為什麼這篇大筆現金存銀行鄉民發文收入到精華區:因為在大筆現金存銀行這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者pkuguy (愛看電影、韓劇的小態)看板Bank_Service標題[新聞] 銀行申報洗錢暴增...
大筆現金存銀行 在 LeedsMayi Instagram 的最讚貼文
2021-09-24 17:18:55
「生命原本就不公平,接受它吧!」 我的原生家庭在我成年後帶給我很大很大的痛苦。 但是因為父母都還健在,不太想在這裡深入描述細節,只能說,曾經有好幾年的時間,我住在台北,跟基隆的父母沒什麼聯絡。 很多人知道我在20歲之後靠自己的努力兼三份工作去英國留學的故事,但是其實大部分的人都不知道,兼三份工...
【新聞】銀行申報洗錢暴增 挨批擾民
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2017-03-04 03:20:51 經濟日報 記者夏淑賢/台北報導
銀行加強洗錢防制,過去「方便客戶」作法,在法遵、稽核與風控掛帥的前提下大幅改變
。據了解,許多中南部及偏遠鄉鎮的客戶,過去將開店做生意收到的大把現鈔,拿到銀行
存款都沒事,現在卻被要求說明資金來源,被客戶批評是在「擾民」;有老行庫申報的件
數,更是暴增千倍以上。
去年兆豐銀行紐約分行因洗錢防制不力而被重罰後,從政府到銀行都繃緊神經,加強洗錢
防制工作。
影響所及,過去銀行方便客戶「睜隻眼、閉隻眼」的交易行為,現在即使分行人員肯,也
會被後台稽核及法遵「糾正」,讓不少客戶跳腳;尤其使用現金比率較高的中南部客戶,
更是難以接受。
台企銀主管私下估算,過去一年疑似洗錢申報的案件數不到百件,現在一天就可能有兩、
三百筆,暴增數千倍以上。行員不願得罪客戶,只好一面低頭道歉,一面問客戶理由填寫
申報資料。
兆豐銀則是統計,今年前兩個月國內分行的疑似洗錢申報件數,就達前年六倍多;以中南
部客戶為主的台中銀,申報件數也大增三、四倍之多。
台中銀副總經理賈德威表示,申報件數增加也反映行員對防制洗錢的警覺性提高,更具法
遵觀念,有利銀行管理與風控。
台企銀後台主管指出,中南部有很多客戶可能開連鎖餐飲店或一般商店,每天進出都是現
金,有客戶每天都捧幾十萬現鈔到銀行存款,過去沒問題,現在被稽核發現,就會被說「
這是典型的洗錢行為」。
但對客戶而言,這些錢都是辛苦做生意的清白錢,要把這些錢存入銀行,現在卻要「交代
清楚」,自然火大。
而且,有些客戶把到銀行存款,會跟行員話家常,變成一種固定的社交生活,他們也是銀
行貸款、財富管理的潛力客戶,銀行要維護客戶關係,又要加強洗錢防制,常讓分行人員
很頭疼。
一家公股銀行高層表示,偏鄉地區的農戶多使用現金,這些慣用現金的客群,銀行不易改
變他們的習慣,需要時間慢慢教育。
銀行業者表示,還有很多老人家喜歡拿私房錢幫孫子做投資理財,但不想被子女知道或留
下紀錄,整天身上都帶著大筆現金,到了銀行要做交易,一發現要申報就立刻作罷。
銀行主管表示,台灣使用現金比率高達七、八成,洗錢監控的主要交易類型,就是臨櫃現
金交易,使銀行強化洗錢防制同時,也得面對民情不同的挑戰。
心得:其實不只南部,我看北部也有不少人愛用現金。不少餐飲店,如麥當勞
或在學校附近的餐館,一般也都還是收現金。以前全聯也不給刷卡,後來是中信銀
的好市多聯名卡被搶走,改跟全聯合作才能刷中信卡。
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