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[爆卦]兆豐銀行分行是什麼？優點缺點精華區懶人包

雖然這篇兆豐銀行分行鄉民發文沒有被收入到精華區：在兆豐銀行分行這個話題中，我們另外找到其它相關的精選爆讚文章

在 兆豐銀行分行產品中有2篇Facebook貼文，粉絲數超過14萬的網紅紀錄觀點，也在其Facebook貼文中提到， 【紀錄觀點 真實先演】 我們在乎的是如何先天下之憂而憂，更深更廣地探討問題。希望能讓觀眾有「立足亞洲、放眼世界」的視野。 近期三部影片恰巧與台灣正在發生的事情有了連結，讓我們一起回顧這三部影片，看看國際觀點，想想在地文化。 如果你在乎的不是“密謀餐會的餐點“，不是“天才兒童“，不是“好可...

　同時也有12部Youtube影片，追蹤數超過23萬的網紅SHIN LI，也在其Youtube影片中提到，#LINEBank #高活存 #純網銀 合作信箱✉️ : [email protected] ❗️影片未經同意請勿任意轉載、二次搬運、寫成新聞稿 ❗️每月45元幫助我創作更多影片｜https://shinli.pse.is/PD4Q5 ———————————————————————————— ...

「兆豐銀行分行」的推薦目錄

兆豐銀行分行 在 你的主持人-佳蓉（小熊貓） Instagram 的最佳貼文

2021-04-09 02:57:05

🇹🇼0402太魯閣號事故案捐款途徑👇🏻 在這裡分享一下我對「捐款」的看法， 是經過思考後分享出來的 ，深入鄉鎮、深入單位 會感受到熱心的人比起冷漠多太多太多。 我無法親力親為，無法直奔現場，甚至沒有專業醫療或救災知識能夠幫上一點點的忙。 唯有在網上盡一份心力。 希望能為社會重建提供一點支持。 不太...

兆豐銀行分行 在 Glocke Bakery G貓甜點 Instagram 的最讚貼文

2020-12-15 15:42:39

呼叫桃園粉絲！！ G貓要前往桃園擺市集！！12/19-20桃園見！！桃園粉絲快喊聲 感謝 @catfirst.tw #新屋貓舍義工團 邀請 下方為活動資訊 #2020新屋貓色聖誕市集-冬季療癒登場 / 貓奴大集合！ 奴才們 準備好了嗎？ 【新屋貓色聖誕市集 #STAYCATION】 . 超懶惰...

  • 紀錄觀點

    兆豐銀行分行 在 紀錄觀點 Facebook 的精選貼文

    2016-08-27 14:07:27
    有 139 人按讚


    【紀錄觀點 真實先演】
    我們在乎的是如何先天下之憂而憂，更深更廣地探討問題。希望能讓觀眾有「立足亞洲、放眼世界」的視野。

    近期三部影片恰巧與台灣正在發生的事情有了連結，讓我們一起回顧這三部影片，看看國際觀點，想想在地文化。

    如果你在乎的不是“密謀餐會的餐點“，不是“天才兒童“，不是“好可憐“，請幫忙小編把這篇貼文分享出去。跟你的朋友一起討論什麼事情是更值得在乎的~

    #兆豐洗錢

    ★【避稅天堂巴拿馬】 http://goo.gl/MB7bKb

    「DFS也發現，兆豐銀行分行間的一些可疑交易，其顧客的紙上公司是由莫薩克‧馮賽卡（Mossack Fonseca）律師事務所協助設立。巴拿馬文件調查證實，莫薩克‧馮賽卡協助多國政商名流，設立空殼公司，可能涉及避稅、遊走法律邊緣」

    #唐鳳入閣

    ★【網路網路大翻案】http://goo.gl/PJO1T3

    「她協助中譯程式設計書藉，以及維基百科、自由網等專案的中文化。在開源運動中，她發現了「一個安全空間，在這裡我們可以互相學習，而不是強加給其他人我們的欲望和希望。結果雖不完美，但總能往更好方向前進，因為這是個反復的過程，我們在這過程中學到了東西，然後又回到這裡……」

    #玖壹壹大顯神威

    ★【消失的敘利亞】http://goo.gl/LqQyNZ

    「英國《The Telegraph》中東特約記者Raf Sanchez在twitter表示，已查證Omran家人包括父母都存活，只是受了傷，已送院治理。他們不想接受訪問，擔心會遭到政府軍報復。」

  • 阿扁們俱樂部

    兆豐銀行分行 在 阿扁們俱樂部 Facebook 的最佳解答

    2016-08-22 12:39:04
    有 24 人按讚


    台灣金融史上最大的罰款案，到底冤不冤？兆豐銀犯了什麼錯。

    台灣金融業最大、歷史最悠久的海外分行—兆豐銀行紐約分行，8月19日因違反反洗錢防制法，慘遭紐約州金融服務署（DFS,New York Department of financial service）處以台灣金融史上最高罰款1.8億美元，10日內引入DFS指定的法律遵循顧問。折合台幣57 億的罰款與高額的顧問費，兆豐金全年獲利將縮水兩成以上。

    兆豐金大股東，財政部國庫署署長阮清華喊冤，覺得罰太重。但DFS與兆豐國際商業銀行與其紐約分行厚達21頁的合意書，對於為何被罰，交代得清清楚楚。

    DFS認為，兆豐紐約分行有6大問題：（1）內控不佳、（2）與巴拿馬分行間有疑似洗錢的可疑匯款，卻未依洗錢防制申報、（3）對客戶的實地查核，執行不切實、(４)風控政策不明（5）稽核季報未依規定，送回總行（6）漠視金檢報告，不回應。「報告兩次寫到，兆豐甚至有些文件沒有翻成英文，」金管會副主委桂先農分析，可以看出美國政府對此極為不滿。

    而DFS又以驃悍出名，在兆豐之前，2014年摩根大通銀行被罰20.5億美元；2012年匯豐控股公司被罰19億美元，都是因為違反洗錢防制法。

    缺失一：利益大衝突，省人省出大麻煩

    「看到DFS的金檢報告，我們台灣金融業真的應該要反省，」一位金控銀行執行副總經理說，台灣銀行業不像外商一樣嚴守法規遵循，尤其是海外分行，人員能省就省、職位能兼就兼，這次真的是省出大麻煩。

    DFS直言，兆豐紐約分行有14項內控疏失。第一，兆豐負責銀行保密法與反洗錢防制法的人，均在總行，對美國法規要求知之甚少。

    兆豐紐約的首席法規遵循官也不懂美國法律，同時身兼副行長、財務調度、放款、代理銀行業務，還是技術長。不僅沒精力做法遵，利益衝突也極為嚴重。法規遵循的文件，甚至沒有翻成英文。在洗錢防治上，也沒有一套實地查核、加強查核的規則，甚至針對政治敏感人士的審查制度都沒有。

    缺失二：疑似洗錢活動未申報

    DFS也指出，兆豐紐約與兆豐巴拿馬市、箇朗自由貿易區(Colon Free Zone)兩分行，有疑似洗錢的交易，卻沒有申報。由於巴拿馬一直就是洗錢的高風險區域，但兆豐紐約並未對與高風險地區的交易拉高警覺。兆豐紐約資產90億美元，但2013、2014與箇朗分行資金往來高達35億、24億美元；與巴拿馬市則是11億、45億美元。

    DFS發現，2010-2014資金往來中，有不少付款轉回(payment reversals)，也就是紐約分行匯款後，發現箇朗分行收款人帳戶已經關了。另一個證據是，這些關掉的帳戶，大多存續不到兩年，有的甚至不到一年。DFS直指，很自然懷疑，這些交易匯款人與受益人根本是同一人。而這類可疑交易，集中在特定帳戶群。

    帳戶由巴拿文件的律師事務所中介設立

    DFS也發現，兆豐銀行分行間的一些可疑交易，其顧客的紙上公司是由莫薩克‧馮賽卡（Mossack Fonseca）律師事務所協助設立。巴拿馬文件調查證實，莫薩克‧馮賽卡協助多國政商名流，設立空殼公司，可能涉及避稅、遊走法律邊緣。

    美國金檢也查出，兆豐箇朗的一個企業客戶，其真正受益人是媒體已披露，涉及違反美國法律，轉移關鍵科技到海外的爭議人物。「雖然我們要求了無數次，但兆豐國際商業銀行都無法提出任何，針對此開戶人，有意義的實地查核證據，」他直指。

    到底這些爭議帳戶是誰？兆豐是否涉及洗錢？金管會桂先農表示，金管會五月初收到報告，八月兆豐才告知金管會可能會遭到重罰。金管會目前，並不知道可能有洗錢嫌疑的客戶是誰？「美國金檢機關處罰兆豐的部分，是應申報未申報，」他強調，依據金檢報告，尚看不出交易是否涉及逃漏稅或洗錢。

    缺失三：跟金檢局槓上，輕視回覆

    多位金融界人士讀完合意書的感想是，兆豐銀這次的重罰是糟糕在「犯後態度不佳」。

    DFS在合意書中，措詞嚴厲地描述，兆豐銀與其交手的過程。

    2月 29日兆豐收到金檢報告，3月24日回覆美國，卻堅不認錯，反駁金檢發現。DFS以驚人（egregious）來形容，兆豐銀在回覆中宣稱，反洗錢防制法中根本沒有相關規範，需要申報可疑行為。「完全亂講（misstatement），」合意書用詞，看得出火氣。

    送出反駁稿之後，兆豐金控前董事長蔡友才在3月29日請辭，而新董事長徐光曦8月16日才上任。這四個月構成DFS另一個重罰的原因，群龍無首的兆豐銀，根本沒有新措施積極改善。

    貪小失大、輕忽、不認錯，三大失誤，讓兆豐金控付出慘痛的代價。也讓人認清國際化、亞洲盃的機會之外，法規瞬息萬變、高成本、高風險的一面。

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