【多家券商內控未落實遭開罰，
證交所主機共置管理全擺爛?
前門公平待客 後門大戶專屬
散戶權益視若無睹？】

🔥券商單日成交稱冠，
全因主機共置不公平
#1G高速寬頻建置後卻不用?

去年8月24日，凱基證券台北單點成交量高達308億元，一舉超過龍頭元大證券成交量稱冠。當外界民眾都在猜測是否為外資所為時，背後原因卻是凱基證券搶先各家券商，向證交所申請了1G高速寬頻的主機共置服務，打破證券業界抵制線路升級，以要求證交所降價的默契。嗣後證券同業協議全退回100M寬頻，不使用1G高速寬頻的主機服務。

證交所對於各券商與公會的寬頻需求真的了解嗎?為何能在花錢設主機共置機房後，才發覺設備、價格問題一堆，證券業公會也沒有達到一致使用的共識，而證交所自己也絲毫無任何使用規劃?

🔥主機共置服務施行已久，土地建置成本 證交所仍不願透露!

去年3月逐筆交易上路後，交易所與券商下單系統的交易網路傳輸速度的問題隨之而來，綜觀全球各國現行的主要交易所，皆提供主機共置服務，而我國證交所也於2017年12月起提供主機共置服務，提供 100M 與 1G 兩種頻寬，就主機共置設備之建置經費，嘉瑜也在事件發生之後，向證期局、證交所發文多次詢問主機建置成本，證交所皆未完整揭露!

尤其在土地成本、機房設備維護費、應用系統成本費用分別為多少?證交所皆避而不答!嘉瑜不懂為何這些建置成本屬於機密?無法公開?

🔥主機共置黑盒子專為大戶下單 專案查核後不只一家券商有缺失!

證交所主機共置爭議不只一樁，康和證券就發生主機專門供大戶下單而不符內部規定，事實上康和證符合櫃買中心大戶資格的有17位客戶，但卻只提供3人使用，根本將公平待客原則視為無物，不但先後遭櫃買中心、金管會開罰，而嘉瑜在去年10月財政委員會質詢時，早提出質疑認為康和證的主機設置，如何通過證交所的申請?到事後僅有3位重要VIP客戶使用的主機情況下，如何通過查核？

嘉瑜在去年多次發文詢問、公開質詢，質疑金管會及證交所主機共置管理方式，存在著重大而明顯的瑕疵!果不其然，昨日(4日)金管會對有使用主機共置服務的10家券商做出裁罰，受裁罰之對象不乏是富邦、日盛、凱基證、元大、康和等國內大型券商公司，竟仍發生多起未完整留存投資人委託時間紀錄、對交易程式與數量無法具體掌控、廠商可遠端連線到交易主機、連線未建立防火牆等重大缺失!

這10家券商各處以24萬至144萬元罰鍰不等，但若不是嘉瑜發文、多次質詢追根究柢要求金管會專案檢查，證交所、櫃買中心根本擺爛，未盡到管理之責、也未確認各券商實際使用主機用戶的情況!!

🔥公平待客早就有 證交所應主動查核、增加查核頻率

證交所近期公布修正後的主機共置服務辦法，根本換湯不換藥，尤其是修正內容只是重申券商需公平待客外，也明文載明主機共置設備等內稽內控與管理制度。嘉瑜多次發函向金管會、證交所詢問建置主機共置服務成本，設置主機共置的資格及何謂公平帶客原則等問題，全都是證交所早就該施行的規則與管理辦法!

但可惜的是，證交所每次給嘉瑜與團隊的回覆，全都避重就輕!都不願正面回答嘉瑜的質疑!

👉本次修正辦法，證交所沒有提及、沒有說明的事:
1. 證交所要求證券商應循公平原則，並應依法設立完整內控機制及查核程序，卻隻字未提證交所如何主動查核?證交所是否能主動查核?

2.證交所如何查核主機共置的使用情形、查核頻率?

🔥證交所黑盒子事件，金管會未盡到主管機關監督之責，也錯判違法違規的情節，竟想以60萬裁罰輕輕放過康和證券，未擴大查核所有券商，導致事後發現不只一家券商有重大內控缺失?!如果嘉瑜沒有追根究柢查下去，金管會是否就不了了之?

嘉瑜呼籲金管會、證交所在處理主機共置事件時，若仍以不痛不癢、事不關己的態度，全以股市大戶權益為依歸，將小股民的權益視若無睹，無論事後如何亡羊補牢，但在股民心中早就沒有任何信賴可言了!

相關質詢、新聞回顧:
👉2020.10.15財政委員會質詢【證交所成券商大靠山 交易秩序破壞者！】
https://reurl.cc/WEkdWL
👉2020.12.14財政委員會質詢【勞動基金炒股弊案 金管會豈能置身事外？權證當機坑殺小股民 證交所爭議不斷誰負責?】
https://reurl.cc/V3j6Qn
👉【VIP飆速下單、散戶龜速？機房黑盒子事件驚動證交所】https://reurl.cc/a5dakX
👉 【為大戶藏黑盒子搶股 金管會開罰10券商合計552萬罰鍰】https://reurl.cc/OXrEer

【元大期貨憑證申請】操作說明

若您欲透過網路下單，請先申請憑證。
每一個身分證字號只能申請一張憑證，同一個人在本公司開立的證券和期貨電子戶，只要申請一張憑證。
憑證有效期間為自申請成功日起一年，有效期間內，將不會再核發另一張新憑證給您，但若憑證已經過期，請您重新申請即可。

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金管會胡搞，健保卡線上開戶，證券期貨倉促上路

小心，你知道把健保卡交給親友到醫院掛號、領藥，你的健保卡就可以被拿去做證券、期貨線上開戶，買賣股票嗎？金管會主委王儷玲卸任前兩大爭議政策，開放中國自然人買賣台股基金，目前預告期滿，隨時可能公布實施；開放健保卡做為證券、期貨線上開戶的身分認證，從本週二開始實施。

金融監督管理委員會3/22宣布，即日起，民眾以健保卡至衛福部健保署網站註冊並取得登入密碼後，即可至證券商、期貨商與投信投顧業申請線上開戶。民眾只要在家將健保卡插入讀卡機，連上衛福部完成註冊並取得帳號、密碼後，便可憑健保卡以及帳戶在券商網站完成開立證券交易戶。
http://www.fsc.gov.tw/ch/home.jsp…

這個措施，金管會說是「方便民眾開戶」「提供多元身分認證管道」，但問題是持有健保卡不代表就是本人呀，國人把健保卡交給親友到醫院掛號、領藥(連續處方箋)的情形非常普遍，交付健保卡時並沒有授權開設證券戶的意思呀。這個措施將增加營業員使用人頭戶炒作股票的情形，為民眾帶來不必要的法律風險(跑法院地檢署)，在持有健保卡者知悉本人銀行存款帳戶的情況下，並可能為本人帶來實質財產損失。

目前證券商線上開戶的比例並不高，這個措施的真正目的，應該是幫證券公司推廣線上開戶與網路下單，節省人事成本，如果成功，證券商的分公司據點、營業員、開戶對保人員都可以大幅裁減，證券公司節省營業員手續費退佣的費用更是可觀。

金管會跟衛生署要想一想，健保卡的設置目的為何？是掛號、領藥的便利性重要？還是線上開戶的便利性重要？難道要逼數百萬就醫者，為了避免健保卡被別人拿去開戶的風險，必須一律親自掛號、親自領藥嗎？

我們要看到一個老闆賺飽飽，金融大裁員，親友之間就醫時不再信任、不再互助的社會嗎？

傳統觀點認為財經是專業的領域，要讓專家、官僚做決定，所以財經領域有大量行政命令，經濟民主連合主張經濟也要民主，為了避免專家、官僚專斷，人民要參與決定。
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