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悠遊卡防洗錢 雙重把關

洗錢防制法6月28日修正實施後，悠遊卡公司因屬洗防法定義的金融機構，有關措施成為焦點。悠遊卡公司總經理林季良表示，除了交易前的大額申報，交易後的大額退費也有限制，等於設下雙重路障。

悠遊卡公司規定，民眾一次購買悠遊卡達50張以上、或是每次加值金額達到新台幣50萬元以上，必須填寫大額交易申報表。林季良解釋，悠遊卡每張儲值上限1萬元、50張合計50萬元，已達現行法令的申報門檻。

洗錢防制法第九條規定，金融機構對一定金額以上的通貨交易，應向法務部調查局申報。一定金額是多少？根據金管會發布行政命令，金管會參考國際標準1.5萬美元，把數值定在新台幣50萬元。

台北捷運站、悠遊卡公司服務中心、四大超商（7-ELEVEn、全家、OK、萊爾富）、屏東客運左營及高雄國際機場站、國光客運、桃園捷運站、高雄捷運站等地，都可一次買到50張以上悠遊卡，不過，民眾得先出示證件並填寫大額交易申報表。

大額交易申報表為A4大小紙張，須填三大欄目：客戶基本資料、代理人基本資料、交易明細資料，如果是本人購買，只需填寫自身資料，包括：姓名、身分證字號或護照號碼、出生日期、聯絡電話或手機、住址；如果是幫人家買，除了自己資料之外，也需填寫委託人的資料。

委託人如果是公司行號，得填上公司名稱、統一編號、聯絡方式。

交易明細資料包括：交易日期、交易內容、每張悠遊卡的卡號。日期得涵蓋年、月、日、時、分；交易內容包括購買的張數與金額，或是加值金額。

另外，經手交易的門市人員，須在大額交易申報表的最後一欄，簽上自己名字，以示負責。

洗錢防制法修正後，新增規定，金融機構至少得保存客戶資料五年，金融機構違反的話，主管機關可處50萬元以上、1,000萬元以下罰鍰。

悠遊卡公司表示，民眾填寫的大額交易申報表，公司至少都保留五年。如果是購卡50張，由於一般儲值金額不會到50萬元，客戶填寫的資料會由出售票卡的部門保管，以備日後稽核。

如果是用現金加值、購卡、或退卡的金額達到50萬元以上，悠遊卡公司的法務單位，會在交易完成後的五個營業日內，把客戶填寫的資料，申報給法務部調查局。

#悠遊卡 #防洗錢

https://money.udn.com/money/story/5617/2613829

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亞洲

兩市近200股漲停，滬指上周漲逾2%。 連跌兩天后，滬指迎來反彈。滬指高開於3700點上方，小幅下探後快速拉漲，漲幅超過2%，且全天飄紅。互聯網十三五規劃有望四季度發佈，或撬動兩萬億投資，電腦、通信板塊週五大漲。兩市僅60股下跌，近200股漲停。滬指上周漲2.26%。 豬肉瘋狂拉CPI至年內新高，跌幅意外擴大PPI繼續沉淪。 國家統計局資料顯示，中國7月CPI同比增1.6%，高於預期的增1.5%，創今年以來新高，且漲幅較前一月擴大，豬肉上漲是推升CPI的主要原因。石油加工等工業行業價格降幅擴大，導致7月PPI價格環比加速下滑，創自2009年10月以來最低。 中國7月出口增速意外大跌。 受到基數效應、外需放緩以及商品價格低迷的影響，中國7月進出口情況比很多分析師預想的還要糟糕，出口壓力格外明顯。按美元計價，7月出口大跌8.3%，遠不及預期的下降1.5%，為2014年2月以來最低。進口和貿易順差也差於預期。 救市基金“軍規”：只能接盤不准追高，市場穩定後不會立即退出。 日前，由證金公司借道基金公司成立的5只巨無霸基金已經全部就位，總規模高達2000億。財新報導稱，證金公司對這筆基金有明確規定，只能接盤，不准追高，而且市場穩定後不會立即退出。證金公司還劃定了700-900檔股票的範圍，看起來是隨機的。 央行貨幣政策執行報告：更加注重鬆緊適度，及時進行預調微調。 中國央行發佈二季度貨幣政策執行報告，稱將繼續實施穩健的貨幣政策，守住不發生區域性系統性金融風險的底線。注重穩定金融市場預期和利率預期。為經濟結構調整與轉型升級營造中性適度的貨幣金融環境。 上交所：程式化交易如何被認定為異常交易。 上交所明確，“通過電腦程式自動批量申報下單，影響市場正常交易秩序或者交易系統安全”為異常交易行為。此外，還存在如虛假申報、大額申報、密集申報、漲跌幅限制價格大量申報、在自己實際控制的帳戶之間進行交易、日內反向交易、高買低賣等行為。 中海海盛公告撇清與神運關係。 中海海盛周日下午發佈公告稱，密春雷為公司的實際控制人，公司未收到第二大股東中國海運關於媒體報導的通知，公司不存在上述媒體報導提及的相關整合事宜。這或意味著中海海盛並不在“中國神運”概念之內。此前報導稱，中遠和中海兩大航運央企擬于近日聯合組建集團層面的“改革領導小組”。 證監會：正檢查股權眾籌平臺，未經批准任何單位個人不得開展股權眾籌。 證監會新聞發言人鄧舸表示，證監會近日致函地方政府規範通過互聯網開展股權融資活動。鄧舸指出，未經國務院股權監督管理機構批准，任何單位和個人不得開展股權眾籌活動。 中國大規模建立外匯儲備的時代顯然已經成為“過去式”。
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北美

美國7月非農小幅不及預期，但仍維持20萬之上。 美國7月非農就業人口增加21.5萬人，雖然小幅不及預期的22.5萬人，但仍維持在20萬人之上的高位，7月的失業率和勞動參與率依然與前月持平。此外5、6月的非農就業人數得到上調。分析師認為本次數據增加了美聯儲9月加息的可能性。 伯克希爾史上最大手筆，300億美元洽購精密機件；公司二季度利潤同比大降。 巴菲特旗下的伯克希爾哈撒韋正在接近收購飛機零部件以及能源生產設備製造商精密機件公司(Precision Castparts)，交易價值可能超過 300億美元。如果最終達成協議的話，這將是伯克希爾哈撒韋史上最大手筆的交易。伯克希爾哈撒韋公司最新財報顯示其二季度利潤同比下降37%。
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歐洲

德國6月工業產出環比降1.4%，預期為增0.3%，5月數值從環比持平修正為增0.2%；同比增0.6%，預期為增2.2%，5月數值從同比增2.1%修正為增2.4%。
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市場

標普500指數收盤下跌5.66點，跌幅0.27%，報2077.90點。
道瓊斯工業平均指數收盤下跌44.97點，跌幅0.26%，報17374.78點。
納斯達克指數收盤下跌11.67點，跌幅0.23%，報5044.77點。
美國WIT 9月原油期貨價格收跌0.79美元，跌幅1.77%，報每桶43.87美元，創3月17日以來最低收盤位；上周累計下跌3.22美元（6.85%）。
ICE布倫特9月原油期貨價格收跌0.91美元，跌幅1.84%，報每桶48.61美元。
現貨黃金價格雖然週五日內上漲0.38%至每盎司1093.66美元左右，但上周累計下跌0.2%、進而錄得連續第七周下跌，創1999年5~6月以來最長下跌週期。
歐洲泛歐績優300指數收跌0.9%，歐元區績優股斯托克50指數收跌0.8%。
德國DAX指數收跌0.81%，報11490.83點。
法國CAC 40指數收跌0.72%，報5154.75點。
英國富時100指數收跌0.42%，報6718.49點。
上證綜指收盤報3744.20點，漲幅2.26%，成交額4455億元。
深證指數收盤報12753.0點，漲幅2.67%，成交額4488億元。
創業板收盤報2576.99點，漲幅3.87%，成交額1198.6億元。
10年期美債收益率下跌6.6個基點，至2.168%。

-------By牛哥