今天董事長跟總經理到信託公會分享機器人理財對於信託業務的幫助，未來將做到跨機構的整合與串接，深耕被動式投資管理。

（左至右元富證券副總黃建勝、華南銀行副總李宗賢、阿爾發投顧董事長陳志彥、信託公會秘書長呂蕙容、兆豐證券董事長陳佩君、瑞興銀行協理楊明學。圖／信託公會提供）
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受惠疫情，全球機器人理財逆勢成長，信託公會也助攻國內機器人理財發展。

信託公會9日舉辦研討會，會中阿爾發投顧董事長陳志彥指出，美國機器人理財2020年第一季開戶數大幅成長，包括Ameritrade成長150﹪、wealthfront成長68﹪、Betterment成長25％，且據Statista估計，全球機器人理財在2020年已有逾2億人、逾9千億美元的資產管理規模，預估2024年AUM會超越2.4兆美元。

信託公會理事長雷仲達表示，機器人理財服務自2008年正式於美國問市開始，全球機器人理財資產規模正逐年成長，即使在疫情影響下，在機器人理財開戶數也大幅成長，而國內，金管會也已在2017年6月也開放「自動化投資顧問業務」（機器人理財），公布相關作業要點供國內證券投資顧問事業遵循，而信託業做為國內財富管理的主要平台，為提供客戶更多元便捷的理財服務，也正著手研究藉由金融科技提升服務客戶的可能。

信託公會秘書長呂蕙容進一步說明，機器人理財與理專服務的主要差異，在於理專是透過面對面與客戶洽談，在了解客戶需求及投資風險屬性後，向客戶推介合適的理財商品；

而機器人理財則是指完全經由網路互動，全無或極少人工服務，而提供客戶投資組合建議的顧問服務，兩者的服務方式是截然不同。

據證期局統計，目前國內已有13家金融機構開辦機器人理財業務，共有3投信、4投顧、6銀行，包括：復華投信、野村投信、群益投信、鉅亨投顧、富蘭克林投顧、先鋒投顧、阿爾發投顧、王道銀、兆豐銀、台新、國泰、永豐、一銀。

而中信銀、富邦銀則是用自動化服務設備提供投資組合，屬於「受託人有運用決定權」的方式，被劃分為指定單獨管理運用金錢信託，不屬於機器人理財法規範圍。

雷仲達表示，機器人理財在台灣的發展還屬初期萌芽的階段；

對信託業來說也是值得切入的服務，透過本次研討會針對全球機器人理財發展歷程以及目前國內相關規範內容的整理與分享，相信可提供信託業研究發展此類理財服務創造商機的參考。

4/23 (二) 預告

主題1: 鴻海董事長郭台銘自表態參加2020年總統大選後，鴻海股價上揚，一度衝到97.2元，英國《金融時報》報導更以「顛覆之王」4字形容郭董 ! 擁有無數散戶的鴻海集團在郭董表態後，投資人應如何觀察未來股價方向及外資態度 ? 今天有最專業分析
現場來賓：風傳媒財金主編 周岐原

主題2 : 在薪水變薄、物價上升的環境，想過安穩、樂活的退休生活，為何「基金」會成為投資調查中退休理財的第一首選？今天邀請到基金專家分享《退休布局面面觀》，幫大家依照年齡區塊做最適合的基金配置。今天也會開直播給大家小驚喜喔…
現場來賓：富蘭克林投顧 副總經理 羅尤美

大家週日晚安,該收心了,準備迎接明天一週的開始
彙整兩天假期新聞,讓大家有信心面對行情挑戰...

(一)國際資金流向?
1.新興市場投資組合基金研究機構（EPFR）統計 9月11
至17日一週美國股票型基金淨流入90.72億美元 居
各類型基金之冠。富蘭克林投顧協理盧明芬:美國
量化寬鬆政策可望在10月底結束 市場預期美國明年
升息 帶動美元走強 市場資金明顯回流美國。
2.過去一週 市場對中國大陸經濟成長擔憂 拖累亞幣如
印尼盾、菲幣及馬幣走貶 貶幅0.65%至0.8%。
新台幣兌美元收30.312元，一週貶值約0.18%
韓元收1044.3元，一週升值約0.04%
人民幣兌美元收6.1267元，升值0.23%(逆向走升)

(二)民生消費
1.中油依浮動油價機制計算 明天(29日 週一)凌晨
零時起 調降各式汽、柴油價格每公升各台幣0.2元
台塑石化週日宣布 29日凌晨1時開始 調降汽油批售
價格每公升0.2元、柴油批售價格每公升0.2元
2.日圓貶 經濟部29日(週一)下午將邀集化妝品、食品
汽車、服裝、電器類等日系產品進口商及通路商
「喝咖啡」盼業者適時反映日圓貶值幅度降價 至於
開會地點 官方則保密到家
3.台積電帶頭協助石化氣爆區重建的企業 週六席開
約80桌邀受助災民餐會，台積電董事長張忠謀太太
張淑芬慰勉志工災民辛苦並祝福災區復原

(三)國際新聞
1.日本媒體報導 日本警方:因御嶽山噴發 已知有
逾30人呈現心肺停止(無生命跡象)狀態
2.香港媒體報導:香港警方對參與「占中」的重要
人物開始採取行動，週日中午帶走多名泛民主派
的立法會議員 香港「占中(中環)」運動是一場
民主運動 目的是爭取2017年香港行政長官(特首)
選舉符合民主原則。
3.西班牙加泰隆尼亞自治區主席馬斯(Artur Mas)
無視馬德里中央當局阻止 週六簽署命令 將在
11月9日舉行公投 以決定是否脫離西班牙而獨立
4.敘利亞境內蓋達(Al-Qaeda)分支努斯拉陣線(
Al-NusraFront)表示 外國空襲飽受戰爭蹂躪的
敘利亞構成「反伊斯蘭戰爭」並揚言攻擊參與
空襲國家在全球各地的設施

(四)台灣之光!!台灣加油!!
1.烏克蘭發明展 台41金世界第2 烏克蘭發明展
週日揭曉成績 台灣代表團共獲41金、24銀、5銅
近20個參賽國家中 總成績排名第2
2.仁川亞運棒球金牌戰週日由中華再戰南韓 中華隊
先發投手為郭俊麟 對上南韓先發金廣鉉...比賽中
希望中華隊可以擊敗南韓隊奪金...(觀賽祈禱中)
3.中華男子"高球隊"亞運"團體賽"中以4輪總計819桿
的成績 拿下團體賽金牌
4.中華"高球隊"選手潘政琮亞運高球場上 交出單輪
低於標準桿1桿的71桿成績 並以4輪總計低於標準
桿17桿的271桿成績 奪下"個人組金牌"
5.中華女子射箭隊亞運複合弓團體賽金牌戰 最後6支
箭射中4支滿分10分，但未能彌補前3局落後以226
比229，3分之差不敵韓國，為中華隊再添一面銀牌
6.中華隊射箭好手郭振維亞運反曲弓男子個人賽銅牌
戰，擊敗日本選手 為中華隊射下一面銅牌