為什麼這篇帳戶被凍結 Dcard鄉民發文收入到精華區:因為在帳戶被凍結 Dcard這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者pink0965 (粉色品客)看板Bank_Service標題[心得] 警示帳戶解除心得時間Fr...
去年年底自己網購東西,結果演變成三方詐騙苦主
找資料的時候發現關於警示帳戶的流程資訊不多
所以將自己這半年來的心得分享給有需要的板友
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本來要向A網購東西,但A東西不夠轉而介紹有跟A交易過的B給我
完成匯款後東西都沒收到,發現對方詐騙,因此報警
後來向A詢問發現,A與B交易的帳戶與身分驗證和給我的是不同的
也從A那得知,B是跟C購買東西,我的匯款直接到C那,但B已從C那拿走東西
https://imgur.com/a/expF3gc
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最後一直盧B,請也A幫忙找人,後來B主動跟我連絡說要退款並要我提供匯款帳戶
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已經收到匯款入帳
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網路轉帳出去一直失敗,請朋友轉入也失敗,當下就猜到可能是被凍結
這段期間也做了很多資料查詢及致電165詢問一些問題
如果確定是被凍結其實甚麼都做不了,只能等待偵查隊的到案通知書約時間做筆錄
確定帳戶遭凍結(警示)後,若板友有在工作請務必馬上準備公司的工作證明
並盡快前往薪資帳戶的開戶銀行,重新開一個供薪資轉帳的薪資戶,並提交給公司
被凍結的帳戶 不能進也不能出,所以薪資撥入會失敗,到時候更麻煩
新開的薪資戶,不會提供你提款卡,只會提供你存摺
除了被凍結的主帳戶外,其他衍生控管的帳戶都可以提款,但只能親自去銀行臨櫃提款
https://imgur.com/a/2q7mp5r
另外,公司證明要公司大小章,但稍有點規模的公司公司證明都是制式由系統弄好
因為章不是由人印上去的,所以這點可能在辦理新的薪資戶時會遇到困難
開戶時也請記得攜帶員工證,以備不時之需
一開始我也是當場被退件,後來請同事詢問秘書是說我們公司一直都是系統控管
銀行主管就說公司稍有規模這樣也是合理的,讓我順利開戶 (大公司有大公司的好處)
我個人是提供員工證作為備註
由於是凍結帳戶要開薪資戶,一般主管都會出來了解狀況,因此有問題一定要馬上提出
[1/29]
家裡(戶籍地)收到警局到案通知書,上面會有最晚到案時間與承辦偵查佐及聯絡方式
與偵查佐約好時間後,等時間到前往警局做筆錄
做筆錄需要回到戶籍地
[2/17]
準備需要的證據,與偵查佐進行筆錄
當天我才知道原來我收到的匯款是B用一樣的手法賣東西給D來的
所以對D來說我就是C的角色,原來詐騙還有這種玩法,真是大開眼界 ...
https://imgur.com/a/ma9j3R2
如果是第一次做筆錄的板友其實不用太擔心,就很一般的一問一答,沒甚麼壓力
做筆錄時會有錄影,最後也會有紙本確認問答內容
有問題也都可以跟偵查佐討論,其實警察大部分都很Nice的
當時我有問偵查佐,如果B用一樣的手法退款給D,不就只要跟B有交易關係全部都中獎
偵查佐很無奈的表示,沒辦法法律就是這樣 ...
做完筆錄之後,基本上就是等開偵查庭
偵查庭開庭地點都是在 被告人戶籍地,這點很多人有疑問,所以我當時也有問偵查佐
[4/29]
通訊地與戶籍地都收到開庭公文 (本人在外地工作)
[5/8]
開庭當天就是拿出庭通知先報到,然後到開庭的庭室附近等叫號
進去開偵查庭只有我一個+檢察官+書記官3人,沒有其他人 (偵查不公開)
偵查庭可能會有原告到場,但要看檢察官認為是否需要請他到場
可能是因為這種案子太標準也太頻繁,沒甚麼好問的,問了幾個問題就結束了,約5分鐘
反倒是我等前面案子開庭結束的時間更多,少則20分多則50分 ...
開偵查庭,準備所有一切你所需要的證據,不管是對話紀錄或者入帳的明細...等等
基於個人隱私,我的入帳明細有用東西遮住其他地方,但檢察官告訴我不需要這樣
因為這樣算後製,帳戶明細他們也查得到,所以請所有東西都不要用東西遮住
不然他們可能還要多花幾天去調資料,增加案子結束的周期
[6/11]
每天上地檢署的網站看偵結公告,直到6/11發現自己的的案子以上偵結公告與判決結果
[6/27]
致電去地檢署詢問處分書進度,書記官說還需要跑流程巴拉巴拉云云 ...,會盡快寄出
開庭通知最下面會有聯絡電話,可以打電話詢問
[7/3]
通訊地與戶籍地都收到不起訴處分書,寄出時間6/27 = ="
果然和網路找到的心得文一樣,打電話去才會動 ...
建議大家如果看到網路偵結公告,大概1~2周未收到判決書就可以打電話去了解
公文大概都是從寄出當天開始算5~7天收到 (整件案子下來的經驗)
打電話不是為了增加工作人員困擾,只是公務人員有時候真的很慢就是了
[7/4]
早上致電通訊地附近的分局偵查隊,並與負責人員約時間
晚上下班後直接去偵查隊辦理解除警示帳戶申請
以下幾點是大家最需要的
1. 辦理解除申請一定要回戶籍地嗎 !?
不用
這點有跟戶籍地偵查佐確認過,偵查佐也有跟同事確認過
致電去通訊地偵查隊的負責人時,也有再次確認
辦理警示帳戶解除申請,不用回戶籍地,找你方便的偵查隊辦理即可
2. 平常下班都很晚了,要特地請假才能去申請
負責人下班時間不一定,所以請先致電偵查隊並與負責人約時間
幫我處理的這位負責人是到晚上9:30下班,感覺像是純文書
所以每個單位的負責人下班時間都不一定是下午5點,還是請主動致電詢問會比較好
畢竟關於錢的問題都是比較迫切的
3. 申請解除需要準備什麼 !?
印章、身分證、不起訴處分書(正本)
可以請代理人,但還是本人去比較好 (我自己是親自去,沒有代理人經驗無法分享)
4. 辨理耗時多久 !?
看負責人處理速度
我去的時候是晚上7點,都沒人,所以東西給他後大概10~15分鐘就結束了
5. 會有什麼申請證明 !?
不清楚
我個人是沒有拿到任何證明文件,但網路上查好像有人有拿到
[7/16]
致電銀行查詢凍結(警示)帳戶狀況,還是凍結狀態
致電承辦解除的負責人,7/12偵查大隊已將解除公文寄出,只能繼續等
[7/20]
再次致電銀行客服查詢凍結(警示)帳戶狀況,依舊處於凍結狀態
但說要幫我查一下,所以我有提供公文編號給客服
客服表示公文已於07/19收到,但由於需要一些作業時間
[7/20 14:45]
測試轉出已經正常,也利用網路客服確定警示帳戶已經解除
目前正在等待證卷帳戶處理重新啟動證卷帳戶的事宜
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從警示到解除整個過程大概都要7-8個月,所以內容會較長一點
目前看起來,每個公文流程大概都要7-10天
另外,請主動積極電話連絡,因為各家銀行或證卷作業不會同步
等待時間都不太一樣,關係到金錢問題,還是提醒大家主動積極
rogerj大的心得文,請版上自己搜尋一下,我也覺得很有幫助
以上是我到今日為止,整個帳戶凍結(警示)一直到解除的過程心得
帳戶凍結(警示)的心得真的太少,希望本文對板友有所幫助
謝謝
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