為什麼這篇嘉信理財台灣鄉民發文收入到精華區:因為在嘉信理財台灣這個討論話題中,有許多相關的文章在討論,這篇最有參考價值!作者k0783154 ( )看板Foreign_Inv標題[心得] Charles Schwab嘉信...
嘉信理財台灣 在 Tiffany T妹 Instagram 的精選貼文
2021-05-03 22:21:35
恭喜以太幣榮獲第一名!🥇 五年前你各投$1000而已,現在你的資產比較。 你單用勞力在跟時間賽跑時,人家已經財富自由。 你只要挪用10個小時,好好研究幣圈/股市,你現在肯定比周遭許多人有錢。 五年前有很早嗎?沒有 我今年一月份就要大家多買以太幣,直言享受暴利感,很晚嗎?沒有 我沒有極高的了解全世界動...
圖文網誌好讀版:
http://hclovenote.blogspot.tw/2015/06/charles-schwab-2015-06-04.html
純文字版:
最近剛在嘉信完成開戶,拿到了期待已久的VISA金融卡,
也成功在台灣ATM提領美國券商帳戶內的錢,頓時讓人感到心安,
其實美國和台灣的距離並沒有想像的這麼遙遠。
有鑑於從網路上獲取的資料甚多,自己也分享一下我的心得,
同時也將眾多資料做更新及整理,幫助未來想要走這一條路的朋友,
能夠走得更輕鬆愉悅。(喜歡整理的毛病又上身了XD)
會開嘉信理財的帳戶,不外乎就是想拿到他的VISA Debit card(VISA金融卡)和支票,
並和TD Ameritrade帳戶做一個完美的搭配,絕對是地表上最強的組合無誤。
後來也發現,嘉信提供200多檔的免交易費ETF(Commission-free ETF),
剛好可以和TD互補。
例如TD主打Vanguard低內扣費用、全市場指數的免交易費ETF,
而像健康照護、必需性消費、非必需性消費、原物料、基本面指數等特定策略的ETF,
則是在嘉信可以買得到。(我的Facebook粉絲專頁也曾經提過幾檔有趣的ETF)
本文主要是心得及注意事項的分享,要跟我之前整理的這篇文章做搭配
(兩篇一起看才會完整):
加開美國券商嘉信帳戶好處及相關資料整理
http://hclovenote.blogspot.tw/2014/10/tdcharles-schwab-20141012.html
確定要開嘉信,我的建議是先將TD Ameritrade帳戶開成功,
因為TD的月結單可以作為嘉信開戶所需文件之一,月結單在登入TD網路銀行後,
選擇My Account(我的帳戶)->點選Statements(如下圖所示),
就可下載月結單的PDF檔再列印出來。
http://tinyurl.com/pqqchjy
請依照綠角嘉信開戶的三篇教學文來填寫開戶所需文件。
我也特別幫大家寫了一份範例以供參考,但還是要請各位盡量讀懂,
再根據自身的狀況來做填寫。
相關開戶文件及範例檔打包請點此下載。
https://www.dropbox.com/s/aineolixr5b2s9a/application_all.zip?dl=0
另外,怕表格隨時會更新,到官網下載是最好的,請選擇Taiwan再按Go即可。
http://international.schwab.com/public/international/nn/acct_open_intro.html
特別建議下載到電腦後,直接編輯填寫,
除了簽名以外的地方都可以用打字的(避免手寫寫錯要塗改),填完再列印出來簽名。
寄出前,請再次確認備妥以下文件(仔細檢查三次):
- 開戶申請書
- W-8BEN
- 資產移轉書
* 如果資金是從其它券商轉入(例如TD)才需提供。
- 護照影本
- 金融機構的帳單
* 使用上述提到的TD月結帳單就可以了。
* 若是沒有TD帳戶,使用銀行的中文月結單也可以。
- 水電費帳單
* 若家裡的水電費帳單非自己名字,
客服建議可使用駕照正反影本取代(當然上面的地址要符合)。
* 我自己則是使用渣打的電子月結帳單Email給客服,也有申請成功。
* 有網友使用證卷公司交易明細對帳單,也有申請成功。
* 不需特別準備英文翻譯的版本,嘉信可接受中文版的證明,
這點比起TD真的方便許多。
- 境外基金買進授權書
準備好以後就可郵寄了,到郵局說明要寄國際掛號或國際快捷,
後者較貴但也較快(我的經驗是花費460元台幣,約3~5個工作天寄達),
郵局會給你一個A4大小的信封袋及填寫郵寄資料的單子。
寄送狀態可至USPS.com查詢,在右上角輸入國際快捷單的郵件編號就可查詢。
填寫範例(可點圖放大觀看):
http://tinyurl.com/oa2ksrf
好奇了一下,用Google Maps輸入嘉信的地址以後,就可以看到是寄到這,
原來嘉信公司的門口是長這樣子,還挺有趣的。
http://tinyurl.com/owpag7c
資料準備齊全的話,到這邊基本上是可以放心的等待了。
從寄出大約經過兩個禮拜,應該就會接到中文客服的來電告知目前的進度,
來電時間大約會在平常工作日早上7:00~8:30左右,要特別注意這個時段的來電,
若是電話聯絡不到你,他也會寫信告知,請你回電嘉信國際中文客服。
另外,若資料有問題,他會請你用Email的方式補件(不用再重新郵寄)。
約再經過一個禮拜,會收到主旨為"Schwab Paperless Trade Confirmations Consent"
的Email,是要確認你的電子帳單的信箱沒有問題,記得按下"I Consent"(同意)。
前後兩三天左右,在早上的時段,就會接到客服的來電,告知帳戶已經開通,
得知券商帳號(很重要一定要抄起來),然後要設定一組用來登入網路銀行的帳號,
並拿到首次登入的密碼,如此一來,就可直接登入嘉信網路銀行(可選擇中文介面登入),
記得要更改密碼。
隔天就收到主旨為"Confirmation of Electronic Transfer of Assets"的Email,
告知資產移轉申請已經送出及預計完成的時間,之後我等了約一個禮拜,
登入TD網路銀行看到金額已經扣掉,隔天再登入嘉信才看到入帳,
美國是一個很奇特的地方,他們轉帳都沒辦法像台灣即時入帳,
一般都是隔天才會到,意圖使人緊張啊!!
到這邊整個開戶流程算是告一個段落,跟TD比起來算是很漫長,
最快也需要一個月的時間,要相當有耐心。這期間若有哪個關卡等的特別久,
記得撥打國際中文客服專線或是透過網頁留言詢問進度,有催促的話可能會快一些些。
撥打國際中文客服的方式很簡單,是完全免費的,請打開Skype,
輸入+1 (800)662-6068 (+1是美國的國碼)撥出,接通後請按1選擇國語服務,
不按任何鍵等待,最後輸入券商帳號共8碼(若還不知道帳號,可以跳過不輸入
繼續等待),最後就可接通客服。
之後,我在資金入帳日過後四天收到VISA Debit Card,
開卡的動作目前只需要透過語音系統就可以完成(不必透過英文客服轉接),
詳細步驟請參考網友寫的這篇文章:
Charles Schwab Debit Card開卡
http://www.zhway.com/?p=49
要注意的是PIN Code是四碼數字,這是用VISA卡在ATM提款時要輸入的密碼,
一定要抄寫筆記起來。
這邊特別分享一下用嘉信VISA卡提領的心得:
- 提款時有VISA的選項優先選擇VISA,沒有VISA就選PLUS,兩者是同一個聯盟。
- 記得要選取Checking Account(支票帳戶)。
- 提款後登入網銀不會立刻扣款,需等至隔天晚上美國上班日時間才會看到扣款金額。
- 匯率約優於當天台銀即期買入的價格。
- 嘉信會補助所有被額外加收的手續費,且無限制次數。像在中國信託ATM提領會
加收台幣手續費100,嘉信都會全額補助退回帳戶中,因此不必擔心手續費問題,
出國提領當地現鈔真的很好用。
- 我在同一時間點一次跑了土地銀行、富邦、台銀、中信,
提領相同的台幣金額來做測試,不管在哪間銀行提款,匯率都是相同,
所以不必想說某間銀行匯率比較好就一定要跑哪間,就方便就好,
像中信7-11就有據點,選中信就很方便。
再來是ACH的設定(TD跟嘉信互相轉帳),幾個注意事項:
- 不需要拿到實體支票就可開始設定,開戶成功後直接撥打Skype給嘉信客服,
告知說要索取支票的資訊設定ACH,客服就會知道了,
主要是要問到ABA Number(Routing Number)跟Account Number(支票帳戶號碼)。
- 拿到Routing Number即可透過這個網站反查,找到Bank Name、City、State等資訊。
- 在TD端設定好跟嘉信的ACH以後,無論要從TD轉到嘉信還是從嘉信轉到TD,
都是從TD端來做發動,一樣都不收手續費。
- ACH設定,兩邊都必需為同一個人的帳戶。
- 發動方式:登入TD網銀,點選My Account->Deposits & Transfers->
Cash Transfers->Deposit to TD(嘉信轉到TD) or Withdraw from TD(從TD轉到嘉信)
->再選取ACH,這樣就完成了。
- ACH轉帳所需時間也是大約一個工作天才會看到入帳,若看到沒即時入帳,
不需要太緊張。
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