為什麼這篇大陸開戶被抓鄉民發文收入到精華區：因為在大陸開戶被抓這個討論話題中，有許多相關的文章在討論，這篇最有參考價值！作者austinlee (財務自由享樂人生)看板China_travel標題[情報] 很遺憾今天接到...
很遺憾，今天接到一通求助電話，是帶人開戶的同業的求助諮詢，說11月5日一批人前往
大陸開戶，在11月9日整批人失聯直到現在，所以找上業界最專業的我們詢問是否是被公
安扣住/會不會怎樣以及要扣多久(三分鐘的通話過程，可以得知他們也很擔心，因為整團
人已經人間蒸發了)
真的提醒所有不管是要去中國開戶的人，或是那些見錢眼開覺得帶人開戶沒有責任的開戶
團，在中國開戶是有風險的，不要用旁門左道的方式去騙開戶，也不要走高風險的方式甚
至是強行開戶，因為銀行端只要有疑慮是可以報公安抓人的，尤其是針對團夥開戶以及帶
人頭(指導)開戶這件事，中國的銀行業已逐漸與台灣一樣是有主動配合司法調查的權力，
報警扣住整團開戶團的狀況絕對不是第一次發生了！(只是大家都不知道真相而已)
更重要的是請不要牽扯到任何犯罪行為，就算你自己是白紙，但帶團的是否早已被盯上，
或是相關安排或配合讓你開戶的人士或銀行你不會知道是不是早已被盯上
請尊重中國及台灣的法律，不要做不適當的使用，並小心開戶的方式或想要找的開戶團
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.176.63.75
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/China_travel/M.1511004151.A.9B7.html
噓 PerfectID: 最好是你很專業,你只是一天到晚貼文章想廣告你的開戶團 11/18 19:28
→ PerfectID: 建議大家多蒐集資訊自行開戶,不要讓開戶團賺 11/18 19:29
你是哪一點說不專業呢？光從你說＂只是一天到晚貼文章想廣告＂，就可以知道你沒有公信力了啊
搜尋我的ID不就知道我在這裡的貼文？
我真的覺得像你這種眼紅看到開戶團就想黑的很可憐，
當別人提供正確資訊與提醒，你卻只會攻擊抹黑
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/18/2017 19:38:08
推 Maxxiswow: 支持打擊詐騙 11/18 19:44
→ sweetolive: 同業間的打聽會加上"因為我最專業"也是很微妙 11/18 21:54
→ sweetolive: 這種時候怎麼想都是找"會知道消息的人"，而不是"會開 11/18 21:56
→ sweetolive: 戶的人"吧 11/18 21:56
他的原話是他觀察我很久了我以前就有講過有類似的事
所以他認為我會了解可以幫他解答他想知道的問題
他想知道究竟要行政拘留多久，還有會不會回不來.....
原則上來說，頂多問問，反正都還沒開戶成功就被抓了，
頂多行政拘留問問嚇嚇就沒事了
但說真的，以對岸的狀況很難說，
對中國來說你一群人開戶很難不被懷疑跟洗錢詐騙人頭戶無關，
我看過中國人行給所屬所有銀行的行文風險提示，
就直接把台灣開戶團與洗錢等犯罪行為連結提醒所有行員加強監控，
所以真的被扣留，誰知道到底會被查多久
中國光酒駕，就立刻送拘留15天，
跟外界失聯，搞到人間蒸發，
除非官方放消息出來不然沒人知道他去哪裡
而且，萬一警方那裡有詐騙或是洗錢等等案子正在查，
那....就很難說
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/18/2017 23:21:29
噓 bluexox: 開戶能變成團本來就很可笑，又不是啞巴或不懂中文？笑死 11/19 11:35
你真的挺不了解真實狀況的我建議你真正現在去一趟再來說嘴
噓 feywen: 當你個板？老是在這裡打廣告 11/19 15:38
→ feywen: 最"專業"的不保證開戶成功的開戶團 11/19 15:39
你的噓真的弱這是打什麼廣告
兩位記者已經來接洽了解，也有與北京方面國台辦聯繫
是廣告什麼鬼？
你有種保證開戶成功，再出來嘴啊？
你是拿什麼保證開戶成功？席大大是你你的誰？
連一點的基本了解都不懂，也敢來嘴來戰？
再者，你哪來的證據我這裡帶出來的不成功了？
還是，我要用公司的名義去告你毀謗，
讓你出來解釋一下你的發言是基於什麼？ 你猜？ 你想？
噓 Bejita: 免費諮詢再推回來 11/19 15:56
那你真的該推回來我目前有提供三小時免費說明會
我真的奉勸一些整天躲在網路後面不了解現狀的人
親自去了解現在中國部分地區開戶的嚴謹度
就跟台灣是一樣的，非戶籍當地人士你想要開戶就像台灣一樣
你可以鼓勵無償分享，你也可以宣導不要花錢買什麼資訊或是找開戶團，
但是，請先有基本的認知與了解，
也不要沒事就想黑，尤其是我只是提供正確的第一手資訊，
是收你錢了嗎？你們這些人是酸葡萄還是眼紅？
分不出來提供真實資訊與廣告的差異？
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/19/2017 16:57:08
推 lisaonlisa2: 開戶不就自己去就好嗎....雖然我是好幾年前去開的， 11/19 18:16
→ lisaonlisa2: 聽說現在限制比較嚴格 11/19 18:16
台灣人較常去的地方都嚴格了→ sweetolive: 國際反洗錢是趨勢，台灣的銀行也越來越難開。不過現在 11/19 18:23
→ sweetolive: 淘寶已經不需要多帳戶認證。然後我個人是不知道"專業" 11/19 18:23
→ sweetolive: 的開戶團要怎麼合法又專業的擺平銀行盡職調查的需求 11/19 18:23
→ sweetolive: 啦。光是這種事情作為營利行為本身就有合法性的疑慮了 11/19 18:23
→ sweetolive: 。 11/19 18:23
→ sweetolive: 好在人治的社會有人治的辦法，不過牽涉到文件往來的東 11/19 18:32
→ sweetolive: 西還是謹慎為上。 11/19 18:32
這也是我想提供給大家一些真實資訊的原因越多資訊越可以供大家注意一些問題
開戶團只是一個稱呼，中間有很多種的問題，
他就是真實存在，所以就算要選也要注意會有風險的
而不是一看到就先噴墨汁，連提供真實資訊也先否定一翻
其實不管是開戶團或是以前網友無償交流的開戶手法，
大家都沒聽聞過有被中國的銀行報警扣進去的，
就算以前有相關說法，都也不是第一手資訊而是網路上聽朋友說，
這次是真的直接接觸到算是苦主說整批人消失，
所以提醒大家真的要小心注意，別以為開戶就都跟在台灣一樣
對了，若是自己去旅遊順便開戶的，
見到有其他台灣人真的也是閃遠一點好
推 Theseus914: 喔，你好專業 11/19 20:34
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/19/2017 22:54:59※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/19/2017 22:59:08
推 bluexox: 我就開了啊 怎樣 我還可以分享史上最快開戶成功心得！你 11/20 01:11
→ bluexox: 這什麼酸**心態 笑死我 11/20 01:11
無償分享很鼓勵啊但是剛剛搜尋你的ID你並沒有相關發文
要不要請你先去寫一篇給別人品評一番？
如果你的無償分享可以讓眾多失敗的人免費成功是好事
但問題是你自己的好運是否別人是如此？
若是你無法確保這一點，是否把你恥笑的心態收起來，
給予他人多一點實質的多點理性的建言
所以你保證只要會講中文的都會開戶成功？
還是你運氣比人家好？
去的地方台灣人較少？
還是我這一篇東西是開戶團廣告？
當別人也是分享正確資訊時，你的態度就是上來攻擊？
請尊重中國及台灣的法律，不要做不適當的使用，並小心開戶的方式或想要找的開戶團
還是你認為上一句哪裡有問題？
說真的，你開戶成功又如何？
以你的態度與發言內容來說，並不會讓我比較尊重你
我成功帶領超過160人次開戶的經驗絕對不會比你少，
我自己實際開戶21家成功以上中國的銀行也不會比你少，
請你試問自己，你真的有比我掌握更多資訊嗎？
還是我的發言內容實質上哪裡有問題嗎？
人必自重而後人重之，勸你真的就事論事為主
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 03:48:11
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 03:51:09
→ girlo: 很抱歉，可是我也覺得因為有你們這種專業帶開戶團，才是造 11/20 06:43
→ girlo: 成後續難開戶的主因之一，難道你們帶開戶的時候會審客戶資 11/20 06:43
我從4月16日起開北中南開了20多場說明會人數最少從三、五人到人數最多一場約40人
全部在開頭都會直接說明說明會我是讓所有人都可以參加，
但是要參加方案的全數都會確認用途目的，
沒有違反台灣或中國法律的意圖的才會帶
我也的確接過四組以上自稱是國外合法線上賭博業者要帶人去開戶，
我也是直接拒絕
之前有這裡的網友不斷攻擊，
我也有提過雖然天下烏鴉一般黑，
但總還是有白的，但問題是，我又不能講到太直接，
但這裡的網友有些真的很無聊，
自己不去了解，但就想對業者身分不對黑不斷批評，
有時候我們要去攻擊別人該有所本吧？
再者，開戶團會刻意把當地弄到更難開戶嗎？
這我以前已經說過了啊，如果當地難開戶，對開戶團也是不利的，
就像珠海地區開戶團也大多混不下去了，也沒人可以像我一樣還在那裏，
因為難度一提高，開戶團還是有收錢的，開不了這樣能交代嗎？
就只能換地方
→ girlo: 格嗎？應該不會吧，那你怎麼敢肯定，你帶開成功的160人裡沒 11/20 06:43
→ girlo: 有專業罪犯或意圖犯罪者？ 11/20 06:43
公告開戶很好開自己去的朋友們把每一家銀行細節都寫出來的
有像我一樣每個要帶去的都盡責過濾嗎？
→ girlo: 而且，我真的覺得連自己去中國開戶都不會的人，根本不應該 11/20 06:44
→ girlo: 開戶 11/20 06:44
我也覺得沒有教育程度與相關素養的人也不應該給他投票權而對那些比較沒有能力，銀行貸款等合法途徑辦不下來的，
也應該直接......
對於有需要的人，就是有人會去協助，
講難聽一點，人人都想不要付錢，都有免費的幫助，
連這裡也是一樣啊，上面不是有網友說若供免費諮詢才給推要先噓？
今天有人願意花時間給真正的資訊分享，
有的人收錢就要噓他，不收錢的才給好態度？
內容本身呢？是不是正確且即時的資訊？
那，所有沒能力自己訂機票旅館的人也沒資格出國旅遊了嗎？
→ girlo: 另外，你每篇都被炮，其實應該檢討一下為什麼 11/20 07:03
→ girlo: 光我看到你的文章裡就有至少四五篇含廣告訊息，所以不要理 11/20 07:08
→ girlo: 直氣壯的說你只分享沒廣告，昭然若揭 11/20 07:08
這裡有板規不是嗎？我相信你有疑慮，那那麼多人想要炮的不是都有人去檢舉了？
但問題是，你覺得是廣告是你的看法，
真正這些內容裡廣告了什麼？
如果我用另一個ＩＤ來發，這些內容是違反什麼版規？
我自己就是念廣告行銷傳播的，
廣告還是什麼的，我不會比你不清楚，
以前在金融業，我也是因為身分就會被人講，
因為太多人都用身分來看事情
這裡有業者真的出來現身說法的嗎？
出來真的分享懂得了解的資訊嗎？
還是私底下亂寄廣告信，用假身分宣傳？
這一篇文到底是怎麼廣告了？
還是，因為我的身分，你們就可以炮的很爽不用管我的內容？
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 10:39:32
推 bluexox: 你就是沒尊重法律的那個人啊笑死在這邊跟我談尊重，開21 11/20 10:37
→ bluexox: 家了不起哦？每個戶頭有100萬人民幣再說 11/20 10:37
所以你這種態度也不值得我再回你了你當作大家還是三歲小孩上來吵架嗎？
→ bluexox: 資訊哪裡正確？自己開戶最好會被抓走我笑爛 11/20 10:37
→ bluexox: 然後每篇都用農場表題，什麼最慘的開戶心得？小學生破題 11/20 10:39
→ bluexox: 法？？給你甲上哦棒棒 11/20 10:39
你好像不知道人民銀行117號文這裡的分享，如果有網友用假地址假工作被銀行查到，
都是有機會
如果你看到一群台灣人帶去某銀行開戶你還要走進去，
你還覺得你個人開戶不會被抓走那我真的會笑爛
你真的不要拿XX比雞腿了.....
你在這個版連一篇東西都沒有貢獻，真的好棒棒
希望你可以多為版上朋友貢獻一些內文充實標題也不錯的文章
分享你秒開的資訊給需要的網友
另外，真的去看文章內容，是不慘啦，每位都成績不錯，
但我並沒有著重這點，內容是誠實敘述狀況，
像你這樣的重砲手，當時沒有留言現在才黑才批評，
不就是因為我的身分因素？現在才想找架吵
好啦，我不能像三歲小孩跟你吵架了，
你要是沒有辦法理性講出什麼，我就不回應了
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 10:52:19
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 10:56:08
噓 girlo: 本來沒打算噓的，但你的回應真的很糟，只好噓了 11/20 11:21
我本來對你也沒有負面態度單純針對你提出的理性回應
不過，最後很遺憾你不符合我預期可以理性溝通，
最後只是講說我回應很糟？！
抱歉我不能讓你讓感到高興滿意，我只能針對你提的東西回應你
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 11:26:05
→ SKKhan: 我是去年到中國玩順便辦門號兼開戶，很簡單的事情，不了解 11/20 12:07
→ SKKhan: 為什麼會變成這樣複雜~ 11/20 12:07
其實照正常規定單純旅遊開戶應該也是不行的但過去的確沒在管，很方便，
就真的是因為違法的事情太多導致變緊，
2015年起不是一堆新聞海外詐騙要被引渡回中國，
這些都是牽涉到銀行業的帳戶問題，
所以趨緊是很正常的，台灣也是一樣，
20年前開戶沒有那麼麻煩的
→ sweetolive: 你換分身應該也會被發現的，置入性行銷太厲害了，而且 11/20 12:07
→ sweetolive: 也很會對關鍵問題避重就輕。被炮慘到底是因為id還是 11/20 12:07
→ sweetolive: 內容真的蠻難說的。再說，現在淘寶實名認證狀態下， 11/20 12:07
置入性行銷這一點你是可以直接跟版主反映看板規如何處理至少在這篇上，相對是沒有問題，我還提供大家不知道的真實第一手資訊
關鍵問題？明明就是公開版面，但總是有人要去問業務內容，
沒事又要說能保證開戶嗎？還有更可笑的說永久保固哩....
這又能怎麼說明？到時候我真的被當成廣告嗎？
→ sweetolive: 標榜一日多戶開戶團的點是什麼呢？一日開多戶本身就是 11/20 12:07
→ sweetolive: 銀行風險管控上的高風險行為，您是行內人難道不知道 11/20 12:07
→ sweetolive: 嗎？ 11/20 12:08
你真的以為掃臉就可以不用去開戶嗎.....只是去小小買的其實本來就可以不用去，
去一趟成本不是小小買的人願意付出的，
真的現在還是要去的就是有他的需求，
但不是你想的非法用途而已
現在真的也沒有多少開戶團一天有本事開超過兩戶，
這是真的，最專業是有事實證明的....
不然也不會被這些同業關注那麼久
法規依舊是法規，
漏洞或是方便之門是不能凌駕法規的，
若是有真正的需求還是要滿足相關規範，
相關規範我以前有寫過文章
如果大家真實的需求是一天只要開一戶，
不管是找開戶團或是旅遊開，
那就不會有一天開多戶希望壓縮使用時間的需求，
有的人就是不想花太多時間，銀行有銀行的要求，
依照銀行的觀點他並不會區分是開戶團還是一般個人，
要求是一樣的，只是針對成群結隊的狀況會更為注意與謹慎
→ sweetolive: 在台灣光是這點就是很好的拒絕開戶理由了。 11/20 12:09
噓 sweetolive: 另外，會不會被抓走是看有沒有嫌疑，如果沒工作證說沒 11/20 12:29
→ sweetolive: 有，沒住所地說沒有，請問是要因為是台灣人就辦你嗎？ 11/20 12:29
人行117號文你可以去看看其實台灣的銀行也是有一樣的權力
針對有可能的不法行為，有疑慮是可以主動通知警察機關
如果你是要建議這裡的網友
去開戶問有沒有地址就說沒有
問有沒有工作說沒有
那這樣我沒有意見啊
以前一直有網友說開戶有啥難的，
不難啊，能開跟不能開而已，答案就兩個，
看是哪一邊而已
另外，都看到附近有台灣人要去開戶了還跑進去，
如果有狀況不閃遠一點？網路上消息真真假假，
但這是我是告訴大家真的有整團人被人間蒸發的，
要是開戶時你還是認為我就個人沒找團就沒事，
這樣在同一間銀行裡出事，剛好你是台灣人你解釋得過去嗎？
那是否我給的建議與提醒是有效有意義的？
→ sweetolive: 偽造文書不是小罪，這點台灣開戶的時候也是一樣的。要 11/20 12:29
→ sweetolive: 是中國國營銀行行員還有公務員身分就更精彩了，這才是 11/20 12:29
→ sweetolive: 重點。 11/20 12:29
這是沒錯所以，只要不是真實居住與工作，
過去開戶能開叫僥倖，若是運用的手法有問題，開戶當下沒問題不代表後續沒問題，
這也是為什麼我很堅持要開說明會，聽過的才帶，
也不是只針對跟我去的才來聽，而是給所有想去開戶的人了解，
說明會內容是讓大家了解中國開戶的真實狀況，
去那邊開戶不是一般人想的那樣，也絕非一般開戶團講的那樣，
其實是給大家自己評估的資訊
其實，如果有人認為全部講真話去旅遊順便可以開，
其實也是有機會的，就是賭看看，如果行員信任你就是可以，
一切問題在信任上，我相信這裡的人也都不想騙人，
但是去大陸，要開戶先要大陸地址這件事絕大多人都還是用騙的啊
我是有開過戶是留台灣地址的，
這是以前相對信任台灣人時才辦得到，
而且，那只是那一家銀行自己亂搞，並不是正常規範
推 leo2656sos: 今年七月到廣州，一人去開卡也是挺順利的，手機+開卡 11/20 12:31
→ leo2656sos: 四小時內吧...開戶團應該是懶得做功課的人才需要吧我 11/20 12:31
→ leo2656sos: 想...懶惰就花點錢找服務，自己只要人到就好（吧？ 11/20 12:31
其實我比較重點在，找開戶團真的要慎選，因為找開戶團的風險的確會比一般自己去要大，
自己去，不太會有人騙你，就上網找資料，出問題怪自己
但是，開戶團的確很多有的是不正確的資訊，
並不是傻傻付錢買開戶，不管怎樣自己的安全都是最重要的，
要避開可能的風險
只要功課有做足，自己評估好狀況，
其實要怎麼去開是自己的選擇，
旅遊能開戶輕輕鬆鬆地幹嘛要花錢找開戶團是吧
噓 sweetolive: 如果你是想教最專業的走夜路方式，我祝福你永遠別遇 11/20 12:31
→ sweetolive: 到鬼。 11/20 12:31
→ sweetolive: 但真的沒必要一副不跟他的團什麼時候被抓走都不知道 11/20 12:32
→ sweetolive: 的樣子。 11/20 12:32
我讓你的感受是不跟我的團就會被抓走？還是太多網友沒事攻擊，我去一一回應，你覺得我很強硬，
所以有錯誤認知？
我很好奇你究竟對我這一篇文，哪裡認為我是意指不跟我的團就會被抓走？
我的國中小國文老師教的東西跟你的不一樣嗎？
如果你戴上有色眼鏡，看到的都會是屎，聞到的都會是臭的，
但不代表你看的東西就是屎是臭的好嗎
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 12:51:23
噓 bluexox: 講的你給真實自住的地址一樣笑歪！而且團員填的地址也非 11/20 12:46
→ bluexox: 真實啊！如果他們有真實地址還要搞的像進香團被你們薛還 11/20 12:46
→ bluexox: 要怕被抓？？ 11/20 12:46
→ bluexox: 不就農場標題煽動群眾以為大家都看不懂中文？ 11/20 12:47
噓 bluexox: 賺這種錢你睡覺不會做惡夢嗎哈哈你能擔保他們不會因為你 11/20 12:48
→ bluexox: 出事？有推出終身免費保固再說 11/20 12:48
你的格調與邏輯真的不值得我回應你任何東西了你還是自己去開一篇文對網友做出貢獻吧
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 12:53:05
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 13:03:49
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 13:31:25
→ SKKhan: 我是2016年8月去杭州旅遊開的戶，行員問我地址時，我直接 11/20 20:21
→ SKKhan: 說是住在XXX酒店，行員就叫我填酒店地址，一會兒就辦好了 11/20 20:21
→ SKKhan: ，看來我屬於運氣好的，下次去再開個戶試試看。 11/20 20:21
規定是不行，是需要當地城市的常駐地址，也就是非酒店旅館地址，不過，在寬鬆時都是行員與該分支行自己決定就好，
人治的社會環境下彈性非常之大，就像我也留過台灣地址也可以開戶成功，
這還是大堂警衛說寫台灣地址就好 ╮(╯_╰)╭
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 21:59:06
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 22:05:52
推 roglee: 我是3~4年前在上海工行開的戶..就走進去東西給了就開了.. 11/20 22:10
→ roglee: 地址行員叫我填酒店的..就辦好了.. 11/20 22:11
→ roglee: 不過建議地址要記下來..我後來異地辦其他手續有用到.. 11/20 22:11
→ roglee: 去年底用ATM都會叫我再認證一次..前兩天剛好去開戶點.. 11/20 22:13
→ roglee: 就順便再認證一次(我沒換台胞證 還是同一本)..沒認證沒影 11/20 22:13
→ roglee: 饗使用..ps.我去其他分行改密碼時跟我說的.. 11/20 22:14
→ roglee: 保留手機號碼才是關鍵..因為常常會用到簡訊.. 11/20 22:15
→ roglee: 我則是用上海聯通的國際卡..免月租..加值0.01就延後1個月 11/20 22:17
→ roglee: 台灣可以免費收簡訊才是重點.. 11/20 22:17
→ roglee: 歐..我開戶花不到30分鐘吧..其實蠻快的..(團體逛街時間去 11/20 22:20
→ roglee: 開戶的) 11/20 22:20
早去開的都是相對簡單的，2015年前真的也不需要開戶團，去旅遊順便開就好，
只是現在也是會要求說出當初開戶的地址，
若是要變更資料或是回櫃檯處理事情時，
所以大大您的建議是正確的
零月租免押金開通台灣漫遊免費收簡訊的聯通卡真的太棒了，
現在已經沒有了，最低只有六元月租還從官網下架了
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 23:00:24
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/20/2017 23:03:05
→ Sizu7064: 我比較好奇的是為什麼一定要開戶？如果長期居住或工作、 11/21 08:52
→ Sizu7064: 一年飛大陸好幾次，去開個戶，這是說得過去的，但沒在大 11/21 08:52
→ Sizu7064: 陸工作，也不是長期居住，去大陸一年也才一次，或者更少 11/21 08:52
→ Sizu7064: 的人，跑去大陸開戶，是為了什麼？ 11/21 08:52
1 跟中國買商品或服務自用(支) ＞ 錢進中國
2 跟中國批貨到台灣販售(支) ＞ 錢進中國
3 業務需要在中國收款(支) ＞ 資金回流台灣
4 要在淘寶開店(支) ＞ 錢進中國或資金回流台灣
5 要將資金從中國移出 ＞ 資金回流台灣
6 錢進中國投資或股票操作 ＞ 錢進中國或資金回流台灣
7 為了在中國自助旅行的便利(支) ＞ 錢進中國
8 云联惠(雲聯惠)會員 ＞ 資金回流台灣
9 虛擬貨幣操作投資 ＞ 錢進中國或資金回流台灣
以上九種是我在說明會裡列出的前往中國開戶理由
會去的有他的理由，當然也有第十種
10 非法(詐騙/洗錢/非法集資/賭場分紅/人頭車手) 請找別團
我遇過很多種很可疑的理由，我個人是不帶，但大多數開戶團的確不管只說風險自負，
尤其是有跟我接觸的說一個月保證送20個出去問我幫不幫忙，
我一樣說最多只能聽說明會
我相信很多人對開戶團印象很差，或是現在會認為幹嘛去開戶，
但還是有真實合法的使用目的與需求，並非都是詐騙洗錢目的要去開戶
舉我自己的真實例子
我有帶過台灣宜蘭羅東的民宿業者去，
他的需求是因為港澳客戶希望用支付寶付款
也有台灣的旅遊包車業者，因為接大陸自由行客人，
除了跟大陸旅遊包平台合作收款外，也想自己以支付寶收客人
也有單純為了自助旅行方便，以及專程去中國做證券投資的
→ clody: 掃臉是不太夠但是掃卡式台胞證跟認證台灣發的信用卡也可以 11/21 09:34
→ clody: 卡式台胞證比小三通機票還便宜。 11/21 09:36
→ clody: 然後安裝數位證書(電子憑證)也可以增加單日額度 11/21 09:38
→ clody: 雖然開不了快捷支付但是綁信用卡付錢是可以的。 11/21 09:44
→ clody: 但銀行開戶之亂的開端的確是支付寶用銀行卡的數量決定權限 11/21 09:51
你把用途只設為一種就是小小買
我已經說過了，小小買的人不需要過去，
會過去的就是自己會評估自己的需求
支付寶的實名需求的確是把很多本來不是很需要過去的推過去，
但是，講白一點這些人大多數不會去參加開戶團....
小小買的人不太會願意花那麼多錢
不過排除支付寶使用上的確會少滿多開戶需求，
中國管理這種網路支付要求身分認證的方式是以銀行業帳戶，
本來目的是很嚴謹的，因為要通過銀行開戶是嚴謹的審查，
但對很多非中國居民來說變成很大的阻礙
→ Sizu7064: 支付寶是很流行沒錯，但也需要開戶跟擁有手大陸門號，很 11/21 14:02
→ Sizu7064: 多人就算門號實名制了，莫名其妙門號有一天卻被鎖了，不 11/21 14:02
→ Sizu7064: 能用，政策問題，銀行戶頭莫名其妙被凍結也不是沒有的事 11/21 14:02
→ Sizu7064: ，到時候還要兩邊跑，不是很麻煩嗎？而且帶頭去開戶，不 11/21 14:02
→ Sizu7064: 管是否有營利的産生，還是只是單純幫助開戶，整團開到消 11/21 14:02
→ Sizu7064: 失了，真正的動機暫不討論，也不做評論，帶團的人要負的 11/21 14:02
→ Sizu7064: 責任佔一大半喔，何況還要想到團裡的家屬，得知這樣的消 11/21 14:02
→ Sizu7064: 息而心急。 11/21 14:02
→ Sizu7064: 寫這些字並不是在責備，或是什麼，因為人是"你"帶出去的 11/21 14:02
→ Sizu7064: ，責任多少還是跑不掉，在大陸不曾發生過的事，並不代表 11/21 14:02
→ Sizu7064: 以後就不會發生。 11/21 14:02
→ Sizu7064: 版主會貼上來尋問，也是擔心那整團的人，希望事情有了結 11/21 14:25
→ Sizu7064: 果後，版主能再次上來，至少讓大家了解前因後果。 11/21 14:25
支付寶不是流行所以大家用支付寶不是APPLE PAY，在台灣不會流行，
會要去用，有它的多種目的與理由，
絕大多數是去批貨來台灣賣的，你現在走一趟台灣的夜市地攤，
其實八成五以上的東西是大陸批來的，大多需要阿里/淘寶平台的交易，
早幾年這些人都是暴賺，現在還是有很多在教去大陸批貨的，
很多開戶團也都綁批貨，因為要有需求才會有人付錢
我貼這一篇就是提醒大家，不管是要去中國開戶，或是參加團，或是要搞團的，
注意相關風險，是真實會發生的，絕對不是在台灣想當然的認知，
其實很多人都不了解，用想當然／台灣邏輯觀念／過去的時空背景在看，
光講個人行117號文，這裡也沒多少人去看，
人行就是台灣金管會管中國銀行業的角色，
出一道文要銀行業導入正軌是今年五月的事，
而且許多地區的人行對管轄地區是更嚴格的要求，
像是廈門的要銀行給台灣人開戶前先打去外管局核實台胞證真偽，
深圳的要求銀行要詳細核實台灣人的工作與居住，
珠海的直接發風險警示通令銀行針對對台灣人小心查核注意洗錢風險，
這些東西你們在台灣不會知道，誰沒事常常去中國開戶的？
講事實又要被冠帽子，開戶團又怎麼了？
是有黑很糟糕的，但也要看他講什麼吧？
我來給大家正確的資訊與資料，就有一堆人只想先黑再說，
真的是很無言
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 15:09:33
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 15:28:05
→ clody: 对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由 11/21 15:42
→ clody: 不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开 11/21 15:42
→ clody: 立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金 11/21 15:43
→ clody: 融机构和支付机构有权拒绝开户。 11/21 15:43
是的，你去看人行117號文了不錯，真的有人去看了
簡單來說就是KYC，台灣銀行業老早就在做，
但是大陸銀行業以前太散漫，是今年五月人行才通令所有銀行業下去執行KYC，
但是，大陸真的太大了，各地區還是各自為政，難保還是有亂搞的地方，
所以不想花錢要自己去的，或是旅遊順便開在５月後成功的還是有，
銀行端的不確定性因素是很重的，
所以那些講什麼保證開戶的是完全不了解真實狀況，
某些開戶團騙客人用就算了，真的了解金融業就不會說那種蠢話
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 15:49:27
→ clody: 一直在叫沒人看人行117號文，看了117號文發現開戶團可是 11/21 15:45
→ clody: 117號文明文認為有理由拒絕開戶的行為呢。 11/21 15:45
→ clody: 就不說"6.向相关侦查机关报案。"是後續控制而不是開戶階段 11/21 15:47
第一 你是為了跟我爭辯所以才去看，這對你是好處，但是對你跟我爭辯沒意義
因為這篇文是針對開戶團嗎？是針對台灣人嗎？
其實是針對所有開戶的人
你不管是旅遊去開，或是跟著開戶團去，原則上行員都是需要以KYC的方式審核，
基本幾就想想戶籍台北的人去屏東要開戶，
行員看到你身分證戶籍是台北，會問你什麼？
那你是大陸行員，看到一個台灣人千里迢迢說要開戶，
你應該會問他什麼？
你可以很誠實的跟他說我是來旅遊的／我是為了要用支付寶實名認證的，
我說過，就能開跟不能開兩種答案而已，開戶真的不難啊
基本上，絕大多數會在這裡說去開戶的，只要不是真實居住與工作在大陸，
就是不符合銀行規定要求的客戶，因為銀行的地址登載一直以來就是＂常駐地址＂，
是限定在該城市的非酒店旅館地址
這裡一大堆無償分享甚至開戶團的，
地址都怎麼寫呢？不都是酒店地址嘛？
你還要用這個跟我爭辯？
除了有收錢這件事情，跟開戶團去開的，或是自己去開的，
在銀行行員面前是一樣的，
你也不可能跟銀行行員說，我今天這是開的第二戶還是第三戶第四戶，
如果有人這麼誠實還可以開到第三第四戶，
這會超過我的邏輯範圍
第二 實務上這僅是第一篇文，但銀行業已被賦予通知偵查機關的權限，
當櫃台面臨可疑當下除了拒絕開戶，就可以後續行動直接報警處理
如果你覺得不可能，那你可以跟我相約，來聽聽電話錄音，
還是你要親自去中國試看看這件事情的真偽？
還是，換個方式不是我來說，別人來說？
https://www.backpackers.com.tw/forum/showthread.php?t=1725211&page=71
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:03:55
→ clody: 開戶團本身不是有組織開戶行為？ 11/21 16:06
當然是啊所以這一篇文是針對開戶團？
還是所有開戶都要KYC？
是專門針對台灣人？
開戶團要是到銀行被銀行行員知道次開戶團，
那真的是賊星該敗了，
你是不是天真的以為開戶團是整團進銀行大家排排坐等開戶？
一堆人根本搞不清楚現狀，還以為去旅遊開戶是常態，
旅遊開戶一堆人為了開戶成功地址亂抄一個，
問你來幹嘛也是用騙的不說旅遊，
請問是不是也受這一篇文管理？
找開戶團跟自己去騙，對銀行來說是一樣的，
只要地址，工作，或是用途被認為有異常，
簡單來說行員覺得你在騙他，拒絕開戶是基本，
視情節狀況還會有後續不同處置
你要黑開戶團你可以繼續，
但你不能否認，在你費盡心機吵架前，你認知沒有別人多，
你除了戴上有色眼鏡想質黑開戶團外，你究竟了解真實狀況多少？
我在這裡告知各位真實狀況，
但你卻只是想拿來爭辯，而不是學習成長
另外
就像自己去開戶的人就算開多戶也不會跟銀行說開到多少戶，
我相信是沒有人那麼蠢，除非有人要拿來吵架用
所以，只有蠢到出事，或是有相關犯罪問題已經被盯上，
或是相關安排或配合讓你開戶的人士或銀行被盯上，
不然沒有開戶團會主動說我是開戶團
對銀行來說，不會看你是開戶團還是自己自助去開，
就是看有沒有問題，我不想老王賣瓜，
但是遇到你們這些一直想黑我的，真的很煩.....
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:14:14
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:19:08
→ clody: 我認為KYC是基本，給假文件本來就不是甚麼好方法。 11/21 16:18
→ clody: 而"開戶團"本身就是在做各種會被銀行認定高風險的事情。 11/21 16:19
你的認知是你的認知我在這裡提醒大家注意風險
就是被一堆無聊人士戰我身分
你這樣真的沒有比較高尚....
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:20:57
→ clody: 也許原本有一日多戶的必要，但現在呢？ 11/21 16:19
→ clody: 我上頭也說了淘寶那個政策本身也許就是個錯誤 11/21 16:20
現在呢？ 上面我不是早已說得很清楚了你以為使用目的就只有你認知的那樣嗎？
只是為吵架，你要怎麼認為都可以，
但我講的是事實，是現狀，是真實發生的事情與狀況，
是你原本不知道想當然爾，後續知道部分還要用來吵架而不是覺得學習到更多資訊
與其去跟我辯開戶團多不好，
你怎麼不去給真的想要去卻辦不到的人更多協助....
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:23:42
→ clody: 但不可否認的就是跟台灣在"一日生活圈"的沿海城市銀行 11/21 16:21
→ clody: 確實被搞到有需要開戶的人反而很難開。 11/21 16:22
又來了難開戶不是開戶團搞的
到現在還在有錯就推給別人？
難開戶的因素有很多，最重要的主因就是台灣人黑掉臭掉，
因為電信金融詐騙事件，這件事情是主因
(地區性就很難說)
再者，今年五月以後，要求KYC才是銀行業的正軌與常態，
過去那些旅遊開戶亂搞本來就不是正常狀況，
難道有法律但沒有警察，要求所有人自己守法，是正常的嗎？
以前大陸銀行業沒在管，一是兩岸一家親對台灣人開方便門，
一是自己便宜行事，不知道金融帳戶可以被拿來做很多壞事
不要再對開戶團潑汙水了，
開戶團當然有壞的，但不是所有壞事都是開戶團幹的，
不要以為把落水狗打死了自己會比較高尚好嗎
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:27:52
→ clody: 我戰的不是"你"，而是＂一日多戶＂、＂給假資料＂的行為 11/21 16:24
自己去的也是一日開多戶一日開多戶沒錯啊
問題是銀行會懷疑你的目的與用途
有哪個人會蠢到自己說我就是開了多戶要繼續開？
已經講第二次了你還不懂？
給假資料，自己去的一大堆居住資料也非真實常駐地址，
我真的不知道你要戰什麼，還是因為開戶團有收錢？
對銀行來說，不會管你是參加開戶團還是自己來開，可疑就是可疑，該查的就會查，
更何況，哪個智障參加開戶團會說
＂安安行員你好，我是開戶團要來開戶的，這次我們一團有１０個人歐，鳩咪＂
我都在這篇文一開始就說了，
就算要找團也要慎選，你不知道同行的/帶團的/配合銀行的，
哪個環節可能有問題，風險是真實存在的，所以請小心注意
我對大家的貢獻，換來的是不斷的攻擊啊
該說的都說過了，你還是只想著眼小小買
但去開戶的不是只有這一類人
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:35:22
→ clody: 十萬算小小買?如果跟別家往來有這麼大的金額且沒有洗錢疑慮 11/21 16:37
→ clody: 日後要開別的戶頭困難度沒有這麼大。 11/21 16:38
你比bluexox厲害的地方就只有字可以打比較多還有真的會去查資料但你一樣只是想來找架吵，那我就要像國中生跟你吵下去嗎
你要設定只有這一個原因，但我老早告訴你有很多原因，
你的人生只有吵架這件事重要讓你選擇性忽略其他可能嗎？
更何況我已經講到第三次了，
難道我要牽你到北京去都沒法讓你自己知道渴了該喝水嗎？
再者，支付寶現在並不公布額度，
十萬是那些人自己說的，我也說過了
＂
去一趟成本不是小小買的人願意付出的，
真的現在還是要去的就是有他的需求，
但不是你想的非法用途而已
現在真的也沒有多少開戶團一天有本事開超過兩戶，
這是真的，最專業是有事實證明的....
不然也不會被這些同業關注那麼久
法規依舊是法規，
漏洞或是方便之門是不能凌駕法規的，
若是有真正的需求還是要滿足相關規範，
相關規範我以前有寫過文章＂
法規就是法規，這種漏洞與方便之門要去用不過去我沒意見啊，
但是你講的是錯的！銀行業管你支付寶怎麼用，
你要開戶就是照銀行的規矩來，
不要用你自己的認知亂講亂猜
沒有在該行開過戶的新客戶小白，對行員一樣就是新客戶
→ clody: 如果你一開始只是想跟大家說"不要填假資料喔有可能會真的被 11/21 16:42
→ clody: 抓走喔"而不是"因為我最專業＂,不知道還會不會被噓成這樣 11/21 16:42
我是最專業
但是這裡我不能提證據
你有興趣私信問我我可以讓你來聽說明會了解真實業界狀況
也可以讓你聽聽錄音知道我講的事實
但，你真的很無聊，搞半天是想戰我專業這件事
請位閣下開了幾戶中國銀行帳戶？
你帶幾個人成功開戶回來？
你是否這個月還可以協助他人一天往訪開四戶加證券帳戶？
還是你要不要去問看看有誰真實做到還有每次真實公布績效？
你要來針對專業？
我就算是條訓練有素的狗，我也絕對會玩的花招比你多
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 16:55:01
→ girlo: 這根本就是廣告吧！ 11/21 17:16
老兄你又出現啦我又廣告什麼了？
那拜託你們要跟我戰的時候不要提到那些東西好嗎？
（明明我這篇文就是情報分享內容都很正常，是你們來討戰的啊）
真的應該要成熟一點，給網友實際的貢獻與分享，
而不是去戰有分享人
還有你的錯誤觀念已經被我糾正了吧
難開戶並不是開戶團造成的
是台灣人搞詐騙金融犯罪以及中國銀行業正常化的主因
希望你觀念正確,不要再散布錯誤觀念認知了
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 17:22:05
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 17:24:45
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/21/2017 17:38:47
推 cindy0310: 撇掉之前有沒有發廣告文，我覺得這篇滿警示的啊！哈哈 11/22 07:42
噓 JustSad: 噓最專業== 11/22 12:34
如果台灣唯一合法連整團人消失都會找上我來問
這裡沒有人有能力帶回來開戶的人 成功數比多
甚至連支付寶台灣人可實名銀行開戶數也沒有我多
結果整天只會戰身分噓專業
我真懷疑我要如何不比鍵盤高手專業?
當然你噓也是可以,看不起總統的也是一堆人
噓 caca: 噓本文與本板宗旨不符。 11/22 14:28
很符啊這裡一堆去旅遊順便開戶還分享的
哪裡有違反版規了
※ 編輯: austinlee (180.176.63.75), 11/22/2017 16:43:41