美股回檔，國會增稅計畫如何底定成焦點，油價受美國能源資訊局(EIA)資料顯示上週(截至9月10日為止)國內原油庫存大減640萬桶、已連續第6週下滑帶動而跳高。

美國各大指數中，道瓊工業平均指數出現破50日均線後的反彈，標普五百則是破月線後的反彈、那斯達克、費半導體等指數仍較強勁，本月迄今，道瓊已下跌 1.6%、標普跌幅達 0.9%，目前是自 1 月以來的最差月度表現，9月21日FED將召開的公開市場操作委員會(FOMC)可能宣布QE退場藍圖。

強勢股 : EOG Resources, Inc. 漲8.33%，是一家石油和天然氣生產商，在美國多個頁岩區擁有種植面積，包括二疊紀盆地、鷹福特和巴肯。截至 2020 年底，該公司報告的淨探明儲量為 32 億桶油當量。2020 年淨產量平均為 75.4 萬桶油當量/天，比例為 72% 的石油和天然氣液體和 28% 的天然氣，該公司獲得了InvestorsObserver Sentiment Indicator的看漲評級。

弱勢股 : Electronic Arts Inc(EA.US)跌5.73%，為全球知名互動式娛樂軟體開發商，宣布更改遊戲《戰地 2042》的發布日期，於 2021 年 11 月 19 日在全球發布。。

台灣加權指數昨天(周二)收在17354點，成交值2698億，跌80點，指數失守季線，今天(週四)有機會反彈，觀察是否能站回季線。

晶圓代工龍頭台積電除息，季配息由 2.5 元調高至 2.75 元，由於摩根士丹利最新報告認為，終端需求被高估，台灣晶圓代工廠產能短缺情況結束，台積電、力積電等業者第4季將面臨遭客戶砍單，是否影響填息，可以關注，維持低水位持股。

強勢股 : 千元股以富邦媒、力旺表現較佳；百元以上高價股以創意、中華食、潤泰全突出，中低價股則有聯華、中華車、開發金、和潤等輪動。

道瓊指數上漲 236.82 點，或 0.68%，收 34,814.39 點。
那斯達克上漲 123.77 點，或 0.82%，收 15,161.53 點。
標普 500 指數上漲 37.65 點，或 0.85%，收 4,480.7 點。
費城半導體指數上漲 16.4 點，或 0.47%，收 3,465.8 點。

標普 11 大板塊僅公用事業收跌，能源、工業和材料板塊收漲。

莫德納 (MRNA-US) 上漲 1.58%；蘋果 (AAPL-US) 漲 0.61%；臉書 (FB-US) 跌 0.69%；Alphabet (GOOGL-US) 上漲 1.32%；亞馬遜 (AMZN-US) 漲 0.75%；微軟 (MSFT-US) 漲 1.68%；永利度假村 (WYNN-US) 大跌 6.30%、美高梅國際 (MGM-US) 下跌 2.49%、永利澳門 (WYNMF-US) 暴跌 21.69%、金沙中國 ADR (SCHYY-US) 暴跌 25.10%。

道瓊成分股多收高。沃爾格林聯合博姿 (WBA-US) 上漲 3.94%；雪佛龍 (CVX-US) 上漲 2.08%；開拓重工 (CAT-US) 上漲 1.68%；波音 (BA-US) 上漲 1.26%；思科 (CSCO-US) 下跌 0.54%。

費半成分股多收紅。英特爾 (INTC-US) 上漲 1.10% %；AMD (AMD-US) 下跌 0.12%；應用材料 (AMAT-US) 漲 0.78%；美光 (MU-US) 漲 0.45%；高通 (QCOM-US) 下跌 2.05%；NVIDIA (NVDA-US) 漲 0.45%。

台股 ADR 僅台積電獨弱。台積電 ADR (TSM-US) 下跌 1.29%；日月光 ADR (ASX-US) 漲 0.44%；聯電 ADR (UMC-US) 漲 0.08%；中華電信 ADR (CHT-US) 漲 0.40%。

(本文係個人看法與紀錄，非為投資建議，讀者請自行獨立思考，作出投資決定，盈虧自負，與本人無關)

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❤️【疫情下 學收息】【第二篇】【配息詳解~FH富時不動產ETF(00712)】【文末轉發+抽書】
6月12日 將抽出完成下列的3位幸運讀者致贈一本近期熱門財金書(可選書),: 金錢性格/快樂錢商/疫後大未來
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3 並留言 讀者對這一篇文章收穫 如: 文章清楚明白踏入收息資產
❤️本篇針對配息細項/直接投資進行分析:請讀者務必閱讀
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FH富時不動產ETF(台股代碼00712)是目前台灣唯一一檔抵押權型REITs ETF，也是過去三年配息率最高的ETF，這篇文章帶領喜愛收息的讀者來認識這檔2020年配息率高達8.38% 的FH富時不動產ETF(台股代碼00712)*年度配息率：以當年度每單位配息金額除以當年度最後除息前交易日
❤️配息來源
FH富時不動產ETF屬於抵押型房貸REITs管理公司，這些公司主要是以不動產債券做為主要投資標的，由於旗下投資的不動產債券大部分由美國政府機構發行與擔保，違約風險較低，收益率也僅略高於政府公債，拿去借款其借款利率也低，這類抵押型房貸REITs會透過藉由將房債債券抵押給金融機構取得額外資金，並利用借入資金再投資的再融資操作再度抵押，借款出來槓桿投資，槓桿5-8倍以上賺取5-8倍數利差，簡單來說: 抵押型房貸REITs獲利來自於槓桿投資房貸債券扣除短期利率後的利差，並乘上倍數，這樣的結構也就是形成超高息的原因
❤️FH富時不動產ETF(台股代碼00712)歷史配息／配息頻率:第2季特別高
FH富時不動產ETF以每年2月5月8月11月結算三個月累計收息，並於每年3月6月9月12月發放當季配息，配息頻率為季配息
觀察一：　歷史各季配息金額變化
由於美國股利扣繳稅率達30%，FH富時不動產ETF的配息率會低於美股同類型抵押型REITs (美股代碼REM &MORT)，但由於ETF隔年會收到部分退稅，所以下表每年第2季配息金額會顯著高於其他各季配息金額(紅色配息金額)，觀察2020年度第2季配息金額為0.338元，顯著高於2020年第1季0.278元/第3季配息0.273元/第4季 0.173元，昨日公布2021年第2季配息金額0.218元 也高於2021年第1季0.173元

觀察二：　歷史股價之配息率
觀察配息當時股價換算之年配息率為0.31%-17.65%之間，由於配息有退稅因素，所以以4季加總平均配息率來觀察比較客觀，觀察下表累積4季加總平均配息率5.12%-10.16%，最近4季加總平均配息率7.89%也是目前台灣ETF最高配息率

讀者必須了解2020年其中兩次超過10%高配息率可能是因為當時股價處於低檔的緣故，目前股價已經漸漸回升，故我們觀察近幾年度配息金額，以目前股價換算才是讀者可以預期實際配息率*配息率：以各季度每單位配息金額除以各季度最後除息前交易日。資料來源:投信資料 MissQ整理

各期間報酬率(含息)
三個月 18.25%/六個月 42.13%/一年 63.85%/二年-10.78%/三年 1.25%
資料日期：2017/08/09–2021/04/30資料來源：投信月報 MissQ整理

觀察三：　歷史年度配息金額
觀察圖片三2018-2020年度每單位年度配息金額為1.783/0.941/1.062元，以2021/5/19股價14.20元換算年配息率12.56%/6.63%/7.48%，考量2020年後市場歷經疫情，抵押型REITs本身槓桿降低，以2019/2020配息金額來估計未來的配息是較為實際的，故讀者若在此時買進應該可以預期每單位配息接近0.941－1.062元，以2019/2020年配息金額，以2021/5/19股價14.20元換算年配息率分別6.63%/7.48%，但讀者必須注意:因為市場資金都在追尋高息資產，若未來股價持續走高，配息金額穩定的情況下，配息率將會下降

❤️配息相關稅負
由於FH富時不動產ETF配息是來自於海外標的屬於海外所得，若投資人海外所得低於100萬以下免稅且免併入綜所稅申報，海外配息相對台股股利在稅負上對高稅率投資人有很大的稅負誘因

❤️如何投資-FH富時不動產ETF(台股代碼00712)
投資的途徑分為兩類
第1類：若買賣的單筆數量少於500張（亦即50萬股），可在次級市場以市價買賣，交易方式與一般台股相同，可以透過台股的網路下單軟體或營業員聯繫，次級市場手續費千分之1.425，賣出有千分之一的交易稅。

第2類：若買賣的單筆數量為500張（亦即50萬股，申贖基數）或其倍數，除在次級市場以市價買賣外，亦可以透過該ETF的參與券商（臺銀證券、合作金庫證券、KGI凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、國票綜合證券、台新證券、玉山綜合證券、國泰證券）以當天結算淨值申購贖回，申購贖回手續費僅千分之一另外加上每一申贖基數手續費5000元，將會低於在次級市場的手續費千分之1.425(換句話說不用券商手續費及證交稅)

❤️結論
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)以2020年年配息率8.38%是目前最高的債券ETF，高配息一方面來受惠於低利環境，抵押權型REITs賺取借低利投資長期債券的槓桿利差，另一方面也來自於因2020年股價調整使配息率提高，原始FH富時不動產ETF發行價格為20元，因為疫情後股價目前2021/5/19調整為股價14.20元，尚未回到疫情前點位，所以在同樣的配息金額下，配息率就相對被提高了，喜愛收息的讀者可以考慮趁股價相對便宜的情況下，鎖住較低的投資成本，布局這檔高收息ETF參與收息，但要注意此ETF內含財務槓桿本質屬於積極型投資資產，會受整體金融市場流動性風險/不動產抵押債券市場行情的影響，造成追蹤標的指數波動，則基金的投資績效也會跟著波動，投資前讀者需要衡量本身風險承受度，再進行投資。

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富時不動產ETF (00712) 為台股掛牌的配息王, 索羅斯基金2020年也投入這ETF 旗下資產不動產抵押債券 除了收息今年以來更上漲超過14% 配息+收息 有機會達2位數的報酬!
💡1:04 MissQ觀察這檔ETF/投資時機
💡3:21富時不動產ETF (00712) 基本介紹
💡3:55配息率高的原因
💡5:06 影響富時不動產ETF 漲跌的因素
💡7:06如何配息? 哪一季配的比較多? 相關稅賦
💡8:29 2020 疫情下重挫的原因
💡9:56 索羅斯基金2020年也投入不動產抵押債券大賺

【投資小學堂】 來談談國外成分股ETF！

重點複習：

一支ETF包含許多標的，可解救投資新手苦於選股、選產業、選市場的窘境並且幫投資人分散風險！非常適合投資新手、小資族、無時間操盤族與穩健投資族。

ETF有多達數種分類，可依照看好的投資趨勢或波段行情購買，此外凡台灣投信所發行的ETF，只要有在台灣券商開戶，還可輕鬆下單投資全世界！

重點來了！2021 還有這些ETF可以挑
⚠️希望大家腦海中不要只有0050...其實目前市場有許多熱度很高，投資國外市場的ETF藍籌股，也是投資人可以考慮關注的隱藏版寶石唷！

理白小姐分享幾支國外成分股的ETF 如下：
⭐️ 00662 – 富邦 NASDAQ-100 基金 （微軟、蘋果、INTEL）
⭐️ 00752 – 中信中國50 （阿里巴巴、騰訊、晶東）
⭐️ 00645 – 富邦日本東証基金 （豐田汽車、任天堂、SONY）
⭐️ 00885 – 富邦富時越南ETF基金 （掛牌日暫訂4月19日）

ETF就像火鍋，各式各樣的料在鍋內，同時我們也需負擔管理費及保管費等成本，就像吃火鍋所需負擔的服務費，經理人會定期將菜色做調整及汰換，可確保成分股都是符合標準的績效股，甚至有些ETF還有配息，在這個低利率世代，是適合做為長期穩健投資的參考。

💬 留言告訴我，你對哪個隱藏版寶石有興趣呢？
A. 00662
B. 00752
C. 00645
D. 00885

📣以上內容僅供參考，並非投資建議，投資前謹慎至上

#金融股 #存股 #0056
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00:00 3檔金融股存股2年，殖利率、投報率分享
00:50 中信金存股
02:46 國票金存股
05:04 兆豐金存股
07:17 存金融股、ETF心得分享

中信金
總持有張數 10張
最低股價18.15 (109/10/5)
最高股價 20.3 (107/12/07)
平均股價 19.1
總成本191,150元
投報率 17.25%
總損益 +32,980
108年享有股利2,000元
109年享有股利 6,000元
110年預計有10股參與股票配發 10,500元
總獲得股利18,500元
若加上今年，總股利佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
110年 現金股利 1.05元 殖利率4.91%
109年 現金股利 1元 殖利率5.05% 填息花了152天
108年 現金股利1元 殖利率4.47% 填息花了78天

國票金
總持有股數 1,517
最低股價 11.3 (109/5/29)
最高股價 16.5 (110/4/14)
平均股價 12.89
總成本 19,574
投報率 26.6%
總損益 +5,206
109年享有現金股利650元 ＋ 股票股利0.17元所以拿到17股
110年預計有1517股參與股利配發 可以得到986元股利 + 股票股利0.35
單計算現金股利的話，佔了總投資金額的9%

配息，除息交易日基本上是在7月中
109年 現金股利 0.65元 + 股票股利0.17元 殖利率7.11% 填息花了106天
110年 現金股利0.65元+ 股票股利0.35元 殖利率6.51%

國票金介紹
國票金(2889)於民國91年由國際票券金融公司、協和證券及大東證券以股份轉換方式成立，是國內唯一以票券為主體的金控公司。公司主要從事票券、證券、投信、投顧、期貨與創投等相關業務，以票券業務為營業主軸，其市占率居國內第二，僅次於兆豐票券。
國票金旗下子公司包括國際票券、國票創投、國票證券、樂天純網銀
2020年前三季，金控旗下子公司的獲利貢獻度：國際票券約佔81%、國票證券約佔18%、國票創投約佔0.2%

1)國際票券：
營業項目有票券經紀、自營、承銷、保證、背書、簽證，債券自營、承銷、簽證，以及投資相關股權商品、外幣債券自營、同業拆款經紀、可轉債資產交換和經主管機關核准辦理之衍生性金融商品等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：票券業務56%、債券業務39%、股權投資業務5%。
 
(2)國票證券：
營業項目有證券經紀、自營、承銷，期貨經紀和信託，以及投資顧問、融資融券、股務代理等業務。

2019年經營項目占營收比重分別為：證券經紀59%、證券自營36%、承銷佔4%。
 
(3)國票創投：
營業項目有租賃業務、對被投資事業提供企業經營、管理與諮詢服務，或直接提供資本等業務。


兆豐金
總持有股數 1,568股
定期定額1年
最低股價 28.75 (109/9/16)
最高股價 31.9 (110/4/16)
平均股價 30.29
總成本 47,501
投報率 8.14%
總損益 +3,865
109年享有現金股利202元
110年預估現金股利2,477元
加上今年，總股利佔了總投資金額的5%

配息，除息交易日基本上是在8月中
109年 現金股利 1.7元 殖利率5.65% 填息花了164天
110年 現金股利1.58元

兆豐金
資本額1,400億
[營業項目]
營業項目與產品結構
兆豐金控營收組成，2020年前三季年公司淨利貢獻比重：銀行業務佔約81%，票券約12%，證券約6%、產險佔1%。

金控旗下主要子公司：
(1)兆豐國際商業銀行：兆豐國際商業銀行利息淨收益佔69%，利息外淨收益佔31%。
(2)兆豐證券：兆豐證券經紀手續費收入佔營收比重42%，市佔率約3%，排名第9。
(3)兆豐票券：兆豐票券票券收入佔43%，債券收入佔52%。
(4)兆豐產物保險：兆豐產物保險火災保險約佔23.4%、貨運保險約佔3.6%、船舶保險約佔5.3%、汽車保險約佔47.7%、航空保險約佔1.6%、工程保險約佔3.2%、傷害保險約佔5.5%、健康保險約佔0.6%、其他保險約佔9%。

0056連續55期納入成分股中

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中信英雄聯盟卡｜https://ctbc.tw/dYTtRf （指定通路/網購10%）

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配息需要有填息，才算賺
不然容易變成賺股息、賠價差

主要會著重在於殖利率
股票殖利率＝現金股利÷股價

元大高股息（0056）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2007/12
2020殖利率👉5.61%(配息1.6元)
填息天數👉28天
持股成分比👉電子股68%/傳產股17%/金融股7%、
光寶科/和碩5%、華碩/緯創4.5%
連續10年發放股利合計13.45，平均殖利率5.31%
近3年發放股利合計4.85
1.6 / 1.8 / 1.45

國泰股利精選30（00701）
配息頻率👉半年配
掛牌時間👉2017/8
2020殖利率👉7.94%(配息1.66) 2021殖利率掉到3.43%
填息天數👉尚未填息
持股成分比👉電子股17%/傳產股19%/金融股59%
中華電10%、中信金/富邦金各7%
連續4年發放股利合計3.03，平均殖利率3.57%
近3年發放股利合計2.86平均殖利率1.51%，2018年太低
1.66 / 0.47 / 0.17

元大台灣高息低波（00713）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2017/9
2020殖利率👉5.31%(配息1.7元)
填息天數👉36天
持股成分比👉電子股42%/傳產股38%/金融股14%
統一10%、台灣大10%
連續3年發放股利合計4.85，平均殖利率5.17%
1.7 / 1.6 / 1.55

FH富時高息低波（00731）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/1
2020殖利率👉4.55% (配息2.09)
填息天數👉31天
持股成分比👉電子股29%/傳產股46%/金融股23%
台灣塑膠10%、南亞塑膠/富邦金各8%
連續3年發放股利合計6.85，平均殖利率4.7%
2.09 / 2.27 / 2.49
2018 2.49 / 2019 2.27 / 2020 2.09

富邦台灣優質高息（00730）
配息頻率👉年配
掛牌時間👉2018/4
2020殖利率👉4.91% (配息0.84%)
填息天數👉24天
持股成分比👉電子股50%/傳產股48%/金融股0%
聯詠11%、台塑/台化10%
連續3年發放股利合計2.57，平均殖利率4.66%
0.84 / 0.75 / 0.98

國泰永續高股息（00878）
配息頻率👉季配
掛牌時間👉2020/7
電子股64%、20%金融股
2020殖利率👉X
持股成分比👉電子股64%/傳產股12%/金融股20%
國巨/廣寶科5%、和碩4%
0.05元

2020年殖利率排行
1. 00701國泰鼓勵精選30 殖利率7.94
2. 0056台灣高股息 殖利率5.61
3. 00713元大台灣高息低波 殖利率5.31

2018-2020平均三年殖利率排行
1. 00713元大台灣高息低波 5.17
2. 0056元大高股息 4.85，10年來的平均殖利率有5.31%
3. 00731FH富時高息低波 4.7%

股票占比
電子股
1. 0056 元大高股息 68%
2. 00878 國泰永續高股息 64%
傳產股
1. 00730 富邦台灣優質高息 48%
2. 00731 FH富時高息低波 46%
金融股
1. 00701 國泰鼓勵精選30 59%
2. 00731 FH富時高息低波 23%

目前高股息ETF中，0056仍是績效最悠久、流動性最好、配息最穩定

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