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安聯基金績效排名 在 Facebook 的最讚貼文
「台股基金今年以來不論整體規模、受益人數都持續攀升至近十年高點,加上投信業者積極推廣定期定額長期投資,且在網路推出靈活的投資機制,提升台股基金人氣。根據最新統計,今年以來台股基金規模增加50億元以上的,共有復華、元大、野村、統一、安聯等投五家投信,大者恆大趨勢底定。
以個別投信來看,今年台股基金規模增加排名分別為復華、元大、野村、統一、安聯、國泰、群益與保德信,都是老字號中大型投信公司,其中復華、統一、安聯在績效上表現相對出色,國泰、群益、保德信穩健成長,元大投信則因新基金特色鮮明吸引投資人進駐。」
安聯基金績效排名 在 理財專家盧燕俐 Facebook 的精選貼文
應廣大讀者要求,把這篇文章重Po,有興趣的人麻煩自己看一下~
再次重申,大盤現在不是在低檔,想佈局,定時定額會是不錯的選擇~
大標::存0050或存台股基金,哪個賺得多?
文:盧燕俐(作者為資深財經媒體人、企業財經顧問)
每次演講,總有人問我,「如果無法掌握大盤,又想存退休金,最簡單的做法就是,每月定時定額買0050ETF,對吧?」通常,我都會直接說,「答案只對了一半,投資人可以有更好的選擇!」
0050的全名是台灣卓越50指數股票型基金,與大盤連動性強,屬被動性基金,如果不知如何選股,很擔心「看對指數、賠了價差」,買0050確實是聰明的選擇,再加上台股平均每三年走完一個多空循環,即使高點進場,每月固定定時定額扣款,有耐心、守紀律,時間拉長,總能有不錯的績效。
就曾有讀者寫信告訴我,「以前自己買股,總習慣追高殺低,賠錢居多,後來聽了演講,遵循定時定額存0050的方法,自2020年5月進場,才短短半年,就已累積兩成的報酬率,令人相當滿意。」
然而,沒有人嫌錢多,若想賺取超越大盤指數的利潤,勢必得透過優秀的基金經理人,來設法挖掘飆股,而存主動型的台股基金,便是最佳選擇。以10年作為衡量基礎,截至2020年11月10日,0050的總績效為153%,但對照「一般股票型基金」,成立超過10年以上共有70檔,其中,就有21檔績效完勝0050,排名前11名者,投報率更是超過200%以上。
再以「科技型基金」為例,共有23檔成立超過10年,當中也有9檔績效完勝0050;但看看「中小型基金」,成立超過10年的也有16檔,績效勝過0050的,就只剩下2檔;「上櫃型基金」更慘,5檔中只有1檔還能贏0050。
先得出一個結論,想靠台股基金賺得比0050多,先從一般股票型或科技型下手,避開中小或上櫃型基金,主要是中小型股波動大,且業績起伏過於劇烈,儘管股性活潑,但一旦遭遇賣壓或空頭,跌幅也遠遠超過權值股,讓基金經理人難以掌握,自然也會影響整體獲利。
其次,即使是同類型的台股基金,績效天差地遠,想賺得比0050多,千萬不能閉著眼睛亂挑,得有一些訣竅。以「一般股票型基金」來說,10年績效前十名的,獲利都在200%以上,比起倒數前十名獲利不到50%,資金效能大相逕庭。
再細部研究,無論「一般股票型基金」或「科技型基金」,10年績效排行同類型前三分之一的,大多隸屬於安聯投信、復華投信、野村投信和統一投信。這顯示規模大、懂得打團體戰的投信公司,更能創造長年的優異利潤,達到累積財富的目標。
也許有人還是會擔心投信公司「風水輪流轉」,沒把握能挑到強勢的台股基金,那麼,最單純的作法,就是分兩筆資金,一筆定時定額買0050,另一筆買上述績優的台股基金,也能達到分散風險的效果。
再次提醒,台股已創下歷史新高,隨時都有拉回的可能性,即使0050不像中小型股動不動就跌停,但透過定時定額,才能對抗波動,並提高勝率。(原文刊登於台元科技園區季刊第54期)
安聯基金績效排名 在 綠角財經筆記 Facebook 的最讚貼文
本文回顧台股基金與台股指數化投資工具(包括基金與ETF)在2019的表現。
績效前十名名單中其實只有兩個關鍵字,那就是”兩倍”與”高科技”。
2019這一年台股呈現連續上漲,所以正向兩倍的標的表現特別好。
而其它前十名的基金,包括安聯台灣智慧、野村優質基金、野村高科技、統一台灣動力、安聯台灣科技,野村e科技全都是以科技類股為主的基金。
科技類股是2019表現特別好的單一產業。富邦台灣科技ETF在2019這年就有49.64%的漲幅,排名第14,是2019表現最好的單一產業ETF。
所以這前十名基金列表,呈現的是市場風向對其有利的基金。未必真的是能力突出的經理人表現。
2019績效排名最後的十支基金如表
後十名的基金可以分為兩組,首先是倒數第六名到倒數第十名,也就是國泰臺灣低波動股利精選到復華富時台灣高股息低波動這五支基金。這代表的是主動選股的不良後果。在台股一年大漲30%的年度,這些基金錯失了大量的報酬。
其中我們看到幾個策略指數ETF,包括高股息、低波動。這些選股策略儘管名稱好聽,但都不是勝過市場的保證。
第二組是倒數最後一名到倒數第五名。全都是反向1倍的ETF。在台股大漲的年度,這些標的讓它們的投資人一年虧二十幾趴。
也就是說,主動選股再不濟,就是像倒數第十名到倒數第六名的成績,落後市場十幾到二十幾趴。這其實已經很嚴重了。
反向ETF會帶來完全另一個世界,地獄等級的後果。台股一年明明漲30%,你持有反向ETF會一年虧20%,一來一往,就是50%的績效落後。
這幾支反向標的,其中規模最大的元大台灣50單日反向1倍ETF,根據其2020一月的基金月報,資產規模有603億台幣。
大量資金,不僅錯過台股的上漲,還拿到嚴重負報酬。
不要去玩反向、槓桿、猜測單一產業的遊戲。
當你把投資當成賭場,賺錢的只有莊家。
完整文章與表格,可見今天的文章:
https://greenhornfinancefootnote.blogspot.com/2020/01/20191analysis-of-taiwan-equity-funds.html