為什麼這篇富邦財富管理門檻鄉民發文收入到精華區：因為在富邦財富管理門檻這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者avigale (阿比蓋爾)看板Bank_Service標題[閒聊] 財富管理會員的資格維持時間...
富邦財富管理門檻 在 理財達人寶可孟 Instagram 的最佳解答
2020-11-19 00:38:57
#寶可孟的投資小教室 #富邦科技0052 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 全新系列登場－「寶可孟的投資小教室」來囉！有在觀注寶可孟分享文章的小財神，一定知道我是指數化投資的信奉者。今天我要介紹的這一檔ETF－0052，其實跟大家平常熟悉的0050、00692不太一樣，它是專攻台灣的科技類股，如「護國神山」台積...
最近研究各家銀行財富管理的資格, 發現好像有機會可以吃銀行豆腐.
這篇文章主要考慮4家較大的民營金控 - 中信, 國泰, 富邦, 台新. 看看
能不能靠最少的成本擁有這4家的VIP資格, 並且嘗試維持.
首先看看每家的規定, 要取得資格當然一定是要往來資產到達一定門檻,
時間多少有些落差, 但主要的差異在於要怎麼維持資格.
中信: http://goo.gl/PYAxM3
資格取得: 往來資產總額連續6週到達門檻
資格維持: 生日時重新認定, 生日前1年內往來資產總額曾經連續6週達到
原等級門檻, 可繼續享有該等級優惠1年.
國泰: http://goo.gl/JAULxn
取得資格: 往來資產總額平均連續三個月到達門檻.
資格維持: 僅說需要維持, 但是沒有明確說出認定標準.
富邦: http://goo.gl/C15Otv
資格取得: 往來資產總額連續6週到達門檻
資格維持: 生日時重新認定, 生日前1年內日均往來資產總和到達任一等級
門檻者, 可繼續享有該等級優惠1年.
台新: http://goo.gl/h33oGf
資格取得: 往來資產總額平均連續三個月到達門檻.
資格維持: 連續6個月未達門檻, 取消資格.
中信和台新的資格最好維持, 富邦要求要平均資產到達門檻. 國泰不明.
所以如果真的很閒, 想要用最少成本擁有4家銀行的VIP, 可以按照以下的
流程.
首先要有300萬的現金(為了國泰), 更多也可以, 當然還有很多很多的閒.
第一年(生日過後開始算)
1. 先放到富邦6週, 取得富邦資格. (1.5個月)
2. 轉到中信6週, 取得中信資格. (3個月)
3. 轉到台新3個月, 取得台新資格. (6個月)
4. 轉到國泰3個月, 取得國泰資格. 此時4家VIP就都到手了. (9個月)
5. 記得2個月後再轉回台新1個月, 維持台新資格. (12個月, 過生日了)
第二年以後(也是生日過後開始算)
6. 轉到富邦6週, 重新取得資格 (1.5個月, 資格被取消, 有6週空窗期)
7. 轉到中信6週, 維持明年資格. (3個月)
8. 轉到台新1個月, 維持半年資格. (4個月)
9. 轉到國泰3個月, 重新取得國泰資格. (7個月, 空窗期不明)
10.2個月後再轉到台新1個月, 再維持半年. (10個月)
剩兩個月可轉回國泰或隨便放. 國泰若被取消資格還沒辦法恢復就又一年
了. 之後只要持續跑6~10的流程就可以維持各家的VIP資格.
國泰因為認定規則不清楚, 所以不確定可以維持多久, 但是一年至少有2個
月. 雖然這都是照著銀行公布的規則走, 但會不會遇到什麼檯面下的機制
也很難說. 另外每個人的生日能不能配合得那麼好也是另外一個問題. 不
過如果放棄國泰, 僅要同時維持中信, 台新, 富邦(6週空窗)應該是每個人
都可以辦到的, 準備的資金也不用到300萬那麼多, 但是優惠權益當然也會
比較少.
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寫完之後才覺得我怎麼那麼閒想這個 XD
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 220.129.60.104
→ avigale:如果生日前6週把錢先放到富邦, 也許可以縮短空窗期 12/13 19:05
推 jettabug01:謝謝你。很仔細～我個人用DBS也推一下 12/13 19:06
→ avigale:然後這樣子玩代表錢大部分時都在活儲, 不能拿去投資或定存 12/13 19:06
→ avigale:利息之類的機會成本損失也要考慮一下 12/13 19:07
→ TZUYIC:要做這件事之前先看銀行給的優惠值不值得你這麼做。 12/13 19:07
→ TZUYIC:像國泰世華VIP優惠就沒多少ATM優惠次數，不太合用。 12/13 19:08
推 scott2009:國泰不推 +1 12/13 19:26
推 rbclin:300萬隨便定存一年就利息四萬多 變成vip優惠賺超過4萬嗎? 12/13 20:10
→ avigale:就算加上信用卡的年費減免也很拚, 要狂用不限次數的優惠 12/13 20:24
→ avigale:還要有事沒事去ATM站崗, 就C/P值來說真的沒必要這樣做 12/13 20:25
推 scott2009:以上銀行對於台幣貨幣型基金全部認列，所以.. 12/13 20:34
推 Erin02:哇~~這是vip攻略^^ 12/13 21:22
→ m0806449:我從來沒有研究這個 所以我有/沒有VIP唯一的差別就是 12/13 21:45
→ m0806449:去櫃檯不用抽號碼牌 如果臉皮再厚一點 還可以進去喝咖啡 12/13 21:46
→ m0806449:其他的我想不到有什麼差別 12/13 21:46
→ m0806449:對 是些是可以累積點數換東東(?) 但如果理專沒提醒我 12/13 21:48
→ m0806449:我也懶得去管 12/13 21:48
推 Gyin:光是損失的定存利息就完全不划算了... 12/13 23:13
推 grieve:vip有什麼優惠? 轉帳提款免手續費, 免排隊, 還有其它的嗎? 12/16 22:39
→ kuoyu:免費保險箱/停車位/生日蛋糕/機場貴賓室 12/17 14:49
→ kuoyu:缺點是服務你的理專會比較資深 可能不是年輕正妹 12/17 14:53
→ avigale:VIP應該還是要回到本質, 優惠只是附加價值 12/18 14:15
→ avigale:為了優惠而特別去定存或買基金 其實沒有賺到多少 12/18 14:16
→ avigale:個人最推的還是渣打, 資產計算股票, 雖然折數不多但還可以 12/18 14:17
→ avigale:每天轉帳提款15次, 每月臨櫃手續費還減免3次(優先理財) 12/18 14:18
推 Esurak:轉帳提款 15 次 只要心幸福就行了 不用財管 12/18 16:42
→ Esurak:中信放 50 萬進去就可以要求試用首富家 (300萬) 6 個月 12/18 16:43
→ Esurak:所謂的財管客戶資格，我看本地銀行都有談心的可能性 12/18 16:44
→ Esurak:財管要推還是澳盛 開戶送禮券 每年機場接送一次 12/18 16:45
推 pippen2002: 大哥...您真的好閒...難怪到處有賺頭!!? 06/15 15:19