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【@businessfocus.io】金價升破2000美元大關，投資黃金可集中研究三大途徑 . 美國10年期國債孳息率回落，刺激現貨金昨晚（4日）升穿每安士2000美元大關，收報2021美元，今日（5日）亞洲時段最高曾升至2038美元；SPDR金ETF（2840）今日高見1486元創新高，收報1482元升2.9%。事實上，年初現貨金價每安士報1517美元，3月下旬一度回落至1451美元低位，之後開始越升越勇，突破2011年歷史高位1921美元後仍繼續向上，市場分析師及業界早前已普遍看好金價年內一定突破2000美元，結果不用等到年底已經到達目標價，反映市場避險情緒升溫。有些投資者見到金價上升可能會想起買金股，不過現時在香港上市的黃金股主要以內地金礦股為主，例如山東黃金（1787）、招金（1818）、紫金礦業（2899）及中國黃金（2099），但並不是每隻金礦股的走勢均完全跟隨金價走勢，因為除了金價之外，公司的營運及業績表現亦會大大影響股價，因此以買金股捕捉金價升勢，風險會較大。如果本港投資者有意投資黃金，可以集中研究購買實金、投資黃金存摺 / 紙黃金及購黃金ETF幾種方法。 . 實金 . 要投資黃金，本港投資者可以直接向金行或銀行購買實金，例如金條、金粒或金幣，投資者買賣實金時，是賺取黃金升值後，與買入價的差價。值得留意的是，即使同一個投資者在同一個時間點，向同一間金行或銀行買入及賣出實金，本身已經存在差價，這個差價便是金行或銀行主要賺取的費用。 . 如果在金行購買手鏈、頸鏈、金幣及金戒指等金飾，除了留意買賣差價之外，還要注意金飾定價會加上一筆額外的手工費，這筆手工費會是純粹支出，將來把金飾賣回予金行時，金行只會計算金飾的重量，而不會將手工費計算在內；此外，金行買賣實金的價差亦較銀行買賣實金的差價大。 . 銀行方面，中銀、恒生等大型銀行均有提供實金買賣，而且買賣差價會較金行小，所以如果想買實金投資，在銀行買賣會較為化算。不過，由於不是所有銀行分行都有黃金存貨，而銀行好大機會主會回收自己銀行的黃金產品，因此投資者買賣前應先致電查詢。 . 紙黃金 . 買賣實金有實物在手，安全感大增，但要注意為實金做好保養，如果買入大量黃金或是居住地點有被爆竊風險，最好就是租保險箱存放黃金。如果不想麻煩，本港大部分大型銀行均有提供「紙黃金」投資。投資「紙黃金」的意思是在銀行開立「黃金存摺」，開立帳戶後銀行會記錄你在銀行的黃金存款，投資者無需為尋找保存金條或金粒的地方而煩惱。 . 紙黃金的價值跟隨金價走勢上落，入場費亦很低，通常最低買賣單位是十分之一兩。 . 黃金ETF . 除了上述兩個方法之外，投資者亦可以直接在港交所（388）買入黃金交易所買賣基金（ETF），現時在港交所有三隻黃金ETF，分別是SPDR金ETF（2840）、價值黃金ETF（3081）及恒生人幣金ETF（83168）；SPDR金ETF及價值黃金ETF都是透過買入或賣出實體黃金，以支持ETF股份的發行數目，所以價格亦跟隨倫敦金銀市場協會（LBMA）金價變動。 . 價值黃金ETF是由惠理資產管理發行，SPDR金ETF比價值黃金ETF更國際化，除在香港上市外，亦有在美國、日本及東京上市。SPDR金ETF每手為5股，以8月5日收市價1482元計，每手入場費7410港元；價值黃金ETF每手100股，以8月5日收市價48.72元計，每手入場費4872港元。 . 恒生人幣金ETF由恒生投資管理發行，要用人民幣買賣，除金價風險外，投資者亦要承受人民幣匯率風險。 . SPDR金ETF及價值黃金ETF每年經常性開支比率約0.4%，如果想知0.4%話不划算，可以參考強積金，強基金平均開支比率為1%以上。此外，與買賣股票一樣，投資黃金ETF需要支付交易佣金及交易所徵費等平時買賣股票的費用。 . 上述三種投資黃金方法比較 . 方法 / 優點 / 缺點 實金 / 有安全感，有實際用途（如婚嫁或送禮） / 存放及保養麻煩，買賣差價大 紙黃金 / 入場費低，無須保養及存放，買賣差價低 / 無法兌換成實金，通常只能在同一間銀行買賣 黃金ETF / 可以在交易所交易，成交量有保證，入場費低 / 難以兌換成實金，須留意不同ETF產品是否完全追蹤黃金走勢 . 值得留意的是，目前市場對金價走勢的分析主要分為兩派，看好破頂再升的一方主要認為持續量寬及低利率環境可以支持金價；相反，如果經濟復甦、各國收緊貨幣政策，則金價有機會見頂回落。目前疫情及中美形勢仍存在不明朗因素，投資者是應該趁金價觸及高位先行獲利離場，還是繼續入市，則視乎投資者對後市的判斷。 . 免責聲明：本網頁一切言論並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定，如因相關言論招致損失，概與本公司無涉。投資涉及風險，證券價格可升可跌。 . Text by BusinessFocus Editorial . #BF投資焦點 · @businessfocus.io 瞭解更多商業財經資訊 · #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert

#八百回合經濟談 〔#黃金 #驚濤駭浪時的避風港〕  壯士們知道嗎？最近黃金期貨價格又悄悄突破每盎司 1800 美元，來到 2011 年以來的最高價。且黃金今年第二季漲幅接近 13%，則是 2016 年以來最大漲幅！  在之前的 #原物料101 中，我們介紹了黃金作為投資商品的基本性質。而這週的 #八百回合經濟談，我們要來更深入分享黃金的投資須知！   ▌ 美元與黃金的關係  在 19 世紀後期，西方國家主要採取金本位制，也就是以黃金作為貨幣的體系。  直到一戰結束以及二戰爆發後，貨幣與黃金的兌換變得困難無比。  為了重建貨幣體制，大部分國家加入以「美元」作為國際貨幣中心的體系，也就是所謂的「布列敦森林體系」。  儘管布列敦森林體系後來難逃崩潰下場，但至今全球的黃金市場一般仍以美金計價。  以美金計價的意思是，當美元貶值而黃金價值不變時，黃金在市場的價格就會攀升。  再加上美元和黃金同樣作為國際儲備資產，兩者有一定的替代關係，所以兩者價格通常會被認為呈現反向關係。   ▌ 事情沒那麼簡單  要注意的是，隨著美元的避險地位攀升，若單純以「美元下跌，金價即漲」的線性思考進行投機，可能將血本無歸。  今年 2 月底，當新冠肺炎災情從實體經濟擴散至金融市場，國際出現「現金為王」瘋搶美金的現象。  作為避險資產的黃金同樣炙手可熱，各家券商更是喊出 2000、3000 美元等誇張的目標價。   ▌ 金價還跟什麼因素有關呢？  除了前述黃金和美元的關係之外，「利率環境」也是觀察金價的重要指標。  黃金分別有兩個重要特性：  「抗通膨」與「無利息」  壯士們可以思考看看，相較於債券這種固定配息的資產，在通膨率上揚時容易被吃掉購買力，黃金這兩種特質是不是讓它的價值， 在低利的環境中更具競爭力呢？   ▌ 實質利率與金價  換句話說，實質利率（名目利率 - 通膨率）便能作為黃金投資者關注的指標。  當實質利率上漲，黃金不配息的特性會使其吸引力下降，金價容易受挫；反之，實質利率低則有推升金價的動力。  那名目利率要用什麼指標來進行觀察呢？其實不管是美國二年期或是十年期公債殖利率都可以拿來參考，而CPI（消費者物價指數）或是PPI（生產者物價指數）則是檢測通膨率的溫度計。   ▌ 貨幣政策與金價  利率？通膨？美元？敏銳的大家應該發現了，既然這些都會影響金價，那會對以上因素產生影響的「貨幣政策」當然是金價的重要變數之一。  當避險情緒升溫，各國央行開始降息時，金價開始逐漸走升，若後續市場游資過多且追捧特定資產時，通膨便會使金價一路上行。  反之，當央行升息機率提高，資金會流向孳息較高的美元，通膨率也受到抑制時，黃金則相對弱勢。   ▌ 結語  老話一句，不管金價多麼被看好，請大家不要投資不熟悉的金融商品！  近期全球資本市場有太多追捧不良資產的事件，不管是中國的瑞幸咖啡或是台灣的大同公司，投資人在進行買賣前也務必做足研究，才有機會財源滾滾來！   #經濟 #經濟學 #台灣 #科普 #科普經濟學 #政經八百 #懶人包 #景氣 #投資 #理財 #投資理財 #gold #金價 #美元