#維你投資 #ETF紅什麼
💡 00692 富邦公司治理完整介紹
台股ETF的一大缺點,就是高額的總管理費用,因為基金規模小,真的很難降低各項雜支🤔
但富邦投信拿出滿滿的誠意,率先將ETF總管理費下殺至0.185%,逼得其他投信基金不得不調降管理費!
今天要跟大家介紹的正是富邦投信
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#維你投資 #ETF紅什麼
💡 00692 富邦公司治理完整介紹
台股ETF的一大缺點,就是高額的總管理費用,因為基金規模小,真的很難降低各項雜支🤔
但富邦投信拿出滿滿的誠意,率先將ETF總管理費下殺至0.185%,逼得其他投信基金不得不調降管理費!
今天要跟大家介紹的正是富邦投信
2017年推出的:00692 富邦公司治理
00692根據「公司治理指數」發行指數股票型基金,以上市公司近1年公司治理評鑑結果前20%,以及股票流動性、財務指標等條件篩選出一籃子的好公司🍎
✨00692的5大特色✨
1⃣️以「公司治理概念」為投資策略
2⃣️只納入台灣最好的前20%公司
3⃣️持股分布於100檔,波動小
4⃣️成立以來穩定配息4%
5⃣️總管理費用僅0.185%
所謂的公司治理評鑑標準超級嚴格,總分由85個指標加權平均而來,這85個指標分別包含以下項目:
1⃣️維護股東權益及平等對待股東
2⃣️強化董事會結構與運作
3⃣️提升資訊透明度
4⃣️落實企業社會責任
維特不是一直在強調要買好公司嗎?
這難道是為了維粉量身定做的ETF?🤣
00692當然也有缺點,因為是「主動式選股」的ETF,報酬率可能偏離大盤,即使過去績效與0050接近,不保證未來仍有同樣的表現。
但一年配息兩次、波動小,加上很低的管理費用,適合想要參與台灣經濟成長,又需要配息作為生活費的退休族群,維特個人非常喜歡喔!
維特身為研究ETF最透徹的男人(自稱)
這次規劃了一系列的介紹貼文
會陸續介紹分析各檔ETF、投資技巧及觀念
敬請期待~😆
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#維機入市
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富邦公司治理管理費 在 筋肉媽媽 Facebook 的最佳解答
【投資月記】
我為什麼開始投資,說來有兩個貴人,闆娘A要我用定期定額理出奶諾學費;好友B勸我投資自己腦子之外也要練習看金融市場,他身邊的小資們靠股市理出房屋頭期款的不勝枚舉。
過去我只想著投資自己的技術與腦袋,成為開源創造能力有,橫向理財功力卻是零的人;現在想著都很扼腕,要是當初筋肉老爺也很會賺錢時,我們兩好好把賺的錢拿部分投資,即使是定期定額,這十年婚姻下來,早就可以有千萬存款了!(無奈當初不懂什麼叫做意外從天降,賺多少爽花多少,以至於戶頭空空;把這些痛苦經驗當成沈沒成本,會心裡舒服點哈!)
有粉絲問我剛學習投資嗎?怎麼學的?找哪個老師還是看誰報的牌嗎?
成人學習通常都是從「自身經驗相關」的思考角度出發,「做中學」是成人學習中最快的方法之一;當初我從健身小白變成產業講師,就是邊做邊學找出自己忙點開始;現在也是同樣方法學習理財。
健身有一種人一定學不好:不學基礎身理學、基礎生物力學、基礎能量學、重訓循序漸進架構,反而一直看健身網紅po文,只學人家怎麼練怎麼吃,卻完全搞不懂固中技巧原理,於是沒有判斷能力,人云亦云,最後練不出理想身型也容易肌筋勞損。所以我非常清楚,投資理財不能問牌就跟風,也不能看了理財KOL投資什麼就跟風,因為每個人財力與情緒力不同(而股海的指數考量可是包含了許多投資人的心理因素啊)、能耐受風險高低不同、判斷力不同......如果不打基礎知識,那投資就無法長遠與有效率。
所以我同時投資,也看相關知識書籍、爬文補基礎知識、聽理財播客、看相關群組討論、和朋友與老弟(他也開始學投資)、自己練習看盤......從中找到自己步調與心得。
當開始投資後,為了避免亂花錢,把近期開支全部都拉出來後,便把所有錢平均分配到股海去了,分別投資了台股個股、ETF定期定額、美股基金與個股。
個股可能賺的多,風險也高,選了標的後的個股是打算中長期投資,賺取買屋錢的(是的雖然我剛購入第一間桃園房,但依舊期望這輩子可以靠自己買到蛋黃房);選個股不論在台股或者美股,看得都是從世界未來趨勢找投資:電動車、電子產業會是主要尋找標的。
#投資奶諾的教育費主要還是靠投資定期定額台股與ETF
ETF是什麼呢?ETF稱為股票型指數基金,想像成你不是買單一股票,而是買進一籃子標的,分散投資風險,但這些標的又是經過追蹤某一指數表現而篩選過的。好處是不容易大起大落,可以直接在股票交易所買賣進出方便,手續費管理費都比一般基金低,很適合長期投資。
根據不同的指數就有不同的ETF類型:
🔹️結尾為50、100的:篩選出地區市值前 50 、100大的公司。
🔹️結尾為高息:以配發「高息」為主訴求,殖利率高(現金股利與當下股價的比率)的公司。
🔹️Nasdaq-100:ETF的好處是也可以買海外標的,譬如Nasdaq-100為買進全美最強的100間非金融上市公司。
🔹️ESG篩選標準(環境、社會及公司治理):以企業永續經營為指標的ETF,包含環境、社會與公司治理。
這些指標有一好沒兩好,所以還是要自己評估:譬如50\100系列可能會遺漏有潛力但不在前面排名的公司;高息系列不見得有好的總報酬因為最近景氣復甦中,而高息因子在景氣衰退期比較容易有好表現…
於是眾多考量下,定期定額則買台積電與富邦公司治理ETF,還有半導體相關ETF。台積電是看好至少3-5年內世界趨勢需求要放長抱緊;公司治理是因為除了大公司我還是希望能抓到有潛力的小公司一起投資;科技發展日新月異,舉凡5g、手機、電動車,這些科技“半導體”都是關鍵一環,台灣科技類股ETF0052就挺適合(成分股中台積電佔比72%);這樣有大子彈時買下台積電,剩下的都是小子彈就定期定額買,如此還是可以抓到低點危機入市。
定期定額基本上都是要放長久,放長久就一定希望企業財務績效要好,於是與公司財務績效正相關的指數 #永續經營 就成為重大指標;
永續經營跟包含環境、社會與 #公司治理,其中公司治理項目關聯性最高;富邦公司治理就是這樣的ETF,篩選出台灣證券交易所上市公司最近 1 年公司治理評鑑結果前20%的股票,加上財務指標考量,所以決定入手這支。
目前市面上幾支永續系列的ETF,00692比起00850、00878年報酬都更高,而且只有00692是以公司治理為主要獲利因子;目前我的定期定額就是集中這兩個武器。
富邦公司治理近八年平均年報酬指數為13.01%,股利殖利率為4.21,現在購入門檻不若0050這樣高,讓他放心學習展翅高飛。(不保證ETF可以一路好到12年後,所以還是要至少每月觀察一下自己的配置~)
目前還沒有入手高股息ETF,發現高股息ETF在2020年總報酬都沒有50系列多,並且在美國許多好股票都不配息的;請益專家後得到的答案:「建議資產配置上還是可以考慮放入高股息,因為台股殖利率依舊優於主要股市,但為了考慮複利建議即使拿到配息也要再投入股市中」。
專家給了我以下選高息ETF的方法:「現為 #經濟復甦階段, #原物料類股 價格往往可以受惠,高息適合選原物料比重較高的產品。」這樣看起來富邦台灣優質高息就可以考慮,而且在2020年第四季因為原物料股配置高,總報酬也是所有高息裡面的第一名,像是:台塑、台化、台泥、亞泥、聯詠,還有其選股不只看高息,還有把ROE(股東權益報酬率)列入指標,所以就更穩健令人安心了。
一開始買股票與ETF時什麼都想買,買得實在很分散,其實選擇ETF就已經有分散風險的考量了,買的分散反而導致最後回收變少,所以現在我盡量讓自己的台股美股都集中子彈,畢竟有做功課的話,短期上下波動也不至於讓心情七上八下的啊~
#本文僅為我的投資筆記不推薦任何跟風
#大家要買什麼投資商品一定要自己做功課喔