全市場金融股短中長期報酬率全公開，這二檔不論哪年投資都沒賠過錢
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金融股是個特許產業與許多人的生活息息相關，會投資金融股的人大多是以長期投資為主，那你有沒有想過在市場上高達44檔的金融類股有哪一檔的勝率特別高可以安心長抱的呢？
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經過我們逐一整理該類股所有個股的每年度報酬率數據（含權息），發現裡面其中五檔投資勝率高達90％以上，更有兩檔從來沒有讓投資人虧錢過。換言之，不論你任何一個時間點投入只要抱住不要動就可以獲得良好的報酬回饋，這真是太棒了不是嗎？
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而其中有一檔金融類ETF更是不論在短中長期的績效表現上都位居整體前1/2以上，也就是說不管類股怎麼輪動、市場風向怎麼轉他的績效都一定勝過全市場一半以上的金融股，這真是簡單無腦的好選擇。
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那至於進場的時間該怎麼挑呢？搭配底下這一篇內容就完整啦！
延伸閱讀：2021.09 金融股中位數估算資料全揭露與近期金融股發展觀察
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下表是近兩年來新增的國際股市ETF。

除了兩支高息ETF(元大US高息特別股、中信中國高股息)、一支美國半導體ETF(國泰費城半導體)，與中國中小型類股ETF(富邦中証500)，其它全都聚焦在特定的小市場與概念。譬如”AI”、”未來”、”電動車”、”越南”。

很明顯，國內資產管理業者在發行ETF時是走向愈來愈主題化的路線。發行的大多是近來熱門產業的ETF、追隨電動車、人工智慧與綠能等主題。

有沒有業者推出全歐洲已開發市場ETF?

沒有。

有沒有業者推出全球股市標的?

沒有。

也就是說，它們發行ETF仍然採用主動行基金的思維。鼓吹投資人要看對方向抓準趨勢，才能獲利。

而不是提供一個低成本的指數化投資工具，讓投資人可以很方便的用幾支或甚至一支ETF就組成全球化的投資組合。

發行大範圍ETF的嘗試，似乎在台灣ETF業界發行的早期就”完成”了。在元大標普500ETF(00646) 之後，後續就沒有人嘗試發展範圍更廣的美國全市場ETF。在元大歐洲50與富邦歐洲ETF之後，也再沒有台灣業者發行更稱手好用的歐洲整體市場指數化投資工具。

各業者不思如何在指數化投資工具上更加精進，開始走”另一條”容易的路。利用ETF的名聲，發行各種名稱好聽、似乎要幫投資人掌握未來潮流的標的。

重點在推銷，而不是精益求精。

而這些新出的標的中，不少有著誇張的高費用率。譬如富邦中証500，年度經理費高達0.99%、台新全球AI經理費0.75%，以及國泰網路資安0.9%的經理費。真的是非常昂貴的收費。

資產管理的重點應在”資產管理”，而不是”廣告銷售”。

ETF成名的理由，在於其提供了一個超低成本投入廣泛市場的指數化投資選擇。大家可以看到，美國資產前十大的ETF ，正是這樣的標的。

業者應推出很強的標的，而不是只想推出很好賣的標的。

前者，才是幫投資人解決問題。後者搭配高費用，恐怕比較像是幫資產管理公司賺錢。

國內資產管理業者近年來在ETF的發展上，走的是一條令人失望的道路。

近來綠角注意到一個特別的投資做法與名稱，我覺得有必需進行說明，以免造成誤解。

這個東西叫Direct Indexing。

表面看起來叫:”直接指數化投資”。

那是不是由個別投資人，自行買進證券，組成一個指數化投資組合?

不是。

事實是。Direct indexing，既不直接，也不是指數化投資。

Direct Indexing指的是，由一個指數的成份證券做為起點，然後依個人的投資偏好，選出特定股票，組成投資組合。

譬如一個美國投資人想依個人的某些原則投入美國股市。於是他就找投資顧問或資產管理者，要求以美國全市場指數做為基礎，然後開始進行個人化調整。

譬如他要特別的環保或是公司治理表現、或是他希望投入股息率高或低的公司、或者他想要投入近期股價表現呈動能傾向的公司。

資產管理公司就會依照他提出的要求，進行股票挑選，為他組成投資組合。

這是一種高度個人化的主動投資。

Direct Indexing不是指數化投資。

通常會想要這麼做的投資人，多屬高資產或是超高資產人士。他不想要進行指數化投資，他也不想要直接買市場上透過經理人或系統性選股標準挑選證券做出來的主動型基金或主動型ETF。這時Direct Indexing就會是一個可能的選擇。

不過Direct Indexing的成本，比起低成本指數化投資工具高昂許多。

除了符合個人需求之外，Direct Indexing也未必會帶來比原先做為出發點的指數，更好的報酬或是更低的波動。

今天大家都還好嗎？ 😣

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⭐️股神巴菲特前陣子最受矚目的新聞，就是首度投資了日本🇯🇵，而且選中的還是平常很少被注意的五大商社🤔，市場上推測股神做這個決定的想法，除了偏低的股價淨值比，大概就是抗通膨了。💸但這些商社到底是做什麼的？這種包山包海的公司也什麼吸引力？結果柴鼠又拿食物🍗來解題了😂

🤓另外值的關注的是前陣子簽訂的RCEP，日本等於是 #三個FTA一次搞定，似乎成為最大的贏家，加上即將舉辦的2021奧運，對日本消費、觀光、旅遊甚至不動產行情的帶動，在未來都值得期待。當然還有暌違了七年，全球都在大缺貨的SONY PS5小白清淨機🎮🤣，明年各種 #日本題材 似乎還不少。

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0:00 巴菲特是公認的神
0:38 首度投資日本五大商社
1:35 巴菲特吃Buffet
2:32 跟哆啦A夢借任意門
3:21 日股二大指數
3:49 指數成分股與績效
4:53 投資前注意事項

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