[爆卦]外幣收付非投資型保險商品心得是什麼?優點缺點精華區懶人包

為什麼這篇外幣收付非投資型保險商品心得鄉民發文收入到精華區:因為在外幣收付非投資型保險商品心得這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者DanSir (香蕉牛奶)看板License標題[心得] 外幣收付非投資型保單考試心得時間Tue...

外幣收付非投資型保險商品心得 在 輯輔 Instagram 的最佳貼文

2020-05-09 01:27:24

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考試科目:人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗

      (好長的名字啊…)

準備時間:兩星期共12小時

背景:考過壽險、投資型保單



這科比起其他證照,難度真的算蠻低的。

沒有計算,就是把細節背熟。

投資型保單、全委保單和保險業投資辦法之間有些細節不同。

如果沒看熟可能會錯亂。

像是全委保單能連結股票、不能連結結構型。

一般的投資型標的可以連結結構型商品,卻不能連結股票。

我是直接整理出來每個之間【不同】的項目。

相同的、都有的就不記了。


保險業辦理國外投資管理辦法的投資項目規定很細。

每個投資上限和%數、投資等級很容易搞混。要做表格。

投資型保單的評等跟保險業投資的評等要求又不太一樣,

這些是比較需要做表格去整理的。


其他像日期的部分比較不多,

我就沒有特別做出表格來看。

像是這科考試所有出現過的保存期限都是五年。

或者一些保人、受益人的規定,其實跟壽險考試有重複到。

所以準備起來不會太吃力。


另外分享一個蠻好記的小技巧。

因為這張證照有講到金管會、中央銀行以及財政部所規範的法規。

一開始常常會被這三個主管機關給搞混了。

後來聽到一個很棒的技巧,就都記起來了。


金管會﹝爸爸﹞ 中央銀行﹝媽媽﹞ ←→ 財政部﹝爸爸﹞

↑ ↑

保險公司 → 外匯業務﹝老婆﹞





因為這科是保險,所以以保險公司當第一人稱。

金管會是保險公司的主管機關(爸爸)

而現在保險公司要要從事外匯業務,

就是討了一個外匯業務的老婆,

要去遵守丈人、丈母娘的規定。

而只有自己的爸爸可以打自己的小孩,

所以只有金管會可以處罰保險公司(罰錢)。
 
而丈人丈母娘不能處罰保險公司,頂多就是不把女兒嫁給他(駁回、撤銷外匯業務資格)
 
 
然後用這個觀念去延伸,很多考題跟法規就比較不容易搞混了。
 

保險業辦理外匯業務管理辦法           → 中央銀行訂定
 
投資型保險投資管理辦法             → 金管會訂定
 
投資型保險專設帳簿保管機構及投資標的應注意事項 → 金管會訂定


管理外匯條例                  →行政主管機關 財政部
                
                        →業務機關   中央銀行



中央銀行是媽媽,所以會管瑣事。

民間外匯、銀行、外匯調度都是他管理。
 

財政部是沙文主義的爸爸,只管理國家大事。
 
政府、公營機構以及國庫相關的管理。
 

媽媽必須將自己所做的決定按期向沙文主義爸爸報備。

所以,外匯管理條例第十八條
 
中央銀行應將外匯之買賣、結存、結欠及對外保證責任額,按期彙報財政部。



其他的部分就是多看幾次就可以了,準備的時間不用很長。
 
每天稍微翻一下,要準備的東西真的蠻少的。
 
不過考題會比較細、比較活。(比起投資型保單)
 
投資型保單只需要背熟考古題,不會有問題。
 
而這科如果只是把考古題看熟可能會蠻不OK的。

像我自己在考前一天做考古題的時候是96分。

而考出來的分數只有78分。很多題目和考古題都不太一樣。

如果想要考過還是以看課本為主比較好。


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※ 編輯: DanSir 來自: 59.112.168.6 (03/01 19:01)
yayaya0411:我只有考前一兩天看考古題 03/01 20:41
yayaya0411:結果就是62... 03/01 20:41
oligo:真的,外幣難度不高,小弟運氣好考前兩天讀考古題,考82 03/04 08:40
oligo:抱歉說錯 是80 真的很賽= =" 03/04 08:45
angiea:外幣相對簡單.我考100但我投資型還沒考過..我頭腦像裝大便 03/06 11:23

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