-​ 台灣發行ETF的速度之快，而且面向越來越廣，最近看到兩檔由富邦投信發的ETF讓我蠻感興趣的，一檔是00892 富邦台灣核心半導體ETF，另外一檔是00885富邦富時越南ETF​ ​ ​ 為什麼會特別對這兩檔感興趣？因為身為工程師的我，當然要好好檢查號稱台灣核心半導體的ETF到底好不好​ ​ ​ 再來是因為我愛吃越南河粉（極度熱愛）加上之前有考慮投資越南的房地產，所以看到有越南的ETF也會特別關注​ ​ ​ 雖然美股也有相對應的半導體ETF：SOXX（追蹤費城半導體指數）、買下整個越南市場的ETF：VNM，這則貼文則是會分享一下台股的00892及00885​ ​ ​ ✅ 00892富邦台灣核心半導體ETF​ ​ - 半導體產業可以細分成：IC設計、晶圓代工、封裝測試，台灣之光台積電就是在做晶圓代工​ ​ - 00892預計半年會配息一次​ ​ - 前5大成分股：台積電、瑞昱、聯發科、聯詠、聯電​ ​ - 成分股特殊規則：共30檔成分股、最大個股權重＝25%、其他個股權重上限＝6%、前五大持股權重上限＝50%、每半年調整一次成分股​ ​ - 特色：追蹤半導體指數的主題性ETF，適合看好台灣半導體業發展的人​ ​ ​ ✅00885富邦富時越南ETF​ ​ - 00885就類似台灣的0050，追蹤的是胡志明證券交易所市值前30大公司，反映越南市場整體表現​ ​ - 00885沒有配息​ ​ - 成分股大多為房地產、金融業、一般工業的產業​ ​ - 越南發展特色：有點像是40年前的台灣，現在加速成長中、人口結構相當年輕，年輕人有能力賺錢，因此也勇於消費​ ​ ​ 這兩檔ETF都是新生兒，上市不到三個月，未來表現好不好要多觀察～​ ​ #投資理財 #投資 #理財 #台股 #美股 #被動式投資 #投資新手 #配息 #股票 #股票投資 #股票教學 #小資族 #小資族投資 #半導體

富邦投信 近期出兩檔備受矚目ETF 分別是00885和00892 00885富邦富時越南ETF追蹤富時越南30指數 納入胡志明證交所市值前30大公司 他的經理費0.99%+保管費0.23%=總管理費1.22% 採無配息政策 成分股股息會直接投入淨值 創造複利 依據2021/04/30更新的前十大持股 10.98% Hoa Phat Group JSC 越南三大鋼鐵製造商之一 10.86% Vingroup JSC 跨及汽車工業、房地產開發、零售、 醫療保健、酒店的集團 8.72% Vinhomes JSC Vingroup子公司為越南最大商業房地產開發商 8.65% MASAN GROUP CORP 子公司有零售消費、金融服務、採礦業 8.03% VIETNAM DAIRY PRODUCTS JSC 越南最大乳製品公司 7.97% NO VA LAND INVESTMENT GROUP 從事房地產開發 5.98% VINCOM RETAIL JSC 越南最大購物中心集團 4.91% BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIET 越南最大國有銀行，以淨收入來看是越南第一 3.29% VIETJET AVIATION JSC 名列全球營運效率最佳航空公司之一 2.76% PHAT DAT REAL ESTATE DEVELOPME 越南房地產開發公司，包含公寓、別墅、商業中心、酒店、度假村 越南GDP成長率在2008年~2019年 都維持在5.4%~7%之間 除了2020年因疫情影響只有2.9% 但依然是東南亞國家成長最快的 2008~2019年越南人口成長率都在1%~1.1% 同期台灣從0.34%降至-0.177% 2018年中美貿易戰 越南成為受惠國 原因是不但人口多(9700萬人中勞動人口近70%) 以及廉價薪資 政府也積極加強基礎建設 此外越南位在東協國家貨物中轉位置 與日本、智利、美國、中國、韓國、澳洲 都簽有合作協定 如此多的優勢 使外國資金不斷投資進越南 從前10大成分股可以看出00885 大部分反應越南內需市場 人口和GDP成長、興建基礎建設、外國資金進場 因此很多人把越南比喻成40年前的台灣 想想看如果40年前就抱0050到現在會有多少報酬率 現在長期投資00885或許又是一個機會 如果有考慮買進 一定要記得分批進場 不要在溢價過大時買入 像最近淨值跟溢價差不多貼近 想投資越南的就可以留意 除了普遍的折溢價問題 00885還有另外兩個須考慮到的風險 1.匯率 只要投資外國股市必定存在匯率風險 台幣兌越南盾在3/26是1: 803.95 到6/1是1: 839.98 如果00895在3/26用台幣買越南股票 股價維持不變 6/1賣掉換回台幣 這時就要承擔匯損 2.政治風險: 越南跟中國一樣 共產黨是唯一執政黨 經濟容易被政治干預 另一檔是00892 富邦台灣核心半導體ETF 有別於00885權值股集中在越南房地產和零售 台灣的權值股就是半導體 半導體是眾多科技的關鍵技術 包含6G通訊、電動車、AI、雲端運算等等 想投資未來”科技” 買半導體是沒問題的 00892經理費0.4%+保管費0.035% =總管理費0.435% 畢竟國內型ETF本來就比國外的00885便宜 上市日期2021/6/10 採半年配息制 優點是一年股到的股息超過四萬才需繳稅 這檔ETF宗旨是完整納入半導體上、中、下游公司 根據富邦投信公開說明書第20、21頁 成分股篩選原則依序為 1.公司市值大於USD 5億元 2.三個月內平均成交金額大於 USD 100萬元 3.50%以上營收來自半導體相關 4.經GPA評分排序對半導體製造和非半導體製造 各取前15名 (GPA= (營業收入-銷貨成本)/總資產) 5.找出30檔作為成分股 於每年4和10月調整一次 規定單一持股上限需小於25% 以避免一檔獨大 以前10大持股比例來看(初始比例): 台積電25%、瑞昱6%、聯發科6%、聯詠6%、 聯電6%、環球晶6%、穩懋6%、世界先進4.96%、 譜瑞KY 4.37%、中美晶3.89% 看得出00892的優點是持股分散 第一大持股台積電才25% 比其他許多ETF低很多 其他成分股最高也才6% 我想這就是我們需要買ETF的原因 可以用小錢輕鬆買一檔商品且自動分散風險 簡化來看買了00892 可以想成 31%買兩大ic代工 台積電+聯電 18%買三大ic設計 聯發+聯詠+瑞昱 9.89%買台灣矽晶圓之光 中美晶+環球晶 剩餘41%就拿去買其他23檔 SEMI 國際半導體產業協會執行長預估 到2030年全球半導體市場產值將達 USD 1兆 目前2020年產值才USD 4,404億 台灣一流公司能不能跟著抓住趨勢 我希望可以 對自己國家的公司有信心 當然也沒說一定要買00892 如果喜歡集中火力也可以只買台積電 最重要的還是分批買入 況且美國聯準會未來還有升息的可能 投資不是只有all in和空手兩種 如何保持一個適當的持股水位 是每個人要自己從經驗中學習的 #etf #富邦投信 #投資 #台股 #越南股市 #半導體 #理財 #股票 #股票投資 #投資理財 #台股etf

［關於ETF］ 今天富邦的「台灣第一檔純越南ETF」上市 大家也很熱烈討論這檔ETF 所以今天來聊聊我對ETF的看法吧！ - ETF是專門追蹤指數的基金 屬於被動投資的工具 追蹤的市場指數成分如何變動 ETF的持股也就跟著變動 所以ETF的成敗取決於指數的漲跌 - ETF跟基金最大的不同在於 基金是用淨值在做買賣 所以投資人通常可以趨於淨值的價格買進基金 但是ETF是將基金證券化放到市場上買賣 所以投資人通常要溢價才能買進 （就是你要多花很多錢啦，溢價的價格也是你的成本） - 比如去年3月的元大石油正2（已下市） 淨值一度低於3塊 市場上價格卻高達9塊 還有一個很大的問題是 由於ETF必須追蹤指數調整持股 所以再爛的股票也不得不買 即使再好的股票也不能多買 - 比如0050就必須持有華航 一間幾乎都在虧損的公司 而不能賣掉把錢砸進台積電 - 所以在我看來ETF遠遠不如股票 雖然股票大多數也是溢價買賣 但至少我可以決定要持有哪些股票（自由選擇的能力） 而且我可以享有股東的權益（可以領配股配息） 這是ETF做不到的 - 我們來做個比較👇 圖中是目前市場上唯一3檔越南ETF過去5年的表現 分別是胡志明的VN30（越南當地的ETF）、香港的3087.HK、紐約的VNM - 數字不會騙人 在越南當地的ETF表現就是比較好！ 畢竟成本低、手續費低、資訊也比較流通 - 值得一提的是 香港的3087.HK與富邦的ETF 追蹤的指數成分幾乎是相同的 - 所以結論很明顯了 就算要買ETF 也應該選擇越南的VN30或者是直接買當地的個股 #越南股票 #越南投資 #富邦越南ETF #理財顧問 #理財知識 #基金 #ETF #一咪咪的金融小知識