尾盤624億誰買的？MSCI調降反拉下影線 台股右腳成型？金融體質進階 2檔併購吃補！
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老師在今天的節目中仍維持對金融股樂觀期待的看法，主要是基於幾點：
1.近期金融股除權息都呈現強勢填權息，以往至少6個月的時間完成填權息，近期多檔都縮到不用1個月的時間。
2.FED釋放【表鷹內鴿】的訊息，對金融市場釋放資金派對尚未落幕的暗示，股市紛紛上漲表態。
在縮表暫不發生(資金繼續放)、升息放一邊(今年不升息)對於金融股自然是好事啦。
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從已經發布的財報資料中也看到毛利率連續三季上升的現象。像是2887台新金、2801彰銀、2892第一金、2885元大金、5876上海商銀、5880合庫金、2886兆豐金，你說金融股交出的成績單不好嗎?這是整個族群的成績上揚。
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放眼下半年，主持人問我有沒有哪幾家金融股下半年業績會持續增長的?我說，每家業績的狀況不一定，但我肯定有二家會交出營收與獲利持續增長的成績單。
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1. 2887 台新金：放棄彰銀股權轉進保德信人壽後，補齊了壽險業務版圖，從七月份開始認列保德信的獲利。目前資金派對繼續、股市熱情不退，可預期可認列的投資收益數字會較原本大增。搭配毛利率連續三季上升，也無怪乎股價創下14年新高。
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2.2881 富邦金：購併日盛金，這部分一樣是下半年開始認列到收入中，就算其他的業務沒增長，光是日盛金的營收與獲利核定認列就足以帶動數字的增加。
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不過富邦金更讓人注目的是他為了購併日盛金所啟動的募資案。其中富邦金的增資股認購價僅為58.9、目前市價為85。價差幅度為44.3%，想來開始抽籤時又將引發一波認購熱潮!!!!
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台新老董 : 彰銀不守承諾，拖累台新!?
🔽 以下是台新與彰銀的恩怨情仇:
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股東會通常會做的幾件事情包括 :
1. 通過盈餘分配案 (股利)
2. 董監事選舉
而去年的彰銀股東會上，
財政部又與台新金槓上了，
兩者在炒什麼，
這要從阿扁的年金改革開始，
我們就來回顧一下起承轉合吧 !

✅ 2005 年，台新金成為最大股東
2005 年，剛經歷本土金融風暴，
彰化銀行累積許多呆帳
時任總統陳水扁，
執行二次金改的決策，
由於當時的彰銀資本適足率不足，
因此計畫發行 ADR 增加其資本，
但最終計畫失敗，只好向台灣內資求助，
而當時吸引注資的籌碼是 : 未來經營權
也就是財政部以讓出彰銀經營權為誘因，
來吸引台灣金融業及外資，
最終由台新金 (2887) 以 366 億新台幣，
標得彰銀私募增資案，
成為占股 22.6％ 的最大股東，
財政部則從 22.69％ 降為17.7％，
變為該銀行第二大股東。
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✅ 2014年，馬政府不認承諾
2014 年，馬政府上任後，
時任的財政部長張盛和，
不承認當年扁政府對台新金 (2887) 的承諾，
於是以政府的強硬姿態，
泛公股事業聯手加碼買進彰銀股份，
在彰銀股東會中取回經營權，
財政部次長蘇建榮表示，
過去台新金曾發動過四次合併，
經營權只是假議題，
台新金其實是想併購彰化銀行，
只是因相關條件未具公平合理，
未獲財政部及其他民間董事同意。
此舉氣得台新金向法院提出告訴。
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✅ 2017 年，法院判台新金勝訴
2017 年 5 月 17 日，
二審宣判結果出爐，
高等法院宣判台新金勝訴，
代表財政部應支持台新金
取得過半數的彰銀董事席次，
而財政部不服，認為按照立法院決議
「公股不能支持民股」再提起上訴。
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✅ 2019 年，蔡政府堅決不讓
2019 年，蔡政府的內閣 蘇貞昌
上任後動用各部會資源，
聯合台酒與中華郵政加買彰銀，
政府的彰銀持股已達 35％，
而最高法院則於 2019/8/23 宣判，
「財政部支持台新公司取得經營權之時間是否已逾合理範圍，造成股份與表決權長期分離，對公司治理不利，而其仍應受其拘束，是否有違公序良俗？非無探求之餘地」。
白話文 :
廢棄二審原判決，要求高等法院重新審理。只要最高法院認為，高院判決有疑問之處，即會發回更審，且沒有次數限制；換言之，短時間不會有結果。
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✅ 2020 年，財政部慘勝
時間來到 2020/06/19 彰銀股東會
財政部領導的泛公股再度取得過半席次，
在 9 席董事中奪下 5 席一般董事，
台新金取得 1 席一般董事、3 席獨董，
總席次比原先多 1 席，經營權仍在政府。
而在會後也傳出，
台新金控已透過管道向行政院高層表達，
希望政府可以買下其所有股權，
台新金已不再堅持以每股 26 元成本價出售，
但財政部則表示 :
「公股相關事業投資部位都有限制，沒有能力再承接持股了；台新金除了要公股金融機構承接外，也可以自己設法找買主，或直接在市場賣出。」
白話 :
要台新金自己在市場賣掉，政府不會出錢溢價跟你買。
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✅ 彰化銀行每年貢獻台新金多少獲利?
由於台新金已經失去對彰化銀的控制，
因此就不能納入合併財報，
而是採用權益法認列，認列在
「採權益法之關聯企業及合資損益之份額」
2019 年獲得 14.3 億元現金股利
比照台新金 2019 年的 144 億淨利，
獲利貢獻差不多是 10% 左右，
是一筆不少的獲利貢獻，
而且還有股票股利，
也難怪台新金一直不肯賤賣。
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✅ 2021 年
目前看來，台新已經決議要賣了，
剩下要考慮的是要賣多少，
誰又會是最大買主呢? 政府? 散戶 ?
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P.S 如果你是台新金管理階層，要賣嗎 ?
留言告訴我你的想法。
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💁‍♂️阿勳的價值投資社團
傳送門 : https://pse.is/3aj2de
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https://news.cnyes.com/news/id/4685889?fbclid=IwAR399zARsnm-XC9lCHiirmbAggmTQbVQllxpCL-ujuYjSpfA78TTb9D4bUs&utm_medium=news&utm_source=fbfan

【存股敵8個】第27集！｜2021金融股除權息全攻略！壽險+證券 翻身變獲利雙引擎？
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這集是來講解為什麼壽險業務今年變成寶?在前年的時候我們提醒壽險業務受到多方管制與認列虧損問題，若要存股以銀行業務的金控為主要優先選擇，但在去年降息後與眾多高利率保單逐漸認列退場後，壽險的價值又開始浮現啦。
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而金控的嗅覺自然是更加敏銳，像是台新金棄彰銀轉而追求保德信，開發金大舉增加中壽持股想將其完整納入旗下，這都告訴了我們壽險業務對金控的吸引力。
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而以2881富邦金為例，主要成長的動力就來自於壽險業務的貢獻(成長幅度達128%)，獲利的主因來自於投資操作。以壽險投資部位來看有高達50%放在海外債券上，加上債券殖利率下降(價格上升)部分實現獲利後再加碼台股，提升了整體收益表現。
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當然除了富邦金外、國泰金、中信金也是採用類似的作法，也無怪乎獲利大幅提升。而在今年開始壽險型金控也紛紛祭出現金股利政策，大大出乎投資人意料，也暗示著公報的影響性已在可預測控管的範圍內。
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加上兩大壽險金控均在法說會宣告今年的將持續成長，我們也需要持續的調整對金控的看法。
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