#八百回合經濟談
〔#基金 #散戶的好夥伴〕
認識了#金融市場 之後,下一步就能開始著手投資,此時你卻發現自己資金不,或是對選股能力沒有把握,這時候「基金」就是一個值得考慮的選項!這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金!
共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金,並委託專業投...
#八百回合經濟談
〔#基金 #散戶的好夥伴〕
認識了#金融市場 之後,下一步就能開始著手投資,此時你卻發現自己資金不,或是對選股能力沒有把握,這時候「基金」就是一個值得考慮的選項!這次就讓政經八百帶大家認識一下共同基金!
共同基金 ( mutual fund ) 是集合投資人的資金,並委託專業投資機構代為操作管理。聚集了眾人的資金而成立的基金,原本資本不足的人,也有機會透過共同基金獲得債券市場、 5G 產業帶來的豐厚報酬。所有由操作基金而產生的收益和虧損,都是由全體投資人共同承擔。
一般投資人可以向資產管理公司(投信公司)申購基金,交由他們代為操作管理,投資人投入的錢都會有專屬的保管機構代為保管。然而實務上,投資人申購基金的管道其實包括#銀行、#基金平台、#證券商、#保險、#郵局。若要結束對某一檔基金的投資,也可以贖回。
那麼基金是怎麼獲利的呢?是像股票一樣買低賣高嗎?還是像債券一樣領固定配息呢?
有趣的是,這些獲利方式萬能的基金都可以做到!基金是集結大家的錢去做投資,基金經理人選擇的投資標的並不限於股票或債券,所以基金有四種主要的獲利來源:#資本利得(買賣價差)、#債息、#股利、#匯兌收益。
除了獲利之外,透過基金投資也會有成本,通常可以分為「外加」和「內扣」兩種。「外加」通常指申購和贖回時的手續費,透過不同管道進行申購,也可能有信託保管費(透過銀行通路)或轉換手續費(基金間轉換時);而「內扣」費用則有管理費和銀行保管費等等。 ▌ 一些基金相關名詞
#基金規模 ( AUM ) 指基金募集到的總金額,隨著投資人的申購或贖回,一檔基金的 AUM 也會有增減。
#淨值 指將基金中的資產減去費用後的價值,通常投信公司每天都會計算一次淨值。
#基金週轉率 是一段時間內,基金持股的更新次數。 ▌ 基金分類方式
根據基金的註冊地,可分為#境內基金 和 #境外基金,投資標的通常分別專注在台灣市場與海外市場,兩種基金的計價幣別也不同。
依能否申購或贖回與否,可以分成#開放型基金 和 #封閉型基金,台灣目前大多是開放型基金。
以投資標的來區分的話,則有#股票型基金、#債券型基金、#貨幣型基金,以基金為標的的#組合型基金,與同時兼顧各項金融資產的#平衡型基金。
這幾年大家常常提到 #ETF,它的全名是「指數股票型基金」,指透過追蹤某一個指數的成分股進行資產配置的基金,以複製跟大盤相似的報酬。然而 ETF 卻不是透過一般管道申購,而是在證交所交易的基金。舉例來說,美國 SPY 就是追蹤 S&P500 的 ETF,而台灣最具知名度的就是一次幫你買進台灣最大 50 檔股票的元大台灣 50。
其實本周的內容介紹完整的基金的相關知識,像是所謂的#避險基金和#私募基金,或是透過#夏普比率來衡量基金的表現,以後有機會政經八百也會推出更深入的基金專題,希望大家可以繼續支持!
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[說明]*本基金配息可能由基金的收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指本基金成立日起,計算日之每日受益權單位淨資產價值中,相當於原受益人可分配之收益金額。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。註1:本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後,分為12個月,每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失,每月收益分配金額不必然相同。註2:資本利得年分配係以本基金B類型受益權單位投資於中華民國境內所得之已實現資本利得扣除資本損失(包括已實現及未實現之資本損失),並扣除應負擔之費用後之可分配收益。經理公司認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響)可適時調整收益分配金額,惟本基金B類型受益權單位可分配收益,於經理公司決定收益分配金額後,若有未分配收益得累積併入以後之可分配收益。
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