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[爆卦]反洗錢系統是什麼？優點缺點精華區懶人包

雖然這篇反洗錢系統鄉民發文沒有被收入到精華區：在反洗錢系統這個話題中，我們另外找到其它相關的精選爆讚文章

在 反洗錢系統產品中有3篇Facebook貼文，粉絲數超過4萬的網紅寫點科普，也在其Facebook貼文中提到， Apple 、 Facebook 跟 Google 今年都宣布推出自己的金流服務。 我還記得大約是三年前，我走進某銀行想要開薪轉戶，雖然我應該算是客戶啦，卻莫名地聽了櫃員妹子整整一個小時的抱怨，內容大概是她從另一間銀行轉過來的辛酸史跟不公平，其中最讓我印象深刻的是： 「某主管一直威脅說金融科技會...

「反洗錢系統」的推薦目錄

反洗錢系統 在 ??? 政大 | 科系職涯訪談 | 個人成長 | IG經營 Instagram 的最佳解答

2021-07-11 08:50:48

會計學系 更多科系介紹文章可以參考 #jin職涯訪談 更詳細的內容可以參考他的medium https://reurl.cc/W3y1gy 這次邀請到 @yyu_0310 來跟我們介紹會計學系相關的內容 同時也有他選擇會計系的原因 詳細介紹了會計系相關課程、出路 最後也有給予學弟妹們一些建議 那...

  • 寫點科普

    反洗錢系統 在 寫點科普 Facebook 的精選貼文

    2019-11-27 21:40:18
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    Apple 、 Facebook 跟 Google 今年都宣布推出自己的金流服務。

    我還記得大約是三年前，我走進某銀行想要開薪轉戶，雖然我應該算是客戶啦，卻莫名地聽了櫃員妹子整整一個小時的抱怨，內容大概是她從另一間銀行轉過來的辛酸史跟不公平，其中最讓我印象深刻的是：

    「某主管一直威脅說金融科技會取代銀行人力，叫我們皮繃緊一點。」她臉上滿是委屈。

    前陣子很常聽到這種論調，但這兩年因為防洗錢更加嚴格的關係，商業銀行招募了更多人力來執行反洗錢業務（寫 KYC 報告），第一線櫃員的人數也沒有減少，更因為導入更多軟體平台，例如網路銀行、數位信用卡等等業務，銀行 IT 部門對工程師的需求大增。

    但銀行業利用科技削減人力的論調永遠不死，最近國際商業銀行開始導入反洗錢系統，想要透過自動化降低防洗錢的監管成本，還是得砸錢不停投資相關的法遵與軟硬體人才。

    截至目前為止，金融科技反而增加了金融業的人力需求。

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    這類型的言論還進化到「科技公司會進軍銀行業」，隨著 Apple 發行 Apple Card 、 Facebook推出 Facebook Pay ，很多人認為科技公司會利用他們對消費者的滲透度侵占銀行的金流業務，傳統銀行業只能等著被搶生意。

    但金融業真的會被科技公司打敗嗎？

    不，我始終認為兩者合作分工遠大於競爭，我們來看看 Google 為何要跟花旗合作推出數位支票帳戶（Checking Account）。

    https://kopu.chat/2019/11/27/google-cache-banking-lynn/

  • AppWorks

    反洗錢系統 在 AppWorks Facebook 的精選貼文

    2018-11-29 09:55:38
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    ➡AppWorks Accelerator #18 正在招募 AI & Blockchain 團隊！現在就申請加入大東南亞區最大的創業者社群 http://bit.ly/2Ayu6D9

    金融業在國際反洗錢跟反詐騙上，依照傳統做法，所需要的人力非常龐大，且效果不彰，在明確的剛性需求之下，可能是目前 AI 新創團隊可以關注的市場機會。

    洗錢防制為高度勞力密集的產業，在沒有系統輔助的情況下，規模較大的銀行每天可能有高達 8,600 件疑似洗錢的案件，平均一件處理 5 分鐘, 共需 716.67 小時。一個行員每天工作 8 小時, 平均需要 89.6 人去做進一步確認，換算下來，每個月要付出新台幣 600 萬元的人力成本。據國外金融業者統計， 導入具有機器學習能力的反洗錢系統，在交易監控的作業成本、人力與時間上，最高可降低 70%~90%警示量 。

  • 資策會 數位服務創新研究所

    反洗錢系統 在 資策會 數位服務創新研究所 Facebook 的最佳解答

    2018-08-22 16:30:00
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    靠模仿人腦抓漏，精誠攜手新創Graphen推AI反洗錢工具

    對年底亞太防制洗錢組織(APG)來台評鑑，金融業者嚴陣以待，但這在系統服務商眼裡看來就成為另一塊市場大餅。繼敦陽科技後，國內資訊服務大廠精誠資訊也宣布和Graphen（美商圖策智能科技）合作，推出AI反洗錢工具，盼能大幅降低誤判率並揪出新的洗錢模式。

    和國內大型行庫洽談中

    精誠今年在台已協助數家大型金融業者建置反洗錢系統，市占率約三分之一，而這次在反洗錢系統中導入AI技術，一方面可以降低誤報機率、降低人工審查工作量，另一方面，也能找出過去人工無法辨識出異常的洗錢模式。

    精誠資訊銀行數位服務事業部副總經理陶亞光表示，目前正和國內大型行庫洽談中，預計年底前就能談定合作。

    在降低誤報率方面，傳統反洗錢系統在警示規則設定上較簡單，舉例來說，只要發現某帳戶在一個月內有大於三筆國際電匯、且金額大於1萬美元，就會跳出警示，但Graphen的AI反洗錢系統則會加上該公司的職業特性、與交易對手的關係等等，判斷總體風險，篩選掉低風險的案例。例如，同樣都是頻繁的大額交易，發生在貿易公司上屬於低風險，但若為美容從業人員則屬高風險。

    事實上，Graphen這套AI反洗錢系統過去已有不錯成績，Graphen亞洲區總經理曾儒龍指出，以美國客戶的案例來看，AI系統抓出50個傳統反洗錢系統漏報的案例，其中有27件確實有洗錢疑慮。

    主打圖運算平台，模擬人類思考模式

    這次和精誠合作的Graphen，由IBM前首席科學家林清詠創辦，總部設於美國紐約曼哈頓，服務客戶包含美國前三大銀行。

    陶亞光表示，Graphen特別之處在於採用「圖運算平台」，模擬人類策略判斷、情緒、邏輯推理的方式，特別適合用於反洗錢、不良貸款風險偵查這類的分析型應用。

    #AI #反洗錢 #資策會 #服創所

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