香港電訊（6823）、工行（1398）、恆生（0011）、置富（0778）、陽光（0435）、高息基金（3110）都可以。

股票班共8堂，暫時優惠價：$8800。

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Q21215：

龔成老師你好，我40歲，睇左你FB 一段時間，另外都購買左你先前的網上課程，有得益。希望你能指導下。麻煩曬，長文

因為以前父母系股票輸左好多錢，多年前讀 U 就開始兼職賺錢供父母層樓，也一直都抗拒進入股票投資。
但幾年前開始有剩餘錢就學人抽下新股或短炒賺餐晏仔。

現時還繼續持有幾個蝕本股
3883，1916, 8511, 8313, 6886, 1932, 1227(呢個是父親的)

想問下應該蝕住放甘點？

另外上月開始月供3067, 暫時每月7000
還有1833, 6060, 386, 1786, 1299(都是2至3手)

成40歲最近我被裁，有筆20萬長期服務金。請問應該投資股票定放系供樓的高息戶口等跌市？

我同先生目前有2層樓，一層租萬5(月供5千到2016完), 一層自住(月供2萬8). 另外有150萬現金，股票40萬。我同先生月入8萬(我被裁前人工4萬), 但要供養4大長老同個女，經常性使費都大。

龔成老師：

首先你要明白一個概念，我地持有一隻股票與否，關鍵位是企業質素、前景，不要被買入價影響。買為我地買股票就是買企業。

買入價，你的賺蝕，只是一個心理因素，該企業長遠的發展，才是我地是否值得持有的重點。

如果企業有質素，但股價短期下跌，就不用擔心。

如果企業無質素，但你現時蝕錢中，繼續持有只會令你財富繼續貶值，因此要賣出。

如果企業質素轉差，就有可能要減持，因為這股佔你組合的比例，未必值得太多。

中國奧園（3883）有質素可持有。
江西銀行（1916）質素一般，增長力不強，宜減持。
ZC TECH GP（8511）無乜質素，賣出較好。
杰地集團（8313）無乜質素，賣出較好。
ＨＴＳＣ（質素中等），可守住先，但增長力不強。
中漆集團（1932）質素一般，增長力不強，宜減持。
國盛投資（1227）無乜質素，賣出較好。

至於你「上月開始月供3067, 暫時每月7000
還有1833, 6060, 386, 1786, 1299」

基本上無問題，只是鐵建裝備（1786）質素不太好，宜賣出。

由於你現時有一定的物業資產，反而股票部分很少，因此應增加股票比例。

你$20萬應投資股市，但你投資知識與經驗不多，暫時只建議你月供股票，以及投資平穩增長股。盈富（2800）、港鐵（0066）、領展（0823）都可以。

你可以一邊投資一邊留現金，而餘下現金的運用，就是等大跌市時出手，如果你能在這段時間學好選股等技巧，到大跌市時就能把握機會，財富增值會更明顯。

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Q21216：

龔sir，有啲野想請教下你
月供基金,我應該要留意啲咩

龔成老師：

首先，要睇翻該基金的投資範疇，投資策略，因為基金有好多種的，你要了解該基金投資的資產類別，是否你睇好的，長遠向好的。

另外，過往回報是否理想，比起大市時否較好或較差。

當確認有質素後，就可以投資，月供是一個方法。如果該基金不是在交易所上市，你就要睇翻有那些條款，會否要求你最少持有幾多年。

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Q21217：

老師好！本人50歲持有股票。

公用股：0003 6823 6.51%
REITS：0823 10.96%
醫藥：1177 4.23%
潛力金融：0388 15.54%
石油：0386 1.24%
家電：6690 2%

保險：2318 7.13%
電動車：0175 1211 21.38%
內銀：0939 1398 3988 21.38%
新資訊科技：9888 1.98%

另外以下基金：已供占10.81%
2800 月供$6000
3188 月供$4000

計劃每月買一手3033
已買了一手2845

1. 以上組合是否太亂？有什麼需要加減？
2. 想每月買入一手3069 3109？有咩意見？
3. 手上還有60萬現金，等機會？
多謝

龔成老師︰

1） 都有少少，最好組合數量維持係8-10隻，咁會較理想。

持股方面，都有質素，可長線持有。但你比重上，太偏係潛力股類（1177, 0388, 0175, 1211, 9888）。

佢地雖然有增長潛力，同時風險都較高，不宜持有過多。以你50歲計，潛力股佔組合20%左右好了。

現貨可持有，但未來時間，你要加大翻平穏增長股部份，慢慢令個組合平衡翻。

平穏增長股：金沙（1928）、恆基（0012）、港鐵（0066）、平安（2318）、粵海（0270）、領展（0823）、希慎（0014）、太古地產（1972）、長建（1038）

月供方面，同樣要作出調節。而你想投資恆生科技股ETF，我建議用安碩恒生科技（3067），佢費用成本會較低。

2） 華夏恒生生科（3069）主要係追蹤恒生香港上市生物科技指數之表現。

指數包含51隻成份股，當中有「藥品」、「⽣物技術」等公司。較為人熟識的，有藥明生物（2269）、京東健康（6618）、中生（1177）等等。

隨著人口老化和人均收入增加，對優質醫藥的需求只會有增無減。此股都有質素，可作長線投資。但你預佢會較波動，最好用月供模式儲貨，並長線持有會較好。

南方科創板５０（3109）都有投資價值，但成交比較少，會有機會買賣差價偏高。

但你要留意，這2隻都算係潛力型股票，以你年紀，不宜持有太多。

3） 現時大市只係合理水平，現金和股票最好各佔一半。若你持股總值已超過60萬，有手現金就最好等大跌市出現，才加大力度掃貨。

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Q21218：

你好，老師
35歲，家庭月入約6萬
每月儲到2萬
2小朋友讀緊幼稚園

持有以下，希望可以盡快儲到200萬作首期，買多層樓收租。不過，我都唔係好清楚當有200萬時，應該購樓收租，還是繼續投資股票？

農行：10萬股$3.38
建行：17000股$6.58
交行：10000股$4.9

9988 阿里：300股$463
快手：200股$402
中移動：1000股$53.8

總成本：70萬

另外可動用多50萬投資股票，請問投資方案應該係點？謝謝你

龔成老師︰

我地做財富增值，係要建立一個有不同優質資產的組合，除了股票，物業都係其中之一。

以你現時情況，由於現時資金較少，應先利用優質股去增值一筆財富，再買入物業。但同時間，必需留有一定數量的股票，作增值之用。

而這物業可以放租，用「以租養樓」架模式去運作。較詳細方法，你可以睇我本<5年買樓4步曲>。

你現時持股，主要有2大問題。首先，農行（1288）、建行（0939）、交行（3288）和中移動（0941）只係收息股，增長力好一般，不宜用來增值之用。

另外，你組合好集中係銀行股。記住，個別行業唔好佔組合3成以上，否則會有過度集中風險。

我建議你用「平穏增長股」 + 「潛力股」作組合，你可以慢慢將部份收息股，換至以下股票。

現在你每月5成儲蓄，去做月供，其餘先儲起，用一邊月供一邊儲蓄的策略。

大市現處於合理水平，那50萬資金和每月儲蓄，就等大跌市機會出現，才大力度掃貨，並長線投資。

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Q21219：

Hi 龔sir你好
我今年35歲 穩定職業
想每月供$5000落金沙、阿里、小米或比亞迪
是但兩隻可以嗎？
邊隻會前景好d?

龔成老師︰

4隻股票都係有質素，但我地做配置時候，都要考慮平貴、年紀等因素，去決定成個組合。

以你35歲計，建議你用「平穏增長股」 + 「潛力股」的組合，比例大約各一半。

現時比亞迪（1211）略貴，回到$120才可以月供。

金沙（1928）係「平穏增長股」，而另外阿里（9988）和小米（1810）係「潛力股」，你可以在當中2選1，去創建你月供組合。

現時大市只在合理區，每月儲蓄不要盡用。你要留有部份，等大跌市機會出現時，用來掃貨。

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Q21220：

龔sir,你好，我今年大約35歲，現有股票如下：

788@6000股 買入$1.16
1810@1400股 買入$24.59
1922@8000股 買入$5.1

2031@2000股 買入$16.63
3067@400股 買入$17.11
3718@12000股 買入$1.28

1）想問現有股票會唔會太多？同埋有無長遠投資價值？
2）1922，2031，3718可以長遠持有嗎？
3）想問下京東健康，阿里健康同平安好醫生嘅分別？邊個比較有投資價值？同埋長遠發展
邊個比較理想？有月供價值嗎？
謝謝

龔成老師︰

1） + 2） 數量上，唔算太多，長線維持8-10隻就可以。

持股方面，銀城生活服務（1922）上市時間唔算長，不確定性較大。而澳至尊（2031）質素只係好一般，2隻都不宜持有太多。

其餘都有質素，可長線持有。

3） 京東健康（6618）、平安好醫生（1833）和阿里健康（0241）都係有質素和潛力，業務上都非常相近。

但問題係佢地是有危有機的類別，雖然業務增長好快，但這刻仍處於燒銀紙的狀態中。估值上好困難，因為無實質的盈利數據作為基礎，市場只是估估下。

質素和值博率計，平安好醫生（1833）會較為佔優。但始終有一定不確定性，因此，低風險者未必適合投資，若投資者考慮這股，亦不能大注投資，買入後就耐心長線持有，等待這企業改變整個行業的情況。

現價算合理區頂，但好波動。你可以用月供儲貨，如直接買入，就只能小注。

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若你有問題想向本人發問，可在龔成的fb專頁中（www.facebook.com/80shing）inbox龔成，但要注意如無特別聲明，有可能將問答放上網，當然，會將發問者的身份，以及有關個人資料的部分刪去。

另外，我所給予的各種意見，只是供大家參考，當中無任何銷售及推介，不涉及任何利益，其實大家應該要有獨立分析的能力，我只是給予一些方向及純參考模式。

由於提問人數眾多，見諒無法即日回覆，如果是普通的提問，預起碼要7天以上才能回覆，若然是較複雜的提問，起碼要10天才能回覆，希望各位能諒解。

雙北打完收工！所有大德的資料都在這裡了，這次總共有1837筆可對帳的捐贈資料，總共認購了 36440 件防護衣，有255 件是有匯款卻沒填表單，或者不願具名的認購，還有少數實在對不出來的匯款，然後我自己捐出305 件，湊齊37000件，總共我們會捐出3.7萬件到雙北各個單位。

謝謝大家，天哪我還要再送貨2.1萬件，頭皮發麻，工廠快被我們逼死了XD。竹竹苗認購活動還在熱烈進行中喔。

以下是參加雙北認購活動的總大德名單，謝謝大家，跟大家擠在一起超開心的～～謝謝大家！愛你們！

捐贈人姓名 數量／件
Emmy 305
鄭亦涵 50
黃＊華 10
黃詩媛 5
莊志偉 200
蘇淯婷 6
張榕玲 10
林可婷 2
葉采師 5
鄭＊娟 50
賴佑宣 120
邱銘偉 10
王俐容 50
蔡＊人 100
徐燕翎 20
李珮岑 10
＊＊娟 20
林聖縈 10
吳文琪 10
李欣格 10
林裕 10
楊振暉 4
張家搖 2
張艾潔 100
李佑婕 5
張修豪 16
吳佳芳 3
翁清鈺 5
蘇段凱 100
李俊德 10
吳承曄 10
李柏篁 5
張洟榕 3
何忻 3
楊芳燕 100
葉兆哲 10
廖明輝 50
林可妘 10
吳文凱 10
黃小姐 6
張慶華 2
張博媛 1
陳玉芳 20
陳逸庭 10
吳怡彰 30
廖宏彬 10
楊玫華 5
張祐誠 20
林沛樺 2
陳妍菲 10
林芊妘 10
高靖涵 5
黃榮德 5
林永祥 100
陳幼慧 5
蘇佳星 1
孫智倫 100
林秋梅 20
黃如君 10
王姿婷 10
朱瓊鄉 30
徐雅蘋 10
張依心 50
黃馨瑩 10
鄒少君 3
許哲豪 10
龔煒雯 66
陳明慧 10
朱美貞 10
陳宜汝 5
黃沛蓉 2
葉雅玲 10
莊博鈞（Antony Chuang) 10
王雅慧 2
蔡維庭 20
李美齡 12
周宸安 20
高端娩 9
廖婉茹 20
游千儀 15
張巧璐 20
陳泱亦 5
王芯瑋 25
賴振鐸 5
黃筱筑 10
蔡志忠 5
張芳銘 5
陳思妤 3
蔡孟容 5
張瑩瑩 100
賴淑玲（jossie Lai) 50
陳秋涵 5
黃培禎 10
傅婉玲 10
陳千慧 4
許楠傑 2
陳秀蓮 20
Jasmine Lu 100
黃小姐 6
莊珮慈 100
曾雅宜 6
許家榮 10
楊淑如 10
游捷羽 50
林育徵 10
陳怡如 10
顏霖沼 100
吳宛怡 10
鄭桂雲 5
蔡佩珍 5
楊蕎瑜 2
周友誠 50
林欣怡 15
陳世昌 10
楊明晃 100
0983944006 100
江宜蓉 10
游少愷 10
廖敏倫 10
王虹 10
賴慧雯 30
董裕勻 5
顏俊銘 10
范欣怡 20
陳宇倢 10
董永豪 5
黃舜凰 10
鐘琬玲 100
陳美瑛 10
賴金蘭 20
陳倩玉 10
林心榆 20
董庭佑 5
江柏勳 10
林雅婷 50
吳睿真 3
謝思潔 5
陳思穎 20
鄭清清 10
江幸純 10
黃松文 3
林孝挺 6
高鈺佩 20
李濬量 6
楊馥瑄 5
張袀寧 10
陳奕風 10
林詩潔 15
李偉程 5
陳雪慧 30
李璟芳 10
游政諭 10
周明慧 10
＊＊欣 10
李育秀 100
莊＊雅 10
林＊萍 100
黃晴郁 30
李家寧 50
康行正 6
何翊誠 2
吳盈瑩 80
廖哲緯 10
蘇建昇 10
李貝真 10
張櫻鏵 2
徐方翊 10
孫義偉 40
葉佳鳳 5
林家儀 100
蕭孟鈞 30
謝佩鈞 5
林昱瑩 10
陳睿騏 4
洪小姐 10
林仙茸 10
劉權瑩 20
黃琬茵 20
陳志威 100
Sean Lin 20
吳映霏 3
賴香如 5
蔡佳容 5
陳琦紘 10
王小惠 5
吳弦璐 10
葉峻維 10
林尚賢 5
王薰毅 5
張有志 20
陳書琦 10
林加媛 4
王耀庭 30
林彥儒 10
楊佳于 10
林佳瑱 10
簡志忠 10
張文杰 10
胡宗香 10
李逸倫 10
張瑞真 10
陳彥廷 15
郭龍見 30
李秉倫 100
陳秉琨 5
王ㄧ凡 40
張意翊 3
陳婕熙 3
林可容 10
匿名 10
鄭曉玲 10
洪嘉黛 10
張呂杰 20
劉至芳 50
何沛筠 5
王卉萱 5
林妏珊 5
蔡雅琳 10
蔡佩珊 10
呂宜庭 100
曾冠維 10
鍾慧馨 5
游淑琄 20
張雅芬 10
劉秉芳 10
劉怡伶 100
朱盈潔 100
黃意緁 12
吳嘉哲 50
鄭昆楠 10
盧天齊 5
王怡文 20
許書瑋 10
楊淑鈴 10
廖書玉 10
陳玫瑾 6
陳雅玲 2
游淳惠 3
王世欽 100
鄭雅之 3
戴＊＊ 10
陳瀅仁 5
楊瓔真 10
盧芊荺 5
張杏伊 10
張靜茹 10
唐健峰 5
劉怡君 10
陳秋倫 10
林泰安 10
蘇俊毅 10
洪凱真 10
余玉琦 5
羅秀瑩 20
邱麟雅 10
Joanna liu 30
鄭芷韻 10
謝依璇 5
馮淯盈 2
夏君佩 10
蘇芃竹 10
徐慧如 10
林育瑾 10
吳佳蕙 10
黃恬憶 100
邱淑玲 30
賴爰如 20
連翊涵 10
林佩靜 20
翁逸書 30
郭曲欣 10
許超逸 200
吳敏君 10
洪全蔚 20
李宜珊 10
楊宜靜 10
趙靜芳 100
張佑隆 5
李宜真 10
林雨潔 10
張美慧 10
陳紫瑜 3
田淑慧與梁永昌 20
楊蕙瑛 20
葉紋陵 10
張芳菁 10
薛文瑜 20
劉建宏 10
張雅惠 10
朱信霖 10
遠東家具總匯有限公司 100
李＊璇 5
李若敏 10
郭素齡 20
楊佩穎 5
劉啟明 10
黃士＊ 4
郭小菱 10
張祐禎 4
陳雅萍 100
黃麒禎 10
林君怡 5
黃珮筠 10
康榮輝 5
洪＊銘 5
陳奉懌 10
湯璧菁 10
李佳樺 10
高秀伶 5
徐佩瑜 50
黃怡蓁 3
劉家玲 5
許毓芳 2
陳勇志 10
林怡鳳 15
張宜芳 16
柯芸蓁 5
康妤琇 10
張齡允 2
林欣儒 2
林月琴 100
游雅茹 10
楊謹榕 10
李靜芬 100
潘靜勳 100
陳柏因 10
蔡欣容 10
吳俊杰 20
張＊鑫 30
葉芷芸 20
陳思如 10
邱嘉慧 20
林敬芬 20
林柏佑 32
蔡欣庭 2
曾文＊ 10
劉立偉 10
蘇盈螢 20
蔡芮瑜 10
葉高旗 3
林玉慧 4
胡家豪 30
張競丹 7
林思慧 2
賴靜儀 100
林燕溶 5
高懷茹 4
林芳平 50
徐懿荷 10
方寧 2
張芸華 10
蘇吟潔 2
蔡明穎 4
管寧 10
蔡＊玲 10
謝嘉湘 6
傅士能 20
周＊萱 20
聯益慈善基金會 50
章琬琪 10
蕭慧雯 10
陳淑美 40
劉淑薇 20
楊琇玲 10
陳淑美 60
吳佳軒 20
廖俊翔 20
吳宜庭 20
劉圲羚 20
林俊成 20
Even Tan 10
凃瓔軒 1
黃書瑋 10
陳俐廷 2
陳昱廷 10
曾廣雋 30
李文富 110
李佩芸 17
Liao, Wen-Ting 5
彭意雯 100
廖明秀 10
廖秋萍 10
劉億真 100
郭美娟 20
薛曉盈 10
林莉珊 5
謝佳筑 3
文天鉅 30
郭 5
黃語喬 2
Aileen Hung 10
張瑜瑩 10
楊麗祺 100
林霈萱 30
林美君 10
廖尉君 30
賴諭亭 10
王姿穎 2
陳巧馨 5
楊竣翔 10
蔡＊穎 5
戴有材 10
郭育汝 10
廖彩蓮 10
林芯羽 50
陳宥任 10
陳薇安 5
徐小純 100
楊知穎 10
鄭雅云 5
王薏慈 5
郭妤萱 10
范佳文 3
郭進來 5
楊淑嵐 3
林秀慧 5
賴誼遑 5
劉仁正 3
阮珮華 10
李偲瑜 5
詹惠婷 10
康尹瑄 15
方美英 10
陳韋蓉 5
劉美鈴 20
劉玨妘 奧創精緻皮革保養總公司 10
邱講坤林梅菊 5
龍小鳳 5
周沛蓉 5
郭季芸 4
NICOLE HSU 6
張豐裕 10
陳見綸 5
林怡萱 20
林毓棻 4
林家宏 5
鄭凱丹 1
黃貞維 20
廖宜邦 100
黃姿蓉 3
林雨萱 3
彭純美 20
楊舒婷 10
胡志瑋 10
邱素蘭 3
陳靜 3
陳柏仰 10
賴怡伶 6
林品君 20
趙珮雯 6
周哲明 2
林芊妤 3
周芳米 10
郭＊君 100
呂＊＊ 30
林若伊 100
李依恂 20
陳映瑜 100
葉智誠 10
傅鈺淇 10
高炳 10
蔡靚瑜 10
吳瑞華 2
湯舒媛 3
劉芳君 25
陳美蓉 50
楊士廉 40
賴可忻 50
王覺漢 6
蔡蔚群 10
楊椀婷 30
楊景嫃 3
林勉達 101
黃天建 10
洪惠嬪 5
楊聆玲 3
潘浩煒 5
黃宇璿 5
林雯萱 5
王婕安 3
黃宇絜 5
簡中籥 10
陳姵懸林玉鵑 3
高玉春 10
黃怡潔 6
涂穎穎 4
王奕維 10
蘇敏嘉 3
余若珊 20
蔡宜樺 100
林佩君 10
呂卿楓 50
翁嘉蔚 2
陳亭樺 20
方詩惟 10
趙佩雯 5
游唯墐 6
王之琪 10
唐翌芹 50
胡安榛 5
黃國倫 4
張鈺琦 12
蘇品華 10
曾姿綺 10
李妍蓓 5
黃崇育 2
蔡昇孝 10
陳亭羽 5
何敏瑜 5
張盈珍 3
邱思瑜 5
莊騏 5
邱琬婷 10
林欣儀 10
張馨璟 5
施婉菁 20
陳明彥 10
郭書嫚 5
黃興瑞 1
方慈 10
王國印 5
林佳蓁 20
陳阿雲 10
謝政孝 10
李欣樺 20
黃盈禎 10
李思妤 4
尤文君 3
江慶育 10
陳俊吉 10
林貝珈 10
陳欣萍 10
吳美慧 50
李雯琦 10
鄭淑如 10
范揚茂 4
葉靜蓉 10
江明玉 10
盧承璋 3
陳子欣、陳子揚 10
張雅涵 10
王綺平 5
傅洳霖 3
郭育植 3
伍俊達 10
吳玟萱 3
游順貿 30
邱欣亭 20
郭連雅 10
陳鈺婷 10
盧怡貝 5
李玉如 20
黃容嬌 2
邱玲如 20
陳先生 20
陳采恩 3
游千右 4
劉宥榕 10
徐慧珊 30
黃奕華 10
曾秋燕 3
葉沛澐 10
王柏忠 5
鍾宇雯 10
陳允言 2
馬若瑜 10
游千右 2
楊喻茜 10
林芳曲 1
許筠蘋 10
簡妤茜 6
楊定逢 20
黃兆毅 10
李語恬 5
李明娟 10
巫冬梅 30
許庭瑄 10
劉秀蘋 20
蕭宇君 15
林于翔 4
何冠儀 5
黃郁方 10
林艾蓁 10
邱韻如 50
張淑文 4
詹＊茹 10
陳佑育 10
邱韻涵 10
葉玟伶 2
林千芮 10
郭華凌（ 3
陳思柔 5
黃瓊惠 100
黃仲正 30
劉育純 5
謝旻璅 100
曾柚筳 5
朱盈豪／朱芮郴／黃鈺喬 10
洪婉純 50
莊＊娟 20
薛綉芳 100
吳怡葦 50
陳雪紅 100
陳毓君 3
蔣雅玲 3
胡曉玲 20
蔡書婷 5
蘇子珆 3
黃奕嘉 5
邱睿夆 10
康繼允 3
蔡亞軒 5
江怡庭 10
蔡志剛 10
邱羽童 30
方芳璇 30
凃玫君 5
許熒熒 10
林緹安 10
黃鈺珊 5
黃子容 5
黃培甄 10
徐小姐 5
陳惠芬 10
黃慧珠 20
洪正翰 100
邱依屏 10
盧錦蓮 20
林詠宸 10
陳雅雯 3
葉亞璇 5
高雅靜 10
謝雅婷 10
蘇翊文 10
賴侑君 3
何舒軒 10
賴明滿 50
丘愛可 100
林俊宏 30
徐敬能 100
張簡伶如 10
詹璧蓮 20
古沅仟 2
蔡承錦 2
蔡佳樺 10
蔡宜樺&蔡宜蓁 4
廖怡嘉 2
李淑悅 20
王秀平 10
張孟玲 10
胡雅玲 10
薛瑋瑩 10
連佳文 5
呂坤炎 1
洪巧憓 3
曾馨儀 10
吳姍姍 1
周芯彤 1
呂雅惠 1
陳苑蓁 10
朱奕泰 10
林汝靜 50
劉芸寧 6
張維晏 20
陳玫合 30
黃尚婷 50
萬世丞 3
謝芝瑩 10
許芳瑋 20
林群佩 10
林玉燕 3
黃富祺 2
梁純榕 15
鄧伃珊 10
謝譯葶 50
林毓琦 10
正昌冷氣空調工程行 10
許力仁 10
邱政偉 15
高睿宜 20
陳其瑋 5
曾于珊 20
陳晉弘 20
邱于芝 10
吳苙甄 20
陳珮瑜 3
李玉如 10
陳勁惟 5
李崇嘉 5
陳怡亘 10
陳安妮 100
高寀羭 5
李佳穎 50
林麗貞 100
陳宥融 3
陳國隆 20
傅伃甄 10
藍浩瑋 10
王智弘 10
劉筱帆 10
簡慈慧 10
管怡婷 20
侯金治 10
薛佩宜 10
葉亙嵂 2
劉曉嵐 20
吳宛蓉 10
林娉如 10
林君蔓 5
郭國伶 10
吳怡玫 10
陳汝芳 10
許峻偉 100
李泰妙 -
陳怡伶 10
李明珊 3
徐茂原 100
藍元勵 10
翁曼玲 5
李世欽 2
林＊翠 50
吳博菁 5
柯佳伶／陳蓁 20
黃瓊齡 10
傅巧君 5
郭妍君 5
林嘉信 10
羅智駿 3
蔡幸育 50
陳映汝 10
薛郁霖 50
范雯鈴 10
陳立珊 5
黃才容 10
闕鈺樺 50
賴盈如 10
胡欣怡 10
楊寧靜 10
莊雅鈴 30
謝亞倫 20
Tan Chi Lu 6
鍾亞儒 10
蔡佑男 30
游心瑀 2
曾芳儀 10
陳台偉 10
朱冠凱 10
趙清煌 10
蔡玲玲 10
賴盈如 3
李天羽 3
黃郁紋 10
鄭曇湘 10
甘珮如 10
藍雯馨 15
李小姐 1
賴勝中 30
陳欣雨 5
徐＊萱 10
黃振傑 20
黃彥怡 100
李沛盈 10
黎彥伶 10
王一芳 10
高家柔 10
曾柏元 3
江鳳慈 10
陳馨瑜 5
吳欣芸 10
徐芳瑩 7
杜亭儀 200
王宗仁 10
楊宗儒 10
呂偉君 5
林詩梅 100
蔡雅捷 10
李慕榮 50
洪凱泰 90
於逸寧 6
陳宜妏 3
李政浤 10
王怡文 5
柯乃心 5
黃于青 10
高豐達 50
池禹成 25
丁耕宇 25
蔡宜芬 20
李筱蓴 10
黃雅薇 10
陳韻帆 5
姚怡安 10
徐禮弘 3
黃介廷 50
吳庭君 5
傅淑芳 2
游皓鈞 3
陳宛儒 3
卓玉英 10
黃郅雯 4
陳靜惠 10
葉筑淇 5
周怡君 5
李易儒 50
許珊瑜 5
原木香 50
陳翠玲 6
陳香年 4
惠蘊德 3
陳玉萍 4
張齡文 10
王燕慧 10
趙淑雯 10
呂宜桂 5
周妏蒨 5
張芳菁 10
方慧萱 10
陳怡華 100
謝芷靜 5
邱文琳 10
陳以珊 15
詹煦屏 2
徐年慧 100
朱玉芳 10
陳軒珮 2
董瑋婷 30
林美利 100
林欣誼 10
王思雲 10
曾家瑩／楊家銘／楊哲睿 10
徐卉家 50
林淑英 50
王信偉 2
黃德仁 10
吳伊婷 10
簡怡卿 2
鄭惠中 5
林若芸 20
陳靜瑜 5
洪淑湘 10
吳欣瑜 10
詹仕靜 6
李璧如 10
江郁芸 100
石良文 10
鄧小姐 10
林俞萱 5
曾紫菱 10
陳蕙君 5
江品瑩 10
葉＊＊ 50
楊子慧 5
李家綺 4
陳怡甄 100
黃永吉 30
郭芝穎 15
林欣穎 20
陳昱彤 5
蔡煒正 150
潘柔安 10
吳珮綺 3
陳慶隆 10
莊千慧 10
鄭＊穎 50
吳佩穎 28
張雯華 4
林＊珠 10
吳思宏 2
Shawn Chen 30
鍾開芸 2
王淑樺 10
蘇佳慧 5
涂雯詩 20
方司璇 4
羅瑞鳳 5
盧＊瑄 50
蔡慧玲 10
洪詣珍 10
鄭＊君 5
吳宛郁 100
林品臻 3
李采芳 10
溫雅雲 10
康惠姿 5
黃文湘 5
黃舜斌 10
翁淑芳 10
黃亭嘉 3
邱威翰 5
陳苓甄 2
漫漫雪寶 5
陳沅百 2
劉瑋鈴 2
吳孟寰 20
陳健立 30
周小君 10
凌蜜穗 100
賴怡秀 10
鄧建華 50
蔡＊潔 100
洪蕙茹 5
陳珈沂 5
游素美 10
張＊榆 4
謝伊婷 5
張志緯 20
林育彣 1
賴婉青 5
簡世祥 10
呂偉綱 20
廖雪君 1
賴致伸 10
李宏洲 10
李淑美/蔡佩伶/李欣宜 12
Frances Hey 10
張芬茹 5
Sunny Cheng 10
李依樺 10
謝素靜 10
王瑩鳳 10
陳＊姍 10
吳瑋庭 2
趙珮辰 10
楊＊婷 10
劉＊瑜 5
詹子慧 10
余＊＊ 20
洪坤賢 2
曾怡菁 10
科小熊 5
陳詩婷 2
黃瓊賢 10
黃幼馨 50
何*如 10
吳思儀 5
林芝因 10
吳＊潔／魏＊益 20
顏嘉緯 5
吳＊瑜 10
廖婷蔚 10
袁麗束 10
兆＊承有限公司 10
陳羽新 10
黃玉姍 10
謝＊蜜 10
黃＊緜 30
Amily Chen 20
陳淑雲 10
張達文 100
蕭靖樺 5
林進忠 陳絲 10
Terry Tu 20
Arenia 50
謝馨誾 20
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徐芳瑩 10
邱 10
蔡依潔 10
梁祐嘉 10
王士瑋 10
吳佳玲 6
薛香蘭 10
許嘉穎 10
Wangruru 5
施世冠 5
蔡馨儀 1
羅浩元 1
張毓真 1
鍾O茹 10
同意 5
陳＊純 5
不用寫 10
郭哲志 3
許珮菁 10
林香蘭 10
許漢沅 11
許人文 12
陳品皙 13
許人仁 14
許人友 15
伍郁雯 13
蘇耀卿 10
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劉子頤 5
林姵伶 10
陳亭云 2
陳睿紳 4
劉俊希 5
陳怡君 10
黃瑞雯 10
明＊嫻 10
丁于真 10
黎＊臻 10
周O萍 10
吳＊如 10
張欽榮／簡四郎 6
陳＊萱 10
陳雅鈴 5
沈＊心 15
何ＸＸ 20
黃＊芬 20
無名氏 1
黃鳳儀 10
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黃雅鈴 3
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胡妙妙 5
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陳*雅 4
林貝芳 10
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林君珊 10
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楊易宸 10
鄭＊欣 10
走低調風 3
范懷庭 10
林軒羽 5
Sharon Tseng 50
賴東東 3
楊堇愉 10
湯家琪 10
徐仁德 100
Sophie 1
張淑敏、張淑賢 20
陳*君 10
羅x綾 3
黃＊盈 10
魏伶育 10
蔡佳容 10
林美蒂 10
李元文 10
馮炳勳 5
Jinhua yang 10
許O育 10
藍理健 10
謝典穎 2
吳鈞鴻 10
yuang yuang 5
林俐君 10
王憲齡 100
曾冠融 35
許靜芳 10
蔡莉雯 10
邱羿彣 5
wendy 3
林＊鴻 8
廖珮如 15
楊華山 10
許芳瑜 4
黃郁婷 2
莊頌娉 5
朱芳青 30
邱國香 10
邱＊音 20
林書嫺 4
Ciacia 10
廖穎潔 10
小島媽媽 3
黃于庭 2
Ringo 3
李＊容 5
詹雅安 50
林均 5
黃晏玲 10
禾樂數位創意有限公司 10
高＊靜 5
胡＊超 10
劉宣欣 1
呂焜霖 5
hsin 10
陳＊雁 10
曾智明 1
陳＊雯 5
陳＊謹 10
酥巴瑞 50
沈＊妤 20
黃小姐 10
陳雅婷 5
Yuki Hsu 15
CindyChu 3
不同意 5
Ingrid&Zora 10
嘉義義德寺 45
馮＊芬 5
邱韻庭 3
曾珮宜 30
Lillian Huang 3
郭笑長 10
林先生 3
Neil Teng 5
吳＊蓉 6
張＊豪 10
吳禹衡 2
林思吟 10
勁特企業有限公司 30
陳滄敏 3
Irene Wei 10
詹宜樺 10
林逸琤 10
邱舒圓 7
李＊廷 6
吳＊玲 1
Ling 3
李＊玲 20
張＊屏 10
陳＊穎 3
黃＊瑋 10
宋＊庭 10
廖＊涵 20
羅＊宇 10
陳書梅 10
Karen Chang 4
Fran Peng 5
王宗証／謝芬蓉 2
劉登科3 康阿美3 6
吳雯鈺 5
Tyson 10
方瑞唯 5
黃升佑 100
謝＊羚 15
Yunee 10
Elaine 5
李蘊津 10
郭怡君 5
吳佩珊 10
劉＊禕 10
黃詩涵 10
Ivy 3
葉美吟 4
吳＊＊ 4
En Shen 5
周佑婕 10
夏琳 4
黃馨慧 50
陳凱筑 10
莊育珠 10
柯家 50
陳柏森 20
邱＊嬋 5
Claire 江 50
陳奕均 2
陳素珍 10
傅文亭 2
邱淑芬 10
劉Ｘ琴 5
Ivy Sun 10
山木島有限公司 100
何信昇 10
林柔均 5
鯊很大 10
陳博凱 10
陳綺珊 10
黃彦Ｘ 5
WH/TC/YC 11
Denise 5
蔡＊泓 4
許菁玟 203
Duke Tsai 12
藍婷 3
張沁恩 10
林依青 5
吳佩芬 5
陳＊郁 10
康雲山 5
Joy Lin 6
銘祥 10
黃念屏 10
林品翰／林長賢 10
陳瑜＊ 20
Mei Teng 25
徐＊薇 40
賴麗玉 2
彭芷庭 20
王水生 2
王＊婷 2
盧羿因 10
吳＊子 4
曾＊儒 10
柳修萍 2
雷小姐 4
Lulu Hsu 100
沈富 3
洪＊縈 20
廖婉丞 30
南港輪胎 1,000
郭＊歡 1
王小妤 5
鄭伊婷 5
許文泰 100
詹＊郁／黎＊煜 20
曾韻蓉 3
藍美紅 10
李玉絢 15
Charlotte ** 5
rose Huang 3
梅子 2
Via **ang 10
許琇雯 3
詹＊甄 5
圈圈 1
陳＊秋 3
陳建榮 10
官小姐 10
林＊潔 5
紀佳佳 10
林沛樺 5
吳貞儀 5
任懋珺 5
賴純惠 10
洪佳吟 10
羅＊杰 1
歐佳佩 10
李＊德 10
Youing jhang 20
陳彥村 10
張櫻襦 10
張瑀倢／張珈嫚 5
張琬婷 5
林建希 10
陳Ｘ郁 10
石文銘 10
高健為 10
吳懿恩 5
陳＊喬 10
嘉琪 3
沈欣潔 10
籃雅君 5
林恆陞 10
姚麗芬 15
張文臻 10
Sonia Ku 2
陳姵涵 10
WJ.SHIH 5
徐清茂 3
林秀貞 10
徐＊伶 10
蔡佳玲 50
沈＊吟 5
張純瑋 5
王＊賢／張＊芬／ 陳＊國／許＊香 4
詹x珍 3
胡米妮 4
林羨峯 10
謝佳穎 30
蘇歆 30
Meow 10
劉霞妹 5
SHEN 3
曾昭雄 20
士林社子人 10
鄭＊璇 5
陳怡雯 5
妍妍＆棉花糖爸媽 10
羅勻佑 2
周喬儀 5
Claire Hsu 10
王敏惠 10
陳亭如 10
MendyWu 10
黃春梅 10
葉＊帆 10
陳瓊文 2
羅O云 10
邱莙甯 6
張瑞鑫 10
廖冠程 20
張安承 3
蘇芳禾 10
許＊智 10
林麗明 1
簡伶慎 10
Eden Jitsuyo 3
Gary Lin 20
溫雯玲 5
陳世蓉 2
陳俊源 10
游慧靜 5
洪儷瑜 4
石依玄 1
温燿輔 100
陳*妤 3
王淑娟 10
許慈容 10
陳奕伶 50
廖雅姿 40
廖珮儀 10
袁嘉君 10
王品翔 4
許育軒 2
張育萱 10
周恒弘 20
謝献志 10
洪蓓薇 10
黃雅凌 10
盧秋薰 10
陳燕玫 50
羅文鴻 10
郭倩妏 3
林禹喬 50
郭臻嬑 2
王卉蓁 5
許碩舜 10
黃薏蓉 15
吳欣樺 5
饒立祥 5
黃鈴淑 6
陳欣怡 10
李欣怡 5
莊名媛 10
蘇芳儀 5
周＊成 10
Bonnie Pai 6
蕭伊珊 10
林士先 10
許哲旻 1
朱貴令 10
陳芳萱 10
張珍瑜 10
謝志揚 10
林麗貞 50
尤梓維 2
楊振宜 10
黃靖珮 5
無名氏 10
諸葛香芸 20
陳銘芬 10
張佳妤 10
廖達昌 12
林念瑤 20
陳文婷 10
周佳聖 10
黃立芳 10
羅中英 10
周銘彥 4
楊展豪 10
林建志 100
黃麗娟 20
陳佳穎 1
劉麗琴 10
劉＊娟 5
柯律均 5
林 20
朱仕倩 2
陳卓君 10
林巧茹 5
王健懋 100
蕭郁珍 5
張雯婷 5
李惠婷 10
俞*庭 100
黃品瑋 10
陳小姐 10
陳芳宜 10
鐘世恩 50
潘怡瑾 10
江佑暄 10
李坤霖 10
黃佩茹 5
蕭君雅 4
范銘彥 10
黃俊翔 10
黃繹穎 5
蔡榮庭 10
何雅雯 10
胡＊琳 2
劉谷亨 6
廖＊芝 10
張筱青 5
陳盈如 20
彭*禛 5
劉琪君 5
汪聖傑 5
林純夙 10
王世菁 5
張煜煒 10
陳怜瑱 100
李雅雯 10
陳佳妏／張紹祺／張奕甯 5
盧佳琪 50
陳逸倪 6
王蕙玟 10
蔣宜珊 10
楊惠如 5
陳純靜 10
陳昱萱 10
蘇硯儂 10
王秀卿 10
張家甄 3
劉伊真 10
王馨 20
孫志全 50
柯宗榮 20
陳泓秀 10
洪偉宸 10
楊鎧榕 8
馬致恆 5
鄭立俐 20
吳身權 10
藍陳美儒 50
張睿真 10
許雅惠 5
郭純純 2
古嘉偉 2
貟宛妡 10
石紋秀 4
陳湘庭 20
楊育寧 2
蔡伶俐 100
郭于瑄 50
廖敏琇 10
陳樺俐/李卓霖/李卓芸/李卓庭/陳素卿/陳金進 6
施瑛秀 10
林育緯 3
錢霆蒨 10
林麗紅 10
高偉綸 10
黃雅君 6
陳宴伶 100
歐陽宜芳 10
劉千慧 200
楊雅喆 50
張景雲 30
黃瓊慧 10
陳奕君 10
呂碧卿 20
周士峰 4
黃佳慧 4
丁希如 10
張靜心 10
賴芷瑩 5
傅宣維 10
林怡佩 20
陳瓊瑜 10
蔡璞玥 10
陳艾莉 10
高雅玲 100
李冠儀 10
葉書佩 10
邱婉婷 5
黃維玲 10
楊佩君 5
藍伊昭 10
何美靜 4
劉芯瑜 10
劉承曆 5
黃亮瑄 10
歐安霓 30
陳儀娟 30
葉娜慧 50
施淑娟 10
楊開芬 10
張士明 1
林姿吟 5
周俊良 10
吳佩恂 10
胡淑卿 3
呂伊婷 20
魏郁臻 2
蔡思亭 6
古憶梅 20
林昭伶 10
穆俊傑 10
曾麒洛 5
古庭甄 10
楊正吉 20
張亦捷 10
施竺伶 10
莊愷意 6
林婕妤 5
李國銘 4
鍾 10
溫浩任 30
倪惠英 10
謝宙蓉 10
魏婉菁 10
黃麗玲 3
陳惠琦 10
陳怡安 100
陳柏菡 4
陳汐怡 10
黃婉婷 3
江俐穎 20
陳玟敬 20
顏字足 2
邱閔鈺 5
洪國益 1
李英萱 10
林珀如 10
Phoebe 10
林雅慧 5
李怡嬋 2
陳燕華 10
田如芬 3
英僑企業有限公司 100
張旗璨 100
莊慧文 10
楊純鳳 10
林聖心 5
趙毓馨 3
林妘蔚 10
羅嘉玟 5
陳威儒 5
陳育欣 5
楊雅惠 6
張耀文 10
王捷 5
張智翔 50
邱姝瑄 50
陳慧琦 5
吳雅茜 5
楊隆昌 3
劉惠婷 20
林春芳 10
林豪爵 20
謝佩蓉 4
朱潔婷 20
廖秀英 10
陳鈺琪 15
潘子健 10
陳牧仁 10
施昺羲 15
許瓊云 20
曾＊婕 6
蔡易霏 10
林品均 20
胡今齡 10
温雯玲 5
楊緹瑄 30
劉佳靈5 、林文書5 10
林盈如 5
周佳 1
田＊睿 10
蕭右鼎 20
洪慧真 300
曾艾倫 16
小洛 13
林郁璇 10
黃素玉101件/黃素琴10件/蕭于翔10件/黃素美7件/黃素霞7件 135
Irene Yen 20
鹿港吳隨意 10
李家@ 10
Muri Su 4
陳怡靜 10
郭蘇菲 10
周筱倫／黃薏臻／周玟岑 6
沈義軒 10
王文賢 6
洪偉中 5
林＊宜 4
惠惠 10
許靖涵 10
林文全 10
丁海蓉 30
賴＊冠 20
余*姿 10
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아유 2
魏安妮 5
賴虹勻 50
林＊年 5
Peggy Tsai 5
邱垂青 2
曾郁婷 10
洪雅琳 7
蕭＊貎 10
薛宇蓁 5
王＊涵 3
黃馨樂 15
陳＊蓉／高＊媛 20
bonnie tsai 2
Flora Hsu 10
吳＊妮 2
許良瑋 20
侯怡如 3
Min 20
台北冰球聯盟Taipei Ice Hockey League 140
林哲宇 10
李郁穎 10
Hau 2
孫稚媚 2
洪偉銜 25
賀明雪 2
黃曉玲 10
黃郁喬 6
Sunny Su 10
蘇秝柔／宋桀炘／宋光晏／宋光睿 5
張＊薌 10
許O真／許O海 10
范育芸 10
王麗淑 5
董晏竹／董華庭 6
葉Ｘ振 2
劉千綺 3
林麗芬 5
李泰妙 30
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郭婷鳳 5
陳雅芬 10
蔡佩雲 5
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陳慧芬 5
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林淑英 33
黃千洳 20
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吳明美 40
彭恩柔 10
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陳之怡 10
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余繡宇 4
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陳佩君 10
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呂慧娟 10
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劉＊伶 10
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葉玥彤 5
劉＊伶 4
楊＊翔 10
陳婷婷 100
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萬克寬 2
彭＊萍 40
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蕭＊琪 2
賴潔辰 7
歐陽載勳 100
Yung Jung 20
matthew 10
林汶芳 10
林佩如 2
阿比 2
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詹家宜 5
劉玫君 1
曾＊慈 50
劉文弘 1
張雅惠 3
吳松勳 5
吳晉榮 20
吳俊忠 1
蕭＊丹 10

未填寫表單＋不願具名＋對帳對不出的 255
37,000