富邦投信 近期出兩檔備受矚目ETF 分別是00885和00892 00885富邦富時越南ETF追蹤富時越南30指數 納入胡志明證交所市值前30大公司 他的經理費0.99%+保管費0.23%=總管理費1.22% 採無配息政策 成分股股息會直接投入淨值 創造複利 依據2021/04/30更新的前十大持股 10.98% Hoa Phat Group JSC 越南三大鋼鐵製造商之一 10.86% Vingroup JSC 跨及汽車工業、房地產開發、零售、 醫療保健、酒店的集團 8.72% Vinhomes JSC Vingroup子公司為越南最大商業房地產開發商 8.65% MASAN GROUP CORP 子公司有零售消費、金融服務、採礦業 8.03% VIETNAM DAIRY PRODUCTS JSC 越南最大乳製品公司 7.97% NO VA LAND INVESTMENT GROUP 從事房地產開發 5.98% VINCOM RETAIL JSC 越南最大購物中心集團 4.91% BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIET 越南最大國有銀行，以淨收入來看是越南第一 3.29% VIETJET AVIATION JSC 名列全球營運效率最佳航空公司之一 2.76% PHAT DAT REAL ESTATE DEVELOPME 越南房地產開發公司，包含公寓、別墅、商業中心、酒店、度假村 越南GDP成長率在2008年~2019年 都維持在5.4%~7%之間 除了2020年因疫情影響只有2.9% 但依然是東南亞國家成長最快的 2008~2019年越南人口成長率都在1%~1.1% 同期台灣從0.34%降至-0.177% 2018年中美貿易戰 越南成為受惠國 原因是不但人口多(9700萬人中勞動人口近70%) 以及廉價薪資 政府也積極加強基礎建設 此外越南位在東協國家貨物中轉位置 與日本、智利、美國、中國、韓國、澳洲 都簽有合作協定 如此多的優勢 使外國資金不斷投資進越南 從前10大成分股可以看出00885 大部分反應越南內需市場 人口和GDP成長、興建基礎建設、外國資金進場 因此很多人把越南比喻成40年前的台灣 想想看如果40年前就抱0050到現在會有多少報酬率 現在長期投資00885或許又是一個機會 如果有考慮買進 一定要記得分批進場 不要在溢價過大時買入 像最近淨值跟溢價差不多貼近 想投資越南的就可以留意 除了普遍的折溢價問題 00885還有另外兩個須考慮到的風險 1.匯率 只要投資外國股市必定存在匯率風險 台幣兌越南盾在3/26是1: 803.95 到6/1是1: 839.98 如果00895在3/26用台幣買越南股票 股價維持不變 6/1賣掉換回台幣 這時就要承擔匯損 2.政治風險: 越南跟中國一樣 共產黨是唯一執政黨 經濟容易被政治干預 另一檔是00892 富邦台灣核心半導體ETF 有別於00885權值股集中在越南房地產和零售 台灣的權值股就是半導體 半導體是眾多科技的關鍵技術 包含6G通訊、電動車、AI、雲端運算等等 想投資未來”科技” 買半導體是沒問題的 00892經理費0.4%+保管費0.035% =總管理費0.435% 畢竟國內型ETF本來就比國外的00885便宜 上市日期2021/6/10 採半年配息制 優點是一年股到的股息超過四萬才需繳稅 這檔ETF宗旨是完整納入半導體上、中、下游公司 根據富邦投信公開說明書第20、21頁 成分股篩選原則依序為 1.公司市值大於USD 5億元 2.三個月內平均成交金額大於 USD 100萬元 3.50%以上營收來自半導體相關 4.經GPA評分排序對半導體製造和非半導體製造 各取前15名 (GPA= (營業收入-銷貨成本)/總資產) 5.找出30檔作為成分股 於每年4和10月調整一次 規定單一持股上限需小於25% 以避免一檔獨大 以前10大持股比例來看(初始比例): 台積電25%、瑞昱6%、聯發科6%、聯詠6%、 聯電6%、環球晶6%、穩懋6%、世界先進4.96%、 譜瑞KY 4.37%、中美晶3.89% 看得出00892的優點是持股分散 第一大持股台積電才25% 比其他許多ETF低很多 其他成分股最高也才6% 我想這就是我們需要買ETF的原因 可以用小錢輕鬆買一檔商品且自動分散風險 簡化來看買了00892 可以想成 31%買兩大ic代工 台積電+聯電 18%買三大ic設計 聯發+聯詠+瑞昱 9.89%買台灣矽晶圓之光 中美晶+環球晶 剩餘41%就拿去買其他23檔 SEMI 國際半導體產業協會執行長預估 到2030年全球半導體市場產值將達 USD 1兆 目前2020年產值才USD 4,404億 台灣一流公司能不能跟著抓住趨勢 我希望可以 對自己國家的公司有信心 當然也沒說一定要買00892 如果喜歡集中火力也可以只買台積電 最重要的還是分批買入 況且美國聯準會未來還有升息的可能 投資不是只有all in和空手兩種 如何保持一個適當的持股水位 是每個人要自己從經驗中學習的 #etf #富邦投信 #投資 #台股 #越南股市 #半導體 #理財 #股票 #股票投資 #投資理財 #台股etf

元大台灣ESG永續(00850)ETF理念面 元大台灣ESG永續上市於2019/8/23 是投資台股中 國內ETF股票非槓桿型中排名第三大 目前市值為新台幣71.55億元 前四大依序為: 0050(826億元)>0056(589億元)> 00850(71億元)>00692(60億元) 而00850是如何選成分股的? 1.從台灣永續指數FTSE4Good Emerging Index 是由台灣指數公司和富時國際公同編制 並篩選出來適合的公司 2.從三大項目環境(E)、社會(S)、公司(G)來評分 環境保護:有無重視環境(使用再生資源等等) 社會責任:重視對社會的責任(善待員工、回饋社區) 公司治理:是否有好的公司治理(例:內部經營管理等等) 負責評鑑的單位就是知名的指數公司富時羅素FTSE 它們會對每家公司做出超過300個項目去評分 因此選出來的公司基本上都是模範生 3.再以ROE為第二層篩選標準 選出不但是品格模範生 而且賺錢也賺得多的公司 作為00850成分股 4.以市值作為加權決定各股權重 其中規定單一個股不得超過30% 目的是避免台積電一家公司獨大 而盡量分散風險 00850沒固定的成分股數量 目前至今 本ETF共有71檔成分股 比0050的50檔多 意味著風險更分散了 比重前10名為(2019/12更新): 台積電29.8%、鴻海6.31%、聯發科3.69%、 中華電2.96%、中信金2.42%、南亞2.31%、 統一2.29%、兆豐金2.2%、國泰金2.19%、 富邦金2.06% 成分股調整時間為每年6月和12月 另外還有1.49%的期貨 順便做點價差 其實統計下來 他的成分股跟0050重複率高達88% 因此可以視為小型版0050 再來看內扣費用包含經理費、保管費 00850目前市值71億 因此經理費:0.3%、保管費0.035% 比較0050的經理費0.32%、保管費0.035% 所以得出結論 這檔的內扣費用比0050便宜 有人會問說這些費用是何時會扣 買的時候要另外付嗎 答案是 他會平均在每年某幾個時候偷偷從淨值扣掉 但因為這個比例實在太低了 假設淨值20元 扣掉總費用0.335% 等於每年淨值會自動少掉0.067元 再除以365天 算出來每天淨值會降低0.000183元 所以你幾乎不會感覺出來 但其實在不知不覺中 淨值是有在慢慢的減少喔 另外本檔ETF在每年11月會配息 以大盤殖利率來看約4%~5% 我猜今年會配0.8元~1元 從過去十年來看 台灣永續指數的績效是打敗加權指數的 我覺得是因為這些公司很賺錢 所以他們行有餘力去把ESG做好 所以以另外一個角度看 ESG是一個不錯的篩選指標 況且現在全球知名企業都越來越重視環境保護 且未來投資人會投資符合個人理念的公司 企業社會責任、環境資源也會是未來大家更重視的 因此預期未來會有更多人投資ESG做得好的公司 而推升股價 同時造成ESG指數的報酬優於大盤 0050與00850ESG 綜合比較 1.市值規模: 0050(826億) > 00850(71億元) 2.經理費和保管費成本: 0050(0.355%) > 00850(0.335%) 3.風險分散: 00850(71檔) > 0050(50檔) 4.大盤覆蓋率: 0050(70%) > 00850(67%) 5.平均殖利率: 00850今年11月會第一次配息無法比較 6.追蹤指數: 臺灣50 v.s.台灣永續指數 7.年配息次數 :0050(半年配) > 00850(年配) 總之ESG會是我未來主要長期投資的商品 此篇文章僅為商品介紹 非投資建議 請自行參考 #台股 #股票投資 #股票 #存股 #元大投信 #台股投資 #投資 #投資理財規劃 #理財規劃 #基金 #stock

ETF淨值、股價運作原理 有個便當裡面有飯、肉、菜三樣食材 這三樣菜從工廠生產完售價分別10元、30元、20元 結果現在市場上一個便當要賣100元 你一定不會買 因為便當賣太貴不值得(100>10+30+20) 如果把上面的敘述換成專業術語: 1.便當=ETF 2.飯+肉+菜=成分股淨值 3.便當價格=ETF股價 4.工廠=初級市場 5.菜市場=次級市場 6.便當太貴=ETF產生溢價(股價>淨值) 意思是ETF的股價被不合理買高 已遠遠高於淨值 反之便當跌到一個只賣50元 而三樣菜的價格一樣 那這時便當根本物超所值(50