#IGer金融圈中秋特輯 小資族的理財五步驟 只要理財做得好，投資起來沒煩惱 1.檢視收支現金流 2.規劃儲蓄金額 3.存好緊急預備金，投資前先理債 4.定期定額投資 5.按照紀律持續投資 投資理財不是一場比賽，不用別誰獲利比較高，誰賺錢比較多 重點在於誰能堅持到最後，當你做好理財規劃，無需擔心突發狀況導致資金不足 又能堅持投資好的標的(大盤型指數)，只要每月定期定額3000元，最終你也能有百萬存款 - 感謝這次 斜槓姐姐 和 美股餅乾屑發起的IGer金融圈活動 一天四篇，由四位創作者串連的系列貼文 帶你認識投資理財大小事 週一主題：後疫情 Sherry理財諮詢 @sherry.fls｜後疫情時代理財 西雅圖金融經濟協會 @golden_financial_seattle｜後疫情時代 樂謪 NINL @ninl_rayche.ig｜投資也有陰時圓缺 雪莉 @sweet_moneylife｜後疫情時代投資理財的未來 週二主題：自學投資入門 G理小姐&山姆先生 @ms.g__mr.s ｜教你如何算出年化報酬率 妮娜一點點理財 @ninaishare｜網路自學投資的小技巧 慘戶少女 @8fatttt｜明牌母湯亂信 美股餅乾屑 @cookiecrumbs.stock｜趨勢是聊出來的 週三主題：小資族 Sam投資趨勢 @samchou_tw｜小資族的理財五步驟 春哥投資日誌 @spring_invest｜新手開始投資股票建議 小路金融實戰 @lewis.invest ｜新手時期的慘痛經驗 斜槓姐姐 @by_slashie ｜小資不能不學的投資方法 - 📨每周一封關於投資心態x新聞資訊的免費電子報 💻被動投資ETF獲得年化報酬8%以上的穩定獲利，免費影片教學 通通都在首頁自我介紹連結中 #Sam投資趨勢 #山姆聊理財 #理財知識 #投資理財 #理財規劃 #理財策劃 #價值思維 #投資心理 #投資準備 #資產配置 #投資觀念 #獲利模式 #投資思維

關於資產配置 🎈 資產配置主要精神是，在個人可忍受的風險範圍內追求最大報酬 ，因此最主要的目的不是追求資產最大化，而是降低投資的風險 🎈 我認為投資理財要長期、避免短期風險。 高風險相對能有高報酬，低風險低報酬，但很多人想要避免短期風險又想追求高報酬。 不斷地換投資標的或工具藉此想要提高投資報酬率。偏偏很多投資人是處於投資訊息下游，最終結果是沒賺到錢反而賠了不少，因此，太保守或太積極都不是好的投資理財法則。 🎈 建議，投資股票掌握二原則： 一是要定期檢視 二是要資產配置 其中，定期檢視的頻率約每季一次，投資人可檢視單筆投資績效，例如過去三、五年每次單筆進場都是進在市場高點或低點，若每次都是反市場指標，進在高點、出在低點，那麼自己就不適合單筆投資。另外，透過資產配置來分散風險也是投資成敗的關鍵。 🎈 投資人若是距離退休還有一段時間，建議可用基金搭配股票的方式來做投資。 🎈 對於理財資產配置有一套簡易通則︰「100減去年齡=投資股票的比例」，假設風險屬性積極型投資人可用「100－年齡＝高風險性資產的投資比例」。 ex:一個三十歲的年輕人可以把70％（100－30＝70）的資產投資於風險、長期報酬較高的股票上，另外30％則放在定存、債券之類較安全的投資工具；至於風險屬性保守投資人則是「80－年齡＝高風險性資產的投資比例」。 🎈 進一步說明，高風險資產可透過分散個股及基金達到分散原則。面對黑天鵝事件頻傳可能對投資帶來的影響，若已做好資產配置，就可以適度規避風險，分散投資標的就是抵禦黑天鵝事件影響的最好方式。 🎈 善用標準差 留意投資風險 至於如何達到投資組合分散，小凱老師建議可透過投資股票，以投資不同產業或區域來分散風險，對於投資不熟悉的投資人，可以選擇新興市場或未開發市場。 對於某些地區產業可以視經濟趨勢情況加減碼，例如生技醫療產業，今年以來表現落後世界指數將近10％，落後的主因是原先市場擔心民主黨候選人希拉蕊．柯林頓上台後會推動藥價管控，壓抑製藥&生技類&股疫情疫苗的獲利成長，讓醫療產業利空出盡，因此，看好生技醫療產業可以順勢加碼。 🎈 一般人在踏入投資領域時，通常會選擇股票為首先進場的工具，但投資人常會遇到的迷失是，投入資金時「定期定額」與「單筆投資」的操作。一般的投資人常常遇到的操作瓶頸就是，在非適當時機時運用單筆投資，導致績效不佳。 在此也提醒，運用定期定額的投資人，須留意投資時間拉長，投資金額也會逐漸累積跟單筆投資差不多，此時要依據個人風險屬性做「再平衡」資產配置。 🎈 除了報酬外也要留意風險波動，投資人除了注意股市報酬率表現外，還可參考一些指標，像是看公司財報可以參考年化標準差，年化標準差就是標準差衡量波動度，代表投資人要冒的風險通常標準差超過10％就是高風險。 #股市#越南市場#資產配置 #找小凱老師#華爾街之狼 #李奧納多狄卡皮歐

什麼是 #微笑曲線 ？全民理財首選神器，防疫待在家投資靠這招降風險最簡單！ ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 最近因為疫情的關係，台股激烈震盪，有位粉絲私訊問我：「寶可孟，請問目前適合直接買股票？我的心臟小，沒辦法承受太多波動與震盪。是否有一些比較穩健的投資方法呢？」這是個好問題。當我們遇到市場震盪時，的確是很難定下心來投資，直接進場就怕買到高點；而在場外等待，也怕錯失投資的良機。怎麼辦才好？寶可孟要介紹一種投資心法，來幫助大家克服這種心理上的恐懼，那就是「 微笑曲線投資術」！ ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 🧐什麼是「微笑曲線投資術」？ 以台股為例，從2020年起每月固定投資1筆3000元進入市場，那麼一年後，總計投資了36000元，不論市場漲跌均月月進場，最後的投資報酬率高達29%，高於台股7%年化報酬率。為什麼呢？原因是2020年三月COVID-19黑天鵝事件讓台股大跌，因此持續定期定額者，可以在台股低點時累積較多的部位。透過有紀律的投資，你可以免去人為的主觀判斷，只要照著紀律走即可完成一個「微笑循環」，這不就賺錢了嗎？ ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 🧐有沒有什麼投資工具可用？ 有的！#群益投信 推出的「日日扣」服務，就是大家的投資好夥伴。什麼是「群益日日扣」？故名思義意，就是不受限於扣款日期，你可以設定每月任何一天為扣款日，建議設定發薪日隔天扣款，這樣就可以避免過度消費，扣不到錢；如果覺得市場轉熱，身邊有資金想進場，也可以當天設定扣款資訊，隔日直接進場，不論是加碼、減碼，停利或是轉申購貨幣型基金，讓你投資零時差。當然，除了現金扣款外，也可以從你的貨幣市場基金中扣款進場，都很方便。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 🧐 #群益日日扣 是否有折扣？ 有的！只要在2021/05/01~2021/06/30活動期間，申購群益全系列基金皆享手續費優惠，日日扣/定期定額均享終身0手續費優惠！單筆申購0.3%手續費折扣。有投資理財需求的小財神，千萬把握機會，進場投資喔！如果想了解更多停利點、加碼點的設定跟操作，也可以至群益日日扣網站下載 #全民的理財神器 致勝秘笈，裡面都有完整的說明喔。 ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ 寶可孟邀請大家一起來體驗「微笑投資曲線」，分享抽千元禮券！ 💹活動時間：2021/06/04~2021/07/02 23:59 💹活動內容：公開按讚且分享Facebook粉絲頁指定貼文，並且留言自己對「微笑曲線」投資心法的心得(約50字以內)，即可參與本團千元禮券抽獎活動！(請上寶可孟粉絲頁參與活動) 💹活動獎品：0~49人參與，即抽出1人送小七1000元禮券；每滿50人參與，本團加碼抽一組小七1000元，獎金無上限！ 💹得獎公告：2021/08/15前於本貼文/寶可孟IG/卡板邦TG公告得主，請於七日內領取完畢，逾時不候。 💹注意事項：主辦單位(寶可孟)保有活動解釋權，因不可抗力因素得中止活動 (如戰爭爆發 or 死亡事件) ㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤㅤ #寶可孟 #信用卡 #理財 #存錢 #儲蓄 #記帳 #省錢 #財富 #財富自由 #被動收入 #money #FIRE族 #個人品牌 #投資方法 #投資自己 #卡板邦聯盟 #Cardtopia #寶可孟的理財記事本 #基金 👇🏻看更多可以直接點下面 #寶可孟的投資小教室