【@businessfocus.io】買完Tesla唔識放   不如俾女股神操盤？一文睇清ARK 5隻ETF有咩分別！ . 有「女股神」及「連登契媽」之稱的ARK Investment創辦人、對沖基金經紀Cathie Wood所管理的5隻主動型ETF，年初至今全部升幅均超過100%，究竟這些ETF分別持有什麼股票及如何分類？如果要入手的話，應該買哪隻？ . 什麼是主動型ETF? . 香港散戶一般較常接觸的ETF大多屬於被動型ETF，例如追蹤指數或期貨走勢的ETF，但主動型ETF的意思，是基金經理會主動幫你選股，又會定期幫個portfolio（持倉）做rebalancing（再平衡）。 . 值得留意的是，投資於主動型ETF，基金表現與基金經理的決策有直接關係，而ARK Invest旗下的分析師與眾不同的地方是，他們幾乎都沒有財經背景，而是來自不同科技行業的專才，因此他們能夠從專業角度分析企業的運作模式及價值。 .
ARK旗下ETF分別
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ARK旗下ETF就有5個是主動型（ARKK、ARKQ、ARKW、ARKG、ARKF），另外2個是被動型的指數ETF（PRNT、IZRL）。
. ARKK主要投資的產業有基因革命（Genomic Revolution）、工業革新（Industrial Innovation）、次世代網絡（Next Generation Internet）及金融科技創新（Fintech Innovation）相關的公司，亦即是ARKW（次世代網絡）、ARKG（基因革命）、ARKQ（工業革新）及ARKF（金融科技創新）的合體。 而IZRL（ARK Israel Innovative Technology ETF）及PRNT（3D Printing ETF）就屬於被動型ETF，分別追蹤ARK Israeli Innovation Index（投資基因、醫療、生物科技、工業、製造業、互聯網及資料科技相關的以色列上市公司）及Total 3D-Printing Index（投資在美國、美國外已發展市場及台灣的3D打印企業，涉獵範疇包括硬件、設計程式、3D打印中心及打印材料）。  . ARK旗下5個主動型ETF主要持股及今年表現：https://businessfocus.io/article/154312/ . 仔細觀察上述幾隻ETF，會發現ARKK綜合其餘四隻ETF的優點，是平穩及分散之選；而ARKG投資於基因革命，在越來越注重健康及疾病治療的世代，有機會是黑馬。 此外，如果從綜合角度去看，會發現Tesla（美股代號：TSLA）、Square（美股代號：SQ）、Invitae（美股代號：NVTA）及Roku（美股代號：ROKU）是ARK ETF常客。 . Tesla是電動車及自動駕駛市場大佬，最近更被納入標普500指數，ARK之前曾表示Tesla在2024年股價升上7000美元「只是正常情況」；Square的重點業務是支付平台Cash App，而且漸漸形成一個出糧、借貸、中小企點貨生態圈，今年更取得銀行牌照及進軍比特幣投資；Roku就是華爾街媒體新寵，現在有合作的平台包括：Netflix、HBO、abc、Spotify等，市場預期Roku可以取代及結合傳統有線電視和新型網絡媒體；Invitae主營DNA定序技術，目前透過該公司的DNA檢測技術可檢測到約300多種遺傳疾病。 . 相信各位讀者很多時都會對自己選股能力好有信心，亦對上述明星股份不感陌生，但可能有時會陷入「買完唔知幾時放好」的迷思，明明有錢賺都「食唔到」，但正如上文所說，如果由ARK操盤，他們會定期為持倉做再平衡，這樣就可以將某一隻特定股份賺到的錢重新投資於其他潛力股之上。 . Text by BusinessFocus Editorial . #BF投資焦點 · @businessfocus.io 瞭解更多商業財經資訊 · #money #investment #business #finance #life #startup #startups #management #company #expert

---⁣⁣⁣ 小故事系列-PART 4⁣ 《5G ETF 研究心得分享》⁣ ---⁣⁣⁣ 這系列，打算與先生一起共同創作，將我們平凡的所見所聞寫成小故事，或許對你有啟發跟共鳴♥️⁣⁣⁣ ---⁣⁣⁣ 今天是先生的分享。⁣⁣⁣ ---⁣ 00876元大未來關鍵科技 基本資料分析⁣ ⁣ 🔅接觸ETF緣由🔅⁣ 太太6/4接到券商股票營業員電話&訊息，通知有一檔ETF從6/10開始募集。⁣ ⁣ 標的是近來最夯的5G概念股，營業員還提供免申購手續費(大約1%)的優惠。⁣ ⁣ 聽到有「優惠」以及「5G」關鍵字，使我產生了興趣。⁣ ⁣ 現階段5G相關產業趨勢明確，在疫情逐漸解封、國際熱錢席捲下，5G很高機會搭上這股熱潮。⁣ ⁣ 再搭配ETF特性，分散全球各式5G相關公司。⁣ ⁣ 加上ETF相較個股更平易近人的價格，蠻適合小資族從事定期定額的懶人投資法，於是我對這檔ETF做了一些基本資料分析。⁣ ⁣ 🔅ETF基本資料搜尋方法🔅⁣ ⁣ 從營業員處問到，ETF簡稱「元大未來關鍵科技」，代碼「00876」。⁣ ⁣ 通常ETF名稱都會包含投信公司名稱⁣ ex.元大台灣50、富邦VIX等⁣ ⁣ 所以「元大未來關鍵科技」在「元大投信」的網站就會有該檔ETF資訊。⁣ ⁣ 每檔ETF資訊都可由各投信公司網站查詢。⁣ ⁣ 🔸募集階段：在投信網站上會列示該檔ETF基本資料、公開說明書、產品DM及申購管道⁣ ⁣ 🔸募集完成後在網站上也會揭露該檔ETF的基金月報、基金淨值、基金資產配置、基金配息等資訊，⁣ ⁣ 總之，想了解ETF最快的方式就是去逛逛發行ETF的投信公司網站。⁣ ⁣ 🔅公開說明書揭露重點🔅⁣ 公開說明書中有許多資訊，⁣ 列舉幾項我自己覺得比較重要來分享。⁣ ~~~~~~~⁣ ※基金類型⁣ ~~~~~~~⁣ 指數股票型，意思是擇定一項指數，了解指數是在追蹤那些股票，用基金資產去投資指數涵蓋的股票們，使基金資產的漲跌與指數有高度連動效果。⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」，簡單說就是追蹤全球5G產業之龍頭或知名公司的股票；⁣ ⁣ 元大台灣50也是指數股票型ETF，「0050」追蹤的是「富時台灣證交所台灣50指數」。⁣ ⁣ ❗注意：⁣ 「iSTOXX全球未來關鍵科技指數」組成含國外股票，基金資產會受全球政經環境及外幣匯兌損益影響。⁣ ⁣ 而「0050」投資股票皆為台灣公司，兩者的波動程度就有所不同。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※經理費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的經理報酬，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故基金淨值會降低，ETF的價格會被拉低。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.90%⁣ 「0050」是每年0.32%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的經理費差了快3倍。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ ※保管費⁣ ~~~~~~⁣ 是指每年付給投信公司的基金保管費用，按每年基金淨資產價值一定%數計算。⁣ ⁣ 支付方式直接由基金資產中扣除，故ETF的價格也會下降。⁣ ⁣ 「00876」是每年0.23%⁣ 「0050」是每年0.035%⁣ ⁣ ❗注意：這兩檔的保管費差了快6.5倍。⁣ ⁣ ~~~~~~~⁣ ※股利政策⁣ ~~~~~~~⁣ 「00876」會將取得的股利繼續投入基金資產中投資，不會分配給投資人⁣ ⁣ 「0050」每年會分配股利給投資人⁣ ❗注意：⁣ 這點見仁見智，但購買前必須了解這檔ETF的股利政策。⁣ ⁣ ~~~~~~⁣ 🔅結論🔅⁣ ~~~~~~⁣ ※指數類型⁣ ⁣ 「00876」追蹤的是全球股票。⁣ ⁣ 優點：是完整度高不會偏重某些國家。⁣ ⁣ 缺點：是每個國家政經環境都不同，以外幣投資時會有匯兌損益風險。⁣ ⁣ 我個人對於其他國家不了解的公司還是會心存疑慮，資訊傳遞的不即時及時差問題，基金資產反應的速度沒那麼快，對於投資人來說會增加更多不確定性。⁣ ⁣ ※經理費&保管費⁣ 「00876」費用每年為1.13%⁣ 「0050」費用每年為0.355%⁣ ⁣ 同樣都是指數股票型ETF，兩者總費用率差了3.18倍⁣ ⁣ 我不太了解費用率差異背後的原因，或許操作國外股票風險較大成本較高吧！⁣ ⁣ 這個交給各位判斷，我作為一個小散戶在意的是投報率，費用高3.18倍，那報酬率有3.18倍嗎? ⁣ ⁣ 可能有/可能沒有，以我小散戶資金有限下，我可能會多一些思考。⁣ ⁣ ※股利政策⁣ 「00876」不配息給投資人。⁣ ⁣ 羊毛出在羊身上，股利也就是左口袋拿到右口袋，我自己對於配息這點倒是沒那麼在意，但對希望有固定現金流入的投資人這點倒是非常重要。⁣ ---⁣ 以上是我的分享，歡迎跟我多分享你的看法。⁣ ---⁣ 如果覺得寫的不錯，請按♥️，收藏，並分享給有需要的朋友。⁣ ---⁣ #5g #ETF #股利 #基金 #0050 #00876