修洗防法接軌國際 別忘補漏洞
張嘉宏／檢察官（台中市）

我國因洗錢防制法規疏漏落後，在二○○七年被亞太防制洗錢組織 (ＡＰＧ）列入追蹤名單，期間還因遲無改善進度，一度被列入離制裁僅一步之遙的「過渡追蹤」名單。打個比方，就是考試不及格又一再拖延補考，惹得校方揚言要直接留級，頗為難堪。

法務部一直致力相關法規修正，並以二○一五年建構刑事沒收新制、一六年制定資恐防制法以及修正洗錢防制法等實績，於去年七月成功說服ＡＰＧ同意我國脫離過渡追蹤名單，換言之，確定還有補考機會，就是今年十一月的實地評鑑。

其實，資恐防制法本是洗防法整體修正的一部分，惟因洗防法牽涉廣泛，我國又必須在二○一六年九月的ＡＰＧ年會前交出業績，所以抽出這部分先行立法，之後才處理洗防法修正。權宜之計的目的是達到了，但分開進行的結果，洗防法修正竟使資恐防制法效力部分受損，簡述如下。

洗防法適用基礎是第三條列舉之罪名，舊法通稱為「重大犯罪」，資恐防制法把第八條、第九條的資恐罪也定義為重大犯罪，做為兩部法律的連結（第十條）。但去年洗防法修正，第三條用語改為「特定犯罪」，資恐防制法第十條卻沒改，連結因此變成死巷；幸而洗防法第三條直接把資恐罪列為特定犯罪，尚可彌補。但麻煩的在後面。

資恐防制法第七條第二項，課與當（二○一六）年洗防法第五條第一項、第二項所定機構，也就是金融業、銀樓業跟其他指定機構特定通報義務（當然也有罰則）。之後洗防法修正，指定銀樓業、地政士及不動產經紀業、律師、公證人、會計師、信託業等非金融事業或人員（通稱DNFBP）也要負擔防制洗錢義務（第三項）。大幅擴編防制洗錢陣容，用以跟國際金融行動工作小組的指導綱領接軌，是修法一大亮點。

問題是，法務部原擬在洗防法第五條第二項規範DNFBP，立法院審議時新增「辦理融資性租賃業務之事業」視同金融業，占了第二項位子，把DNFBP擠到第三項去了。而資恐防制法第七條的通報義務主體依舊是洗防法第五條前兩項，不及於第三項，所以煞費苦心將DNFBP納入反洗錢陣線後，通報義務卻比金融業跟融資性租賃業少了一大塊，銀樓業的通報義務甚至從有變無。立委的好意反而造成漏洞，真是始料未及，宜儘早修補。

嚴查不法資產，斷絕其累積跟傳輸網絡，是無涉黨派、實現社會正義基本功。修法千頭萬緒，現已進入利害糾葛更加複雜的深水區。法規檢討不單是應付外國人的評鑑，更是法制建設的基礎工程，期盼國人理解跟支持。

［鬼島台灣］拿納稅人及投資人的薪水，做好洗錢防制是基本。兆豐遭罰57億沒官員負責，案件加密不給查，張兆順說士氣低落加薪、獎金照發、領13%，考照全額補助總支出1億2663萬元，把人民當白癡潘仔。(C編🐸)
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兆豐銀員工 半數擁反洗錢師執照
http://www.chinatimes.com/newspapers/20170727000027-260202