【質詢財政部：稅務獎勵金法制化及兆豐案】@財委會 2017-04-12

過去財政部編列「欠缺」法源依據之稅務獎勵金，總以刪除預算會打擊「基層」稽查人員士氣為由，希望立法院勿刪除或凍結此筆預算。但事實上，依「2016年財政部五區國稅局稅務獎勵金核發情形」，簡任職等官員平均每人獲得9萬8千元，而薦任及委任人員平均每人獲得僅1萬2千元及8千元，此種肥大官、瘦小吏的分配方式真能有效獎勵基層人員嗎？

此外，針對兆豐銀行去年八月因違反洗錢防制規定，而遭美國重罰57億台幣，兆豐內部調查報告竟歸咎於「制度設計僵固、不良」，甚且表示「無」新增應問責名單。身為公股銀行最大股東，同時代表全體納稅人利益的財政部，贊同這份報告的結論嗎？面對質疑，財政部長不斷閃躲、迴避問題，國庫署長甚至還想繼續推卸責任。

事實上，財政部種種試圖幫忙「他人」脫責的理由，老早就被行政院督導小組自己提的調查結論打臉了！

我在財委會已多次質詢：兆豐巴拿馬分行從2010至2012年，已發生類似問題，卻未做改正；2016年八月發生紐約分行遭美國重罰57億一案，難道不用擴大求償嗎？財政部及金管會此種自我閹割鋸箭式的調查，是有高層授意嗎？難道57億罰鍰最後真要由納稅人買單嗎？

【是誰「罩」豐金？ 要求政府全面徹查 沒有上限！】

兆豐金因在美涉及洗錢案遭重罰折合台幣57億元的高額罰款及顧問費，創下國內金融業最高罰款紀錄。DFS檢查報告早於今年2月即送至兆豐金，卻直至8/19兆豐金總經理出面說明，整件事才曝光，將近半年時間，財政部、金管會對此彷彿一無所知，兆豐金也毫無危機處理的動作，整起事件疑點重重，立法委員蘇震清、羅致政及王定宇，今8/23(二)上午10:30於立法院民進黨黨團記者室，舉辦「是誰「罩」豐金？洗錢案10大疑點！」記者會，呼籲政府全面徹查。

蘇震清委員指出，根據整起案件的時間序列，兆豐金前董事長蔡友才在事件爆發前大規模的人事調動、在事情即將曝光的前亟欲離職等等動作都顯示出重重疑點；又兆豐金在面對裁決書時，認同罪刑，卻又一邊向台灣人說明，自己並未真正涉及洗錢，這也令人難以理解。蘇震清也質疑，蔡友才上任後，對中投公司融資金額甚至超過中投實收資本額，這不正是五鬼搬運？

羅致政委員列出自兆豐金洗錢案爆出後，根據現有資料可發現的10項疑點：
一、為何今年2、3月新舊政權交替前夕人事異動頻繁？
二、為何輸血黨庫，五年借給中投75億？
三、為何兆豐特別禮遇周美青？
四、為何挹注黨庫、紐約洗錢、金溥聰駐美，都發生在馬任內2012到2014？
五、為何事發後兆豐想「大事化小、小事化無」？
六、前董座蔡友才、兆豐董事會、財政部是否涉及隱匿？
七、兆豐金洗錢案是持續性或單一偶發事件？金額有多大？是否其他分行是否有同樣問題？
八、兆豐金洗錢案與巴拿馬文件的關係為何？
九、兆豐洗錢案只是高層誤判情勢所致？或是刻意隱瞞？
十、自己洗錢，也被別人洗錢，兆豐內控到底有多差？
以上所有問題，政府都應出面徹查到底，沒有上限，否則將嚴重損害台灣金融業的國際形象。

王定宇委員引述美國某家銀行主管說明，NYDFS對兆豐金控的檢查報告不只一份，「2013年即有第一份報告指出兆豐金的疏失，檢查時間是2012年1月到9月，在報告中美國即發出命令，要求兆豐金對流程疏漏及可能洗錢漏洞進行改善。」今年2月份，美國DFS金檢報告中也寫到「2015年3月進行檢查，內容是2014年1至9月，並一併檢查2013年命令是否履行。」

王定宇委員指出，這足以顯示兆豐金不僅是避重就輕，更是說謊，從2013年一路隱匿至今，而在兆豐金派有官股代表的財政部不可能毫不知情，卻為何又毫無作為？時任總經理的現任董事長徐光曦、時任金管會主委的曾銘宗立委、還有當時財政部部長都應出面說明，「明知有漏洞卻不把洞補上，台灣金檢單位明知有問題卻毫無作為，到底為了誰？」

羅致政委員表示，美國聯準會已啟動調查，台灣金管會應積極調查，勿重蹈後知後覺的覆轍。王定宇委員也強調，行政院務必慎重指定調查小組成員，這將影響整起案件事實是否能完整揭露。